風險控制工作指導(dǎo)意見專項學(xué)習教材21頁(存儲版)
【正文】 承諾書。 第四階段深入整改： 4月 1日起根據(jù) **業(yè)務(wù)風控管理相關(guān)制度及工作指導(dǎo)意見，深 入落實各項整改措施。 **管理業(yè)務(wù)將始終緊跟公司發(fā)展戰(zhàn)略，做好合規(guī)經(jīng)營，將 **業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定的做大做強。 第三階段制度完善： 4月 15日至 4月 31日，根據(jù)自查結(jié)果進行抽查，進一步完善銷售 誤導(dǎo)整改措施，制定完善 **業(yè)務(wù)風控管理相關(guān)體系及制度，并召開專門會議進行 宣導(dǎo)。 ②考試通關(guān)檢驗效果 總公司 **部將創(chuàng)建合規(guī)經(jīng)營的考試題庫，在 3月底前完成合規(guī)知識考試通關(guān)，設(shè)定 80分為合格線，若未達 80分，將暫時取消其銷售資格，待重新學(xué)習、參與考試合格 后，再恢復(fù)其銷售資格。 ④費用管理整改措施 嚴格執(zhí)行財務(wù)有關(guān)規(guī)定，保證財務(wù)數(shù)據(jù)的真實性； 嚴格執(zhí)行公司薪酬、傭金管理規(guī)定； 進一步規(guī)范管理支付給代理機構(gòu)的手續(xù)費； 嚴格按照公司財務(wù)有關(guān)規(guī)定對業(yè)務(wù)推動費進行管理； 健全臺賬登記制度，區(qū)分業(yè)務(wù)推動費使用臺賬和培訓(xùn)費使用臺賬，據(jù)實列支； 各級機構(gòu)應(yīng)按照業(yè)務(wù)進度使用預(yù)算。 3 ? 《 **管理業(yè)務(wù)渠道風險控制工作指導(dǎo)意見 》 學(xué)習目錄 **業(yè)務(wù)主要風險點分析 風控管理的目標 風控管理工作的推動與落實 風控管理工作的推動節(jié)奏 風控管理的效果評估 4 ? **業(yè)務(wù)主要風險點分析 1．制度建設(shè)風險 風險管控制度是否健全 2．渠道合作風險 ①協(xié)議有關(guān)條款簽署 ②銀行人員銷售行為 ③手續(xù)費支付 ④聯(lián)合營銷活動 ⑤地方銀行非銀保通出單 ⑥非銀行渠道銷售代理資質(zhì) 3．人員管理風險 ①入離司管理規(guī)定及流程 ②人員培訓(xùn)制度及流程規(guī)范 ③持證率未達 100% ④ 簽約率未達 100% ⑤ 品質(zhì)管理辦法執(zhí)行不到位 4．費用管理風險 ①費用臺賬不健全、附件不全及使用方向不明確 ②薪資及傭金管理 ③銷售費用管理 ④預(yù)算管理 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 5 ? **業(yè)務(wù)主要風險點分析 5．宣傳材料及培訓(xùn) ①產(chǎn)品、分紅等宣傳資料 ②教材、行銷輔助工具、培訓(xùn)課件 ③培訓(xùn)檔案 ④聯(lián)合營銷活動 6．銷售行為風險
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