【正文】 理最后一筆存款支取銷戶時需交回印鑒卡?？蛻羧缧柁k理質(zhì)押貸款，可向開戶行（社）申請開具單位定期存款存單。 第二節(jié)：單位定期存款 ? 基本規(guī)定 ? （一）單位定期存款是由客戶約定期限，到期支付本息的一種存款。 ? （ 2）開戶行（社）根據(jù)其資金來源的性質(zhì)不同和客戶申請，可向其單張出售“現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬支票”，若驗資款以匯款方式匯入的，使用“電匯來賬憑證”作付款憑證附件，若驗資款以現(xiàn)金方式存入的 ,使用原現(xiàn)金繳款單作附件。 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營業(yè)部 營業(yè)部 0072100019[t1 ] 結(jié)算利息 2023年 09月 05日 [18:54:58] ─────────────────────────────────── 賬 號 0079210001202300033488 活期存款 戶 名 2023 賬面余額 ─────────────────────────────────── 發(fā)生額 對科 摘要 [ ] [5211] [ ] 票據(jù)號碼 對方賬號 [00000000][0079210001521100000133 ] ─────────────────────────────────── 交易號碼 [6880] 單位活期存款現(xiàn)金銷戶結(jié)息 會計分錄 ? 借 : 52111活期存款利息支出 ? 貨 : 2023活期存款 現(xiàn)金存款銷戶 ? 輸入銷戶賬號； ? 如有以下原因無法銷戶時，系統(tǒng)將提示操作員重新輸入。 單位存款活期銷戶 銷戶處理 (3) ? （ 5）柜員收回并注銷印鑒卡，隨同客戶提交的證明資料（撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書及原開戶資料除外）等作付款憑證附件。 單位存款活期銷戶 銷戶處理 (2) ? （ 3）注銷賬戶。 單位存款活期銷戶 銷戶處理 (1) （二）辦理銷戶業(yè)務(wù) （ 1）結(jié)清利息。 單位存款活期銷戶 審核資料 (2) ? 對于采用集中收費的賬戶，如果有未結(jié)清手續(xù)費、工本費的，柜員要結(jié)清相關(guān)費用。 是 否 是否正確 否 是 單位存款活期銷戶 (2) 6600現(xiàn)金支票取款或6610轉(zhuǎn)賬支票取款 銷戶復(fù)核、注銷印鑒卡、開戶許可證 現(xiàn)金或回單與利息清單一同交付客戶 修改支票狀態(tài) 6800現(xiàn)金存款銷戶處理 單位存款活期銷戶 審核資料 (1) ? （一）審核銷戶資料 ? 客戶撤銷其存款賬戶時，應(yīng)與開戶行（社）核對賬戶余額，并向其開戶行（社）遞交《撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書》，寫明銷戶理由，并交回單位印鑒卡以及未使用的支票。 ? 柜組制核算網(wǎng)點該筆業(yè)務(wù)由復(fù)核員使用“ 6610轉(zhuǎn)賬支票取款”交易，進行復(fù)核。 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營業(yè)部 營業(yè)部 0072100019[t1 ] 轉(zhuǎn)賬無支票 2023年 09月 05日 [13:59:23] ─────────────────────────────────── 賬 號 0079210001202300033488 活期存款 戶 名 2023 賬面余額 ─────────────────────────────────── 發(fā)生額 對科 摘要 [ ] [2023] [ ] 票據(jù)號碼 對方賬號 [00000000][0079210001202300033520 ] ─────────────────────────────────── 交易號碼 [6710] 單位活期存款轉(zhuǎn)賬存款 —會計分錄 ? 借 : 對方科目 (對應(yīng)轉(zhuǎn)出款項賬戶 ) ? 貸 : 2023活期存款 單位活期存款的支取 現(xiàn)金支票 柜員審核憑證 6600現(xiàn)金支票取款 6600現(xiàn)金支票取款 (復(fù)核 )復(fù)核員錄入 單位提交現(xiàn)金支票或支取憑證 回單加蓋“辦訖章”和名章，配款后交給顧客 否 是 是否正確 否 是 是否綜合柜員 單位活期存款的支取 現(xiàn)金支票 ? （一）現(xiàn)金支票支取 ? 柜員按規(guī)定對客戶提交的現(xiàn)金支票進行審核（大額取現(xiàn)需由客戶填寫“大額現(xiàn)金審批單”并經(jīng)有權(quán)人審批），同時要求持票人（收款人）出示有效身份證件，用驗印系統(tǒng)或折角驗印審核無誤后，輸入“ 6600現(xiàn)金支票取款 ”交易進行記賬。 現(xiàn)金無支票 ? 賬 號：輸入客戶賬號； 發(fā) 生 額：交易金額； ? 摘 要：該筆業(yè)務(wù)的摘要信息； ? 項目代碼：輸入現(xiàn)金項電代碼； ? 對方賬號：輸入項電代碼后系統(tǒng)自動讀取現(xiàn)金內(nèi)部賬號 ? 并顯示； 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營業(yè)部 營業(yè)部 0072100019[t1 ] 現(xiàn)金無支票 2023年 09月 05日 [11:49:33] 記帳員 : 陳濤 復(fù)核員 帳 號 00792100 戶 名 帳面余額 ──────────────────────────────────── 發(fā)生額 對科 摘要 [ ] [ ] [ ] 票據(jù)號碼 對方帳號 [ ] [ ] ──────────────────────────────────── 交易號碼 [6700] 單位活期存款現(xiàn)金存款 會計分錄 ? 借 : 1011庫存現(xiàn)金 ? 貸 : 2023活期存款 單位活期存款的存入 —轉(zhuǎn)賬存款 6710轉(zhuǎn)賬無支票 6710轉(zhuǎn)賬無支票 (復(fù)核 )復(fù)核員錄入 是 否 正確 回單蓋章確認后交給客戶 收到進賬單或其它存款憑證 是否綜合柜員 否 是 否 是 柜員審核憑證 ? （二）轉(zhuǎn)賬存入流程 ? 柜員受理客戶提交的進賬單和其它存款憑證時，將審核無誤的進賬單作為貸方記賬憑證，輸入“ 6710轉(zhuǎn)賬無支票 ”交易進行記賬。 三、單位活期存款存入 現(xiàn)金存款 6700現(xiàn)金無支票 6700現(xiàn)金無支票 (復(fù)核 )復(fù)核員錄入 是 否 正確 回單蓋章確認后交給客戶 收到現(xiàn)金繳款單 、現(xiàn)金 是否綜合柜員 否 是 否 是 柜員審核憑證、清點現(xiàn)金 單位活期存款的存入 –現(xiàn)金存款 ? （一）現(xiàn)金存入流程 ? 柜員受理客戶提交的現(xiàn)金和“現(xiàn)金繳款單”，按照“先收款后記賬”的要求，首先清點現(xiàn)金并與“現(xiàn)金繳款單”金額核對無誤后，再輸入“ 6700現(xiàn)金無支票 ”交易進行記賬?！翱瞻讘{證領(lǐng)用單”加蓋“附件”戳記作表外付出傳票憑證附件。 ? 單位客戶購買支票，應(yīng)填制空白憑證領(lǐng)用單，加蓋預(yù)留印鑒，原則上一次出售一本；對個體工商戶支票的出售應(yīng)根據(jù)其信譽程度嚴格控制。 驗資存款賬戶開戶 (2) 修改賬戶性質(zhì) ? 修改賬戶性質(zhì)為基本戶 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營業(yè)部 營業(yè)部 0072100019[t1 ] 修改賬戶性質(zhì) 2023年 09月 05日 [19:00:35] 記賬員 : 陳濤 復(fù)核員 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━──━━━━━━━━━━ 賬戶 8022080001202300001736 戶名 類型 [1] 選擇（ 1基本存款賬戶 2一般存款賬戶 3臨時存款賬戶 4專用存款賬戶）───────────────────────────────── 驗資存款賬戶開戶 (3) ? 柜員收回原預(yù)留印鑒卡更換新印鑒。柜員將 “開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書”客戶留存聯(lián)、“開戶許可證”（正本）及加蓋“業(yè)務(wù)公章”和經(jīng)辦人名章的“人民幣銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議書”和印鑒卡一并交客戶。 ? 輸入客戶信息。 ? 操作步驟：選擇“ 6900現(xiàn)金存款開戶” → 輸入客戶資料（ 1. 如果是新客戶，需輸入“證件 /營業(yè)執(zhí)照號碼”、“客戶名稱”， 2. 如果該客戶已開戶，則只需輸入“客戶名稱”或“客戶號碼”。 ? （三）個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。 本章節(jié)包括的內(nèi)容 : ? 第一節(jié) :單位活期存款 ? 第二節(jié) :單位定期存款 ? 第三節(jié) :單位通知存款 ? 第四節(jié) :保證金存款 ? 第五節(jié) :錯賬沖正 ? 第六節(jié) :單位存款不動戶管理 ? 第七節(jié) :單位存款賬戶協(xié)助查詢、凍結(jié)、解凍和扣劃 ? 第八節(jié) :單位存款的掛失 第一節(jié) :單位活期存款 ? 單位活期存款是一種可以隨時存取，按結(jié)息期計算利息的單位存款。 ? 一、單位活期存款相關(guān)規(guī)定 ? （一）單位活期存款按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定實行賬戶管理。 單位活期存款賬戶開戶流程 是否通過 對已開設(shè)單位活期存款賬戶銷戶處理 單位提交開戶資料申請開戶 印鑒卡交客戶加蓋預(yù)留印鑒并發(fā)出支票 否 是 否 審核開戶資料 是否通過 6900現(xiàn)金存款開戶并報人民銀行審批 是 單位活期存款開戶 (1) ? 開戶行（社）收到客戶遞交“開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書”（一式三聯(lián)須加蓋公章和法人代表簽章）及營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證等相關(guān)證明文件及復(fù)印件（復(fù)印件上需加蓋單位客戶公章）。） → 輸入分戶賬信息（在賬號一欄輸入開戶的幣種和科目） → 其他信息輸入 → 回車確認 → 選擇打印頻率、賬單周期以及是否自動轉(zhuǎn)利息及功能 → 選擇授權(quán)缺省 → 選“ N”輸入主管密碼 → 確認 → 交易完成后，屏幕顯示完整新賬號。 ? 輸入客戶信息 ? 輸入客戶信息 ? 輸 入開戶賬戶信息。開戶資料專夾保管 。 ? 賬戶管理員同時辦理基本賬戶開戶手續(xù)。 ? 出售的支票必須加蓋領(lǐng)用單位客戶的賬號和開戶行（社）的名稱。 0072100019[t1 ] [支票管理 ] 2023年 09月 05日 [19:00:35] 發(fā)出支票簿 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 賬 號 8022080001202300001736 戶 名 開發(fā)有限公司 支票類別 [ ] 0 現(xiàn)金支票