【正文】 財(cái)務(wù)目標(biāo)的種類較多，按其性質(zhì)不同，我們進(jìn)行了如下劃分。一般情況下，可以向客戶提供 IFS 的客戶需求調(diào)查表， 客戶填寫后由錄入系統(tǒng)。 投資方案庫中的投資方案由行內(nèi)理財(cái)專家根據(jù)市場情況以及本行在產(chǎn)品營銷上的策略，針對不同風(fēng)格的客戶、不同的投資目標(biāo)分別制定一套到多套，提供給客戶經(jīng)理使用。 簡簡 易易 理理 財(cái)財(cái) 規(guī)規(guī) 劃劃 （（ EasyFP）） IFS EasyFP 只需要輸入少量客戶信息，如客戶姓名、年齡、地址和一些基本的財(cái)務(wù)狀況和未來目標(biāo)概況，使客戶經(jīng)理的輸入可以在一個(gè)頁面完成，從客戶經(jīng)理與客戶交流到輸入完成，時(shí)間可以控制在 510 分鐘之內(nèi)，就可以向客戶展示和提供客戶的財(cái)務(wù)分析、投資計(jì)劃、購房計(jì)劃、退休計(jì)劃、教育計(jì)劃和保險(xiǎn)計(jì)劃目標(biāo)的分析報(bào)告。 個(gè)性化、自動(dòng)化、交互式規(guī)劃服務(wù)：根據(jù)客戶個(gè)性化的需求，客戶經(jīng)理可以充分利用IFS 的全面功能，為客戶提供交互式比較的規(guī)劃服務(wù)，在規(guī)劃服務(wù)過程中進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃教育以及產(chǎn)品服務(wù)展示，最后自動(dòng)生成理財(cái)報(bào)告和行動(dòng)計(jì)劃。 在客戶是其他用戶發(fā)現(xiàn)的情況下，該用戶創(chuàng)建客戶記錄時(shí)，確實(shí)將這個(gè)客戶分配到用戶所述的分支機(jī)構(gòu)，并由該機(jī)構(gòu)管理用戶進(jìn)一步分配給下級機(jī)構(gòu)或客戶經(jīng)理。 IFS 客戶分配的操作較為靈活，可以針對某個(gè)客戶進(jìn)行分配，也可以通過客戶查詢選中一批客戶進(jìn)行批量分配。 IFS 提供了客戶資產(chǎn)負(fù)債表、家庭收支表以及各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)的分析功能，在客戶財(cái)富和家庭收支信息較為完整和真實(shí)的情況下，客戶經(jīng)理可以據(jù)此對客戶財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評價(jià)并給出建議。 我們將我們所關(guān)注的三類個(gè)人均稱為我們的客戶，一類是正式客戶，他們與我們有正式的業(yè)務(wù)關(guān)系，一類是潛在客戶，我們認(rèn)為希望將他們發(fā)展成為我們的正式客戶，另外一類是客戶關(guān)系人，也就是與正式客戶或潛在客戶具有一定關(guān)系的個(gè)人，或許他們與我們不會(huì)有直接的業(yè)務(wù)關(guān)系，但了解他們有助于維護(hù)我們與正式客戶或潛在客戶的關(guān)系，實(shí)際上，客戶關(guān)系人也可以我們發(fā)現(xiàn)和拓展客戶關(guān)系的一個(gè)重要渠道。銀行可以根據(jù)實(shí)際的情況和需求，靈活的添加新的崗位，或更改已有崗位的功能集合。 在 IFS 中，用戶對功能的操作權(quán)限是由其所在的崗位決定的，一般情況下，必須為每個(gè)用 戶分配一個(gè)崗位，對于一些特殊的情況，可以為一個(gè)用戶分配多個(gè)崗位，類似于實(shí)際工作中的兼職。利用報(bào)告樣式，幫助用戶更快捷地生成最常用的業(yè)務(wù)報(bào)告。 崗位的維護(hù)工作一般由系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)?？梢酝ㄟ^角色關(guān)系樹顯示角色之間的管理關(guān)系。用戶組一般用于小組協(xié)同工 作的情況下，例如，當(dāng)一個(gè)客戶需要小組協(xié)同維護(hù)時(shí)，可以為該小組設(shè)定共享權(quán)限，以便小組用戶訪問該客戶信息。有效的用戶必須屬于一個(gè)分支機(jī)構(gòu)，至少分配一個(gè)崗位。 分分 支支 機(jī)機(jī) 構(gòu)構(gòu) 管管 理理 分支機(jī)構(gòu)之間存在上下級關(guān)系，一個(gè)分支機(jī)構(gòu)最多只能有一個(gè)直接上級機(jī)構(gòu)，但可以有任意多個(gè)直接下級機(jī)構(gòu)。提 供的日程表包括天日程、周日程和月日程，用戶可以方便的在各種日程表之間切換，也可以在任意一個(gè)空閑點(diǎn)安排新的活動(dòng)。 IFS 允許上級用戶為下屬分配任務(wù)以安排下屬工作，還可以查看下屬用戶的任務(wù)記錄以檢查工作?；顒?dòng)的發(fā)起者可以隨時(shí)查看參與者的回執(zhí)情況。 IFS 支持周期性的活動(dòng)，例如周例會(huì)等。 如果通知是其他用戶發(fā)送的，那么接收者可以點(diǎn)擊“回復(fù)”按鈕直接創(chuàng)建給發(fā)送者的通知。 在 IFS 中，包括用戶發(fā)送的和系統(tǒng)發(fā)送的兩類通知。 IFS 為用戶提供了全面的日常工作管理工具，包括了通知、活動(dòng)和任務(wù)管理等基本功能，并在這些基本功能的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)了日程管理、客戶預(yù)約管理等業(yè)務(wù)功能。運(yùn)營管理體系”協(xié)同運(yùn)作和持續(xù)發(fā)展。 支持服務(wù)體系 為保證項(xiàng)目的高質(zhì)量實(shí)施，系統(tǒng)長期穩(wěn)定運(yùn)營和持續(xù)發(fā)展的需要，我們將運(yùn)用“經(jīng)過成果驗(yàn)證”的支持服務(wù)方法 —— 貫穿項(xiàng)目的規(guī)劃、設(shè)計(jì)、開發(fā)、推廣實(shí)施、售后服務(wù)等整個(gè)系統(tǒng)生命周期的支持服務(wù)體系，設(shè)置專門人員做周密的執(zhí)行計(jì)劃、評估及控制，為浦東發(fā)展銀行的長期經(jīng)營戰(zhàn)略和核心競爭力保駕護(hù)航。 ? 專門的產(chǎn)品維護(hù)及系統(tǒng)維護(hù)團(tuán)隊(duì) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)正處在飛速創(chuàng)新和發(fā)展階段，理財(cái)產(chǎn)品、服務(wù)以及運(yùn)營支持體系需要適應(yīng)這種 持續(xù)的變化。 2) 理財(cái)產(chǎn)品整合與創(chuàng)新 對于現(xiàn)有金融產(chǎn)品的整理和理財(cái)產(chǎn)品的創(chuàng)新，是理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系的關(guān)鍵基礎(chǔ)。 ? 成熟的產(chǎn)品，以及技術(shù)框架 成熟的產(chǎn)品及技術(shù)框架（ Framework），是保證較短實(shí)施周期和系統(tǒng)質(zhì)量的工程基礎(chǔ)。 ? 準(zhǔn)確界定項(xiàng)目實(shí)施的策略 基于項(xiàng)目愿景的清 晰定義和可行性框架方案，制定項(xiàng)目的實(shí)施策略，此任務(wù)的目標(biāo)是制定階段性詳細(xì)實(shí)施策略：實(shí)施目標(biāo)、總體規(guī)劃和設(shè)計(jì)、實(shí)施周期、項(xiàng)目成本預(yù)算、項(xiàng)目的組織管理方法和策略等等。 對全國數(shù)百個(gè)綜合型網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)金專業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了現(xiàn)場勘查和經(jīng)營環(huán)境分析，為 150 多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)提供了物理布局改造方案，通過診斷、培訓(xùn)、督導(dǎo)等工作幫助這些網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)點(diǎn)的轉(zhuǎn)型，取得了顯著的業(yè)績提升；目前該流程已經(jīng)在此行上千個(gè)網(wǎng)點(diǎn)推行 ? 某大型銀行分行渠道分流方案。 同同 類類 項(xiàng)項(xiàng) 目目 經(jīng)經(jīng) 驗(yàn)驗(yàn) 嘉訊在個(gè)人金融領(lǐng)域的咨詢和 IT 項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)： ? 某大型銀行個(gè)人金融服務(wù)營銷流程設(shè)計(jì)。專業(yè)培訓(xùn)是關(guān)鍵，通過對業(yè)務(wù)人員、管理人員以及相關(guān)支持人員的培訓(xùn)和督導(dǎo)，才能保障信息系統(tǒng)的順利部署和實(shí)施，并發(fā)揮其預(yù)期的價(jià)值和目標(biāo)，使最終用戶滿意。 ? 專業(yè)的業(yè)務(wù)咨詢方法和經(jīng)驗(yàn) 嘉訊長期致力于金融行業(yè)的業(yè)務(wù)、管理、創(chuàng)新研究，尤其在個(gè)人金融領(lǐng)域以及理財(cái)領(lǐng)域積累了豐富的業(yè)務(wù)咨詢和系統(tǒng)實(shí)施經(jīng)驗(yàn)和方法，結(jié)合國際領(lǐng)先銀行資深專家團(tuán)隊(duì)及國際領(lǐng)先實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，提煉和總結(jié)了一套“經(jīng)過成果驗(yàn)證”的業(yè)務(wù)咨詢和系統(tǒng)實(shí)施方法論。 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書 8 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 ? 應(yīng)用軟件開發(fā)和實(shí)施服務(wù) ? 企業(yè) IT 規(guī)劃服務(wù)和采購咨詢 ? IT 系統(tǒng)外包服務(wù) ? 大型 IT 項(xiàng)目管理 公司目前在北京和上海設(shè)有辦事處以及開發(fā)團(tuán)隊(duì)。 嘉訊的核心團(tuán)隊(duì)具有多年的金融行業(yè)專業(yè)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，在零售金融、財(cái)富管理、核心業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、企業(yè)績效管理以及服務(wù)營銷渠道整合方面有十余年的咨詢和應(yīng)用服務(wù)積累，承擔(dān)過多項(xiàng)全國性的大型系統(tǒng)建設(shè)、管理咨詢、總體規(guī)劃以及培訓(xùn)工作；結(jié)合我們的國際化專家咨詢團(tuán)隊(duì)，我們將致力于幫助金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)國際最佳實(shí)踐與中國金融發(fā)展之間最有效的結(jié)合。 上上 海海 浦浦 東東 發(fā)發(fā) 展展 銀銀 行行 個(gè)個(gè) 人人 理理 財(cái)財(cái) 系系 統(tǒng)統(tǒng) 建建 議議 書書 個(gè)人理財(cái)系統(tǒng)建議書 2 北京嘉訊科博科技發(fā)展有限公司 目 錄 第一部分 公司情況 ................................................................................................... 5 公司基本情況 .............................................................................................. 6 人員情況 ..................................................................................................... 9 項(xiàng)目實(shí)施能力 ............................................................................................ 12 同類項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn) ............................................................................................ 13 維護(hù)支持能力 ............................................................................................ 14 項(xiàng)目服務(wù)范疇 ............................................................................................ 17 第二部分 產(chǎn)品介紹 ................................................................................................. 18 產(chǎn)品功能框架 ............................................................................................ 19 日常運(yùn)營管理 ............................................................................................ 20 系統(tǒng)首頁 ............................................................................................ 20 通知管理 ............................................................................................ 21 活動(dòng)管理 ............................................................................................ 22 任務(wù)管理 ............................................................................................ 22 日程管理 ............................................................................................ 23 客戶預(yù)約管理 ..................................................................................... 24 分支機(jī)構(gòu)管理 ..................................................................................... 24 用戶管理 ............................................................................................ 24 用戶組管理 ........................................................................................ 25 角色管理 ............................................................................................ 25 崗位管理 ............................................................................................ 25 業(yè)務(wù)報(bào)告管理 ..................................................................................... 25 權(quán)限管理 ............................................................................................ 26 提醒管理 ............................................................................................ 26 客戶管理 ................................................................................................... 27 客戶信息管理 ..................................................................................... 27 客戶分配管理 ..................................................................................... 29 專業(yè)理財(cái)服務(wù) ............................