【正文】 ................................................................... 96 系統(tǒng)效率問題 ..................................................................................... 96 浦東發(fā)展銀行個人理財系統(tǒng)建設(shè)實施建議 .................................................. 97 實施內(nèi)容 ............................................................................................ 97 內(nèi)部資源審查、現(xiàn)狀診斷和策略回顧 .................................................. 98 客戶定位、細(xì)分和信息分析 ...............................................................102 確定組織結(jié)構(gòu)和崗位職責(zé) ..................................................................103 業(yè)務(wù)流程建設(shè)與需求差異分析 ...........................................................104 業(yè)務(wù)運(yùn)營管理策略和指標(biāo)體系的制定 .................................................106 系統(tǒng)定制、開發(fā)和測試 ......................................................................107 產(chǎn)品和信息裝載，安裝測試 ...............................................................108 業(yè)務(wù)培訓(xùn)和系統(tǒng)培訓(xùn) ......................................................................... 110 實施輔導(dǎo)和督導(dǎo)，后續(xù)服務(wù) ............................................................... 112 附錄 A 嘉訊業(yè)務(wù)咨詢說明 ...................................................................................... 114 市場的呈現(xiàn) ..............................................................................................114 個人優(yōu)質(zhì)客戶 —— 競爭的焦點 ........................................................... 114 決定成敗的關(guān)鍵 —— 提供實質(zhì)服務(wù)，建立顧客忠誠 ............................ 115 競爭已經(jīng)進(jìn)入實質(zhì)性階段 .................................................................. 115 金融機(jī)構(gòu)關(guān)系營銷模式的建立 ..................................................................116 認(rèn)識您的客戶 .................................................................................... 116 構(gòu)造一個協(xié)作體系 ............................................................................. 117 理財服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化和有形化 —— 理財服務(wù)的核心 ............................... 118 開展積極的服務(wù)營銷 ......................................................................... 119 物理布局設(shè)計的精細(xì)化 ......................................................................120 嘉訊咨詢服務(wù) .......................................................................................... 121 附錄 B 專業(yè)培訓(xùn)課程體系 ...................................................................................... 122 嘉訊培訓(xùn)課程 .......................................................................................... 124 課程體系組裝范例 —— 服務(wù)營銷的通用課程框架說明 .............................. 125 附錄 C 咨詢專家及培訓(xùn)教師 .......................................................................... 128 個人理財系統(tǒng)建議書 5 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 第一部分 公司情況 個人理財系統(tǒng)建議書 6 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 公公 司司 基基 本本 情情 況況 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司（以下簡稱“嘉訊”或“嘉訊公司”）是注冊在北京中關(guān)村科技園的高新技術(shù)企業(yè)，為銀行、證券、保險等金融機(jī)構(gòu)提供業(yè)務(wù)及管理咨詢、培訓(xùn)、應(yīng)用軟件、 IT 實施和營銷服務(wù)的專業(yè)服務(wù)公司。 嘉訊咨詢 嘉訊將國際經(jīng)驗和中國實踐進(jìn)行最有效的結(jié)合，我們?yōu)榭蛻籼峁┑淖稍兒头?wù)主要集中在如下專業(yè)領(lǐng)域： ? 金融機(jī)構(gòu)關(guān)系營銷戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型 ? 金融機(jī)構(gòu)服務(wù)營銷流程建設(shè)（ SOP） ? 金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)物理設(shè)施規(guī)劃和布局設(shè)計（ SFP） ? 平衡記分卡績效考核和戰(zhàn)略管理（ BSC） ? 營業(yè)網(wǎng)點運(yùn)營監(jiān)控與管理 ? 財富管理服務(wù)流程和模版方案設(shè)計 ? 個人客戶金融消費(fèi)行為調(diào)查與分析 ? 零售金融營銷方案設(shè)計 ? 營銷業(yè)務(wù)外包 個人理財系統(tǒng)建議書 7 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 嘉訊培訓(xùn) 使命：持續(xù)地提升國內(nèi)金融從業(yè)人員的專業(yè)性 嘉訊培訓(xùn)組織國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)專業(yè)人士、金融服務(wù)營銷的資深顧問、國際 CFP 專家建立專家隊伍 1，參照國際金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部培訓(xùn)體系，基于我們對個人理財和金融服務(wù)營銷領(lǐng)域的長期研究成果，為金融 機(jī)構(gòu)提供如下領(lǐng)域的培訓(xùn)課程： ? 關(guān)系營銷基礎(chǔ)培訓(xùn) ? 客戶經(jīng)理專業(yè)技能培訓(xùn) ? 個人理財業(yè)務(wù)管理培訓(xùn) ? 金融服務(wù)和營銷基礎(chǔ)技能培訓(xùn) ? 網(wǎng)點管理技能培訓(xùn) ? 個人理財策劃培訓(xùn) 嘉訊培訓(xùn)的特點是： ? 基于工作分析制定培訓(xùn)大綱（ Job Analysis） ? 分析金融機(jī)構(gòu)需求，定制實用化培訓(xùn)方案 ? 專業(yè)知識與專業(yè)技能相結(jié)合 ? 培訓(xùn)知識的實時更新 ? 參照國際金融機(jī)構(gòu)的體系化培訓(xùn)方法 嘉訊 IT服務(wù) 嘉訊為金融機(jī)構(gòu)提供專業(yè)化的軟件產(chǎn)品和高品質(zhì)的 IT 服務(wù)，包括： ? Glory IFS 金融服務(wù) amp。 嘉訊公司的服務(wù)理念是： 為客戶提供一體化的業(yè)務(wù)咨詢與 IT 專業(yè)服務(wù)，幫助客戶提升核心價值。 ? 成熟的個人理財產(chǎn)品 經(jīng)過多年潛心研究和產(chǎn)品研發(fā)，研制出國內(nèi)領(lǐng)先的 IFS— 財富管理 amp。因此，嘉訊長期著力打造專業(yè)培訓(xùn)團(tuán)隊，積累專業(yè)知識和經(jīng)驗，并成功為多家國內(nèi)大型商業(yè)銀行提供了專業(yè)培訓(xùn)（請參見 附錄 B 專業(yè)培訓(xùn)課程體系 ）。 建立面向優(yōu)質(zhì)客戶，提供差異化服務(wù)，開展關(guān)系營銷的核心能力。 通過建立排隊模型，進(jìn)行分類交易分析和現(xiàn)場調(diào)查，幫助分行提供渠道分流方案并輔導(dǎo)實施 ? 某大型銀行分行全行和網(wǎng)點（扁平化）管理平衡記分卡考核和戰(zhàn)略管理實施 （咨詢+系統(tǒng)），多個分行綜合化網(wǎng)點和個人理財中心的績效考核（咨詢 +系統(tǒng)）；多個分行顧 客滿意評價系統(tǒng)的實施，以及和績效考核新系統(tǒng)的集成 ? 某大型銀行理財中心運(yùn)營監(jiān)控指標(biāo)體系， 分行精細(xì)化管理指標(biāo)體系 ? 某股份制商業(yè)銀行分行綜合網(wǎng)點物理布局和業(yè)務(wù)流程診斷 個人理財系統(tǒng)建議書 14 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 ? 某股份制商業(yè)銀行分行營業(yè)部物理布局建議 ? 對各商業(yè)銀行多個城市網(wǎng)點的物理環(huán)境觀察和分析 ? 某證券公司客戶關(guān)系管理和綜合理財戰(zhàn)略和流程規(guī)范化業(yè)務(wù)咨詢 另外，嘉訊核心團(tuán)隊于 2020 年 11 月 — 2020 年 12 月期間，設(shè)計和開發(fā)了中國建設(shè)銀行全行集中式個人理財系統(tǒng)，通過專業(yè)的培訓(xùn)和系統(tǒng)推廣部署，成功投產(chǎn)。 ? 引入業(yè)務(wù)咨詢的方法和經(jīng)驗，分析并設(shè)計適應(yīng)浦東發(fā)展銀行的業(yè)務(wù)和管理需求，并充分考慮未來的發(fā)展要求 著重于設(shè)計業(yè)務(wù)操作層和管理層的框架和流程（而不是戰(zhàn)略層的咨詢），提出適合浦東發(fā)展銀行業(yè)務(wù)和信息發(fā)展的現(xiàn)實需要及發(fā)展需要，指導(dǎo)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和管理創(chuàng)新，并最終形成理財系統(tǒng)的需求（包括業(yè)務(wù)管理政策、辦法、業(yè)務(wù)操作流程等），個人理財系統(tǒng)建議書 15 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 建立項目實施的根本依據(jù)。成熟的技術(shù)框架同時可以保障系統(tǒng)的可持續(xù)發(fā)展，包括從架構(gòu)層面建立與相關(guān)系統(tǒng)的合理關(guān)系，設(shè)計和實施層面提供成熟的框架。 3) 營銷資源策劃 基于浦東發(fā)展銀行的客戶特征群分層和理財產(chǎn)品特色，同時對現(xiàn)有營銷資源的重新梳理和提升，形成配套的營銷宣傳策略和執(zhí)行體系，推進(jìn)理財品牌的建立。我們將長期致力于 IFS 產(chǎn)品體系的不斷完善和提升，并引入國際領(lǐng)先銀行的豐富成功經(jīng)驗，為浦東發(fā)展銀行的理財系統(tǒng)提供持續(xù)發(fā)展的產(chǎn)品和系統(tǒng)維護(hù)資源。 個人理財系統(tǒng)建議書 17 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 基于對業(yè)務(wù)和系統(tǒng)的理解和技術(shù)特點，我們建議采用 如下支持服務(wù)體系： 項項 目目 服服 務(wù)務(wù) 范范 疇疇 基于過往個人理財業(yè)務(wù)系統(tǒng)的成功實施經(jīng)驗，我們認(rèn)為：貫穿整個系統(tǒng)生命周期的專業(yè)服務(wù)是保障系統(tǒng)成功的關(guān)鍵。 （項目服務(wù)范疇和內(nèi)容的詳細(xì)描述，請參見 浦東發(fā)展銀行個人理財系統(tǒng)建設(shè)實施建議 ）。 IFS 幫助管理人員方便的進(jìn)行組織人員的設(shè)定，通過角色和崗位控制其權(quán)限。用戶發(fā)送的通知很容易是由一個用戶通過創(chuàng)建通知功能將一個通知發(fā)送給另外一個用戶；而系統(tǒng)發(fā)送的通知則是系統(tǒng)根據(jù)某類事件自動發(fā)送通知給特定用戶，例如，客戶分配通知、到期通知等。 ? 通知與電子郵件、短信系統(tǒng)的集成 通知可與企業(yè)電子郵件系統(tǒng)以及手機(jī)短信系統(tǒng)集成，在發(fā)送通知的同時發(fā)送電子郵件或短信，以便更及時的將信息傳遞給用戶。 IFS 允許上級用戶為下屬分配活動以安排下屬工作，還可以查看下屬用戶的活動記錄以檢查工作。 任任 務(wù)務(wù) 管管 理理 任務(wù)是需要用戶跟蹤 的工作。 在任務(wù)執(zhí)行過程中，用戶需要隨時更新任務(wù)狀態(tài)。 個人理財系統(tǒng)建議書 24 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 對于有權(quán)限的用戶（如理財中心經(jīng)理）還可以查看其他用戶的日程安排，除了上述三種日程表之外，這些用戶還可以通過多用戶日程表一次查看多個用戶在某天的日程安排和空閑情況，可以更方便安排多用戶參與的活動?？梢酝ㄟ^機(jī)構(gòu)關(guān)系樹顯示機(jī)構(gòu)之間的管理關(guān)系。 用戶的維護(hù)工作一般由系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)，機(jī)構(gòu)管理用戶也有權(quán)進(jìn)行管理，用戶可以維護(hù)自己的部分非系統(tǒng)關(guān)鍵信息，包括聯(lián)絡(luò)信息等，其他用戶則只可以查看用戶的基本信息和聯(lián)絡(luò)信息。 用戶組的維護(hù)工作一般由系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)，機(jī)構(gòu)管理用戶也有權(quán)進(jìn)行管理，用戶則可以查看自己所屬小組的情況。 角色的維護(hù)工作一般由系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)。 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 報報 告告 管管 理理 業(yè)務(wù)報告是在系統(tǒng)各業(yè)務(wù)模塊數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，經(jīng)過統(tǒng)計，按一定格式組織和顯示的數(shù)據(jù)。 個人理財系統(tǒng)建議書 26 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 IFS 需要針對不同的業(yè)務(wù)主題定義不同的報告樣式，例如，客戶報告、銷售機(jī)會報告等。不同的崗位對應(yīng)一個可操作功能的