姬新龍風(fēng)險(xiǎn)管理第二章-文庫(kù)吧
2025-02-19 11:54 本頁(yè)面
【正文】 一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)文化的內(nèi)容：（ 1）樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念。（ 2）加強(qiáng)高級(jí)管理層的驅(qū)動(dòng)作用。（ 3）創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織，充分發(fā)揮人的主導(dǎo)作用。第一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境 風(fēng)險(xiǎn)文化由 風(fēng)險(xiǎn)管理理念、知識(shí)和制度 三個(gè)層次組成，其中風(fēng)險(xiǎn)管理理念是風(fēng)險(xiǎn)文化的 精神核心 ，也是風(fēng)險(xiǎn)文化中最為 重要和最高層次的因素 ，比起知識(shí)和制度來(lái)說(shuō)，它對(duì)員工的行為具有更直接和長(zhǎng)效的影響力。第一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念主要包括：（ 1）風(fēng)險(xiǎn)管理水平體現(xiàn)商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報(bào)的重要手段。（ 2） 風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不是消除風(fēng)險(xiǎn)，而是通過(guò)主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡 。 （ 3）風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略應(yīng)納入商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中，并服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展。（ 4）商業(yè)銀行應(yīng)充分了解所有風(fēng)險(xiǎn)，建立和完善風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，對(duì)不了解或無(wú)把握控制風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，應(yīng)采取審慎態(tài)度。第一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境【 例題 】 風(fēng)險(xiǎn)管理文化的精神核心和最重要和最高層次的因素是： Ａ . 風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí) Ｂ . 風(fēng)險(xiǎn)管理制度Ｃ . 風(fēng)險(xiǎn)管理理念 Ｄ . 風(fēng)險(xiǎn)管理技能【 解析 】 答案為Ｃ。一般記憶類。第一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境四、商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略管理戰(zhàn)略 商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略是商業(yè)銀行在綜合分析外部環(huán)境、內(nèi)部管理狀況及同業(yè)比較的基礎(chǔ)上，提出的 一整套中長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)以及為實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)所采取的行動(dòng)方案 。 第一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略的主要內(nèi)容 商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略包括 戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)路徑 兩方面內(nèi)容。戰(zhàn)略目標(biāo)可以分解為 戰(zhàn)略愿景、階段性戰(zhàn)略目標(biāo)和主要發(fā)展指標(biāo) 等細(xì)項(xiàng)，以便管理層清晰了解戰(zhàn)略的實(shí)施情況、存在的問(wèn)題及修正的必要性。 戰(zhàn)略目標(biāo)決定實(shí)現(xiàn)路徑 ，商業(yè)銀行的各項(xiàng)工作必須緊緊圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)展開， 風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程本身 就是實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)以及整個(gè)戰(zhàn)略目標(biāo)的 重要路徑 。第一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境【 例題 】 下列關(guān)于商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略基本內(nèi)容的說(shuō)法，不正確的是（ ）。A . 商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略分為戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)路徑B . 戰(zhàn)略目標(biāo)可以分為戰(zhàn)略愿景、階段性戰(zhàn)略目標(biāo)和主要發(fā)展指標(biāo)等C . 戰(zhàn)略目標(biāo)決定了實(shí)現(xiàn)路徑D . 各家商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)應(yīng)當(dāng)是一致的【 解析 】 答案為 D?；A(chǔ)知識(shí)類，常識(shí)判斷類。第一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境本節(jié)的主要考點(diǎn)及知識(shí)點(diǎn)： 董事會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，監(jiān)事會(huì)，高級(jí)管理層，風(fēng)險(xiǎn)管理部門，財(cái)務(wù)控制部門，內(nèi)部審計(jì)部門，法律／合規(guī)部門，外部監(jiān)督機(jī)構(gòu)。第二節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織一、董事會(huì)及最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 商業(yè)銀行建立高效的風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)應(yīng)遵循的 基本原則 是： 崗位設(shè)置及職責(zé)分工明確，具有可執(zhí)行性，并且能夠最大限度地降低內(nèi)部的交易成本 。 董事會(huì)是 商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理、決策機(jī)構(gòu) ，確保商業(yè)銀行有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各種風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的 最終責(zé)任 。 董事會(huì)通常設(shè)置最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)擬定全行的 風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則 。第二節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織【 例題 】 （ ）負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系。A . 監(jiān)事會(huì) B . 高級(jí)管理層C . 股東大會(huì) D . 董事會(huì)【 解析 】 答案為 D。理解類、常識(shí)類判斷。第二節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織二、監(jiān)事會(huì) 監(jiān)事會(huì)對(duì) 股東大會(huì)負(fù)責(zé) ，從事商業(yè)銀行 內(nèi)部盡職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)
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