【正文】 偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主 D．以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主2下列說(shuō)法正確的是__。A．制度安排 B．產(chǎn)品創(chuàng)新 C．服務(wù)創(chuàng)新 D．體制改革2根據(jù)《公司法》，有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣_(tái)_萬(wàn)元。A．實(shí)現(xiàn)從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越 B．基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善 C．基金行業(yè)對(duì)外開放程度不斷提高 D．基金業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷和服務(wù)創(chuàng)新日益活躍1如果某債券型基金的久期為4年，市場(chǎng)利率由5%上升到6%，則該債券型基金的份額凈值約__。A．基金收益分配 B．基金募集C．基金投資運(yùn)作 D．基金前臺(tái)管理1商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有__。A．基金合同和托管協(xié)議 B．基金份額發(fā)售公告 C．招募說(shuō)明書 D．季度報(bào)告某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某基金，%，則其可得到的申購(gòu)份額為__份。A．基金份額上市交易公告書 B．基金合同C．基金報(bào)告D．基金份額發(fā)售公告廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．短久期、低信用的債券基金 B．短久期、高信用的債券基金 C．長(zhǎng)久期、低信用的債券基金 D．長(zhǎng)久期、高信用的債券基金2基金客戶尋找過程中，根據(jù)客戶與營(yíng)銷人員的關(guān)系可將客戶劃分為__。A．政府機(jī)構(gòu) B．事業(yè)法人 C．基金 D．個(gè)人債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值之比率，又稱為__。A．對(duì)同一類基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)保持標(biāo)準(zhǔn)、方法等的一致性B．對(duì)同一類基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，可以不用保持標(biāo)準(zhǔn)、方法等的一致性C．對(duì)不同類別的基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)根據(jù)每一類基金的特性，選取適合的標(biāo)準(zhǔn)和方法D．對(duì)不同類別的基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，也應(yīng)保持標(biāo)準(zhǔn)、特點(diǎn)等的一致性 12004年6月1日____的正式實(shí)施，以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場(chǎng)以及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國(guó)基金業(yè)發(fā)展歷史上的又一個(gè)重要里程碑。A．連續(xù)性 B．有效性 C．審慎性 D．自律性1關(guān)于債券利息，下列表述正確的是__。A．通過電視、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸積極的投資理念B．當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)較大波動(dòng)時(shí)，及時(shí)利用媒體的影響力來(lái)消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場(chǎng)，可以減少非理性行為的發(fā)生C．在新基金發(fā)行前，對(duì)公司形象的宣傳和對(duì)新產(chǎn)品的介紹是客戶服務(wù)不可缺少的部分D．基金宣傳手冊(cè)可作為一種廣告資料運(yùn)用于銷售過程中下列基金類型中，實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制的是__。A．貨幣市場(chǎng)基金是一種投資工具，具有完全替代銀行活期存款的作用 B．貨幣市場(chǎng)基金的分析主要是看收益率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的大小C．日每萬(wàn)份基金凈收益指標(biāo)和7日年化收益率指標(biāo)是反映其收益的短期指標(biāo) D．貨幣市場(chǎng)基金收益通常用日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率來(lái)反映下列屬于消極性股票投資策略的是____ A：以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略 B：以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略 C：市場(chǎng)異常策略 D：指數(shù)型投資策略基金管理公司投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)決定所管理基金的__等事項(xiàng)。A．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的資格審核B．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格審核 C．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D．對(duì)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管2下列關(guān)于上市開放式基金(LOF)的說(shuō)法，不正確的是__。A：金融創(chuàng)新工具的功能B：金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn) C：基礎(chǔ)工具種類D：產(chǎn)品形態(tài)和交易場(chǎng)所根據(jù)《公司法》，有限責(zé)任公司(非投資公司)注冊(cè)時(shí)公司全體股東的首次出資額不得低于注冊(cè)資本的__，也不得低于法定的注冊(cè)資本最低限額，其余部分由股東自公司成立之日起__內(nèi)繳足。根據(jù)債券和利率之間的關(guān)系，其他條件不變，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，下列說(shuō)法正確的是__。____ A：投資標(biāo)的劃分B：基金的組織形式不同 C：投資目標(biāo)劃分D：是否可自由贖回和基金規(guī)模是否固定1我國(guó)封閉式基金的交收實(shí)行__交割、交收。A．股份有限公司 B．中國(guó)證監(jiān)會(huì) C．中國(guó)人民銀行D．國(guó)有資產(chǎn)管理部門不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是____ A：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B：投資主體不同C：所籌集資金的投向不同 D：風(fēng)險(xiǎn)水平不同我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類收入對(duì)個(gè)人未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A．基金管理費(fèi) B．基金托管費(fèi) C．基金交易費(fèi)用 D．基金運(yùn)作費(fèi)用出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以根據(jù)形式基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定，__。A．3 B．5 C．10 D．152基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)文件之日起__個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A．基金管理人 B．基金托管人C．基金份額持有人 D．相關(guān)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)1基金銷售機(jī)構(gòu)采取集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略時(shí)，__。A．分享基金財(cái)產(chǎn)收益B．參與分配清算后的基金財(cái)產(chǎn)C．按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)D．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額1基金銷售機(jī)構(gòu)有未履行報(bào)送手續(xù)的違規(guī)情形時(shí)，對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)，報(bào)送之日起__日后，方可使用。此時(shí)投資者將4000份該基金全部贖回(%)，則該投資者可以贖回的金額為__元。A．基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值 B．基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10% C．基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍 D．基金銷售由__負(fù)責(zé)辦理，該機(jī)構(gòu)可以委托其他合格機(jī)構(gòu)代為辦理。A．出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過 B．公司解散清算C．公司連續(xù)5年虧損D．股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可以分為__。A．基金買賣股票暫免征收印花稅B．對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C．對(duì)個(gè)人投資者買賣股票暫免征收印花稅D．對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。A：基金資產(chǎn)總值 B：基金資產(chǎn)凈值 C：基金發(fā)行規(guī)模 D：固定金額2有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱的是__。A．股票 B．基金 C．國(guó)債 D．權(quán)證1下列__不屬于基金的運(yùn)作相關(guān)環(huán)節(jié)。A．早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高 B．兩只基金的表現(xiàn)相同C．分紅次數(shù)多的基金收益率高 D．分紅額高的基金收益率高1在新基金募集過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)大多通過__等方式，組織基金經(jīng)理與投資者交流，幫助投資者增進(jìn)對(duì)基金產(chǎn)品的理解。A．平均收益率 B．平均市值 C．平均市凈率 D．平均市盈率對(duì)于股票型基金，下列說(shuō)法正確的有__。A．有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)范圍B．主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營(yíng)2個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度的法人 C．注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣D．財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰下列屬于基金管理人具體職責(zé)的有__。A．投資者從基金分配中獲得的股票股利收入由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳33%的個(gè)人所得稅B．基金向個(gè)人投資者分配股息、紅利、利息時(shí)，不代扣代繳個(gè)人所得稅 C．對(duì)個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金單位取得的差價(jià)收入征收個(gè)人所得稅 D．目前個(gè)人投資者投資基金暫免征收印花稅專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有__。A．基金經(jīng)理持股集中度情況 B．基金股票周轉(zhuǎn)率情況 C．基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況 D．基金經(jīng)理投資哲學(xué)通過分析__，可以看出股票型基金是偏好大盤股、中盤股還是小盤股的投資。A．20%；2年 B．30%；3年 C．30%；2年 D．20%；3年1如果兩只基金的時(shí)間加權(quán)收益率相等，下列說(shuō)法正確的是__。A．易入原則 B．可測(cè)原則 C．成長(zhǎng)原則 D．識(shí)別原則1以下幾種金融資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)按從低到高的順序?yàn)開___ A：銀行存款、國(guó)債、公司債券、股票 B：國(guó)債、銀行存款、公司債券、股票 C：股票、公司債券、國(guó)債、銀行存款 D：國(guó)債、銀行存款、股票、公司債券1基金賬戶能夠用于__的認(rèn)購(gòu)及交易。A．風(fēng)格穩(wěn)健的B．任職穩(wěn)定、不經(jīng)常變動(dòng)公司的C．在各種不同市場(chǎng)環(huán)境中都有較出色表現(xiàn)的 D．任職期較長(zhǎng)的(通常不低于3年)2我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)以____為基礎(chǔ)計(jì)提。A．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) B．過往業(yè)績(jī) C．投資理念 D．操作風(fēng)格2下列關(guān)于印花稅的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有__。A．為資金需求者提供籌措資金的渠道 B．為政府宏觀部門調(diào)控經(jīng)濟(jì)提供了手段C．為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化 D．形成資金流動(dòng)的收益導(dǎo)向機(jī)制，促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件包括兩個(gè)方面，一是普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，二是__。A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)主動(dòng)通知投資人B．建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致C．基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷售政策 D．嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理交易型開放式指數(shù)基金(ETF)上市后要遵循的交易規(guī)則有__。申購(gòu)采用后端收費(fèi)模式，后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)為：%，%，%，%，五年及以上申購(gòu)費(fèi)事為 %。A．銀行 B．個(gè)人C．非金融機(jī)構(gòu) D．保險(xiǎn)公司1我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利包括__。A．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例B．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅C．基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式D．為了保護(hù)商業(yè)秘密，基金銷售機(jī)構(gòu)可以私下對(duì)不同投資者適用不同的銷售費(fèi)率1基金合同終止時(shí)，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算的清算組應(yīng)由__等構(gòu)成。A．金融債券 B．封閉式基金 C．短期國(guó)債 D．長(zhǎng)期國(guó)債2對(duì)管理公司本身表現(xiàn)的衡量屬于____ A：基金衡量 B：公司衡量 C：微觀衡量 D：絕對(duì)衡量2根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)，贖回申請(qǐng)之日起__個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A．信用風(fēng)險(xiǎn) B．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) C．利率風(fēng)險(xiǎn) D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)基金客戶維護(hù)費(fèi)，一般用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，并從__中列支。A．在簽署基金合同階段，基金托管人與募集基金的管理公司商談基金募集及托管業(yè)務(wù)合作事宜B．在基金募集階段，如果基金募集不成立，則由基金托管人承擔(dān)將募集基金返還到投資人賬戶的職責(zé)C．在基金運(yùn)作階段，基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦