【正文】 a rn i n g O rg a n i s a t i o nL e a rn i n g O rg a n i s a t i o nLega lLega lL i a b i l i t yL i a b i l i t yC o n t ra c tC o n t ra c tL e g i s l a t i v e R e g u l a t o ryL e g i s l a t i v e R e g u l a t o ryN e w Pro d u ct / Se r v i c e D e v e l o p me n t國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)組織的 Risk MapTM風(fēng)險(xiǎn)模型 RiskUniverseTM是德勤開(kāi)發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)模型 25 第 25頁(yè) …… 固化流程，將活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)建立映射 …… ? 企業(yè)需要在系統(tǒng)中固化和標(biāo)準(zhǔn)化主要的管理流程和業(yè)務(wù)流程，確定流程負(fù)責(zé)人，將每個(gè)流程中的關(guān)鍵活動(dòng)與風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)建立映射關(guān)系。 批準(zhǔn) 決策 審核 報(bào)告 數(shù)據(jù)提供 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 審計(jì)委員會(huì) 獨(dú)立第三方 業(yè)務(wù)單位 財(cái)務(wù) 業(yè)務(wù)單位 風(fēng)險(xiǎn)能力中心主管 海外風(fēng)險(xiǎn)主管 風(fēng)險(xiǎn)能力中心主管 內(nèi)部審計(jì)經(jīng)理 合規(guī)性經(jīng)理 運(yùn)營(yíng)管理層 內(nèi)部審計(jì)經(jīng)理 完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 風(fēng)險(xiǎn)分析和報(bào)告 風(fēng)險(xiǎn)狀況評(píng)估 風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略 風(fēng)險(xiǎn)所有者 制定風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn) 19 第 19頁(yè) 實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理信息化的準(zhǔn)備工作 ? 按企業(yè)管理層次系統(tǒng)模型的要求，規(guī)范企業(yè)的業(yè)務(wù)流程、財(cái)務(wù)流程和人力資源流程，形成一套完整的信息系統(tǒng)功能和 管理制度表單的文檔 ； ? 根據(jù)企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)和管理方法的要求，對(duì)企業(yè)從上層管理人員到一線的工作人員進(jìn)行全面的管理和工作流程 培訓(xùn) ； ? 將信息系統(tǒng)與具體工作流程進(jìn)行 實(shí)際演練 ，通過(guò)實(shí)踐及時(shí)修正出現(xiàn)的問(wèn)題。業(yè)務(wù)用戶也應(yīng)直接介入業(yè)務(wù)戰(zhàn)略明晰和業(yè)務(wù)及信息技術(shù)需求分析 關(guān)鍵成功因素－業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng) 13 第 13頁(yè) 風(fēng)險(xiǎn)信息管理的全流程性 商業(yè)智能、戰(zhàn)略評(píng)估、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估、綜合分析 信息技術(shù) 銷售與分銷 供應(yīng) 內(nèi)部管理 分銷渠道管理 客戶關(guān)系管理 售后服務(wù) 市場(chǎng)營(yíng)銷 供應(yīng)渠道管理 供應(yīng)商關(guān)系管理 合同管理 內(nèi)向物流管理 外向物流管理 倉(cāng)儲(chǔ)管理 財(cái)務(wù)管理 成本控制 資金管理 ? 企業(yè)需要對(duì)其核心業(yè)務(wù)流程進(jìn)行完整的定義，并通過(guò)必要的手段（例如信息技術(shù)）進(jìn)行固化。 ?信息有很多的來(lái)源可以分為 內(nèi)部的和外部 、 定性和定量 的，并可以對(duì)變化的環(huán)境迅速做出反應(yīng)。 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)是整個(gè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的重要組成部分，為全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系中進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案、執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程、履行內(nèi)部控制系統(tǒng)提供必需的技術(shù)基礎(chǔ)。 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)即可以是一個(gè)完整的信息系統(tǒng)，也可以是通過(guò)不同的系統(tǒng)，利用信息技術(shù)手段集成實(shí)現(xiàn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的整體功能。信息系統(tǒng)需要隨著新目標(biāo)的設(shè)定而改變。 ? 安然、世界通訊等公司的一系列丑聞，使投資者對(duì)在美國(guó)上市的公司信息披露的真實(shí)性產(chǎn)生懷疑。 錄入 流程 共享與使用 操作權(quán)限 21 第 21頁(yè) ?全球化的信息系統(tǒng)架構(gòu) ?在集團(tuán)范圍內(nèi)共享所有的信息 ?兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)交換層 ? 使用 ETL收集和分發(fā)相關(guān)數(shù)據(jù) ? 在線的預(yù)警信息服務(wù) ?一個(gè)強(qiáng)勢(shì)的集團(tuán)治理架構(gòu) ?按照業(yè)務(wù)需求建立風(fēng)險(xiǎn)模型 ?集團(tuán)內(nèi)統(tǒng)一流程，企業(yè)依照?qǐng)?zhí)行 ?標(biāo)準(zhǔn)的工具支持流程的運(yùn)行 ?公共集中的客戶信息管理平臺(tái) ?標(biāo)準(zhǔn)化的客戶信用管理工具和客戶交易數(shù)據(jù)系統(tǒng) ?所有的交易過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)信息和相關(guān)信息都將發(fā)送到中央風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù) ?一個(gè)集中的數(shù)據(jù)庫(kù) ?數(shù)據(jù)按天收集 ?按月進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算 要點(diǎn) 歐洲某大型集團(tuán)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理 技術(shù) 流程 組織 22 第 22頁(yè) 歐洲某大型集團(tuán)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理 企業(yè) 中央風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù) 風(fēng)險(xiǎn)分析工具 風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)收集 風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)使用與共享 信用風(fēng)險(xiǎn) + 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 引擎 參考信息 集團(tuán)參考信息 客戶 產(chǎn)品 組織 風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)志 行為 分類 警報(bào) 模型 監(jiān)控 風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)志 風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn) 企業(yè)參考信息 產(chǎn)品管理 建議與批準(zhǔn) 集團(tuán) 標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 集團(tuán)比率 產(chǎn)品處理 收款管理 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 信息 交換 服務(wù) 協(xié)議 風(fēng)險(xiǎn) 信息交換 23 第 23頁(yè) 第五十五條 關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的功能要求 ?通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)中的風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)和預(yù)警機(jī)制全面識(shí)別各種風(fēng)險(xiǎn) ——風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)的建立；固化流程；標(biāo)桿和預(yù)警 ?利用風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)水平的自動(dòng)分析、評(píng)估和報(bào)告 ——利用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)模型進(jìn)行評(píng)估；建立風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策庫(kù)；監(jiān)督和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理工作及其效果 重點(diǎn)說(shuō)明：風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的功能要求 第五十五條 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)能夠進(jìn)行各種風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量和定量分析、定量測(cè)試；能夠?qū)崟r(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)矩陣和排序頻譜、重大風(fēng)險(xiǎn)和重要業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控狀態(tài)；能夠?qū)Τ^(guò)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警上限的重大風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施信息報(bào)警；能夠滿足風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部信息報(bào)告制度和企業(yè)對(duì)外信息披露管理制度的要求。 —— 確定策略 —— 設(shè)計(jì)應(yīng)對(duì)措施 —— 統(tǒng)一操作規(guī)范 —— 建立風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策庫(kù) ? 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估結(jié)果，系統(tǒng)可自動(dòng)識(shí)別應(yīng)采用的基本的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，并通知相應(yīng)的流程負(fù)責(zé)人。 重點(diǎn)說(shuō)明：風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的跨部門特點(diǎn) 對(duì)日常工作流程的管理 對(duì)執(zhí)行結(jié)果的管理 … … 的管理 … … 各職能部門 各業(yè)務(wù)單位 單項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理層次的要求 跨部門風(fēng)險(xiǎn)管理綜合要求 風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)節(jié)與信息的集成與共享 ?從風(fēng)險(xiǎn)管理的層次看，既有對(duì)日常工作流程的管理，也有對(duì)執(zhí)行結(jié)果的管理。 ? 公司的企業(yè)戰(zhàn)略根據(jù)企業(yè)的目標(biāo)和外部環(huán)境在不斷地調(diào)整，所面臨的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)不斷變化，管理和服務(wù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理信息化建設(shè)的需求在不斷地變化和發(fā)展，信息系統(tǒng)也必須做出相應(yīng)的調(diào)整； ? 同時(shí)，技術(shù)和管理在不斷地發(fā)展，需要不斷持續(xù)改進(jìn)和更新才能保持信息化系統(tǒng)的先進(jìn)性，才能保持信息化的價(jià)值能力。 技術(shù)架構(gòu)描述了應(yīng)用的技術(shù)實(shí)現(xiàn)方式，包括硬件、軟件、網(wǎng)絡(luò)，從接口定義、標(biāo)準(zhǔn)和服務(wù)等方面進(jìn)行描述。選型對(duì)企業(yè)信息化建設(shè)成敗起著至關(guān)重要的作用。 第五十四條 企業(yè)應(yīng)采取措施確保向風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)輸入的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)量化值的 一致性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性、可用性和完整性 。 60 第 60頁(yè) 問(wèn)答 61 第 61頁(yè) 演講完畢，謝謝觀看！ 。 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的實(shí)施與升級(jí) 項(xiàng)目準(zhǔn)備 階段 業(yè)務(wù)藍(lán)圖 階段 系統(tǒng)實(shí)現(xiàn) 階段 上線準(zhǔn)備 階段 上線及運(yùn)行 支持階段 ?制訂項(xiàng)目計(jì)劃 ?制訂項(xiàng)目管理策略 ?設(shè)計(jì)系統(tǒng)架構(gòu)并進(jìn)行技術(shù)評(píng)估 ?集成評(píng)估及其策略 ?差異評(píng)估和管理 ?項(xiàng)目小組培訓(xùn)策略 ?概念培訓(xùn) ?業(yè)務(wù)流程藍(lán)圖模板的設(shè)計(jì) ?組織結(jié)構(gòu)調(diào)整的管理 ?系統(tǒng)環(huán)境的開(kāi)發(fā) ?業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu) ?業(yè)務(wù)流程的定義 ?系統(tǒng)規(guī)劃 ?最終的系統(tǒng)配置和確認(rèn) ?程序開(kāi)發(fā)說(shuō)明書(shū)的編寫 ?報(bào)表設(shè)計(jì)和開(kāi)發(fā) ?系統(tǒng)權(quán)限設(shè)置 ?系統(tǒng)集成測(cè)試 ?UAT用戶驗(yàn)收測(cè)試 ?最終用戶文檔編輯和培訓(xùn)材料 ?培訓(xùn)終端用戶 ?系統(tǒng)壓力測(cè)試 ?系統(tǒng)上線試運(yùn)行與系統(tǒng)切換模擬 ?公司內(nèi)的系統(tǒng)支持服務(wù)臺(tái)的建立 ?系統(tǒng)管理 ?系統(tǒng)切換 ?檢查上線準(zhǔn)備階段的情況 ?系統(tǒng)上線 ?運(yùn)行支持 ?項(xiàng)目總結(jié) 56 第 56頁(yè) 營(yíng)造 變革氣氛 （理念） 授權(quán)并帶動(dòng) 試點(diǎn)部門投入變革 實(shí)現(xiàn)全公司的系統(tǒng)實(shí)施 并加以鞏固 就系統(tǒng)實(shí)施的必要性及緊迫性在組織內(nèi)部形成普遍共識(shí) 組建具備高度信任度，能引領(lǐng)變革，并愿意全力以赴的試點(diǎn)實(shí)施領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì) 將系統(tǒng)實(shí)施的目的和方向在整個(gè)組織層級(jí)進(jìn)公司完全溝通，并獲得員工的認(rèn)同和投入 對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行公司系統(tǒng)培訓(xùn)及宣傳 完成對(duì)試點(diǎn)的實(shí)施目標(biāo)并加以慶祝 對(duì)集團(tuán)公司其它部門實(shí)施系統(tǒng) 不斷跟蹤、培訓(xùn)，鞏固成果 領(lǐng)導(dǎo)成功實(shí)施的八個(gè)步驟 變革管理方法步驟 組織相關(guān)人員進(jìn)行公司流程、業(yè)務(wù)等討論 變革管理活動(dòng)的主要目的是為了使面臨變革的個(gè)人和團(tuán)隊(duì)能夠充分了解變革的意義，公司進(jìn)行充分的知識(shí)準(zhǔn)備，以及得到更好的協(xié)調(diào)管理。 應(yīng)用架構(gòu) 數(shù)據(jù)架構(gòu) 技術(shù)架構(gòu) 已建立或基本建立企業(yè)管理信息系統(tǒng)的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)在已有系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，通過(guò)改進(jìn)現(xiàn)有系統(tǒng)流