姬新龍風險管理第二章(存儲版)
【正文】 概念，其內涵除 獨立負責 的風險管理部門外，還延伸至其他部門中 涉及風險管理 的崗位。第二節(jié) 商業(yè)銀行風險管理組織五、 其他風險控制部門／機構 財務控制部門 現代商業(yè)銀行的財務控制部門能提供最為真實、準確的數據。第二節(jié) 商業(yè)銀行風險管理組織風險管理的 “ 三道防線 ”第一道防線 ——前臺業(yè)務人員。（ 2） 失誤樹分析方法 。第三節(jié) 商業(yè)銀行風險管理流程【 例題 】 商業(yè)銀行可以采取的風險計量方法不包括（ ）。概念、記憶類。第四節(jié) 商業(yè)銀行風險管理信息系統 風險管理信息系統中，有些數據是 靜態(tài) 的，有些則是 動態(tài) 的，系統不能制約數據的特性。A . 建立錯誤承受程序B . 設置災難恢復以及應急操作程序C . 隨時進行數據信息備份和存檔，定期進行檢測并形成文件記錄D . 設置嚴格的網絡安全 /加密系統，防止外部非法入侵E . 為所有系統用戶設置相同的使用權限和識別標志【 解析 】 答案為 ABCD。（ 1）針對風險管理組織體系、部門職能、崗位職責等，設置不同的登錄級別；（ 2）為每個系統用戶設置獨特的識別標志，并定期更換登錄密碼或磁卡；第四節(jié) 商業(yè)銀行風險管理信息系統(3)對每次系統登錄或使用提供詳細記錄，以便為意外事件提供證據；(4)設置嚴格的網絡安全／加密系統，防止外部非法入侵；(5)隨時進行數據信息備份和存檔，定期進行檢測并形成文件記錄；(6)設置災難恢復以及應急操作程序；(7)建立錯誤承受程序，以便發(fā)生技術困難時，仍然可以在一定時間內保持系統的完整性。 第四節(jié) 商業(yè)銀行風險管理信息系統 風險管理信息系統需要收集的風險信息／數據通常分為：（ 1） 內部數據 ，是從各個業(yè)務系統中抽取的、與風險管理相關的數據信息；（ 2） 外部數據 ，是通過專業(yè)數據供應商所獲得的數據。第三節(jié) 商業(yè)銀行風險管理流程【 例題 】 風險報告部門是一個獨立于營銷部門的部門，其主要職責是（ ）。第三節(jié) 商業(yè)銀行風險管理流程二、風險計量／評估風險計量的內容 商業(yè)銀行應當充分認識到不同風險計量方法的優(yōu)勢和局限性 ，適時采用 敏感性分析 (Sensitivity Analysis)、 壓力測試 (Stress Testing)、 情景分析(Scenario Analysis)等方法作為補充。它是指采用類似于備忘錄的形式，根據八大風險分類，將商業(yè)銀行所面臨的風險逐一列舉，并聯系經營活動對這些風險進行深入理解和分析。第二節(jié) 商業(yè)銀行風險管理組織 法律／合規(guī)部門法律／合規(guī)部門主要承擔以下職責：(1)協助制定法律／合規(guī)政策；(2)適時修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求；(3)開展法律／合規(guī)培訓和教育項目；(4)隨時關注并準確理解法律／合規(guī)以及監(jiān)管要求及最新發(fā)展，為高級管理層提供建議；(5)參與商業(yè)銀行的組織架構和業(yè)務流程再造；(6)參與商業(yè)銀行新產品／服務開發(fā)，提供必要的法律／合規(guī)測試、審核和支持。A . 必須具備高度獨立性B . 具有完全的風險管理策略執(zhí)行權C . 風險管理部門又稱風險管理委員會D . 核心職能是做出經營或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實施【 解析 】 答案為 A。第二節(jié) 商業(yè)銀行風險管理組織二、監(jiān)事會 監(jiān)事會對 股東大會負責 ，從事商業(yè)銀行 內部盡職監(jiān)督、財務監(jiān)督、內部控制監(jiān)督 等監(jiān)察工作?；A知識類，常識判斷類。第一節(jié) 商業(yè)銀行風險管理環(huán)境【 例題 】 風險管理文化的精神核心和最重要和最高層次的因素是： Ａ . 風險管理知識 Ｂ . 風險管理制度
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