姬新龍風(fēng)險(xiǎn)管理第二章(存儲(chǔ)版)
【正文】 概念，其內(nèi)涵除 獨(dú)立負(fù)責(zé) 的風(fēng)險(xiǎn)管理部門外，還延伸至其他部門中 涉及風(fēng)險(xiǎn)管理 的崗位。第二節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織五、 其他風(fēng)險(xiǎn)控制部門／機(jī)構(gòu) 財(cái)務(wù)控制部門 現(xiàn)代商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)控制部門能提供最為真實(shí)、準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)。第二節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織風(fēng)險(xiǎn)管理的 “ 三道防線 ”第一道防線 ——前臺(tái)業(yè)務(wù)人員。（ 2） 失誤樹分析方法 。第三節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程【 例題 】 商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法不包括（ ）。概念、記憶類。第四節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng) 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)中，有些數(shù)據(jù)是 靜態(tài) 的，有些則是 動(dòng)態(tài) 的，系統(tǒng)不能制約數(shù)據(jù)的特性。A . 建立錯(cuò)誤承受程序B . 設(shè)置災(zāi)難恢復(fù)以及應(yīng)急操作程序C . 隨時(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)信息備份和存檔，定期進(jìn)行檢測(cè)并形成文件記錄D . 設(shè)置嚴(yán)格的網(wǎng)絡(luò)安全 /加密系統(tǒng)，防止外部非法入侵E . 為所有系統(tǒng)用戶設(shè)置相同的使用權(quán)限和識(shí)別標(biāo)志【 解析 】 答案為 ABCD。（ 1）針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、部門職能、崗位職責(zé)等，設(shè)置不同的登錄級(jí)別；（ 2）為每個(gè)系統(tǒng)用戶設(shè)置獨(dú)特的識(shí)別標(biāo)志，并定期更換登錄密碼或磁卡；第四節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)(3)對(duì)每次系統(tǒng)登錄或使用提供詳細(xì)記錄，以便為意外事件提供證據(jù)；(4)設(shè)置嚴(yán)格的網(wǎng)絡(luò)安全／加密系統(tǒng)，防止外部非法入侵；(5)隨時(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)信息備份和存檔，定期進(jìn)行檢測(cè)并形成文件記錄；(6)設(shè)置災(zāi)難恢復(fù)以及應(yīng)急操作程序；(7)建立錯(cuò)誤承受程序，以便發(fā)生技術(shù)困難時(shí)，仍然可以在一定時(shí)間內(nèi)保持系統(tǒng)的完整性。 第四節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng) 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要收集的風(fēng)險(xiǎn)信息／數(shù)據(jù)通常分為：（ 1） 內(nèi)部數(shù)據(jù) ，是從各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取的、與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的數(shù)據(jù)信息；（ 2） 外部數(shù)據(jù) ，是通過專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)。第三節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程【 例題 】 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告部門是一個(gè)獨(dú)立于營(yíng)銷部門的部門，其主要職責(zé)是（ ）。第三節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程二、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量／評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的內(nèi)容 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到不同風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法的優(yōu)勢(shì)和局限性 ，適時(shí)采用 敏感性分析 (Sensitivity Analysis)、 壓力測(cè)試 (Stress Testing)、 情景分析(Scenario Analysis)等方法作為補(bǔ)充。它是指采用類似于備忘錄的形式，根據(jù)八大風(fēng)險(xiǎn)分類，將商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)逐一列舉，并聯(lián)系經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入理解和分析。第二節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織 法律／合規(guī)部門法律／合規(guī)部門主要承擔(dān)以下職責(zé)：(1)協(xié)助制定法律／合規(guī)政策；(2)適時(shí)修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求；(3)開展法律／合規(guī)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目；(4)隨時(shí)關(guān)注并準(zhǔn)確理解法律／合規(guī)以及監(jiān)管要求及最新發(fā)展，為高級(jí)管理層提供建議；(5)參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造；(6)參與商業(yè)銀行新產(chǎn)品／服務(wù)開發(fā)，提供必要的法律／合規(guī)測(cè)試、審核和支持。A . 必須具備高度獨(dú)立性B . 具有完全的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)C . 風(fēng)險(xiǎn)管理部門又稱風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D . 核心職能是做出經(jīng)營(yíng)或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實(shí)施【 解析 】 答案為 A。第二節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織二、監(jiān)事會(huì) 監(jiān)事會(huì)對(duì) 股東大會(huì)負(fù)責(zé) ，從事商業(yè)銀行 內(nèi)部盡職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督 等監(jiān)察工作?；A(chǔ)知識(shí)類，常識(shí)判斷類。第一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境【 例題 】 風(fēng)險(xiǎn)管理文化的精神核心和最重要和最高層次的因素是： Ａ . 風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí) Ｂ . 風(fēng)險(xiǎn)管理制度
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1