【正文】 用。（五）資產的管理第十六條 固定資產固定資產包括使用期限在一年以上的房屋、建筑物、機器、機械運輸工具和其他與經營有關的設備等，不屬于經營中主要設備的物品，單位價值在2，000元以上，并且使用期限超過2年的，也作為固定資產。第十二條 堅持及時與銀行對帳，每月月終要向開戶銀行索取對賬單，做出“銀行存款余額調節(jié)表”。（三）銀行帳戶管理第九條 一切業(yè)務收支必須在按規(guī)定開立的賬戶中核算，嚴禁公款私存和設立小金庫搞帳外經營。（二）財務收支計劃第五條 財務收支計劃根據代理業(yè)務發(fā)展計劃和其他計劃，按照實事求是和積極、穩(wěn)妥的原則進行編制。理和經營核算，根據國家《會計法》和《企業(yè)財務準則》、《保險公司財務制度》制定本制度。對超過保管期限的、已失去保存價值的檔案提出存毀意見。負責編輯各種檔案資料。第十六條 各部門應把在保險業(yè)務活動和各項管理工作中形成的、辦理完畢的、有保存價值和可以利用的各種文件材料，及時收集、整理、立卷、歸檔。第十四條 立卷公文，應按規(guī)定向檔案部門移交。第十一條 對于不符合要求的公文，印章管理人可不予蓋章。第九條 公文必須經過發(fā)文單位負責人簽發(fā)。（三）公文處理第七條 公文處理必須做到準確、及時、安全。（二）工作程序第三條 下級對上一級負責，上一級的工作指令，下一級必須無條件執(zhí)行，并在四小時內給予回復。第五十二條 經常進行市場調研，采取相應措施，推動代理業(yè)務發(fā)展。第四十八條 安排人員參加各種培訓，不斷提高職業(yè)道德、業(yè)務水平和展業(yè)技能。（五）營業(yè)部職責第四十四條 分解落實業(yè)務下達的指標，保證全年任務的順利完成。第四十條 負責公司業(yè)務質量和服務質量的監(jiān)督、檢查、分析、評定。第三十六條 編制公司中長期業(yè)務規(guī)劃及發(fā)展計劃。第三十二條 負責對公司機關行政費用的開支及會計核算。第二十八條 負責編制公司固定資產投資計劃。第二十四條 完成領導交辦的其他事項。第二十條 負責機關員工的勞動考勤管理工作。（二）人事部職責第十七條 負責公司的人事勞動管理。第十三條 負責公司的各項單證的管理工作。第九條 負責制定公司政務及行政管理方面的規(guī)章制度。第五條 負責公司各類綜合性文件、報告、計劃的起草。三 部門職責（一）綜合部職責第一條 協(xié)助公司領導貫徹國家金融保險的法律、法規(guī)、政策，組織貫徹執(zhí)行董事會的決議。負責保(客)戶投訴聯(lián)系。負責經營工作。第三十四條 完成領導交辦的其他工作。第三十條 協(xié)助營業(yè)部開展業(yè)務工作。第二十六條 完成領導交辦的其他工作。第二十二條 負責財務部工作，編制公司經營計劃并掌握計劃執(zhí)行情況。第十八條 協(xié)助營業(yè)部對員工的招聘、考核、晉升、解聘等工作。第十四條 負責公司后勤及車輛管理工作。第十條 負責公司各類綜合性文件、報告、計劃的起草，以及公司發(fā)文審核和收文的擬辦意見。第六條 密切與保監(jiān)機構、同業(yè)協(xié)會、保險公司等部門聯(lián)系，掌握信息，拓展思路，與時俱進，銳意進取；加強與同行業(yè)公司的交流，促進本公司健康發(fā)展。第二條 充分發(fā)揮總經理室集體領導作用，認真貫徹執(zhí)行黨和國家的路線、方針、政策和保險法規(guī)；建立完善內部管理規(guī)章制度，協(xié)調各部門工作，推動各項工作正常運轉。第二篇：內部管理制度西藏中材保險經紀有限公司內部管理制度前 言為進一步規(guī)范保險經紀業(yè)務的管理，卓有成效地開展各項工作，依據《保險法》、《保險經紀機構管理規(guī)定》等有關法律法規(guī)，制定《西藏中材保險經紀有限公司內部管理規(guī)章制度(試行)》。六、上班期間禁止離崗，如有特殊情況需須離開時，應向部門負責人說明情況，經允許后方可離開。三、公司不提倡員工加班，員工在工作時間內應提高工作效率，如因業(yè)務需要必須加班，應經部門負責人同意后填寫加班表。根據公司及個人實際工作情況，在本年度內可申請調休。七、對于項目負責人安排的工作，各個員工應根據自身情況合理安排工作計劃，按時保質保量完成任務。本規(guī)定涉及公司內部的組織機構、人事、財務、業(yè)務管理、反洗錢控制等方面，營業(yè)部可依此規(guī)定，結合實際制定有關細則。第三條 負責組織研究、制定公司業(yè)務發(fā)展中長期規(guī)劃和工作計劃，并組織和指導所屬單位加強經營管理，努力完成和超額完成任務。（二）綜合部經理職責第七條 加強政治、業(yè)務學習，認真貫徹執(zhí)行黨和國家及保險行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質。第十一條 負責公司信息和來信、來訪工作。第十五條 完成領導交辦的其他工作。第十九條 負責公司員工的思想教育和協(xié)助業(yè)務部對員工進行業(yè)務培訓工作。第二十三條 負責公司財務核算體系和財務預決算工作。（五)業(yè)務部經理職責第二十七條 加強政治、業(yè)務學習，認真執(zhí)行黨和國家及保險行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質。第三十一條 負責公司業(yè)務質量和服務質量的監(jiān)督、分析、評定。（六)營業(yè)部經理職責第三十五條 加強政治、業(yè)務學習，認真執(zhí)行黨和國家及保險行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質。按照公司下達的業(yè)務指標，制定計劃，分解落實任務；定期召開業(yè)務分析會，采取有力措施，確保完成或超額完成保費任務。接待保(客)戶的來信、來訪和投訴。第二條 協(xié)助公司領導組織、協(xié)調各部門的工作，確保公司日常工作正常運轉。第六條 負責審核公司發(fā)文文稿，對各種收文提出擬辦意見。第十條 負責公司的新聞發(fā)布和形象宣傳工作，組織推進企業(yè)文化建設。第十四條 責公司的車輛管理及其它后勤工作。根據公司的發(fā)展目標制定和實施人力資源發(fā)展規(guī)劃，不斷提高職工隊伍的整體素質。第二十一條 負責員工的培訓教育工作，編制教育培訓計劃，并與業(yè)務部負責組織實施。（三）財務部職責第二十五條 負責會同有關部門編制公司經營計劃，包括保費收入、財務收支等計劃，并提出考核辦法，組織實施。第二十九條 負責建立公司的財務核算體系，按時完成財務預決算。第三十三條 協(xié)助人事部門，做好公司財務人員的培訓工作。第三十七條 負責保險市場的調研分析，制定公司業(yè)務發(fā)展的規(guī)劃。第四十一條 接待保戶的投訴。第四十五條 制定本部人員每月任務目標，并進行考核、評比，確保序時進度。第四十九條 督促本部人員建立個人業(yè)務臺帳，準客戶檔案等。第五十三條 在工作、思想、生活上關心本部職工，使員工感受集體大家庭的溫暖。第四條 對上一級交辦的工作任務，超出本級或本部門權限，必須提出本級或本部門的意見，經本級或本部門領導簽字后，報請上一級做出決定。公文由辦公室統(tǒng)一收發(fā)分辦、傳遞、用印、立卷和歸檔。以公司名義行文的公文，一般可由主管副總經理簽發(fā)，涉及全局性的公文由總經理簽發(fā)。第十二條 封發(fā)公文時要對公文進行檢查，防止差錯。個人不得保存應存檔的公文。第十七條 檔案工作基本任務： l、按照檔案工作的規(guī)章制度嚴格管理檔案。第十八條 檔案利用者要負責所借閱檔案的安全和保密，不得泄密、遺失、污損、嚴禁剪裁、涂改、篡改檔案。對確定銷毀的檔案，要登記造冊，經主管領導審查批準后予以銷毀。第二條 公司實行統(tǒng)一核算自負盈虧并照章納稅的財務體制。第六條 公司向董事會報財務收支計劃的時間為計劃的元月二十日以前。‘ 第十條 收到外單位的轉帳支票，必須在18小時以內交開戶行托收，逢節(jié)假日必須在休假前交開戶行托收。（四）資本金和負債管理第十三條 本公司屬股份有限公司，資本金根據國家有關規(guī)定和本公司章程規(guī)定募集，對實收資本依法享有經營權，資本金由公司統(tǒng)一管理和使用。固定資產的計價根據《會計核算實施細則》規(guī)定辦理。開辦費自公司營業(yè)之日起，分期攤入成本，攤銷期不超過5年；經營性租賃固定資產的裝修、改良支出按租用年限平均攤入成本；固定資產大修理支出在大修理間隔期內平均攤銷。第十九條 公司在向投保人代理收入保費時，必須按實收金額向投保人開具保費收據，收取儲金不得向投保人開具保費收據。出納員在收妥款項后，將發(fā)票聯(lián)交投保人，將收回聯(lián)全額做代理保費收帳。手續(xù)費的具體比例由業(yè)務部門按照代辦工作范圍和程度及險種確定。公司要加強宣傳品的管理，建立宣傳品的購置、領用、登記管理制度。（八）財務報告第二十六條 財務報告包括財務報表和財務情況說明書。利潤實現(xiàn)、稅金交納情況。三 業(yè)務部管理制度（一）總 則 第一條 為規(guī)范公司保險代理業(yè)務開展，按照保監(jiān)會批準的經營范圍積極從事業(yè)務活動，特制定本制度。風險評估原則。不能帶病投保。第五條 展業(yè)宣傳展業(yè)人員必須持有工作證、身份證、展業(yè)證等證件進行宣傳。第六條 檢驗標的展業(yè)對象有投保意向后，要按下列規(guī)定進行標的查驗：標的坐落的具體位置及相關情況。遵照保險公司的核保要求進行標的核保。按照保險公司規(guī)定，對于需要體檢的年齡段或大額保單的客戶，要先進行體檢，后收取保險費。無賠款優(yōu)待按保險公司的統(tǒng)一規(guī)定執(zhí)行，不得提前支付，更不得截留、挪用。第三章 內部風險控制與反洗錢規(guī)定一 總 則第一條 為做好反洗錢工作，促進公司健康持續(xù)發(fā)展，根據反洗錢法、保險法和中國保監(jiān)委反洗錢辦法等法律法規(guī)制定本實施規(guī)定。第五條 營業(yè)部負責反洗錢工作的具體組織實施和資金準入的審查，履行下列職責：按公司反洗錢規(guī)定，組織業(yè)務操作人員培訓學習；對出入本公司保險交易的大額資金進行實名詳細記錄登記和審核報告；對客戶身份進行識別，做到資料真實、完整，記錄清晰，保存完好；交易資金內控流轉程序規(guī)范；配備崗位和人員，落實部門分管責任；開展業(yè)務電子信息網絡系統(tǒng)符合反洗錢功能和保密要求；及時發(fā)現(xiàn)和報告可疑業(yè)務交易；公司定期進行內部業(yè)務審計，包括經濟指標和工作程序、業(yè)務手續(xù)規(guī)范程度、法律法規(guī)和制度規(guī)章執(zhí)行情況等內容；接受和配合內部、外部法定部門有關涉嫌洗錢活動的行政、司法調查；其他反洗錢工作職責。項目經理職責遵照國家施工規(guī)范，工程質量和安全生產檢驗評定標準，以及河南地區(qū)有關規(guī)定和制度，按設計要求負責工程總的組織和領導，并做好協(xié)調工作。服從上級主管部門對質量、安全、財務、衛(wèi)生的監(jiān)督檢查，并接受業(yè)務指導，負責落實整改事項；貫徹落實公司的各項管理制度和規(guī)定。項目現(xiàn)場技術負責人職責貫徹執(zhí)行政府的建設法規(guī)和政策，制定健全項目的各項管理制度，并負責實施。搞好施工現(xiàn)場、臨近居民及單位之間的公共關系，限制和克服建設公害及環(huán)境污染，樹立企業(yè)文明形象，加強與甲方代表和駐現(xiàn)場監(jiān)理工程師的聯(lián)絡。協(xié)助并領導做好有關IS09902系列體系的工作。負責工程安全技術交底，并負責對采用新技術，新材料，新工藝應用的技術攻關和技術交底。編制各階段施工進度計劃，制定相應的技術措施，組織有關人員 4按計劃達到施工目標。負責對進場材料、構件、成品、半成品、設備、器材、以及現(xiàn)場制做的砼，砂漿、預制構件等的質量監(jiān)督（包括對質保試驗資料）和驗收工作，對劣質產品有權要求退換。對質量低劣的工程，經指出屢教不改者，有權按規(guī)定處罰。并對現(xiàn)場文明施工的有關規(guī)定進行落實檢查。對本工地施工的工程，負有真實，及時，完整地編制技術資料的責任。認真做好IS09002系列貫標資料。負有對本工程的生產計劃，成本核算，提供控制依據的責任。按上級規(guī)定的統(tǒng)計項目指標，計算方法，統(tǒng)計范圍，報送日期等要求，及時報送有關單位審核。對本工地安全生產員有監(jiān)督保障責任，并以身作則，模范遵守有關安全生產的制度和規(guī)定。每天檢查施工現(xiàn)場的安全生產情況，指出和幫助解決事故隱患，及時反映安全生產動態(tài)，提出改進措施。負責對公司中，項目部安全管理和場容場貌管理制度的逐項落實，實施。對所購材料、構件、設備的質量、規(guī)格、型號必須符合設計要求。負責組織倉庫值勤，設置防火防盜設施，禁止在倉庫內吸煙聚會娛樂。辦 公 制 度準時上下班，不遲到，不早退。職工不能進辦公室玩耍，更不得任意翻閱圖紙和資料或開動抽屜。對有關表冊及財務核算，要認真細致，不出差錯。掌握資金情況，每月向建設方催收應付工程款。及時上報有關表冊和發(fā)放工資，并做好資金的保存工作。每次支票回單上交公司前，必須與倉因收料員核對進貨情況，審查進貨。器材收回后必須經過驗收，若發(fā)現(xiàn)有損壞現(xiàn)象的，根據損壞程度的輕重和器材單價，給予適當?shù)馁r償。材料入庫存制度施工當中所需的一切器材、材料進入現(xiàn)場，倉庫保管員必須先憑采購員提供的 “進料單”入庫。在器具或材料未用盡前，需繼續(xù)使用的，應及時向負責材料的人員提供情況，以便及時準備采購，以免脫節(jié)。使用人若損壞器材或丟失，應及時向保管員匯報，并賠償損失。四、宿舍內嚴禁私拉亂接電線，如發(fā)現(xiàn)在一個燈頭上亂扯罰款10元，使用家用電器須經項目部批準，否則除發(fā)現(xiàn)沒收外，每千瓦處以150元的罰款。六、除夜間加班外，晚間宿舍熄燈時間不得超過11點。門衛(wèi)文明衛(wèi)生管理制度門房是工地聯(lián)系外界、體現(xiàn)文明形象的窗口，為加強文明衛(wèi)生管理，特制訂以下制度。接待來客要熱情周到，認真執(zhí)行人員探訪有關規(guī)定。辦公室文明衛(wèi)生管制制度為加強文明衛(wèi)生管理，創(chuàng)造一個文明有序的辦公環(huán)境，特制訂以下制度。辦公人員上班一律帶胸卡、圖紙、文件等閱后要收攏整齊。辦公用品、財產不得挪用和移宿舍使用，一經發(fā)現(xiàn)處以501000元的罰款。因公出差，事假等均應履行手續(xù)，管理人員必須由項目經理同意，班組職工必須由班組長同意，方可安排出差或休假，財務憑手續(xù)考勤，未經領導同意擅自休假出差者作曠工或離崗處理。任何單位和個人不得挪用。未經批準，不得任意增設或刪改總帳科目，不得刪改指定設置的明細科目；按省上的統(tǒng)一要求，正確設置會計帳簿和組織業(yè)務核算、如強帳目、帳實的核對和審查、防止錯帳、漏帳、重帳或違犯財經紀律等現(xiàn)象的發(fā)生；正確填制報表，并按有關規(guī)定的程序和時間報送。第二條公司內部控制是一種自律行為，是為實現(xiàn)經營目標、防范風險，對內部機構、職能部門及其工作人員從事的經營活動及業(yè)務行為進行規(guī)范、牽制和控制的方法、措施、程序的總稱。內控制度應當符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構的監(jiān)管要求，并貫穿于各項經營管理活動的始終。各項業(yè)務經營活動必須在