風(fēng)險(xiǎn)控制工作指導(dǎo)意見(jiàn)專(zhuān)項(xiàng)學(xué)習(xí)教材21頁(yè)-wenkub
2023-05-16 11:43:56 本頁(yè)面
【正文】 部各處經(jīng)理 。 為規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理工作， **管理業(yè)務(wù)部已出臺(tái) 《 **管理業(yè)務(wù)渠道風(fēng)險(xiǎn)控制工作指導(dǎo)意見(jiàn) 》 。 1 專(zhuān)題時(shí)間 風(fēng)險(xiǎn)控制工作指導(dǎo)意見(jiàn)專(zhuān)項(xiàng)學(xué)習(xí) ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 ? 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 2 ? 背景 1. 項(xiàng)俊波于 2020年擔(dān)任中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席，項(xiàng)俊波主席在央行和農(nóng)行工作期間雷厲風(fēng)行，在審計(jì)署素有鐵面審計(jì)官之稱(chēng)。 3 ? 《 **管理業(yè)務(wù)渠道風(fēng)險(xiǎn)控制工作指導(dǎo)意見(jiàn) 》 學(xué)習(xí)目錄 **業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析 風(fēng)控管理的目標(biāo) 風(fēng)控管理工作的推動(dòng)與落實(shí) 風(fēng)控管理工作的推動(dòng)節(jié)奏 風(fēng)控管理的效果評(píng)估 4 ? **業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析 1．制度建設(shè)風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管控制度是否健全 2．渠道合作風(fēng)險(xiǎn) ①協(xié)議有關(guān)條款簽署 ②銀行人員銷(xiāo)售行為 ③手續(xù)費(fèi)支付 ④聯(lián)合營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng) ⑤地方銀行非銀保通出單 ⑥非銀行渠道銷(xiāo)售代理資質(zhì) 3．人員管理風(fēng)險(xiǎn) ①入離司管理規(guī)定及流程 ②人員培訓(xùn)制度及流程規(guī)范 ③持證率未達(dá) 100% ④ 簽約率未達(dá) 100% ⑤ 品質(zhì)管理辦法執(zhí)行不到位 4．費(fèi)用管理風(fēng)險(xiǎn) ①費(fèi)用臺(tái)賬不健全、附件不全及使用方向不明確 ②薪資及傭金管理 ③銷(xiāo)售費(fèi)用管理 ④預(yù)算管理 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 5 ? **業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析 5．宣傳材料及培訓(xùn) ①產(chǎn)品、分紅等宣傳資料 ②教材、行銷(xiāo)輔助工具、培訓(xùn)課件 ③培訓(xùn)檔案 ④聯(lián)合營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng) 6．銷(xiāo)售行為風(fēng)險(xiǎn) ①是否存在私自制作使用銷(xiāo)售工具 的現(xiàn)象 ②銷(xiāo)售用語(yǔ)夸大、誤導(dǎo)、誤告等 ③投保單證填寫(xiě)、代簽名代抄寫(xiě) ④投保資料電話信息及郵寄地址不 準(zhǔn)確 ①承保流程（核保核賠）需要提高處理時(shí)效性 ②電話回訪質(zhì)量與時(shí)效性 ③售后服務(wù)質(zhì)量、分紅通知書(shū)寄達(dá)率 ④業(yè)務(wù)品質(zhì)管理系統(tǒng)開(kāi)發(fā) ⑤信息校驗(yàn)功能 ⑥產(chǎn)品及電子計(jì)劃書(shū)開(kāi)發(fā) 請(qǐng)各分公司根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展情況，結(jié)合以上風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范工作的細(xì)致篩
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