【正文】 售流程、各星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)支持關(guān)系，直接參與了 4 家頂級(jí)財(cái)富中心的規(guī)劃設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)方案制定和營(yíng)業(yè)指導(dǎo)、人員招聘培訓(xùn)、整體營(yíng)銷(xiāo)策劃、高端客戶遷移方案和綜合化網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效考核工作 ? 某大型銀行個(gè)人金融服 務(wù)營(yíng)銷(xiāo)流程在全國(guó)多個(gè)城市的實(shí)施。 對(duì)全國(guó)數(shù)百個(gè)綜合型網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)金專(zhuān)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)勘查和經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析，為 150 多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)提供了物理布局改造方案，通過(guò)診斷、培訓(xùn)、督導(dǎo)等工作幫助這些網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)點(diǎn)的轉(zhuǎn)型，取得了顯著的業(yè)績(jī)提升；目前該流程已經(jīng)在此行上千個(gè)網(wǎng)點(diǎn)推行 ? 某大型銀行分行渠道分流方案。 通過(guò)建立排隊(duì)模型，進(jìn)行分類(lèi)交易分析和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，幫助分行提供渠道分流方案并輔導(dǎo)實(shí)施 ? 某大型銀行分行全行和網(wǎng)點(diǎn)（扁平化）管理平衡記分卡考核和戰(zhàn)略管理實(shí)施 （咨詢(xún)+系統(tǒng)），多個(gè)分行綜合化網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人理財(cái)中心的績(jī)效考核（咨詢(xún) +系統(tǒng)）；多個(gè)分行顧 客滿意評(píng)價(jià)系統(tǒng)的實(shí)施，以及和績(jī)效考核新系統(tǒng)的集成 ? 某大型銀行理財(cái)中心運(yùn)營(yíng)監(jiān)控指標(biāo)體系， 分行精細(xì)化管理指標(biāo)體系 ? 某股份制商業(yè)銀行分行綜合網(wǎng)點(diǎn)物理布局和業(yè)務(wù)流程診斷 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書(shū) 14 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 ? 某股份制商業(yè)銀行分行營(yíng)業(yè)部物理布局建議 ? 對(duì)各商業(yè)銀行多個(gè)城市網(wǎng)點(diǎn)的物理環(huán)境觀察和分析 ? 某證券公司客戶關(guān)系管理和綜合理財(cái)戰(zhàn)略和流程規(guī)范化業(yè)務(wù)咨詢(xún) 另外，嘉訊核心團(tuán)隊(duì)于 2020 年 11 月 — 2020 年 12 月期間，設(shè)計(jì)和開(kāi)發(fā)了中國(guó)建設(shè)銀行全行集中式個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)，通過(guò)專(zhuān)業(yè)的培訓(xùn)和系統(tǒng)推廣部署，成功投產(chǎn)。 維維 護(hù)護(hù) 支支 持持 能能 力力 嘉訊的支持服務(wù)體系包括三個(gè)方面： 1) IFS 產(chǎn)品研發(fā)團(tuán)隊(duì) 2) 項(xiàng)目管理和實(shí)施團(tuán)隊(duì) 3) 業(yè)務(wù)咨詢(xún)團(tuán)隊(duì) 4) 分布于北京和上海的技術(shù)團(tuán)隊(duì) 我們的服務(wù)理念是：業(yè)務(wù)咨詢(xún) + IT 專(zhuān)業(yè)服務(wù)。 基于我們同類(lèi)項(xiàng)目的成功實(shí)施經(jīng)驗(yàn)，本項(xiàng)目的 關(guān)鍵成功因素 包括： ? 準(zhǔn)確定義項(xiàng)目的愿景 詳盡了解決策者、業(yè)務(wù)主管層對(duì)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的發(fā)展戰(zhàn)略，清晰界定戰(zhàn)略、管理和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)各個(gè)層面的總體要求；最終形成決策層和業(yè)務(wù)主管層認(rèn)可的項(xiàng)目愿景：關(guān)鍵要素包括項(xiàng)目整體目標(biāo)（業(yè)務(wù)和 IT 系統(tǒng)）、階段目標(biāo)，并提出得到可行性論證的框架方案，這是決定項(xiàng)目成功的關(guān)鍵基石。 ? 準(zhǔn)確界定項(xiàng)目實(shí)施的策略 基于項(xiàng)目愿景的清 晰定義和可行性框架方案，制定項(xiàng)目的實(shí)施策略，此任務(wù)的目標(biāo)是制定階段性詳細(xì)實(shí)施策略：實(shí)施目標(biāo)、總體規(guī)劃和設(shè)計(jì)、實(shí)施周期、項(xiàng)目成本預(yù)算、項(xiàng)目的組織管理方法和策略等等。 ? 引入業(yè)務(wù)咨詢(xún)的方法和經(jīng)驗(yàn)，分析并設(shè)計(jì)適應(yīng)浦東發(fā)展銀行的業(yè)務(wù)和管理需求，并充分考慮未來(lái)的發(fā)展要求 著重于設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)操作層和管理層的框架和流程（而不是戰(zhàn)略層的咨詢(xún)），提出適合浦東發(fā)展銀行業(yè)務(wù)和信息發(fā)展的現(xiàn)實(shí)需要及發(fā)展需要，指導(dǎo)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和管理創(chuàng)新，并最終形成理財(cái)系統(tǒng)的需求（包括業(yè)務(wù)管理政策、辦法、業(yè)務(wù)操作流程等），個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書(shū) 15 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 建立項(xiàng)目實(shí)施的根本依據(jù)。 ? 專(zhuān)業(yè)的項(xiàng)目管理 方法和管理手段的運(yùn)用 項(xiàng)目管理的專(zhuān)業(yè)程度和經(jīng)驗(yàn)是保障系統(tǒng)實(shí)施規(guī)劃、設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、部署運(yùn)營(yíng)和維護(hù)質(zhì)量，并最終保障系統(tǒng)順利完成，達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。因此，在項(xiàng)目籌劃階段，項(xiàng)目管理方法和手段 /工具的合理運(yùn)用，必須在項(xiàng)目啟動(dòng)的初期籌劃妥當(dāng)。 ? 成熟的產(chǎn)品，以及技術(shù)框架 成熟的產(chǎn)品及技術(shù)框架（ Framework），是保證較短實(shí)施周期和系統(tǒng)質(zhì)量的工程基礎(chǔ)。成熟的技術(shù)框架同時(shí)可以保障系統(tǒng)的可持續(xù)發(fā)展，包括從架構(gòu)層面建立與相關(guān)系統(tǒng)的合理關(guān)系，設(shè)計(jì)和實(shí)施層面提供成熟的框架。 ? 專(zhuān)業(yè)的實(shí)施團(tuán)隊(duì) 專(zhuān)業(yè)和富有經(jīng)驗(yàn)的項(xiàng)目經(jīng)理、業(yè)務(wù)專(zhuān)家、技術(shù)專(zhuān)家 和開(kāi)發(fā)維護(hù)團(tuán)隊(duì)，是項(xiàng)目得以成功實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵保證。 ? 理財(cái)資源的深度分析 通過(guò)理財(cái)資源的深度分析，建立業(yè)務(wù)運(yùn)作體系的三個(gè)基石： 1) 客戶資源分層 基于對(duì)存量及潛在客戶特征群的細(xì)分，形成業(yè)務(wù)系統(tǒng)及業(yè)務(wù)運(yùn)作體系的主要服務(wù)對(duì)象，并通過(guò)客戶分層方式制定差別化營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)策略。 2) 理財(cái)產(chǎn)品整合與創(chuàng)新 對(duì)于現(xiàn)有金融產(chǎn)品的整理和理財(cái)產(chǎn)品的創(chuàng)新，是理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系的關(guān)鍵基礎(chǔ)。 3) 營(yíng)銷(xiāo)資源策劃 基于浦東發(fā)展銀行的客戶特征群分層和理財(cái)產(chǎn)品特色，同時(shí)對(duì)現(xiàn)有營(yíng)銷(xiāo)資源的重新梳理和提升，形成配套的營(yíng)銷(xiāo)宣傳策略和執(zhí)行體系，推進(jìn)理財(cái)品牌的建立。 ? 專(zhuān)業(yè)的培訓(xùn) 這是系統(tǒng)付諸運(yùn)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)、管理和信息系統(tǒng)協(xié)同運(yùn)作，展現(xiàn)信息系統(tǒng)效果的重要手段，建立業(yè)務(wù)運(yùn)作體系和信息系統(tǒng)的良性互動(dòng)發(fā)展機(jī)制，才能保障業(yè)務(wù)和個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書(shū) 16 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 信息系統(tǒng)的持續(xù)發(fā)展。 我們提供的服務(wù)方式： ? 貫穿項(xiàng)目始終的業(yè)務(wù)咨詢(xún)和優(yōu)化建議 我們將為浦東發(fā)展銀行提供包括理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系、業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)流程、系統(tǒng)需求分析和設(shè)計(jì)以及優(yōu)化改進(jìn)的咨詢(xún)服務(wù)，保障系統(tǒng)的設(shè)計(jì)、實(shí)施和運(yùn)營(yíng)符合浦東發(fā)展銀行的持續(xù)發(fā)展要求。 ? 專(zhuān)門(mén)的產(chǎn)品維護(hù)及系統(tǒng)維護(hù)團(tuán)隊(duì) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)正處在飛速創(chuàng)新和發(fā)展階段，理財(cái)產(chǎn)品、服務(wù)以及運(yùn)營(yíng)支持體系需要適應(yīng)這種 持續(xù)的變化。我們將長(zhǎng)期致力于 IFS 產(chǎn)品體系的不斷完善和提升，并引入國(guó)際領(lǐng)先銀行的豐富成功經(jīng)驗(yàn)，為浦東發(fā)展銀行的理財(cái)系統(tǒng)提供持續(xù)發(fā)展的產(chǎn)品和系統(tǒng)維護(hù)資源。 ? 按照服務(wù)級(jí)別細(xì)分的服務(wù)方式 根據(jù)我們多年金融行業(yè)信息服務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，制定針對(duì)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)特點(diǎn)（包括業(yè)務(wù)管理和運(yùn)作特性、系統(tǒng)開(kāi)發(fā) /運(yùn)行 /維護(hù)環(huán)境等）、系統(tǒng)實(shí)施階段性要求、服務(wù)事件級(jí)別細(xì)分（尤其是緊急事件或重大事件）、服務(wù)場(chǎng)地、服務(wù)人員資質(zhì) /經(jīng)驗(yàn)以及服務(wù)方式等關(guān)鍵服務(wù)特性要求，制定細(xì)分的服務(wù)策略、服務(wù)組織形態(tài)、服務(wù)方式、技術(shù)保障手段 /措施。 ? 促成轉(zhuǎn)變的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)安排 我 們專(zhuān)門(mén)針對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和系統(tǒng)提供了一整套培訓(xùn)課程體系（請(qǐng)參見(jiàn) 附錄 B 專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)課程體系 ）。 支持服務(wù)體系 為保證項(xiàng)目的高質(zhì)量實(shí)施，系統(tǒng)長(zhǎng)期穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)和持續(xù)發(fā)展的需要，我們將運(yùn)用“經(jīng)過(guò)成果驗(yàn)證”的支持服務(wù)方法 —— 貫穿項(xiàng)目的規(guī)劃、設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、推廣實(shí)施、售后服務(wù)等整個(gè)系統(tǒng)生命周期的支持服務(wù)體系，設(shè)置專(zhuān)門(mén)人員做周密的執(zhí)行計(jì)劃、評(píng)估及控制，為浦東發(fā)展銀行的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和核心競(jìng)爭(zhēng)力保駕護(hù)航。 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書(shū) 17 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 基于對(duì)業(yè)務(wù)和系統(tǒng)的理解和技術(shù)特點(diǎn)，我們建議采用 如下支持服務(wù)體系： 項(xiàng)項(xiàng) 目目 服服 務(wù)務(wù) 范范 疇疇 基于過(guò)往個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的成功實(shí)施經(jīng)驗(yàn)，我們認(rèn)為：貫穿整個(gè)系統(tǒng)生命周期的專(zhuān)業(yè)服務(wù)是保障系統(tǒng)成功的關(guān)鍵。正是基于以上的服務(wù)理念，我們將為浦東發(fā)展銀行提供整體的服務(wù)： 我們相信通過(guò)專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)咨詢(xún)，建立一套完善的財(cái)富管理運(yùn)營(yíng)體系，建立配套的信息系統(tǒng)提供運(yùn)營(yíng)支撐，同時(shí)通過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)、試點(diǎn)理財(cái)中心督導(dǎo)等轉(zhuǎn)變促成手段，才能實(shí)現(xiàn)“業(yè)務(wù)amp。IT 系統(tǒng) amp。運(yùn)營(yíng)管理體系”協(xié)同運(yùn)作和持續(xù)發(fā)展。 （項(xiàng)目服務(wù)范疇和內(nèi)容的詳細(xì)描述，請(qǐng)參見(jiàn) 浦東發(fā)展銀行個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建設(shè)實(shí)施建議 ）。產(chǎn)品技術(shù)實(shí)施體系、流程、規(guī)范業(yè)務(wù)培訓(xùn)、技術(shù)培訓(xùn)建立財(cái)富管理業(yè)務(wù)體系建立和規(guī)范業(yè)務(wù)流程明確業(yè)務(wù)需求業(yè)務(wù)思想和流程培訓(xùn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)系統(tǒng)使用培訓(xùn)技術(shù)培訓(xùn)和支持基于成熟產(chǎn)品實(shí)施差異分析和業(yè)務(wù)流程規(guī)范化并行實(shí)施的靈活性持續(xù)支持個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書(shū) 18 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 第二部分 產(chǎn)品介紹 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書(shū) 19 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 產(chǎn)產(chǎn) 品品 功功 能能 框框 架架 嘉訊個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品 IFS 分為 6 個(gè)業(yè)務(wù)模塊，包括日常運(yùn)營(yíng)管理、客戶管理、客戶關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)、專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)、信息支持服務(wù)、績(jī)效考核。 功能一覽表 模塊 功能 說(shuō)明 日常運(yùn)營(yíng)平臺(tái) 通知 活動(dòng) 任務(wù) 日程 客戶預(yù)約管理 分支機(jī)構(gòu)管理 用戶管理 用戶組管理 角色管理 崗位管理 業(yè)務(wù)報(bào)告管理 權(quán)限管理 提醒管理 客戶管理 客戶信息管理 客戶分配管理 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書(shū) 20 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù) 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃 分析工具 客戶關(guān)系營(yíng)銷(xiāo) 營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng) 客戶維護(hù)計(jì)劃 調(diào)查問(wèn)卷 銷(xiāo)售機(jī)會(huì) 合同 個(gè)案 合作伙伴 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 產(chǎn)品 信息支持服務(wù) 內(nèi)容管理 產(chǎn)品管理 目錄管理 績(jī)效考核 平衡計(jì)分卡 績(jī)效目標(biāo) 績(jī)效數(shù)據(jù) 績(jī)效展示與分析 日日 常常 運(yùn)運(yùn) 營(yíng)營(yíng) 管管 理理 銀行用戶，尤其是網(wǎng)點(diǎn)一線工作人員，他們每天都需要完成了大量繁重而細(xì)微的工 作，正確的工作方法和便捷、高效的輔助工具可以最大限度地提高員工的工作效率。 IFS 為用戶提供了全面的日常工作管理工具，包括了通知、活動(dòng)和任務(wù)管理等基本功能，并在這些基本功能的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)了日程管理、客戶預(yù)約管理等業(yè)務(wù)功能。 IFS 幫助管理人員方便的進(jìn)行組織人員的設(shè)定，通過(guò)角色和崗位控制其權(quán)限。 系系 統(tǒng)統(tǒng) 首首 頁(yè)頁(yè) 用戶成功登錄后，直接進(jìn)入系統(tǒng)的首頁(yè)，可以在首頁(yè)上看到自己當(dāng)天需要完成的各項(xiàng)工作，包括最新通知、今日未執(zhí)行的活動(dòng)、待處理的任務(wù)。 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書(shū) 21 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 通通 知知 管管 理理 通知實(shí)際上就是發(fā)送給用戶的一段簡(jiǎn)要 信息，一般用于提醒去完成某項(xiàng)工作。 在 IFS 中，包括用戶發(fā)送的和系統(tǒng)發(fā)送的兩類(lèi)通知。用戶發(fā)送的通知很容易是由一個(gè)用戶通過(guò)創(chuàng)建通知功能將一個(gè)通知發(fā)送給另外一個(gè)用戶；而系統(tǒng)發(fā)送的通知?jiǎng)t是系統(tǒng)根據(jù)某類(lèi)事件自動(dòng)發(fā)送通知給特定用戶，例如，客戶分配通知、到期通知等。 根據(jù)事件由系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生的通知，可以通過(guò)系統(tǒng)設(shè)置和個(gè)人設(shè)置進(jìn)行管理，并且可以根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需求進(jìn)行定制。（請(qǐng)參見(jiàn) 提醒管理 ） 通知管理的一些主要功能 ? 查看和回復(fù)通知 通知的作用是提醒用戶去完成某項(xiàng)工作，當(dāng)這項(xiàng)工作與本系統(tǒng)某功能相關(guān)時(shí)，通過(guò)定義通知的相關(guān)主題屬性，使接收者在查看通知時(shí)可一次點(diǎn)擊直接進(jìn)入該主題的查看頁(yè)面。 如果通知是其他用戶發(fā)送的，那么接收者可以點(diǎn)擊“回復(fù)”按鈕直接創(chuàng)建給發(fā)送者的通知。 ? 通知與電子郵件、短信系統(tǒng)的集成 通知可與企業(yè)電子郵件系統(tǒng)以及手機(jī)短信系統(tǒng)集成，在發(fā)送通知的同時(shí)發(fā)送電子郵件或短信，以便更及時(shí)的將信息傳遞給用戶。 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書(shū) 22 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 活活 動(dòng)動(dòng) 管管 理理 活動(dòng)是不需要用戶跟蹤的工作。 IFS 活動(dòng)管理幫助客戶經(jīng)理記錄會(huì)議、客戶會(huì)面、拜訪等日常工作，并通過(guò)日程進(jìn)行 時(shí)間管理。 IFS 支持周期性的活動(dòng)，例如周例會(huì)等。 IFS 允許上級(jí)用戶為下屬分配活動(dòng)以安排下屬工作，還可以查看下屬用戶的活動(dòng)記錄以檢查工作。 IFS 支持多用戶共同執(zhí)行的活動(dòng)，由發(fā)起者邀請(qǐng)其他用戶參加，邀請(qǐng)參與者時(shí)，可以通過(guò)多用戶日程表查看多個(gè)用戶的忙閑狀態(tài)（請(qǐng)參見(jiàn) 日程管理 ）。參與者用戶將收到被邀請(qǐng)的通知，并被要求登記一個(gè)回執(zhí)?；顒?dòng)的發(fā)起者可以隨時(shí)查看參與者的回執(zhí)情況。 任任 務(wù)務(wù) 管管 理理 任務(wù)是需要用戶跟蹤 的工作。 IFS 任務(wù)管理幫助客戶經(jīng)理記錄一些需要一段時(shí)間完成的日常工作。 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書(shū) 23 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 IFS 支持周期性的任務(wù)，例如每月總結(jié)報(bào)告等。 IFS 允許上級(jí)用戶為下屬分配任務(wù)以安排下屬工作，還可以查看下屬用戶的任務(wù)記錄以檢查工作。 在任務(wù)執(zhí)行過(guò)程中，用戶需要隨時(shí)更新任務(wù)狀態(tài)。當(dāng)任務(wù)即將截至前仍未完成， IFS 將自動(dòng)生成通知提醒用戶（請(qǐng)參見(jiàn) 提醒管理 ）。 日日 程程 管管 理理 IFS 通過(guò)日程表的形式，幫助用戶方便的管理自己的日程安排。提 供的日程表包括天日程、周日程和月日程，用戶可以方便的在各種日程表之間切換，也可以在任意一個(gè)空閑點(diǎn)安排新的活動(dòng)。 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書(shū) 24 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 對(duì)于有權(quán)限的用戶（如理財(cái)中心經(jīng)理）還可以查看其他用戶的日程安排，除了上述三種日程表之外，這些用戶還可以通過(guò)多用戶日程表一次查看多個(gè)用戶在某天的日程安排和空閑情況，可