【正文】 當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發(fā)生或者模擬的數據； 真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平，基金業(yè)績表現數據應當經基金托管人復核。報證監(jiān)局時隨附電子文檔。 40 基金宣傳推介材料內容的規(guī)定 基金管理公司和基金代銷機構制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當按照本規(guī)定的要求報送報告材料。 37 基金宣傳推介材料內容的規(guī)定 基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形： （一）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏； （二）預測該基金的證券投資業(yè)績； （三）違規(guī)承諾收益或者承擔損失； （四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機構，或者其他基金管理人募集或管理的基金； （五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的詞語； （六）登載單位或者個人的推薦性文字； （七）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。 33 基金銷售活動的規(guī)范 （二）基金銷售的業(yè)務規(guī)范 ： ① 以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平； ② 采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金； ③ 以低于成本的銷售費率銷售基金； ④ 募集期間對認購費打折； ⑤ 承諾利用基金資產進行利益輸送； ⑥ 挪用基金份額持有人的認購、申購、贖回資金； ⑦ 基金宣傳推介材料違反禁止性規(guī)定； ⑧ 中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。代銷機構使用的基金宣傳推介材料，應當與備案的材料一致。 ，被委托的機構應當取得基金代銷業(yè)務資格。 29 基金銷售機構的資格管理 證券公司申請基金代銷業(yè)務資格，除具備商業(yè)銀行第（二）項至第（九）項的條件外，還應具備下列條件： （一）凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定； （二）最近兩年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為； （三）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調查，或者正處于整改期間； （四）沒有發(fā)生已經影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項。 ： （ 1） 組合投資目標的設計 （ 2） 組合投資的配臵策略 （ 3） 組合投資的品種選擇 （ 4） 組合投資的調整策略 18 第四節(jié) 基金的促銷手段、 營銷推廣及營銷管理 一、基金的促銷手段 二、基金的營銷推廣活動 三、基金營銷的過程管理 大綱要求： ? 熟悉基金的促銷手段 ? 熟悉基金持續(xù)營銷的作用和特點 ? 熟悉基金的基本營銷技巧 19 基金的促銷手段 一、基金的促銷手段 （一）人員推銷 （二）營業(yè)推廣 （三）廣告促銷 （四）公共關系 （五）持續(xù)營銷 20 基金營銷的過程管理 二、基金的營銷推廣活動 (一 ) 基金營銷推廣活動的意義 （二）組織基金營銷推廣活動的流程 21 基金營銷的過程管理 三、基金營銷的過程管理 (一 ) 營銷目標及戰(zhàn)略的確定 (二 ) 營銷計劃實施過程的管理 22 第五節(jié) 基金的銷售流程、客戶服務及投資者教育 一、基金銷售的基本流程 二、基金銷售的客戶服務 三、投資者教育 大綱要求： ? 熟悉基金銷售中客戶服務的意義 、 內容和服務方式 23 基金銷售的基本流程 一、基金銷售的基本流程 (一 ) 投資者風險測試 (二 ) 產品適用性分析及風險提示 (三 ) 提供投資咨詢建議 (四 ) 受理基金業(yè)務申請 (五 ) 提供售后跟蹤服務 24 基金銷售的客戶服務 二、基金銷售的客戶服務 （一）客戶服務的意義 （二）客戶服務的內容 （ 三 ） 客戶服務的方式 25 投資者教育 三 、 投資者教育 （ 一 ） 開展投資者教育工作的重要性 （ 二 ） 開展投資者教育的主要內容 （ 三 ） 開展投資者教育的形式和方法 （ 四 ） 開展投資者教育的保障機制 26 第六節(jié) 基金銷售活動及銷售人員 行為的規(guī)范 一、基金銷售活動的規(guī)范 （一）基金銷售機構的資格管理 （二）基金銷售的業(yè)務規(guī)范 （三）基金的宣傳推介 （四）對基金銷售費用的規(guī)范 二、基金銷售人員的從業(yè)資格監(jiān)管及內部管理 （一）基金銷售人員從業(yè)資格的要求 （二）基金銷售人員從業(yè)資格的取得與管理 （三）基金銷售人員行為的合規(guī)監(jiān)管 （四）基金銷售人員的內部管理 大綱要求： 掌握基金銷售活動的規(guī)范要求和風險控制 27 基金銷售活動的規(guī)范 （一）基金銷售機構的資格管理 《 基金銷售管理辦法 》 第七條規(guī)定：“基金銷售由基金管理人負責辦理；基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構代為辦理，未取得基金代銷業(yè)務資格的機構，不得接受基金管理人委托，代為辦理基金的銷售。 （二）基金市場營銷的特征 ?服務性 ?專業(yè)性 ?持續(xù)性 6 基金市場營銷的意義 （一）有利于實現公司經營目標 （二）有利于推進投資者教育工作 （三）有利于建立良好的投資者關系 （四）有利于提升公司的品牌形象 7 基金市場營銷的內容 （一）目標市場與投資者的確定 1. 分析投資者的真實需求 2. 投資者的行為特征、影響購買決策的因素 （二）營銷環(huán)境的分析 1. 銷售機構本身的情況 2. 影響投資者決策的因素 3. 監(jiān)管機構對基金營銷的監(jiān)管 8 基金市場營銷的內容 （三）營銷組合的設計 營銷組合的四大要素：產品、費率、渠道和促銷 （四）基金營銷的管理 1. 基金銷售的基本流程 2. 基金營銷過程管理 3. 基金營銷人員的管理 4. 營銷推廣活動的組織 9 第二節(jié) 基金的銷售渠道 一、國外基金銷售渠道的狀況 二、我國基金銷售渠道的狀況 大綱要求： ? 熟悉基金的銷售渠道 10 國外基金銷售渠道的狀況 （一）銀行 （二）保險公司 （三）獨立的投資顧問 （四）直銷 （五）網上交易和基金超市 （六）機構銷售 11 我國基金銷售渠道的狀況 截至 2022年年底，我國開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系。 基金市場營銷不能簡單的等同于推銷基金、銷售或銷售促進，而是包括了基金產品、價格、促銷、市場定位等諸多活動。 高風險 中風險 低風險 積極型 穩(wěn)健型 保守型 基金產品 投資人 17 投資者分析 （四）基金組合投資 ：為了進一步分散風險，提高收益，按照既定的預期收益和風險程度要求精心挑選出由一定數量的基金有機組合而成的基金產品組合。 28 基金銷售機構的資格管理 商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格，應當具備下列條件： （一）資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定； （二）有專門負責基金代銷業(yè)務的部門； （三）