【正文】 中國最大的管理資源中心 第 8 頁 共 25 頁 *對客戶帳戶收益平穩(wěn)問題或某一帳戶的異常情況進行監(jiān)管，并及時向市場部經(jīng)理匯報。 *就客戶收益、合同到期處理等情況，及時與相關交易基金經(jīng)理和財務人員的溝通。 *做好領導交辦的其它各項工作。 *負責對原有的資產(chǎn)委托合同的改進工作。 (3)再次接觸情況 主要總結接觸的時間、地點、參加人員及級別、上次問題的解決、新問題。 一、提供給客戶資產(chǎn)管理報告 目的：及時生成提供給客戶的資產(chǎn)管理報告，按季度發(fā)送，或由財務部提供給客戶的動態(tài)盈虧表一起發(fā)送。 成功：原因分析 失?。涸蚍治? (5)客戶簽約日期及收到合同日期。 中國最大的管理資源中心 第 17 頁 共 25 頁 (二 )內(nèi)容： (1)公司或機構名稱 (2)登記證統(tǒng)一編號 (3)公司成立時間 (4)法人代表或負責人 (5)公司地址及郵編 (6)聯(lián)系電話、電傳 (7)委托事宜聯(lián)系人姓名、職務、聯(lián)系電話、 Email. (8)委托合同編號、委托金額、起訖日期 (9)開戶營業(yè)部、聯(lián)系人姓名電話 (10)客戶提供的資料 (11)負責的客戶基金經(jīng)理、交易基金經(jīng)理 表三、客戶背景資料 (1)客戶財務狀況：總資產(chǎn)、流動資產(chǎn)、流動負債、主營收入；主營利潤、凈利潤、經(jīng)營性現(xiàn)金流量凈值；流動比率、負債比率、股東權益報 酬率。 (5)資金到帳日期。 (三 )客戶經(jīng)理所轄客戶的動態(tài)盈虧情況表 (圖 ) 目的：及時掌握客戶的盈虧情況，便于與客戶溝通。 內(nèi)容：以每月的客戶收益率為基準，列出 (畫出 )單個客戶的實際收益率、我司的分紅率等。 客戶收益率高于或低于某一水平，系統(tǒng)自動提示。 設計要求：按需求對選擇客戶的分類方法，并對四類客戶用不同的底色進行區(qū)分，使操作人員看到某種底色的客戶就能夠了解客戶的類型。 一、考評原則 客戶經(jīng)理的基本工作為客戶的開發(fā)和維護，所完成的營銷策劃和產(chǎn)品開發(fā)等作為其加分項目。 (3)客戶服務：標準得分為 10 分，以定期報告的完成和客戶意見為標準。 (4)業(yè) 務流程執(zhí)行情況：無失誤得 10分，加減分由上一級確定。 定量部分評分：由考評系統(tǒng)根據(jù)考評內(nèi)容給出各項得分，客戶經(jīng)理的上一級主管進行審核，簽字通過或給出調(diào)整建議報部門總經(jīng)理審核。 。 由市場理經(jīng)理根據(jù)客戶經(jīng)理的德、能、勤、智，對各級規(guī)章制度的遵守等方面的情況進行打分，提交部門客戶管理決策組決定。單季續(xù)約的客戶規(guī)模在 5 億元以上，建議給予特別的行政和物質(zhì)獎勵。以年計劃新開發(fā)客戶資金量和市場部經(jīng)理劃分到每個客戶經(jīng)理的計劃為標準。因此目前市場部的考核工作主要針對客戶經(jīng)理。 按合同類型分類： A 類為無盈虧保證的客戶； B 類為保本類客戶；C 類為國債面值型客戶； D 類為其他客戶。便于與有關交易經(jīng)理溝通，以后按周溝通一次。并用餅狀圖表示。若在限定時間內(nèi) (如三個月 )未開發(fā)成功，這一潛在客戶自動進入公共庫，其他客 戶經(jīng)理可以選定開發(fā)，同時市場部經(jīng)理應確認開發(fā)失敗的原因和責任。 (3)委托金額。 (11)委托資產(chǎn)到帳日期。 (3)再次接觸情況：時間、地點、參加人員及級別、上次問題的解決、新問題。 (3)若為上市公司：說明資金來源是否合法合規(guī)；中期、年度報告前聯(lián)系時間、人員、結果；下年度客戶有無再融資計劃。 客戶培育及開發(fā)流程 (1) 客戶培育 主要總結如何獲利客戶信息：包括獲取信息的渠道、客戶的資金量、 中國最大的管理資源中心 第 12 頁 共 25 頁 有無委托意愿等。 (6)產(chǎn)品開發(fā)組組長 *負責資產(chǎn)委托的新品種設計。 中國最大的管理資源中心 第 9 頁 共 25 頁 *負責定期向客戶寄發(fā)資產(chǎn)管理報告。 *檢查和控制委托合同的風險和資金來源的合法合規(guī)性。 *組織協(xié)調(diào)客戶經(jīng)理的開發(fā)和維護等各項工作。 *主持市場部的日常工作。 (3)審定重要客戶的開發(fā)維護的工作計劃。 客戶管理決策委員會的執(zhí)行委員的職責： (1)負責監(jiān)督對決策委員會決議的執(zhí)行情況和各部門的日?？蛻艄ぷ?。 (2)審定 公司受托資產(chǎn)的總規(guī)模、各部門受托資產(chǎn)的份額、委托合同的格式和重要內(nèi)容。 中國最大的管理資源中心 第 1 頁 共 25 頁 . . . . . .. . . . 資產(chǎn)委托管理客戶關系管理系統(tǒng)設計 中國最大的管理資源中心 第 2 頁 共 25 頁 . . . . . .. . . . 目 錄 第一部分 客戶關系管理架構 一、 公司層面客戶關系管理架構圖 二、 資產(chǎn)委托管理總部管理架構圖 第二部分 客戶關系管理規(guī)則 一、 公司層面的客戶關系管理程序 二、 部門客戶關系管理程序 三、 市場部運作程序