【正文】 二、調(diào)整原因： 三、推薦人意見： 簽名： 日期： 簽名： 日期： 營業(yè)部合規(guī)經(jīng)理意見： 簽名： 日期： 營業(yè)部負(fù)責(zé)人意見： 簽名： 日期： 以下內(nèi)容為 融資融券業(yè)務(wù)部審核 授信評估崗意見： 本次最高可批融資額度 ______ _ 比申請前增加（或 減少） 本次最高可批融 券 額度 ________ 比申請前增加（或減少） _ 簽名： 日期： 融資融券業(yè)務(wù)部征信授信管理部經(jīng)理意見： 簽名： 日期： 融資融券業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人意見： 簽名： 日期： 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 31 長城證券 GREAT WALL SECURITIES ⅩⅩ 證券有限責(zé)任公司 融資融券業(yè)務(wù)客戶調(diào)整授信額度確認(rèn)書 客戶名稱 證件名稱及號碼 普通資金賬號 信用資金賬號 本次申請額度 融資 額度 ： 大寫： 小寫： 融券 額度 ： 大寫： 小寫： 調(diào)整前額度 融資 額度 ： 大寫： 小寫： 融券 額度 ： 大寫： 小寫： 經(jīng) ⅩⅩ 證券 本次 審批同意 調(diào)整后的 授信額度 融資 額度 ： 大寫： 小 寫： 融券額度： 大寫： 小 寫： 請客戶確認(rèn)以下內(nèi)容： 本人 愿意 接受并確認(rèn) 以上經(jīng)ⅩⅩ證券公司審批同意的融資融券 授信額度。授信期屆滿日，客戶所有未了結(jié)融資融券交易同時到期。本人對此次推薦的真實(shí)性負(fù)責(zé)。 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 16 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 附件三： ⅩⅩ 證券有限責(zé)任公司 融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表 （一）融資融券業(yè)務(wù)申請基本情況 客戶姓名（名稱） 聯(lián)系電話 開戶 營業(yè)部 客戶 推薦人 滬 A 股東代碼 深 A 股東代碼 普通資金賬號 在 我司開戶 時間 首次（再次）申請 □ 首次 □ 再次 申請日期 申請信用交易品種 □融資 □ 融券 申請總額度 大寫： 小寫： 其中：申請融資額度 大寫： 小寫： 申請融券額度 大寫： 小寫： 原則上 公 司授信期為一年，自客戶簽署合同之日起計(jì)算，下一年的對應(yīng)日屆滿；下一年沒有對應(yīng)日的，對應(yīng)月的最后一日屆滿。 （ 4） “關(guān)聯(lián)人”：如果一方有能力直接或間接控制、共同控制另一方或?qū)α硪环绞┘又卮笥?響，或者如果兩方或多方同受一方控制，則將該各方視為關(guān)聯(lián)人，包括關(guān)聯(lián)法人、關(guān)聯(lián)自然人和潛在關(guān)聯(lián)人。授信期屆滿日為非交易日的，順延至下一交易日。 附件一： ⅩⅩ 證券有限責(zé)任公司 融資融券業(yè)務(wù)申請表（個人） 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 8 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 客戶姓名： 首次申請□ 再次申請□ 客戶基本資料 年齡 性別 □ 男 □ 女 營業(yè)部 證件類型 證件號碼 工作單位 婚姻狀況 最高學(xué)歷 □研究生或以上 □ 本科 □大專 □中專 /高中 □ 其他 年收入 □ ≥ 10 萬 □ ＜ 10 萬 □ ≥ 5萬 □ ＜ 5萬 通訊地址及郵編 固定電話號碼 手機(jī)號碼 傳真號 電子郵 箱 地址 普通資金賬號 滬 A股東代碼 深 A 股東代碼 次聯(lián)系人姓名 次聯(lián)系人 聯(lián)系電話 (固定電話、手機(jī) ) 次聯(lián)系人與客戶關(guān)系 次聯(lián)系人 電子郵箱 地址 注：以上 各項(xiàng)均 為必填項(xiàng)，若無請?zhí)顚憽盁o”；以下內(nèi)容全部填寫，若無請?zhí)顚憽盁o” 資產(chǎn)狀況 總資產(chǎn) 其中：金融資產(chǎn) （賬戶內(nèi)金融資產(chǎn)以客戶申請時打印對賬單的賬戶資產(chǎn)情況為準(zhǔn) ） 賬戶內(nèi)金融資產(chǎn)（此 項(xiàng)為必填寫項(xiàng)） 賬戶外金融資產(chǎn)（此項(xiàng)為選擇填寫項(xiàng)） 銀行存款 A 股市值 開放式基金 封閉式基金 權(quán)證 B 股市值 國債 其他債券 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 9 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 期貨權(quán)益 理財(cái)產(chǎn)品 其他 金融資產(chǎn) 合計(jì) 其他資產(chǎn) 融資 融券 業(yè)務(wù)申請內(nèi)容 申請信用交易品種 □ 融資 □ 融券 申請總額度 大寫： 小寫： 申請融資額度 大寫： 小寫： 申請融券額度 大寫： 小寫： 關(guān)聯(lián)狀況陳述 是否存在關(guān)聯(lián)人 （關(guān)聯(lián)人定義見備注） ：□是 □否 持有上市公司限 售股份陳述（包括解除限售存量股份和未解除限售股份） 是否持有上市公司限售股份：□是 □否 上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員情況申報(bào) 是否為上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員：□是 □否 客戶承諾轉(zhuǎn)入擔(dān)保物 （本人承諾轉(zhuǎn)入以下資產(chǎn)，作為參與貴司融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保物） 承諾 轉(zhuǎn)入擔(dān)保物 品種及數(shù)量 ： _______________________________ _______________________________ _______________________________ _______________________________ _______________________________ _______________________________ 承諾 轉(zhuǎn)入擔(dān)保物價值：大寫 ： 小寫 ： 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 10 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 客戶承諾 : 未曾受監(jiān)管機(jī)構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司等的處罰或者證券市場禁入； 未利用他人名義開立信用賬戶，且用于一 家證券交易所融資融券交易的信用證券賬戶只開立一個； 普通證券賬戶中的證券未設(shè)定擔(dān)保，不存在 其他 權(quán)利瑕疵，未被采取查封、凍結(jié)等司法強(qiáng)制措施； 不將限售股份和解除限售存量股份轉(zhuǎn)入信用賬戶作為擔(dān)保物 ， 不 融券賣出該上市公司股票；本人若作為 上市公司董事、監(jiān)事及高級管理人員 ，將 不提供自身上市公司的股票作為擔(dān)保物 ， 不使用信用賬戶買賣 自身 上市公司股票 ； 不曾有未按照融資融券合同約定承擔(dān)違約責(zé)任的行為； 未因資信狀況不佳被列入“黑名單”； ⅩⅩ 證券 公司 內(nèi)部員工 或證券從業(yè)人員 ， 不是 公司的 股東、 關(guān)聯(lián)人； 未曾有可疑交易記錄或不遵守監(jiān)管部門、 ⅩⅩ 證券 公司 的交易規(guī)則等擾亂金融市場秩序的行為； 未曾有擾亂 ⅩⅩ 證券 公司 營業(yè)場所正常營業(yè)秩序或影響工作人員正常工作的行為； ； 11．無論申請成功與否 ，本人不要求退回本申請表及相關(guān)材料。征信調(diào)查崗、授信評估崗在接收到營業(yè)部客戶推薦人上報(bào)的《融資融券業(yè)務(wù)客戶 信用等 級 重檢報(bào)告》后，應(yīng)對客戶近 一 年來的基本情況、財(cái)務(wù)情況、信用交易情況、履約情況等進(jìn)行綜合分析， 并就以下情況對客戶進(jìn)行審核： （一）客戶履行《融資融券業(yè)務(wù)合同》的情況，審核客戶 近一年來 在信用交易過程中是否發(fā)生過違約行為； （二）查詢近一年來客戶信用檔案記錄的變動情況，審核客戶是否按時償還負(fù)債，是否及時追加保證金，以及有無強(qiáng)制平倉的記錄等； 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 7 長城證券 GREAT WALL SECURITIES （三）根據(jù)調(diào)查了解的客戶最新資信狀況，依據(jù)征信系統(tǒng)及公司制定的評分因子標(biāo)準(zhǔn)，對客戶進(jìn)行評分、 評級； （四） 出具重檢后的《客戶信用等級評定報(bào)告》和《客戶信用評估報(bào)告》，及時調(diào)整 客戶的信用等級和授信額度。 第三十條 《客戶信用評估報(bào)告》由授信評估崗負(fù)責(zé)編寫，經(jīng)融資融券業(yè)務(wù)部征信授信管理部經(jīng)理復(fù)核，報(bào)部門 負(fù)責(zé)人 審定后，連同《客戶信用等級評定報(bào)告》等材料一并報(bào)公司總裁辦公會或融資融券業(yè)務(wù)審核委員會審議。 第二十 七 條 對授信額度的評估必須遵循以下原則： 一、授信額度評估值不得超過客戶的申請額； 二、授信額度不得高于客戶所能提供證明的金融資產(chǎn)（ 包括銀行存款、 股票、基金、期貨權(quán)益、債券、理財(cái)產(chǎn)品等資產(chǎn) ）總價值的 50%； 三、授信額度 不得超過 公司對 單一客戶 確定的 額度上限 ，即 融資額度占凈資本比例上限為 2％，融券額度占凈資本比例上限為 1%； 四 、單一客戶融資（券）授信額度不得超過公司融資（券）總額度比例的 5%，也不得因單個客戶授信額度而造成融資融券總規(guī)模被突破。 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 4 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 第二十 條 融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，公 司 授信額度總量不超出董事會審批的融資融券業(yè)務(wù)總規(guī)模的 100%。評分因子明細(xì)及評分標(biāo)準(zhǔn)由公司融資融券業(yè)務(wù)部制定，報(bào)公司融資融券業(yè)務(wù)審核 委員會審批，具 體評分事宜由融資融券業(yè)務(wù)部 征信授信管理部 負(fù)責(zé)。 第八條 營業(yè)部 客 戶 推薦人在收齊相關(guān)客戶資料后，應(yīng)認(rèn)真 清點(diǎn)資料是否齊全，對資料的完整性、真實(shí)性和規(guī)范性進(jìn)行認(rèn)真審核，具體要求如下： 一、客戶是否符合 公司融資融券業(yè)務(wù)客戶適當(dāng)性選擇標(biāo)準(zhǔn) ； 二、客戶或代理人的身份證是否真實(shí)、有效； 三、 客戶 提交的資料是否完整、齊全； 相關(guān)原件是否真實(shí)， 并復(fù)印相關(guān)原件留存 ； 四、《融資融券業(yè)務(wù)申請表》的內(nèi)容是否填寫準(zhǔn)確、完整 。 第二條 本辦法所 稱征信是公司在向客戶融資 融券前，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險偏好、信用狀況等情況，并據(jù)此就客戶的資信狀況進(jìn)行全面的分析和評價。 征信調(diào)查基本流程如下： 一、由客戶填寫《融資融券業(yè)務(wù)申請表》 （格式見附件一） ，營業(yè)部 客戶 推薦人負(fù)責(zé)受 理客戶的申請 ，對客戶資格的有效性進(jìn)行初步審核 ； 二、營業(yè)部 客戶 推薦人負(fù)責(zé)客戶征信資料的收集審查，并 對 客戶 進(jìn)行訪談，開展 初步征信工作 ； 三 、營業(yè)部客戶推薦人對客戶進(jìn)行融資融券基礎(chǔ)知識測試及 風(fēng)險測 評 ； 四、營業(yè)部 客戶 推薦人 出具推薦意見，報(bào)營業(yè)部 合規(guī)經(jīng)理、負(fù)責(zé)人審核 簽字 ； 五、營業(yè)部 客戶 推薦人將征信材料報(bào)融資融券業(yè)務(wù)部審核； 六、融資融券業(yè)務(wù)部在收到營業(yè)部提交的有關(guān)資料后， 首先對客戶資格的有效性進(jìn)行復(fù)審，然后 開始對客戶進(jìn)行進(jìn)一步的征信調(diào)查和征信評分等工作。 第十一條 融資融券業(yè)務(wù)部征信調(diào)查崗根據(jù)營業(yè)部提供的客戶資料及初步征信材料，在營業(yè)部對客戶資格初審的基礎(chǔ)上，對客戶資格進(jìn)行復(fù)審；復(fù)審?fù)ㄟ^后，從客戶基本情況、財(cái)務(wù)情況、證券投資情況 和信用情況等各方面對客戶進(jìn)行綜合分析，展開進(jìn)一步的征信調(diào)查工作。 第四章 信用等級評定 第十六 條 客戶信用等級評定由融資融券業(yè)務(wù) 部征信調(diào)查崗負(fù)責(zé)，其評定的依據(jù)是征信評分所得的信用分值。 第二十 四 條 《客戶信用等級評定報(bào)告》主要內(nèi)容是： 客戶基本情況、各項(xiàng)風(fēng)險因素分析及征信評分情況、信用等級評定及對客戶是否予以授信的建議等 。 截至 授信期屆滿前的一個月，雙方均未書面通知對方終止授信 的，授信期自動延續(xù)一年。