【正文】 (√)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》開展本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。B、基本存款賬戶。D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元。B、居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊。E、歸并。C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記的。(BCDE)A、臨時(shí)身份證。C、50%以上3倍以下。D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。1總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在(D)部。1按照2016年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢罪適用(C)刑期?A、3年以上5年。1《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》自(C)開始實(shí)行A、1980年12月18日。A、艾格蒙特集團(tuán)。C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。(B)A、現(xiàn)金繳存。C、30000元。金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照的有關(guān)規(guī)定處罰。B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外(B)(C)時(shí)，履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(A)、調(diào)查和保密制度21.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作(D)(FATF)是在哪一年(A)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂(C)，并由高級管理層批準(zhǔn)《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會通過。(錯(cuò))，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。(對)，只能做到“合理”保障。(錯(cuò))。(對)，間隔一般不超過三年。(對)。(錯(cuò))，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對客戶的身份進(jìn)行重新識別。(錯(cuò))，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對較小。(對)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（yes）對 錯(cuò)《保險(xiǎn)法》相關(guān)條文，保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出核定；情形復(fù)雜的，應(yīng)當(dāng)在六十日內(nèi)作出核定（no）對 錯(cuò)第四篇：保險(xiǎn)業(yè)反洗錢試題(一卷)答案保險(xiǎn)業(yè)反洗錢試題（一卷）答案一、填空題(每空l分，共計(jì)20分)2007年1月1日放置（或處置）、離析（或培植）和歸并（或整合、融合）反洗錢專門機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告 10每半年5年20萬元以上50萬元以下；1萬元以上5萬元以下協(xié)助；合法化書面詢問、走訪金融機(jī)構(gòu)1金融機(jī)構(gòu)1了解你的客戶1及時(shí)更新二、判斷對錯(cuò)(每題2分，共計(jì)20分)ⅹ√ⅹ√√ⅹ√ⅹⅹⅹ三、單選題（每題2分，共計(jì)20分）DDCABCDADC 與反洗錢有關(guān)的內(nèi)容。，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡義務(wù)主有（）。（a, b） 《太平人壽保險(xiǎn)有限公司違規(guī)問責(zé)暫行辦法》規(guī)定，責(zé)任人有下列行為之一的，應(yīng)加重責(zé)任追究：（a, b, c, d）、銷毀、藏匿證據(jù)的； 、證人、辦案人打擊報(bào)復(fù)的；； ，發(fā)現(xiàn)有多項(xiàng)違規(guī)行為的。（a, b, c, d） ：（）保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的；（）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（a） 中止 中止 終止 終止，經(jīng)保險(xiǎn)人與投保人協(xié)商并達(dá)成協(xié)議，在投保人補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)后，合同效力恢復(fù)。（a） （）時(shí)，對被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益。（c） 《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問責(zé)事項(xiàng)相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)離開公司的，仍應(yīng)追究其相關(guān)責(zé)任，并將處理決定通知其（）；對不能通知的，公司將處理決定予以公告。（a） 《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法（試行）》規(guī)定，問責(zé)對象發(fā)生相關(guān)問責(zé)事項(xiàng)，造成的損失不易量化，但社會影響特別惡劣，或造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大違法違規(guī)行為，給予該問責(zé)事項(xiàng)的直接責(zé)任人（）處分。（b） ，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則。反洗錢檢查的結(jié)果也有種：其一，通過檢查，認(rèn)定被檢查機(jī)構(gòu)符合反洗規(guī)定的要求，必要時(shí)予以表彰；其二，認(rèn)定被檢查機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的要求，從而依法進(jìn)行教育或處罰。其一，金融機(jī)構(gòu)健全內(nèi)控制度，可以有效地防御操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力；其二，國家建立完備的反洗錢法律體系，會在國際金融領(lǐng)域樹立我國良好的國際形象，為國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提供良好的國際環(huán)境；第二，國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)健全反洗錢制度，規(guī)范反洗錢操作可以促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營。信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金觸業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。A反洗錢行政主管部們B財(cái)政部C審計(jì)署D商務(wù)部1洗錢的離析階段又叫(B).A放置階段B培植階段C歸并階段D融合階段1“洗錢罪”最早在我國法律規(guī)定上出現(xiàn)是(A)年，A1997B 1998C 1989D 1990 15.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查的對象是什么? CA限于金融機(jī)構(gòu)和開戶企業(yè)B限于涉嫌洗錢犯罪的企業(yè)和個(gè)人C僅限于合融機(jī)構(gòu)D金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人 三.、判斷題〔共10題每題l分)定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶必須作為可疑交易報(bào)告。C被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)變更賬戶時(shí)提供的信息D被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息。1《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》從(2007)年(3月1日)?！斗促X法》從(2007)年(1)月(1)日起施行。第二篇：反洗錢試題及答案一、填空題(共20題，每題1分)，有(94)個(gè)國家和地區(qū)設(shè)立了金融情報(bào)機(jī)構(gòu)？，金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的組織模式大致有調(diào)查模式、管理模式、(司法模式)和執(zhí)法模式四類。A、毒品犯罪B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪C、走私犯罪D恐怖犯罪1洗錢活動的一般特征（ABCD）A、多樣化B、專業(yè)化C、復(fù)雜化D、技術(shù)化、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助（ABCD）等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。A:3年B:5年C:10年D::15年2．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。（√）1金融機(jī)構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核，分析。（√）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，屬于可疑交易。1商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值 1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證明文件。根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，國務(wù)院主管反洗錢的行政部門是負(fù)責(zé)反洗錢的組織協(xié)調(diào)工作。對于反洗錢當(dāng)局來說，在放置階段堵住黑錢流入金融系統(tǒng)的入口是反洗錢的第一步，也是最關(guān)鍵的一步。1客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由 開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行還是由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)）報(bào)告。（√）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一的另一賬戶，應(yīng)該視是否達(dá)到大額交易的規(guī)定而定是否應(yīng)作為大額交易報(bào)告。（）1全球第一個(gè)反洗錢公約是《關(guān)于反洗錢問題的四十項(xiàng)建議》。（）《九條特別建議》是針對制止恐怖分子籌資而單獨(dú)制定的特別建議。、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的義務(wù)（ABCD）。A、轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移犯罪所得B、處置、轉(zhuǎn)移犯罪所得的所有權(quán)或者有關(guān)權(quán)利C、獲取、占有或者使用犯罪所得。解除臨時(shí)凍結(jié)有自動解除和（通知解除）兩種方式。1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生(5)個(gè)工作日內(nèi)向反洗錢中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A 2006年10月17日B 2006年10月30日 C 2006年10月31日D 2007年1月1日賬戶信息是指（D)。A 2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過的 B 2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十五次會議通過的 C 2007年1月1日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過的 D 2007年1月1日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十五次會議通過的 l0、存款人在異地從事臨時(shí)活動的，可在臨時(shí)活動地開立(A)個(gè)臨時(shí)存款賬戶。即不得以明示(拒絕)或默示(阻礙)的方式不履行配合調(diào)女的義務(wù)。五、論述題(共2題每題15分)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)是否會影響其正常經(jīng)營?答：金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)不會影響其正常經(jīng)營，而是有利于增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，有關(guān)客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的部分內(nèi)容早就分別在證券法、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《貸款邏則》以及會計(jì)制度和其他業(yè)務(wù)管理規(guī)定中有所體現(xiàn)。反洗錢調(diào)查的對