【正文】 寫以下內(nèi)容 客戶基本情況 個(gè)人客戶 個(gè)人客戶職業(yè) 個(gè)人客戶年齡 個(gè)人客戶年 收入情況 機(jī)構(gòu)客戶 機(jī)構(gòu)客戶 成立時(shí)間 是否上市 公司 機(jī)構(gòu)所處行業(yè) 主要經(jīng)營 范圍 注冊(cè)資本 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 17 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 客戶資產(chǎn)情況 總資產(chǎn) 賬戶外金融資 產(chǎn) 賬戶 內(nèi)金融 資產(chǎn) （ 指在本公司開立的普通賬戶的資產(chǎn)總值） 其他資產(chǎn) 承諾轉(zhuǎn)入擔(dān)保物 承諾 轉(zhuǎn)入擔(dān)保物 品種及數(shù)量 ： _____________________________________ _____________________________________ _____________________________________ _____________________________________ _____________________________________ _____________________________________ 承諾 轉(zhuǎn)入擔(dān)保物價(jià)值： 大寫 ： 小寫 ： 客戶證券投資情況 證券投資年數(shù) 最近一年累計(jì) 交易金額 最近一年累計(jì) 成交筆數(shù) 最近一年賬戶 收益情況 客戶信用情況 客戶歷往信用情況 （三）與客戶溝通交流情況 以 公司 擬定的標(biāo)準(zhǔn)化問題為基礎(chǔ)，就與客戶進(jìn)行溝通交流的主要問題進(jìn)行說明 ，并填寫以下各項(xiàng) 證券投資風(fēng)格 （可多選） 激進(jìn) □ 平和 □ 長線 □ 短線 □ 全倉 □ 非全倉□ 證券投資 風(fēng)險(xiǎn)承受能力 高風(fēng)險(xiǎn)承受能力 □ 中 高風(fēng)險(xiǎn)承受能力 □ 中等風(fēng)險(xiǎn)承受能力 □ 中低風(fēng)險(xiǎn)承受能力 □ 低風(fēng)險(xiǎn)承受能力 □ 可接受年融資利率 上限 可接受年融券費(fèi)率上限 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 18 長城證券 GREAT WALL SECURITIES （四） 融資融券基礎(chǔ)知識(shí)測試 及風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)情況： 測試時(shí)間 監(jiān)考人 考試成績 基礎(chǔ)知識(shí) 風(fēng)險(xiǎn)測評(píng) （五）客戶推薦人推薦意見 本人通過對(duì)被推薦客戶的調(diào)查了解和初步征信，該客戶符合公司融資融券業(yè)務(wù)客戶的資格和條件，建議公司對(duì)其征信調(diào)查，并確定授信額度予以授信。授信期屆滿日，客戶所有未了結(jié)融資融 券交易同時(shí)到期。授信期可多次延續(xù)，每次延續(xù)一年。 （ 5）關(guān)于授信期限， 原則上 公司 授信期為一年，自客戶簽署合同之日起計(jì)算，下一年的對(duì)應(yīng)日屆滿；下一年沒有對(duì)應(yīng)日的，對(duì)應(yīng)月的最后一日屆滿。 申請(qǐng)人： （公章） 法定代表人（授權(quán)代理人）： 年 月 日 備注： （ 1） “ 總 資產(chǎn)”： 為金融資產(chǎn)及其他資產(chǎn)之和。 截至 授信期屆滿前的一個(gè)月，雙方均未書面通知對(duì)方終止授信的，授信期自動(dòng)延續(xù)一年。 （ 4） “關(guān)聯(lián)人”： 是指 如果一方有能力直接或間接控制、共同控制另一方或?qū)α硪环绞┘又卮笥绊?，或者如果兩方或多方同受一方控制，則將該各方視為關(guān)聯(lián)人，包括關(guān)聯(lián) 法人、關(guān)聯(lián)自然人和潛在關(guān)聯(lián)人。 客戶聲明： ； ，并保證按照貴司的要求提供有關(guān)資料； ， 如有虛報(bào)和瞞報(bào)，本人愿意承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任； 時(shí)轉(zhuǎn)入相應(yīng)證券和資金作為融資融券交易的擔(dān)保物。信用等級(jí)一經(jīng)重檢，應(yīng)當(dāng)重新評(píng)定客戶信用等級(jí)，并出具重檢后的《客戶信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告》和《客戶信用評(píng)估報(bào)告》。 二、臨時(shí)重檢 臨時(shí)重檢是不定期的對(duì)客戶信用等級(jí)進(jìn)行的重檢。 一、定期重檢 客戶信用等級(jí)的有效期為 一 年，融資融券業(yè)務(wù)部每 一 年應(yīng)對(duì)客戶已 評(píng)定的信用等級(jí)進(jìn)行一次重檢。 第八章 授信額度調(diào)整 第三十 一 條 客戶申請(qǐng)調(diào)整授信額度的，需填寫《授信額度調(diào)整申請(qǐng)表》（ 格式見附件七），并向 營業(yè)部客戶 推 薦人出示相關(guān)資產(chǎn)證明。 截至 授信期屆滿前的一個(gè)月，雙方均未書面通知對(duì)方終止授信 的，授信期自動(dòng)延續(xù)一年。 五、上述各項(xiàng)規(guī)定所計(jì)算的授信額度與 [第二十條 ]測算的授信額度相比較，以取孰低為原則，確定為公司對(duì)客戶授信額度的上限。 第二十 四 條 《客戶信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告》主要內(nèi)容是： 客戶基本情況、各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素分析及征信評(píng)分情況、信用等級(jí)評(píng)定及對(duì)客戶是否予以授信的建議等 。 第二十 一 條 授信額度的測算由融資融券業(yè)務(wù)部授信評(píng)估崗負(fù)責(zé)。 第四章 信用等級(jí)評(píng)定 第十六 條 客戶信用等級(jí)評(píng)定由融資融券業(yè)務(wù) 部征信調(diào)查崗負(fù)責(zé)，其評(píng)定的依據(jù)是征信評(píng)分所得的信用分值。 第十 四 條 評(píng)分所考察的內(nèi)容具體包括：基本情況、財(cái)務(wù)情況、證券投資情況、信 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 3 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 用情況。 第十一條 融資融券業(yè)務(wù)部征信調(diào)查崗根據(jù)營業(yè)部提供的客戶資料及初步征信材料，在營業(yè)部對(duì)客戶資格初審的基礎(chǔ)上，對(duì)客戶資格進(jìn)行復(fù)審；復(fù)審?fù)ㄟ^后，從客戶基本情況、財(cái)務(wù)情況、證券投資情況 和信用情況等各方面對(duì)客戶進(jìn)行綜合分析，展開進(jìn)一步的征信調(diào)查工作。 第九條 營業(yè)部 客戶 推薦人應(yīng)向客戶介紹相關(guān)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；以 總部 下發(fā) 的標(biāo)準(zhǔn)化問題 為基礎(chǔ) 展開訪談，與客戶進(jìn)行充分溝通與交流，并形成書面記錄 。 征信調(diào)查基本流程如下： 一、由客戶填寫《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》 （格式見附件一） ，營業(yè)部 客戶 推薦人負(fù)責(zé)受 理客戶的申請(qǐng) ，對(duì)客戶資格的有效性進(jìn)行初步審核 ； 二、營業(yè)部 客戶 推薦人負(fù)責(zé)客戶征信資料的收集審查，并 對(duì) 客戶 進(jìn)行訪談，開展 初步征信工作 ； 三 、營業(yè)部客戶推薦人對(duì)客戶進(jìn)行融資融券基礎(chǔ)知識(shí)測試及 風(fēng)險(xiǎn)測 評(píng) ； 四、營業(yè)部 客戶 推薦人 出具推薦意見，報(bào)營業(yè)部 合規(guī)經(jīng)理、負(fù)責(zé)人審核 簽字 ； 五、營業(yè)部 客戶 推薦人將征信材料報(bào)融資融券業(yè)務(wù)部審核； 六、融資融券業(yè)務(wù)部在收到營業(yè)部提交的有關(guān)資料后， 首先對(duì)客戶資格的有效性進(jìn)行復(fù)審，然后 開始對(duì)客戶進(jìn)行進(jìn)一步的征信調(diào)查和征信評(píng)分等工作。 第三條 征信工作由征信調(diào)查、征信評(píng)分、信用 等級(jí)評(píng)定、授信額度的測算共四 部分 組成。 第二條 本辦法所 稱征信是公司在向客戶融資 融券前，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、信用狀況等情況，并據(jù)此就客戶的資信狀況進(jìn)行全面的分析和評(píng)價(jià)。 第二章 征信調(diào)查 第六條 征信調(diào)查是征信工作的起點(diǎn)，所獲得的每一項(xiàng)信息是征信評(píng)分的重要依據(jù)，直接影響客戶的信用等級(jí)評(píng)定。 第八條 營業(yè)部 客 戶 推薦人在收齊相關(guān)客戶資料后，應(yīng)認(rèn)真 清點(diǎn)資料是否齊全，對(duì)資料的完整性、真實(shí)性和規(guī)范性進(jìn)行認(rèn)真審核，具體要求如下： 一、客戶是否符合 公司融資融券業(yè)務(wù)客戶適當(dāng)性選擇標(biāo)準(zhǔn) ； 二、客戶或代理人的身份證是否真實(shí)、有效； 三、 客戶 提交的資料是否完整、齊全； 相關(guān)原件是否真實(shí)， 并復(fù)印相關(guān)原件留存 ； 四、《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》的內(nèi)容是否填寫準(zhǔn)確、完整 。 營業(yè)部應(yīng)當(dāng)在收到客戶申請(qǐng)資料之日起 2 日內(nèi)完成以上對(duì)客戶的初步征信工作。評(píng)分因子明細(xì)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)由公司融資融券業(yè)務(wù)部制定，報(bào)公司融資融券業(yè)務(wù)審核 委員會(huì)審批，具 體評(píng)分事宜由融資融券業(yè)務(wù)部 征信授信管理部 負(fù)責(zé)。征信調(diào)查崗應(yīng)嚴(yán)格遵照公司制定的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)給客戶打分，準(zhǔn)確、客觀計(jì)算客戶的信用分值。 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 4 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 第二十 條 融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，公 司 授信額度總量不超出董事會(huì)審批的融資融券業(yè)務(wù)總規(guī)模的 100%。 第二十二 條 客戶信用等級(jí)對(duì)應(yīng)的系數(shù)如下： 客戶信用等級(jí) 信用等級(jí) 評(píng)定 系數(shù)（ K） AAA AA A BBB BB B C 第六章 信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告 第二十三 條 《客戶信用等級(jí)評(píng)定 報(bào)告》（ 格式見 附件五）是記錄客戶信用等級(jí)結(jié)果、信用等級(jí)審定的書面報(bào)告。 第二十 七 條 對(duì)授信額度的評(píng)估必須遵循以下原則： 一、授信額度評(píng)估值不得超過客戶的申請(qǐng)額； 二、授信額度不得高于客戶所能提供證明的金融資產(chǎn)（ 包括銀行存款、 股票、基金、期貨權(quán)益、債券、理財(cái)產(chǎn)品等資產(chǎn) ）總價(jià)值的 50%； 三、授信額度 不得超過 公司對(duì) 單一客戶 確定的 額度上限 ，即 融資額度占凈資本比例上限為 2％，融券額度占凈資本比例上限為 1%； 四 、單一客戶融資（券）授信額度不得超過公司融資（券）總額度比例的 5%，也不得因單個(gè)客戶授信額度而造成融資融券總規(guī)模被突破。授信期屆滿日為非交易日的，順延至下一交易日。 第三十條 《客戶信用評(píng)估報(bào)告》由授信評(píng)估崗負(fù)責(zé)編寫，經(jīng)融資融券業(yè)務(wù)部征信授信管理部經(jīng)理復(fù)核，報(bào)部門 負(fù)責(zé)人 審定后，連同《客戶信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告》等材料一并報(bào)公司總裁辦公會(huì)或融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)審議。 第九章 信用等級(jí)重檢 第三十 四 條 客戶信用等級(jí)的重檢分為定期重檢和臨時(shí)重檢。征信調(diào)查崗、授信評(píng)估崗在接收到營業(yè)部客戶推薦人上報(bào)的《融資融券業(yè)務(wù)客戶 信用等 級(jí) 重檢報(bào)告》后，應(yīng)對(duì)客戶近 一 年來的基本情況、財(cái)務(wù)情況、信用交易情況、履約情況等進(jìn)行綜合分析， 并就以下情況對(duì)客戶進(jìn)行審核： （一）客戶履行《融資融券業(yè)務(wù)合同》的情況，審核客戶 近一年來 在信用交易過程中是否發(fā)生過違約行為； （二）查詢近一年來客戶信用檔案記錄的變動(dòng)情況，審核客戶是否按時(shí)償還負(fù)債，是否及時(shí)追加保證金，以及有無強(qiáng)制平倉的記錄等； 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 7 長城證券 GREAT WALL SECURITIES （三）根據(jù)調(diào)查了解的客戶最新資信狀況，依據(jù)征信系統(tǒng)及公司制定的評(píng)分因子標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)客戶進(jìn)行評(píng)分、 評(píng)級(jí)； （四） 出具重檢后的《客戶信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告》和《客戶信用評(píng)估報(bào)告》，及時(shí)調(diào)整 客戶的信用等級(jí)和授信額度。 第三十五 條 臨時(shí)重檢一經(jīng)啟動(dòng) ,操作流程比照定期重檢執(zhí)行。 附件一： ⅩⅩ 證券有限責(zé)任公司 融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（個(gè)人） 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 8 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 客戶姓名： 首次申請(qǐng)□ 再次申請(qǐng)□ 客戶基本資料 年齡 性別 □ 男 □ 女 營業(yè)部 證件類型 證件號(hào)碼 工作單位 婚姻狀況 最高學(xué)歷 □研究生或以上 □ 本科 □大專 □中專 /高中 □ 其他 年收入 □ ≥ 10 萬 □ ＜ 10 萬 □ ≥ 5萬 □ ＜ 5萬 通訊地址及郵編 固定電話號(hào)碼 手機(jī)號(hào)碼 傳真號(hào) 電子郵 箱 地址 普通資金賬號(hào) 滬 A股東代碼 深 A 股東代碼 次聯(lián)系人姓名 次聯(lián)系人 聯(lián)系電話 (固定電話、手機(jī) ) 次聯(lián)系人與客戶關(guān)系 次聯(lián)系人 電子郵箱 地址 注：以上 各項(xiàng)均 為必填項(xiàng)，若無請(qǐng)?zhí)顚憽盁o”；以下內(nèi)容全部填寫，若無請(qǐng)?zhí)顚憽盁o” 資產(chǎn)狀況 總資產(chǎn) 其中：金融資產(chǎn) （賬戶內(nèi)金融資產(chǎn)以客戶申請(qǐng)時(shí)打印對(duì)賬單的賬戶資產(chǎn)情況為準(zhǔn) ） 賬戶內(nèi)金融資產(chǎn)（此 項(xiàng)為必填寫項(xiàng)） 賬戶外金融資產(chǎn)（此項(xiàng)為選擇填寫項(xiàng)） 銀行存款 A 股市值 開放式基金 封閉式基金 權(quán)證 B 股市值 國債 其他債券 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 9 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 期貨權(quán)益 理財(cái)產(chǎn)品 其他 金融資產(chǎn) 合計(jì) 其他資產(chǎn) 融資 融券 業(yè)務(wù)申請(qǐng)內(nèi)容 申請(qǐng)信用交易品種 □ 融資 □ 融券 申請(qǐng)總額度