【正文】 ................................................................... 96 系統(tǒng)效率問(wèn)題 ..................................................................................... 96 浦東發(fā)展銀行個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建設(shè)實(shí)施建議 .................................................. 97 實(shí)施內(nèi)容 ............................................................................................ 97 內(nèi)部資源審查、現(xiàn)狀診斷和策略回顧 .................................................. 98 客戶定位、細(xì)分和信息分析 ...............................................................102 確定組織結(jié)構(gòu)和崗位職責(zé) ..................................................................103 業(yè)務(wù)流程建設(shè)與需求差異分析 ...........................................................104 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理策略和指標(biāo)體系的制定 .................................................106 系統(tǒng)定制、開(kāi)發(fā)和測(cè)試 ......................................................................107 產(chǎn)品和信息裝載，安裝測(cè)試 ...............................................................108 業(yè)務(wù)培訓(xùn)和系統(tǒng)培訓(xùn) ......................................................................... 110 實(shí)施輔導(dǎo)和督導(dǎo)，后續(xù)服務(wù) ............................................................... 112 附錄 A 嘉訊業(yè)務(wù)咨詢說(shuō)明 ...................................................................................... 114 市場(chǎng)的呈現(xiàn) ..............................................................................................114 個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶 —— 競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn) ........................................................... 114 決定成敗的關(guān)鍵 —— 提供實(shí)質(zhì)服務(wù)，建立顧客忠誠(chéng) ............................ 115 競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段 .................................................................. 115 金融機(jī)構(gòu)關(guān)系營(yíng)銷模式的建立 ..................................................................116 認(rèn)識(shí)您的客戶 .................................................................................... 116 構(gòu)造一個(gè)協(xié)作體系 ............................................................................. 117 理財(cái)服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化和有形化 —— 理財(cái)服務(wù)的核心 ............................... 118 開(kāi)展積極的服務(wù)營(yíng)銷 ......................................................................... 119 物理布局設(shè)計(jì)的精細(xì)化 ......................................................................120 嘉訊咨詢服務(wù) .......................................................................................... 121 附錄 B 專業(yè)培訓(xùn)課程體系 ...................................................................................... 122 嘉訊培訓(xùn)課程 .......................................................................................... 124 課程體系組裝范例 —— 服務(wù)營(yíng)銷的通用課程框架說(shuō)明 .............................. 125 附錄 C 咨詢專家及培訓(xùn)教師 .......................................................................... 128 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書(shū) 5 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 第一部分 公司情況 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書(shū) 6 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 公公 司司 基基 本本 情情 況況 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱“嘉訊”或“嘉訊公司”）是注冊(cè)在北京中關(guān)村科技園的高新技術(shù)企業(yè)，為銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)提供業(yè)務(wù)及管理咨詢、培訓(xùn)、應(yīng)用軟件、 IT 實(shí)施和營(yíng)銷服務(wù)的專業(yè)服務(wù)公司。 嘉訊咨詢 嘉訊將國(guó)際經(jīng)驗(yàn)和中國(guó)實(shí)踐進(jìn)行最有效的結(jié)合，我們?yōu)榭蛻籼峁┑淖稍兒头?wù)主要集中在如下專業(yè)領(lǐng)域： ? 金融機(jī)構(gòu)關(guān)系營(yíng)銷戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型 ? 金融機(jī)構(gòu)服務(wù)營(yíng)銷流程建設(shè)（ SOP） ? 金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)物理設(shè)施規(guī)劃和布局設(shè)計(jì)（ SFP） ? 平衡記分卡績(jī)效考核和戰(zhàn)略管理（ BSC） ? 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控與管理 ? 財(cái)富管理服務(wù)流程和模版方案設(shè)計(jì) ? 個(gè)人客戶金融消費(fèi)行為調(diào)查與分析 ? 零售金融營(yíng)銷方案設(shè)計(jì) ? 營(yíng)銷業(yè)務(wù)外包 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書(shū) 7 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 嘉訊培訓(xùn) 使命：持續(xù)地提升國(guó)內(nèi)金融從業(yè)人員的專業(yè)性 嘉訊培訓(xùn)組織國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)專業(yè)人士、金融服務(wù)營(yíng)銷的資深顧問(wèn)、國(guó)際 CFP 專家建立專家隊(duì)伍 1，參照國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部培訓(xùn)體系，基于我們對(duì)個(gè)人理財(cái)和金融服務(wù)營(yíng)銷領(lǐng)域的長(zhǎng)期研究成果，為金融 機(jī)構(gòu)提供如下領(lǐng)域的培訓(xùn)課程： ? 關(guān)系營(yíng)銷基礎(chǔ)培訓(xùn) ? 客戶經(jīng)理專業(yè)技能培訓(xùn) ? 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理培訓(xùn) ? 金融服務(wù)和營(yíng)銷基礎(chǔ)技能培訓(xùn) ? 網(wǎng)點(diǎn)管理技能培訓(xùn) ? 個(gè)人理財(cái)策劃培訓(xùn) 嘉訊培訓(xùn)的特點(diǎn)是： ? 基于工作分析制定培訓(xùn)大綱（ Job Analysis） ? 分析金融機(jī)構(gòu)需求，定制實(shí)用化培訓(xùn)方案 ? 專業(yè)知識(shí)與專業(yè)技能相結(jié)合 ? 培訓(xùn)知識(shí)的實(shí)時(shí)更新 ? 參照國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的體系化培訓(xùn)方法 嘉訊 IT服務(wù) 嘉訊為金融機(jī)構(gòu)提供專業(yè)化的軟件產(chǎn)品和高品質(zhì)的 IT 服務(wù)，包括： ? Glory IFS 金融服務(wù) amp。 嘉訊公司的服務(wù)理念是： 為客戶提供一體化的業(yè)務(wù)咨詢與 IT 專業(yè)服務(wù)，幫助客戶提升核心價(jià)值。 ? 成熟的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品 經(jīng)過(guò)多年潛心研究和產(chǎn)品研發(fā)，研制出國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的 IFS— 財(cái)富管理 amp。因此，嘉訊長(zhǎng)期著力打造專業(yè)培訓(xùn)團(tuán)隊(duì)，積累專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，并成功為多家國(guó)內(nèi)大型商業(yè)銀行提供了專業(yè)培訓(xùn)（請(qǐng)參見(jiàn) 附錄 B 專業(yè)培訓(xùn)課程體系 ）。 建立面向優(yōu)質(zhì)客戶，提供差異化服務(wù)，開(kāi)展關(guān)系營(yíng)銷的核心能力。 通過(guò)建立排隊(duì)模型，進(jìn)行分類交易分析和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，幫助分行提供渠道分流方案并輔導(dǎo)實(shí)施 ? 某大型銀行分行全行和網(wǎng)點(diǎn)（扁平化）管理平衡記分卡考核和戰(zhàn)略管理實(shí)施 （咨詢+系統(tǒng)），多個(gè)分行綜合化網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人理財(cái)中心的績(jī)效考核（咨詢 +系統(tǒng)）；多個(gè)分行顧 客滿意評(píng)價(jià)系統(tǒng)的實(shí)施，以及和績(jī)效考核新系統(tǒng)的集成 ? 某大型銀行理財(cái)中心運(yùn)營(yíng)監(jiān)控指標(biāo)體系， 分行精細(xì)化管理指標(biāo)體系 ? 某股份制商業(yè)銀行分行綜合網(wǎng)點(diǎn)物理布局和業(yè)務(wù)流程診斷 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書(shū) 14 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 ? 某股份制商業(yè)銀行分行營(yíng)業(yè)部物理布局建議 ? 對(duì)各商業(yè)銀行多個(gè)城市網(wǎng)點(diǎn)的物理環(huán)境觀察和分析 ? 某證券公司客戶關(guān)系管理和綜合理財(cái)戰(zhàn)略和流程規(guī)范化業(yè)務(wù)咨詢 另外，嘉訊核心團(tuán)隊(duì)于 2020 年 11 月 — 2020 年 12 月期間，設(shè)計(jì)和開(kāi)發(fā)了中國(guó)建設(shè)銀行全行集中式個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)，通過(guò)專業(yè)的培訓(xùn)和系統(tǒng)推廣部署，成功投產(chǎn)。 ? 引入業(yè)務(wù)咨詢的方法和經(jīng)驗(yàn)，分析并設(shè)計(jì)適應(yīng)浦東發(fā)展銀行的業(yè)務(wù)和管理需求，并充分考慮未來(lái)的發(fā)展要求 著重于設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)操作層和管理層的框架和流程（而不是戰(zhàn)略層的咨詢），提出適合浦東發(fā)展銀行業(yè)務(wù)和信息發(fā)展的現(xiàn)實(shí)需要及發(fā)展需要，指導(dǎo)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和管理創(chuàng)新，并最終形成理財(cái)系統(tǒng)的需求（包括業(yè)務(wù)管理政策、辦法、業(yè)務(wù)操作流程等），個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書(shū) 15 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 建立項(xiàng)目實(shí)施的根本依據(jù)。成熟的技術(shù)框架同時(shí)可以保障系統(tǒng)的可持續(xù)發(fā)展，包括從架構(gòu)層面建立與相關(guān)系統(tǒng)的合理關(guān)系，設(shè)計(jì)和實(shí)施層面提供成熟的框架。 3) 營(yíng)銷資源策劃 基于浦東發(fā)展銀行的客戶特征群分層和理財(cái)產(chǎn)品特色，同時(shí)對(duì)現(xiàn)有營(yíng)銷資源的重新梳理和提升，形成配套的營(yíng)銷宣傳策略和執(zhí)行體系，推進(jìn)理財(cái)品牌的建立。我們將長(zhǎng)期致力于 IFS 產(chǎn)品體系的不斷完善和提升，并引入國(guó)際領(lǐng)先銀行的豐富成功經(jīng)驗(yàn)，為浦東發(fā)展銀行的理財(cái)系統(tǒng)提供持續(xù)發(fā)展的產(chǎn)品和系統(tǒng)維護(hù)資源。 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書(shū) 17 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 基于對(duì)業(yè)務(wù)和系統(tǒng)的理解和技術(shù)特點(diǎn)，我們建議采用 如下支持服務(wù)體系： 項(xiàng)項(xiàng) 目目 服服 務(wù)務(wù) 范范 疇疇 基于過(guò)往個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的成功實(shí)施經(jīng)驗(yàn)，我們認(rèn)為：貫穿整個(gè)系統(tǒng)生命周期的專業(yè)服務(wù)是保障系統(tǒng)成功的關(guān)鍵。 （項(xiàng)目服務(wù)范疇和內(nèi)容的詳細(xì)描述，請(qǐng)參見(jiàn) 浦東發(fā)展銀行個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建設(shè)實(shí)施建議 ）。 IFS 幫助管理人員方便的進(jìn)行組織人員的設(shè)定，通過(guò)角色和崗位控制其權(quán)限。用戶發(fā)送的通知很容易是由一個(gè)用戶通過(guò)創(chuàng)建通知功能將一個(gè)通知發(fā)送給另外一個(gè)用戶；而系統(tǒng)發(fā)送的通知?jiǎng)t是系統(tǒng)根據(jù)某類事件自動(dòng)發(fā)送通知給特定用戶，例如，客戶分配通知、到期通知等。 ? 通知與電子郵件、短信系統(tǒng)的集成 通知可與企業(yè)電子郵件系統(tǒng)以及手機(jī)短信系統(tǒng)集成，在發(fā)送通知的同時(shí)發(fā)送電子郵件或短信，以便更及時(shí)的將信息傳遞給用戶。 IFS 允許上級(jí)用戶為下屬分配活動(dòng)以安排下屬工作，還可以查看下屬用戶的活動(dòng)記錄以檢查工作。 任任 務(wù)務(wù) 管管 理理 任務(wù)是需要用戶跟蹤 的工作。 在任務(wù)執(zhí)行過(guò)程中，用戶需要隨時(shí)更新任務(wù)狀態(tài)。 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書(shū) 24 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 對(duì)于有權(quán)限的用戶（如理財(cái)中心經(jīng)理）還可以查看其他用戶的日程安排，除了上述三種日程表之外，這些用戶還可以通過(guò)多用戶日程表一次查看多個(gè)用戶在某天的日程安排和空閑情況，可以更方便安排多用戶參與的活動(dòng)?？梢酝ㄟ^(guò)機(jī)構(gòu)關(guān)系樹(shù)顯示機(jī)構(gòu)之間的管理關(guān)系。 用戶的維護(hù)工作一般由系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)，機(jī)構(gòu)管理用戶也有權(quán)進(jìn)行管理，用戶可以維護(hù)自己的部分非系統(tǒng)關(guān)鍵信息，包括聯(lián)絡(luò)信息等，其他用戶則只可以查看用戶的基本信息和聯(lián)絡(luò)信息。 用戶組的維護(hù)工作一般由系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)，機(jī)構(gòu)管理用戶也有權(quán)進(jìn)行管理，用戶則可以查看自己所屬小組的情況。 角色的維護(hù)工作一般由系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)。 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 報(bào)報(bào) 告告 管管 理理 業(yè)務(wù)報(bào)告是在系統(tǒng)各業(yè)務(wù)模塊數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，經(jīng)過(guò)統(tǒng)計(jì)，按一定格式組織和顯示的數(shù)據(jù)。 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書(shū) 26 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 IFS 需要針對(duì)不同的業(yè)務(wù)主題定義不同的報(bào)告樣式，例如，客戶報(bào)告、銷售機(jī)會(huì)報(bào)告等。不同的崗位對(duì)應(yīng)一個(gè)可操作功能的