風(fēng)險(xiǎn)控制工作指導(dǎo)意見(jiàn)專(zhuān)項(xiàng)學(xué)習(xí)教材21頁(yè)(存儲(chǔ)版)
【正文】 承諾書(shū)。 第四階段深入整改： 4月 1日起根據(jù) **業(yè)務(wù)風(fēng)控管理相關(guān)制度及工作指導(dǎo)意見(jiàn)，深 入落實(shí)各項(xiàng)整改措施。 **管理業(yè)務(wù)將始終緊跟公司發(fā)展戰(zhàn)略，做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)，將 **業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定的做大做強(qiáng)。 第三階段制度完善： 4月 15日至 4月 31日，根據(jù)自查結(jié)果進(jìn)行抽查，進(jìn)一步完善銷(xiāo)售 誤導(dǎo)整改措施，制定完善 **業(yè)務(wù)風(fēng)控管理相關(guān)體系及制度，并召開(kāi)專(zhuān)門(mén)會(huì)議進(jìn)行 宣導(dǎo)。 ②考試通關(guān)檢驗(yàn)效果 總公司 **部將創(chuàng)建合規(guī)經(jīng)營(yíng)的考試題庫(kù)，在 3月底前完成合規(guī)知識(shí)考試通關(guān)，設(shè)定 80分為合格線，若未達(dá) 80分，將暫時(shí)取消其銷(xiāo)售資格，待重新學(xué)習(xí)、參與考試合格 后，再恢復(fù)其銷(xiāo)售資格。 ④費(fèi)用管理整改措施 嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)有關(guān)規(guī)定，保證財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性； 嚴(yán)格執(zhí)行公司薪酬、傭金管理規(guī)定； 進(jìn)一步規(guī)范管理支付給代理機(jī)構(gòu)的手續(xù)費(fèi)； 嚴(yán)格按照公司財(cái)務(wù)有關(guān)規(guī)定對(duì)業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)進(jìn)行管理； 健全臺(tái)賬登記制度，區(qū)分業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)使用臺(tái)賬和培訓(xùn)費(fèi)使用臺(tái)賬，據(jù)實(shí)列支； 各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照業(yè)務(wù)進(jìn)度使用預(yù)算。 3 ? 《 **管理業(yè)務(wù)渠道風(fēng)險(xiǎn)控制工作指導(dǎo)意見(jiàn) 》 學(xué)習(xí)目錄 **業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析 風(fēng)控管理的目標(biāo) 風(fēng)控管理工作的推動(dòng)與落實(shí) 風(fēng)控管理工作的推動(dòng)節(jié)奏 風(fēng)控管理的效果評(píng)估 4 ? **業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析 1．制度建設(shè)風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管控制度是否健全 2．渠道合作風(fēng)險(xiǎn) ①協(xié)議有關(guān)條款簽署 ②銀行人員銷(xiāo)售行為 ③手續(xù)費(fèi)支付 ④聯(lián)合營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng) ⑤地方銀行非銀保通出單 ⑥非銀行渠道銷(xiāo)售代理資質(zhì) 3．人員管理風(fēng)險(xiǎn) ①入離司管理規(guī)定及流程 ②人員培訓(xùn)制度及流程規(guī)范 ③持證率未達(dá) 100% ④ 簽約率未達(dá) 100% ⑤ 品質(zhì)管理辦法執(zhí)行不到位 4．費(fèi)用管理風(fēng)險(xiǎn) ①費(fèi)用臺(tái)賬不健全、附件不全及使用方向不明確 ②薪資及傭金管理 ③銷(xiāo)售費(fèi)用管理 ④預(yù)算管理 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 5 ? **業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析 5．宣傳材料及培訓(xùn) ①產(chǎn)品、分紅等宣傳資料 ②教材、行銷(xiāo)輔助工具、培訓(xùn)課件 ③培訓(xùn)檔案 ④聯(lián)合營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng) 6．銷(xiāo)售行為風(fēng)險(xiǎn)
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1