某某公司內(nèi)部銀行管理辦法-文庫吧
2025-04-23 20:31 本頁面
【正文】 行。 第十六條：內(nèi)部銀行工作人員職責(zé)。 一、主任兼總稽核職責(zé)。協(xié)助行長、副行長工作，負(fù)責(zé)組織內(nèi)部銀行的管理與核算；擬定資金收支計劃以及籌集方案；資金收支的總稽核和內(nèi)部銀行規(guī)章管理等事宜。負(fù)責(zé)內(nèi)部銀行票據(jù)交換；負(fù)責(zé)編制內(nèi)部銀行會計憑證，登記帳薄和編制內(nèi)部銀行報表及檔案資料的保存、管理工作。 二、資金管理員的職責(zé)。資金管理員主要負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公司與外部金融機(jī)構(gòu)間的信貸關(guān)系，辦理公司所屬各單位各類經(jīng)濟(jì)擔(dān)保；負(fù)責(zé)籌集內(nèi)部銀行信貸資金，辦理公司各類銀行保涵和資信證明。 三、出納員職責(zé)。出納員主要負(fù)責(zé)內(nèi)部各核算單位的銀行轉(zhuǎn)帳支票 交換；負(fù)責(zé)與外部銀行對帳，負(fù)責(zé)登記內(nèi)部銀行日記帳。負(fù)責(zé)現(xiàn)金保管和收付；負(fù)責(zé)登記現(xiàn)金日記帳；協(xié)助檢查各開戶單位現(xiàn)金使用情況和核定庫存限額。 第四章 內(nèi)部銀行權(quán)利和義務(wù) 第十七條：內(nèi)部銀行權(quán)利 一、直接向外部銀行金融機(jī)構(gòu)辦理信貸資金的借貸手續(xù)；負(fù)責(zé)公司內(nèi)部的貸款發(fā)放和貸款到期后本金回收及利息結(jié)算。 二、有權(quán)調(diào)劑公司內(nèi)部資金的使用，并跟蹤監(jiān)督檢查借款人的資金使用情況和使用效果， 3 并有權(quán)予以糾錯。 三、有權(quán)檢查公司內(nèi)部獨立核算單位支票使用及管理情況；有權(quán)檢查內(nèi)部獨立核算單位的銀行存款情況。 第十八條：內(nèi) 部銀行義務(wù) 一、協(xié)調(diào)內(nèi)部銀行與外部銀行、各內(nèi)部核算單位相互間資金使用的有關(guān)事宜和業(yè)務(wù)。 二、對內(nèi)部各開戶單位的資金運用進(jìn)行經(jīng)常性考核，并提出書面報告，為經(jīng)營決策提供依據(jù)。 三、保證內(nèi)部銀行與外部銀行、內(nèi)部各開戶單位之間定期進(jìn)行對帳，并清查每筆未達(dá)款項。 四、負(fù)責(zé)統(tǒng)一向外部銀行購買支票，負(fù)責(zé)公司內(nèi)部銀行各開戶單位外部支票的換取和簽發(fā)；負(fù)責(zé)內(nèi)部銀行印鑒保管和使用。 五、負(fù)責(zé)反饋各開戶單位的資金狀況。 第五章 內(nèi)部銀行結(jié)算種類 第十九條：內(nèi)部支票。內(nèi)部支票分為轉(zhuǎn)帳支票和現(xiàn)金支票，是在內(nèi)部銀行的存款人簽發(fā)給收 款人辦理結(jié)算或委托內(nèi)部銀行將應(yīng)付款項支付給收款人的票據(jù)。其中：轉(zhuǎn)帳支票用于轉(zhuǎn)帳交換結(jié)算；現(xiàn)金支票用于提取現(xiàn)金，不作轉(zhuǎn)帳之用。 第二十條：各開戶單位或個人在公司內(nèi)部進(jìn)行工程預(yù)、結(jié)算、資金劃撥商品交易或提供勞務(wù)以及其它款項的結(jié)算均使用內(nèi)部支票。 第二十一條：單位或個人在同城或異地進(jìn)行商品交易或提供勞務(wù)以及其他款項結(jié)算，憑原始憑證使用內(nèi)部支票，委托內(nèi)部銀行辦理結(jié)算。 第二十二條：外部托收承付轉(zhuǎn)付結(jié)算憑證，是內(nèi)部銀行專用的結(jié)算方式。在內(nèi)部銀行開戶單位的水、電、煤氣、電話等款項，在外部銀行由公司帳戶上劃出后，內(nèi) 部銀行將依據(jù)原始單據(jù)直接以托收承付方式從存款單位的帳戶上劃轉(zhuǎn)該款項。 第二十三條：內(nèi)部銀行撥款通知書。是用于內(nèi)部總分包工程款結(jié)算，專項款項和其他需要撥付款項的票據(jù)。 第六章 內(nèi)部銀行結(jié)算票據(jù)管理 第二十四條：公司內(nèi)部銀行全部實現(xiàn)票據(jù)交換結(jié)算，各種結(jié)算票據(jù)統(tǒng)一由內(nèi)部銀行印制，各開戶單位所需票據(jù)從內(nèi)部銀行有償領(lǐng)用。 第二十五條：公司內(nèi)部獨立核算單位辦理資金結(jié)算必須遵守國家法律、法規(guī)和本辦法的各項規(guī)定。內(nèi)部、外部一切經(jīng)濟(jì)往來，除國家現(xiàn)金管理規(guī)定可以使用現(xiàn)金以外（國家規(guī)定 1000 4
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