某某公司內(nèi)部銀行管理辦法-wenkub.com
2025-05-09 20:31 本頁面
【正文】 第五十六條：本辦法由公司財務部負責解釋工作。 第五十三條：公司內(nèi)部獨立核算單位，各項收支必須納入計劃管理，計劃準確率應達到90%以上，按規(guī)定時間上報內(nèi)部銀行，對于漏報計劃的項目要及時補報。 五、對內(nèi)部銀行業(yè)務管理的稽核，包括對內(nèi)部存貸款計息、內(nèi)部銀行財務收支計劃執(zhí)行情況等。 一、對資金收入的稽核，審查資金來源渠道是否合法，是否按照合同協(xié)議約定的要求給付資金。 第四十八條：開戶單位需從內(nèi)部銀行借款的，由借款單位提出申請，經(jīng)內(nèi)部銀行主任簽署意見后，報請公司財務部部長、副行長審查，行長審批。開戶單位應上交公司的管理費、各項基金及稅金、存貸利息、利潤等款項，由內(nèi)部銀行填制劃轉(zhuǎn)通知書，直接從開戶單位帳戶中劃轉(zhuǎn)。 第四十二條：開戶單位之間經(jīng)濟往來結(jié)算。由內(nèi)部銀行核對計劃和存款額度后，辦理同等數(shù)額的外部銀行支票的兌換手續(xù)。開戶單位貸款到期后，按合同協(xié)議規(guī)定時間，應按時將貸款本金和應付的剩余 利息歸還內(nèi)部銀行。 第三十七條：貸款堅持審查制度，貸款審查堅持“嚴格審查，擇優(yōu)扶持，周轉(zhuǎn)使用，勤借勤還”的原則，并根據(jù)內(nèi)部銀行資金的存量與增量狀況確定貸款額度和貸款期限。核定的定 5 額流動資金貸款不計貸款和存款利息。 第三十三條：各單位組建后，均在內(nèi)部銀行辦理開戶手續(xù)，首先填寫“內(nèi)部銀行開戶申請”，經(jīng)行長批準后，填寫“內(nèi)部銀行預留印鑒卡片”并蓋章，開立“內(nèi)部銀行結(jié)算帳戶”。內(nèi)部銀行未獲存款單位指令，無權(quán)代任何單位向其他存款單位扣款，并為儲戶保守存款秘密，保證開戶單位在自己的存款額內(nèi)及時支配。內(nèi)部支票不背書轉(zhuǎn)讓。內(nèi)部、外部一切經(jīng)濟往來，除國家現(xiàn)金管理規(guī)定可以使用現(xiàn)金以外（國家規(guī)定 1000 4 元以下使用現(xiàn)金結(jié)算），其他 必須辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算。 第二十三條：內(nèi)部銀行撥款通知書。 第二十條：各開戶單位或個人在公司內(nèi)部進行工程預、結(jié)算、資金劃撥商品交易或提供勞務以及其它款項的結(jié)算均使用內(nèi)部支票。 五、負責反饋各開戶單位的資金狀況。 第十八條：內(nèi) 部銀行義務 一、協(xié)調(diào)內(nèi)部銀行與外部銀行、各內(nèi)部核算單位相互間資金使用的有關(guān)事宜和業(yè)務。負責現(xiàn)金保管和收付；負責登記現(xiàn)金日記帳；協(xié)助檢查各開戶單位現(xiàn)金使用情況和核定庫存限額。 二、資金管理員的職責。 第十六條：內(nèi)部銀行工作人員職責。 公司內(nèi)部銀行要以精干高效為原則設立機構(gòu)，配備專業(yè)人才。按照公司內(nèi)部承包責任制確定的經(jīng)濟指標進行監(jiān)控，嚴格結(jié)算制度和結(jié)算標準，監(jiān)督內(nèi)部獨立核算單位經(jīng)濟往來，保證公司經(jīng)營行為有序發(fā)展。引用外部銀行信貸機制，堅持資金有償占用原則，運 用利率杠桿的作用來實現(xiàn)調(diào)劑資金余缺。利用公司資信等級和整體經(jīng)營規(guī)模與優(yōu)勢，為企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動和重大項目籌措資金。 第五條：內(nèi)部銀行在辦理對外融資 、對外結(jié)算或貸款時，應嚴格遵守國家法律、法規(guī)、講求原則，嚴格 把關(guān)，減少或避免結(jié)算失誤。統(tǒng)一結(jié)算，以存定支”的資金營運方式，即下屬企業(yè)一律在內(nèi)部銀行開設帳戶，公司內(nèi)部銀行再以 自己的名義統(tǒng)一在外部銀行開戶，統(tǒng)一公司的借、存、貸款，統(tǒng)一辦理公司內(nèi)部的銀行結(jié)算。 1 道橋公司內(nèi)部銀行 管理辦法
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