【正文】 用。（五）資產(chǎn)的管理第十六條 固定資產(chǎn)固定資產(chǎn)包括使用期限在一年以上的房屋、建筑物、機(jī)器、機(jī)械運(yùn)輸工具和其他與經(jīng)營有關(guān)的設(shè)備等，不屬于經(jīng)營中主要設(shè)備的物品，單位價值在2，000元以上，并且使用期限超過2年的，也作為固定資產(chǎn)。第十二條 堅(jiān)持及時與銀行對帳，每月月終要向開戶銀行索取對賬單，做出“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”。（三）銀行帳戶管理第九條 一切業(yè)務(wù)收支必須在按規(guī)定開立的賬戶中核算，嚴(yán)禁公款私存和設(shè)立小金庫搞帳外經(jīng)營。（二）財(cái)務(wù)收支計(jì)劃第五條 財(cái)務(wù)收支計(jì)劃根據(jù)代理業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和其他計(jì)劃，按照實(shí)事求是和積極、穩(wěn)妥的原則進(jìn)行編制。理和經(jīng)營核算，根據(jù)國家《會計(jì)法》和《企業(yè)財(cái)務(wù)準(zhǔn)則》、《保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)制度》制定本制度。對超過保管期限的、已失去保存價值的檔案提出存毀意見。負(fù)責(zé)編輯各種檔案資料。第十六條 各部門應(yīng)把在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動和各項(xiàng)管理工作中形成的、辦理完畢的、有保存價值和可以利用的各種文件材料，及時收集、整理、立卷、歸檔。第十四條 立卷公文，應(yīng)按規(guī)定向檔案部門移交。第十一條 對于不符合要求的公文，印章管理人可不予蓋章。第九條 公文必須經(jīng)過發(fā)文單位負(fù)責(zé)人簽發(fā)。（三）公文處理第七條 公文處理必須做到準(zhǔn)確、及時、安全。（二）工作程序第三條 下級對上一級負(fù)責(zé)，上一級的工作指令，下一級必須無條件執(zhí)行，并在四小時內(nèi)給予回復(fù)。第五十二條 經(jīng)常進(jìn)行市場調(diào)研，采取相應(yīng)措施，推動代理業(yè)務(wù)發(fā)展。第四十八條 安排人員參加各種培訓(xùn)，不斷提高職業(yè)道德、業(yè)務(wù)水平和展業(yè)技能。（五）營業(yè)部職責(zé)第四十四條 分解落實(shí)業(yè)務(wù)下達(dá)的指標(biāo)，保證全年任務(wù)的順利完成。第四十條 負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)質(zhì)量和服務(wù)質(zhì)量的監(jiān)督、檢查、分析、評定。第三十六條 編制公司中長期業(yè)務(wù)規(guī)劃及發(fā)展計(jì)劃。第三十二條 負(fù)責(zé)對公司機(jī)關(guān)行政費(fèi)用的開支及會計(jì)核算。第二十八條 負(fù)責(zé)編制公司固定資產(chǎn)投資計(jì)劃。第二十四條 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項(xiàng)。第二十條 負(fù)責(zé)機(jī)關(guān)員工的勞動考勤管理工作。（二）人事部職責(zé)第十七條 負(fù)責(zé)公司的人事勞動管理。第十三條 負(fù)責(zé)公司的各項(xiàng)單證的管理工作。第九條 負(fù)責(zé)制定公司政務(wù)及行政管理方面的規(guī)章制度。第五條 負(fù)責(zé)公司各類綜合性文件、報(bào)告、計(jì)劃的起草。三 部門職責(zé)（一）綜合部職責(zé)第一條 協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)貫徹國家金融保險(xiǎn)的法律、法規(guī)、政策，組織貫徹執(zhí)行董事會的決議。負(fù)責(zé)保(客)戶投訴聯(lián)系。負(fù)責(zé)經(jīng)營工作。第三十四條 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。第三十條 協(xié)助營業(yè)部開展業(yè)務(wù)工作。第二十六條 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。第二十二條 負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)部工作，編制公司經(jīng)營計(jì)劃并掌握計(jì)劃執(zhí)行情況。第十八條 協(xié)助營業(yè)部對員工的招聘、考核、晉升、解聘等工作。第十四條 負(fù)責(zé)公司后勤及車輛管理工作。第十條 負(fù)責(zé)公司各類綜合性文件、報(bào)告、計(jì)劃的起草，以及公司發(fā)文審核和收文的擬辦意見。第六條 密切與保監(jiān)機(jī)構(gòu)、同業(yè)協(xié)會、保險(xiǎn)公司等部門聯(lián)系，掌握信息，拓展思路，與時俱進(jìn)，銳意進(jìn)?。患訌?qiáng)與同行業(yè)公司的交流，促進(jìn)本公司健康發(fā)展。第二條 充分發(fā)揮總經(jīng)理室集體領(lǐng)導(dǎo)作用，認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨和國家的路線、方針、政策和保險(xiǎn)法規(guī)；建立完善內(nèi)部管理規(guī)章制度，協(xié)調(diào)各部門工作，推動各項(xiàng)工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。第二篇：內(nèi)部管理制度西藏中材保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司內(nèi)部管理制度前 言為進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的管理，卓有成效地開展各項(xiàng)工作，依據(jù)《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)，制定《西藏中材保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司內(nèi)部管理規(guī)章制度(試行)》。六、上班期間禁止離崗，如有特殊情況需須離開時，應(yīng)向部門負(fù)責(zé)人說明情況，經(jīng)允許后方可離開。三、公司不提倡員工加班，員工在工作時間內(nèi)應(yīng)提高工作效率，如因業(yè)務(wù)需要必須加班，應(yīng)經(jīng)部門負(fù)責(zé)人同意后填寫加班表。根據(jù)公司及個人實(shí)際工作情況，在本年度內(nèi)可申請調(diào)休。七、對于項(xiàng)目負(fù)責(zé)人安排的工作，各個員工應(yīng)根據(jù)自身情況合理安排工作計(jì)劃，按時保質(zhì)保量完成任務(wù)。本規(guī)定涉及公司內(nèi)部的組織機(jī)構(gòu)、人事、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)管理、反洗錢控制等方面，營業(yè)部可依此規(guī)定，結(jié)合實(shí)際制定有關(guān)細(xì)則。第三條 負(fù)責(zé)組織研究、制定公司業(yè)務(wù)發(fā)展中長期規(guī)劃和工作計(jì)劃，并組織和指導(dǎo)所屬單位加強(qiáng)經(jīng)營管理，努力完成和超額完成任務(wù)。（二）綜合部經(jīng)理職責(zé)第七條 加強(qiáng)政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨和國家及保險(xiǎn)行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質(zhì)。第十一條 負(fù)責(zé)公司信息和來信、來訪工作。第十五條 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。第十九條 負(fù)責(zé)公司員工的思想教育和協(xié)助業(yè)務(wù)部對員工進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。第二十三條 負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)核算體系和財(cái)務(wù)預(yù)決算工作。（五)業(yè)務(wù)部經(jīng)理職責(zé)第二十七條 加強(qiáng)政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真執(zhí)行黨和國家及保險(xiǎn)行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質(zhì)。第三十一條 負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)質(zhì)量和服務(wù)質(zhì)量的監(jiān)督、分析、評定。（六)營業(yè)部經(jīng)理職責(zé)第三十五條 加強(qiáng)政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真執(zhí)行黨和國家及保險(xiǎn)行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質(zhì)。按照公司下達(dá)的業(yè)務(wù)指標(biāo)，制定計(jì)劃，分解落實(shí)任務(wù)；定期召開業(yè)務(wù)分析會，采取有力措施，確保完成或超額完成保費(fèi)任務(wù)。接待保(客)戶的來信、來訪和投訴。第二條 協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)組織、協(xié)調(diào)各部門的工作，確保公司日常工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。第六條 負(fù)責(zé)審核公司發(fā)文文稿，對各種收文提出擬辦意見。第十條 負(fù)責(zé)公司的新聞發(fā)布和形象宣傳工作，組織推進(jìn)企業(yè)文化建設(shè)。第十四條 責(zé)公司的車輛管理及其它后勤工作。根據(jù)公司的發(fā)展目標(biāo)制定和實(shí)施人力資源發(fā)展規(guī)劃，不斷提高職工隊(duì)伍的整體素質(zhì)。第二十一條 負(fù)責(zé)員工的培訓(xùn)教育工作，編制教育培訓(xùn)計(jì)劃，并與業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)組織實(shí)施。（三）財(cái)務(wù)部職責(zé)第二十五條 負(fù)責(zé)會同有關(guān)部門編制公司經(jīng)營計(jì)劃，包括保費(fèi)收入、財(cái)務(wù)收支等計(jì)劃，并提出考核辦法，組織實(shí)施。第二十九條 負(fù)責(zé)建立公司的財(cái)務(wù)核算體系，按時完成財(cái)務(wù)預(yù)決算。第三十三條 協(xié)助人事部門，做好公司財(cái)務(wù)人員的培訓(xùn)工作。第三十七條 負(fù)責(zé)保險(xiǎn)市場的調(diào)研分析，制定公司業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)劃。第四十一條 接待保戶的投訴。第四十五條 制定本部人員每月任務(wù)目標(biāo)，并進(jìn)行考核、評比，確保序時進(jìn)度。第四十九條 督促本部人員建立個人業(yè)務(wù)臺帳，準(zhǔn)客戶檔案等。第五十三條 在工作、思想、生活上關(guān)心本部職工，使員工感受集體大家庭的溫暖。第四條 對上一級交辦的工作任務(wù)，超出本級或本部門權(quán)限，必須提出本級或本部門的意見，經(jīng)本級或本部門領(lǐng)導(dǎo)簽字后，報(bào)請上一級做出決定。公文由辦公室統(tǒng)一收發(fā)分辦、傳遞、用印、立卷和歸檔。以公司名義行文的公文，一般可由主管副總經(jīng)理簽發(fā)，涉及全局性的公文由總經(jīng)理簽發(fā)。第十二條 封發(fā)公文時要對公文進(jìn)行檢查，防止差錯。個人不得保存應(yīng)存檔的公文。第十七條 檔案工作基本任務(wù)： l、按照檔案工作的規(guī)章制度嚴(yán)格管理檔案。第十八條 檔案利用者要負(fù)責(zé)所借閱檔案的安全和保密，不得泄密、遺失、污損、嚴(yán)禁剪裁、涂改、篡改檔案。對確定銷毀的檔案，要登記造冊，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審查批準(zhǔn)后予以銷毀。第二條 公司實(shí)行統(tǒng)一核算自負(fù)盈虧并照章納稅的財(cái)務(wù)體制。第六條 公司向董事會報(bào)財(cái)務(wù)收支計(jì)劃的時間為計(jì)劃的元月二十日以前?！?第十條 收到外單位的轉(zhuǎn)帳支票，必須在18小時以內(nèi)交開戶行托收，逢節(jié)假日必須在休假前交開戶行托收。（四）資本金和負(fù)債管理第十三條 本公司屬股份有限公司，資本金根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定和本公司章程規(guī)定募集，對實(shí)收資本依法享有經(jīng)營權(quán)，資本金由公司統(tǒng)一管理和使用。固定資產(chǎn)的計(jì)價根據(jù)《會計(jì)核算實(shí)施細(xì)則》規(guī)定辦理。開辦費(fèi)自公司營業(yè)之日起，分期攤?cè)氤杀?，攤銷期不超過5年；經(jīng)營性租賃固定資產(chǎn)的裝修、改良支出按租用年限平均攤?cè)氤杀?；固定資產(chǎn)大修理支出在大修理間隔期內(nèi)平均攤銷。第十九條 公司在向投保人代理收入保費(fèi)時，必須按實(shí)收金額向投保人開具保費(fèi)收據(jù)，收取儲金不得向投保人開具保費(fèi)收據(jù)。出納員在收妥款項(xiàng)后，將發(fā)票聯(lián)交投保人，將收回聯(lián)全額做代理保費(fèi)收帳。手續(xù)費(fèi)的具體比例由業(yè)務(wù)部門按照代辦工作范圍和程度及險(xiǎn)種確定。公司要加強(qiáng)宣傳品的管理，建立宣傳品的購置、領(lǐng)用、登記管理制度。（八）財(cái)務(wù)報(bào)告第二十六條 財(cái)務(wù)報(bào)告包括財(cái)務(wù)報(bào)表和財(cái)務(wù)情況說明書。利潤實(shí)現(xiàn)、稅金交納情況。三 業(yè)務(wù)部管理制度（一）總 則 第一條 為規(guī)范公司保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)開展，按照保監(jiān)會批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍積極從事業(yè)務(wù)活動，特制定本制度。風(fēng)險(xiǎn)評估原則。不能帶病投保。第五條 展業(yè)宣傳展業(yè)人員必須持有工作證、身份證、展業(yè)證等證件進(jìn)行宣傳。第六條 檢驗(yàn)標(biāo)的展業(yè)對象有投保意向后，要按下列規(guī)定進(jìn)行標(biāo)的查驗(yàn)：標(biāo)的坐落的具體位置及相關(guān)情況。遵照保險(xiǎn)公司的核保要求進(jìn)行標(biāo)的核保。按照保險(xiǎn)公司規(guī)定，對于需要體檢的年齡段或大額保單的客戶，要先進(jìn)行體檢，后收取保險(xiǎn)費(fèi)。無賠款優(yōu)待按保險(xiǎn)公司的統(tǒng)一規(guī)定執(zhí)行，不得提前支付，更不得截留、挪用。第三章 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制與反洗錢規(guī)定一 總 則第一條 為做好反洗錢工作，促進(jìn)公司健康持續(xù)發(fā)展，根據(jù)反洗錢法、保險(xiǎn)法和中國保監(jiān)委反洗錢辦法等法律法規(guī)制定本實(shí)施規(guī)定。第五條 營業(yè)部負(fù)責(zé)反洗錢工作的具體組織實(shí)施和資金準(zhǔn)入的審查，履行下列職責(zé)：按公司反洗錢規(guī)定，組織業(yè)務(wù)操作人員培訓(xùn)學(xué)習(xí)；對出入本公司保險(xiǎn)交易的大額資金進(jìn)行實(shí)名詳細(xì)記錄登記和審核報(bào)告；對客戶身份進(jìn)行識別，做到資料真實(shí)、完整，記錄清晰，保存完好；交易資金內(nèi)控流轉(zhuǎn)程序規(guī)范；配備崗位和人員，落實(shí)部門分管責(zé)任；開展業(yè)務(wù)電子信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)符合反洗錢功能和保密要求；及時發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑業(yè)務(wù)交易；公司定期進(jìn)行內(nèi)部業(yè)務(wù)審計(jì)，包括經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和工作程序、業(yè)務(wù)手續(xù)規(guī)范程度、法律法規(guī)和制度規(guī)章執(zhí)行情況等內(nèi)容；接受和配合內(nèi)部、外部法定部門有關(guān)涉嫌洗錢活動的行政、司法調(diào)查；其他反洗錢工作職責(zé)。項(xiàng)目經(jīng)理職責(zé)遵照國家施工規(guī)范，工程質(zhì)量和安全生產(chǎn)檢驗(yàn)評定標(biāo)準(zhǔn)，以及河南地區(qū)有關(guān)規(guī)定和制度，按設(shè)計(jì)要求負(fù)責(zé)工程總的組織和領(lǐng)導(dǎo)，并做好協(xié)調(diào)工作。服從上級主管部門對質(zhì)量、安全、財(cái)務(wù)、衛(wèi)生的監(jiān)督檢查，并接受業(yè)務(wù)指導(dǎo)，負(fù)責(zé)落實(shí)整改事項(xiàng)；貫徹落實(shí)公司的各項(xiàng)管理制度和規(guī)定。項(xiàng)目現(xiàn)場技術(shù)負(fù)責(zé)人職責(zé)貫徹執(zhí)行政府的建設(shè)法規(guī)和政策，制定健全項(xiàng)目的各項(xiàng)管理制度，并負(fù)責(zé)實(shí)施。搞好施工現(xiàn)場、臨近居民及單位之間的公共關(guān)系，限制和克服建設(shè)公害及環(huán)境污染，樹立企業(yè)文明形象，加強(qiáng)與甲方代表和駐現(xiàn)場監(jiān)理工程師的聯(lián)絡(luò)。協(xié)助并領(lǐng)導(dǎo)做好有關(guān)IS09902系列體系的工作。負(fù)責(zé)工程安全技術(shù)交底，并負(fù)責(zé)對采用新技術(shù)，新材料，新工藝應(yīng)用的技術(shù)攻關(guān)和技術(shù)交底。編制各階段施工進(jìn)度計(jì)劃，制定相應(yīng)的技術(shù)措施，組織有關(guān)人員 4按計(jì)劃達(dá)到施工目標(biāo)。負(fù)責(zé)對進(jìn)場材料、構(gòu)件、成品、半成品、設(shè)備、器材、以及現(xiàn)場制做的砼，砂漿、預(yù)制構(gòu)件等的質(zhì)量監(jiān)督（包括對質(zhì)保試驗(yàn)資料）和驗(yàn)收工作，對劣質(zhì)產(chǎn)品有權(quán)要求退換。對質(zhì)量低劣的工程，經(jīng)指出屢教不改者，有權(quán)按規(guī)定處罰。并對現(xiàn)場文明施工的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行落實(shí)檢查。對本工地施工的工程，負(fù)有真實(shí)，及時，完整地編制技術(shù)資料的責(zé)任。認(rèn)真做好IS09002系列貫標(biāo)資料。負(fù)有對本工程的生產(chǎn)計(jì)劃，成本核算，提供控制依據(jù)的責(zé)任。按上級規(guī)定的統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目指標(biāo)，計(jì)算方法，統(tǒng)計(jì)范圍，報(bào)送日期等要求，及時報(bào)送有關(guān)單位審核。對本工地安全生產(chǎn)員有監(jiān)督保障責(zé)任，并以身作則，模范遵守有關(guān)安全生產(chǎn)的制度和規(guī)定。每天檢查施工現(xiàn)場的安全生產(chǎn)情況，指出和幫助解決事故隱患，及時反映安全生產(chǎn)動態(tài)，提出改進(jìn)措施。負(fù)責(zé)對公司中，項(xiàng)目部安全管理和場容場貌管理制度的逐項(xiàng)落實(shí)，實(shí)施。對所購材料、構(gòu)件、設(shè)備的質(zhì)量、規(guī)格、型號必須符合設(shè)計(jì)要求。負(fù)責(zé)組織倉庫值勤，設(shè)置防火防盜設(shè)施，禁止在倉庫內(nèi)吸煙聚會娛樂。辦 公 制 度準(zhǔn)時上下班，不遲到，不早退。職工不能進(jìn)辦公室玩耍，更不得任意翻閱圖紙和資料或開動抽屜。對有關(guān)表冊及財(cái)務(wù)核算，要認(rèn)真細(xì)致，不出差錯。掌握資金情況，每月向建設(shè)方催收應(yīng)付工程款。及時上報(bào)有關(guān)表冊和發(fā)放工資，并做好資金的保存工作。每次支票回單上交公司前，必須與倉因收料員核對進(jìn)貨情況，審查進(jìn)貨。器材收回后必須經(jīng)過驗(yàn)收，若發(fā)現(xiàn)有損壞現(xiàn)象的，根據(jù)損壞程度的輕重和器材單價，給予適當(dāng)?shù)馁r償。材料入庫存制度施工當(dāng)中所需的一切器材、材料進(jìn)入現(xiàn)場，倉庫保管員必須先憑采購員提供的 “進(jìn)料單”入庫。在器具或材料未用盡前，需繼續(xù)使用的，應(yīng)及時向負(fù)責(zé)材料的人員提供情況，以便及時準(zhǔn)備采購，以免脫節(jié)。使用人若損壞器材或丟失，應(yīng)及時向保管員匯報(bào)，并賠償損失。四、宿舍內(nèi)嚴(yán)禁私拉亂接電線，如發(fā)現(xiàn)在一個燈頭上亂扯罰款10元，使用家用電器須經(jīng)項(xiàng)目部批準(zhǔn)，否則除發(fā)現(xiàn)沒收外，每千瓦處以150元的罰款。六、除夜間加班外，晚間宿舍熄燈時間不得超過11點(diǎn)。門衛(wèi)文明衛(wèi)生管理制度門房是工地聯(lián)系外界、體現(xiàn)文明形象的窗口，為加強(qiáng)文明衛(wèi)生管理，特制訂以下制度。接待來客要熱情周到，認(rèn)真執(zhí)行人員探訪有關(guān)規(guī)定。辦公室文明衛(wèi)生管制制度為加強(qiáng)文明衛(wèi)生管理，創(chuàng)造一個文明有序的辦公環(huán)境，特制訂以下制度。辦公人員上班一律帶胸卡、圖紙、文件等閱后要收攏整齊。辦公用品、財(cái)產(chǎn)不得挪用和移宿舍使用，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)處以501000元的罰款。因公出差，事假等均應(yīng)履行手續(xù)，管理人員必須由項(xiàng)目經(jīng)理同意，班組職工必須由班組長同意，方可安排出差或休假，財(cái)務(wù)憑手續(xù)考勤，未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意擅自休假出差者作曠工或離崗處理。任何單位和個人不得挪用。未經(jīng)批準(zhǔn)，不得任意增設(shè)或刪改總帳科目，不得刪改指定設(shè)置的明細(xì)科目；按省上的統(tǒng)一要求，正確設(shè)置會計(jì)帳簿和組織業(yè)務(wù)核算、如強(qiáng)帳目、帳實(shí)的核對和審查、防止錯帳、漏帳、重帳或違犯財(cái)經(jīng)紀(jì)律等現(xiàn)象的發(fā)生；正確填制報(bào)表，并按有關(guān)規(guī)定的程序和時間報(bào)送。第二條公司內(nèi)部控制是一種自律行為，是為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)、防范風(fēng)險(xiǎn)，對內(nèi)部機(jī)構(gòu)、職能部門及其工作人員從事的經(jīng)營活動及業(yè)務(wù)行為進(jìn)行規(guī)范、牽制和控制的方法、措施、程序的總稱。內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于各項(xiàng)經(jīng)營管理活動的始終。各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須在