某某公司內(nèi)部銀行管理辦法-wenkub
2023-05-24 20:31:26 本頁(yè)面
【正文】 第一章 總則 第一條：為了加強(qiáng)公司內(nèi)部資金管理，科學(xué)、有效地調(diào)控公司內(nèi)部資金，提高資金的使用效率，降低資金使用成本，緩解資金供求矛盾，特制定本辦法。開(kāi)戶(hù)單位的一切資金往來(lái)結(jié)算，必須全部通過(guò)內(nèi)部銀行辦理。 第六條：內(nèi)部銀行擔(dān)負(fù)公司的金融管理職能，經(jīng)費(fèi)開(kāi)支由公司統(tǒng)一管理，根據(jù)國(guó)家金融管理法規(guī)，內(nèi)部銀行不承擔(dān)對(duì)外營(yíng)業(yè)和拆借業(yè)務(wù)。 第九條：對(duì)內(nèi)結(jié)算。 第十一條：資金管理職能。 第十三條：滿(mǎn)足內(nèi)部開(kāi)戶(hù)單位的合理資金需求和結(jié)算要求，提供“高效、靈活 、簡(jiǎn)便”的優(yōu)質(zhì)服務(wù)：嚴(yán)格收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)控開(kāi)戶(hù)單位的資金投向，保證資金的安全和合理使用。設(shè)行長(zhǎng)一人（總經(jīng)理兼），副行長(zhǎng)一至二人（兼職），專(zhuān)業(yè)人員四人，其中主任兼總稽核一人，資金信貸員一人，出納員兩人。 一、主任兼總稽核職責(zé)。資金管理員主要負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公司與外部金融機(jī)構(gòu)間的信貸關(guān)系，辦理公司所屬各單位各類(lèi)經(jīng)濟(jì)擔(dān)保；負(fù)責(zé)籌集內(nèi)部銀行信貸資金，辦理公司各類(lèi)銀行保涵和資信證明。 第四章 內(nèi)部銀行權(quán)利和義務(wù) 第十七條：內(nèi)部銀行權(quán)利 一、直接向外部銀行金融機(jī)構(gòu)辦理信貸資金的借貸手續(xù)；負(fù)責(zé)公司內(nèi)部的貸款發(fā)放和貸款到期后本金回收及利息結(jié)算。 二、對(duì)內(nèi)部各開(kāi)戶(hù)單位的資金運(yùn)用進(jìn)行經(jīng)常性考核，并提出書(shū)面報(bào)告，為經(jīng)營(yíng)決策提供依據(jù)。 第五章 內(nèi)部銀行結(jié)算種類(lèi) 第十九條：內(nèi)部支票。 第二十一條：?jiǎn)挝换騻€(gè)人在同城或異地進(jìn)行商品交易或提供勞務(wù)以及其他款項(xiàng)結(jié)算，憑原始憑證使用內(nèi)部支票，委托內(nèi)部銀行辦理結(jié)算。是用于內(nèi)部總分包工程款結(jié)算，專(zhuān)項(xiàng)款項(xiàng)和其他需要撥付款項(xiàng)的票據(jù)。 第二十六條：票據(jù)和結(jié)算憑證是辦理資金結(jié)算的憑證，單位或個(gè)人辦理結(jié)算必須使用公司內(nèi)部銀行統(tǒng)一印制的票據(jù)和結(jié)算憑證，開(kāi)戶(hù)單位到內(nèi)部銀行領(lǐng)用的支票均由本單位出納人員保管，建立支票領(lǐng)用臺(tái)帳。 第七章 內(nèi)部銀行結(jié)算制度 第二十八條：各開(kāi)戶(hù)單位辦理結(jié)算，不準(zhǔn)出租、 出借帳戶(hù)，不準(zhǔn)簽發(fā)空頭、遠(yuǎn)期支票，轉(zhuǎn)帳支票金額在 20210 元以上的，必須填寫(xiě)收款人，對(duì)于作廢的支票，各開(kāi)戶(hù)單位要重新辦理借支票手續(xù)。 第三十條：內(nèi)部銀行辦理結(jié)算，嚴(yán)格執(zhí)行結(jié)算規(guī)定，應(yīng)退回的結(jié)算憑證，及時(shí)退回，不延誤積壓結(jié)算憑證，不隨意截留開(kāi)戶(hù)單位資金，未收妥款項(xiàng)不簽發(fā) 支票或墊付資金；不拒絕受理開(kāi)戶(hù)單位的正常結(jié)算業(yè)務(wù)。凡是清戶(hù)的單位，必須與內(nèi)部銀行對(duì)帳后，將“內(nèi)部銀行預(yù) 留印鑒卡片”交回內(nèi)部銀行，剩余內(nèi)部銀行支票交回內(nèi)部銀行予以銷(xiāo)毀。 第三十五條：內(nèi)部銀行開(kāi)戶(hù)單位，確因生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金緊張，需要借款的，由申請(qǐng)貸款的開(kāi)戶(hù)單位提出書(shū)面“申請(qǐng)”，經(jīng)開(kāi)戶(hù)單位行政負(fù)責(zé)人簽字和單位蓋章后上報(bào)內(nèi)部銀行，經(jīng)內(nèi)部銀行審核，填寫(xiě)內(nèi)部借款合同，經(jīng)財(cái)務(wù)部長(zhǎng)簽署意見(jiàn)，副行長(zhǎng)（總會(huì)） 、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）審批后，與內(nèi)部銀行辦理內(nèi)部貸款手續(xù)，內(nèi)部銀行將借款劃入該單位帳戶(hù)，貸款單位憑批準(zhǔn)的“貸款申請(qǐng)書(shū)”和內(nèi)部貸款合同及貸款轉(zhuǎn)存單作為入帳憑證計(jì)量工程款到位后，優(yōu)先安排還貸，然后辦理其他支付業(yè)務(wù)。 第三十八 條：貸款管理需貫徹“貸前調(diào)查，貸時(shí)審查、貸后跟蹤檢查”的三查制度，確保貸款的安全性，周轉(zhuǎn)性和收益性。 第
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