某某公司內(nèi)部銀行管理辦法(已修改)
2025-05-29 20:31 本頁面
【正文】 1 道橋公司內(nèi)部銀行 管理辦法 第一章 總則 第一條：為了加強公司內(nèi)部資金管理，科學(xué)、有效地調(diào)控公司內(nèi)部資金，提高資金的使用效率，降低資金使用成本，緩解資金供求矛盾，特制定本辦法。 第二條：內(nèi)部銀行是公司內(nèi)部資金籌措、調(diào)度，監(jiān)控和管理的職能機構(gòu)，為各部門和各核算單位提供快速、方便、有效的服務(wù)，加速資金的周轉(zhuǎn)，快速提供資金的信息，促使企業(yè)資金管理水平的提高。 第三條：內(nèi)部銀行對企業(yè)的資金采用“統(tǒng)一開戶，統(tǒng)存統(tǒng)貸。統(tǒng)一結(jié)算，以存定支”的資金營運方式，即下屬企業(yè)一律在內(nèi)部銀行開設(shè)帳戶，公司內(nèi)部銀行再以 自己的名義統(tǒng)一在外部銀行開戶，統(tǒng)一公司的借、存、貸款，統(tǒng)一辦理公司內(nèi)部的銀行結(jié)算。開戶單位的一切資金往來結(jié)算，必須全部通過內(nèi)部銀行辦理。本著誰施工誰負責收款，誰收的款誰優(yōu)先使以及先收后支，以收定支，借貸有息，有償使用，利率統(tǒng)一的原則。 第四條：公司內(nèi)部銀行負責資金籌措，運用信貸機制，調(diào)劑內(nèi)部資金的使用，督促各項目經(jīng)理部及分公司收取資金，監(jiān)控資金運用及使用情況，及時反饋各項目經(jīng)理部及分公司的資金狀況及其財務(wù)信息。 第五條：內(nèi)部銀行在辦理對外融資 、對外結(jié)算或貸款時，應(yīng)嚴格遵守國家法律、法規(guī)、講求原則，嚴格 把關(guān)，減少或避免結(jié)算失誤。 第六條：內(nèi)部銀行擔負公司的金融管理職能，經(jīng)費開支由公司統(tǒng)一管理，根據(jù)國家金融管理法規(guī)，內(nèi)部銀行不承擔對外營業(yè)和拆借業(yè)務(wù)。 第七條：內(nèi)部銀行開戶，可以預(yù)借資金 510 萬元（視項目規(guī)模進行）。 第二章 內(nèi)部銀行職能范圍 第八條：對外融資。利用公司資信等級和整體經(jīng)營規(guī)模與優(yōu)勢，為企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動和重大項目籌措資金。 第九條：對內(nèi)結(jié)算。通過建立內(nèi)部經(jīng)濟往來結(jié)算交換中心和內(nèi)部結(jié)算體系實現(xiàn)對票據(jù)的交換。 第十條：對內(nèi)貸款和吸收存款。引用外部銀行信貸機制，堅持資金有償占用原則，運 用利率杠桿的作用來實現(xiàn)調(diào)劑資金余缺。 第十一條：資金管理職能。通過對公司全部資金的日常管理、資金投向的跟蹤，實現(xiàn)資金管理的職能。 2 第十二條：監(jiān)督控制職能。按照公司內(nèi)部承包責任制確定的經(jīng)濟指標進行監(jiān)控，嚴格結(jié)算制度和結(jié)算標準，監(jiān)督內(nèi)部獨立核算單位經(jīng)濟往來，保證公司經(jīng)營行為有序發(fā)展。 第十三條：滿足內(nèi)部開戶單位的合理資金需求和結(jié)算要求，提供“高效、靈活 、簡便”的優(yōu)質(zhì)服務(wù)：嚴格收費標準，監(jiān)控開戶單位的資金投向，保證資金的安全和合理使用。 各開戶核算單位對內(nèi)部銀行要講求實效，恪守信用，嚴格杜絕資金的 體外循環(huán)，接受內(nèi)部銀行的資金監(jiān)督。 第三章 內(nèi)部銀行的機構(gòu)設(shè)置、人員編制及職責 第十四條：內(nèi)部銀行的機構(gòu)設(shè)置和人員編制。 公司內(nèi)部銀行要以精干高效為原則設(shè)立機構(gòu)，配備專業(yè)人才。設(shè)行長一人（總經(jīng)理兼），副行長一至二人（兼職），專業(yè)人員四人，其中主任兼總稽核一人，資金信貸員一人，出納員兩人。 內(nèi)部銀行是為公司內(nèi)部部門及下屬各單位提供服務(wù)的機構(gòu)，隸屬公司財務(wù)部管理。 第十五條：內(nèi)部銀行依據(jù)有關(guān)金融法規(guī)建立和完善內(nèi)部制約機制和各項管理制度，訂立明確的崗位責任制，保證工作在有效、快速、準確中運
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