【正文】 理最后一筆存款支取銷(xiāo)戶(hù)時(shí)需交回印鑒卡。客戶(hù)如需辦理質(zhì)押貸款，可向開(kāi)戶(hù)行（社）申請(qǐng)開(kāi)具單位定期存款存單。 第二節(jié)：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵? ? 基本規(guī)定 ? （一）單位定期存款是由客戶(hù)約定期限，到期支付本息的一種存款。 ? （ 2）開(kāi)戶(hù)行（社）根據(jù)其資金來(lái)源的性質(zhì)不同和客戶(hù)申請(qǐng)，可向其單張出售“現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬支票”，若驗(yàn)資款以匯款方式匯入的，使用“電匯來(lái)賬憑證”作付款憑證附件，若驗(yàn)資款以現(xiàn)金方式存入的 ,使用原現(xiàn)金繳款單作附件。 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營(yíng)業(yè)部 營(yíng)業(yè)部 0072100019[t1 ] 結(jié)算利息 2023年 09月 05日 [18:54:58] ─────────────────────────────────── 賬 號(hào) 0079210001202300033488 活期存款 戶(hù) 名 2023 賬面余額 ─────────────────────────────────── 發(fā)生額 對(duì)科 摘要 [ ] [5211] [ ] 票據(jù)號(hào)碼 對(duì)方賬號(hào) [00000000][0079210001521100000133 ] ─────────────────────────────────── 交易號(hào)碼 [6880] 單位活期存款現(xiàn)金銷(xiāo)戶(hù)結(jié)息 會(huì)計(jì)分錄 ? 借 : 52111活期存款利息支出 ? 貨 : 2023活期存款 現(xiàn)金存款銷(xiāo)戶(hù) ? 輸入銷(xiāo)戶(hù)賬號(hào)； ? 如有以下原因無(wú)法銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，系統(tǒng)將提示操作員重新輸入。 單位存款活期銷(xiāo)戶(hù) 銷(xiāo)戶(hù)處理 (3) ? （ 5）柜員收回并注銷(xiāo)印鑒卡，隨同客戶(hù)提交的證明資料（撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)及原開(kāi)戶(hù)資料除外）等作付款憑證附件。 單位存款活期銷(xiāo)戶(hù) 銷(xiāo)戶(hù)處理 (2) ? （ 3）注銷(xiāo)賬戶(hù)。 單位存款活期銷(xiāo)戶(hù) 銷(xiāo)戶(hù)處理 (1) （二）辦理銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù) （ 1）結(jié)清利息。 單位存款活期銷(xiāo)戶(hù) 審核資料 (2) ? 對(duì)于采用集中收費(fèi)的賬戶(hù)，如果有未結(jié)清手續(xù)費(fèi)、工本費(fèi)的，柜員要結(jié)清相關(guān)費(fèi)用。 是 否 是否正確 否 是 單位存款活期銷(xiāo)戶(hù) (2) 6600現(xiàn)金支票取款或6610轉(zhuǎn)賬支票取款 銷(xiāo)戶(hù)復(fù)核、注銷(xiāo)印鑒卡、開(kāi)戶(hù)許可證 現(xiàn)金或回單與利息清單一同交付客戶(hù) 修改支票狀態(tài) 6800現(xiàn)金存款銷(xiāo)戶(hù)處理 單位存款活期銷(xiāo)戶(hù) 審核資料 (1) ? （一）審核銷(xiāo)戶(hù)資料 ? 客戶(hù)撤銷(xiāo)其存款賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)與開(kāi)戶(hù)行（社）核對(duì)賬戶(hù)余額，并向其開(kāi)戶(hù)行（社）遞交《撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》，寫(xiě)明銷(xiāo)戶(hù)理由，并交回單位印鑒卡以及未使用的支票。 ? 柜組制核算網(wǎng)點(diǎn)該筆業(yè)務(wù)由復(fù)核員使用“ 6610轉(zhuǎn)賬支票取款”交易，進(jìn)行復(fù)核。 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營(yíng)業(yè)部 營(yíng)業(yè)部 0072100019[t1 ] 轉(zhuǎn)賬無(wú)支票 2023年 09月 05日 [13:59:23] ─────────────────────────────────── 賬 號(hào) 0079210001202300033488 活期存款 戶(hù) 名 2023 賬面余額 ─────────────────────────────────── 發(fā)生額 對(duì)科 摘要 [ ] [2023] [ ] 票據(jù)號(hào)碼 對(duì)方賬號(hào) [00000000][0079210001202300033520 ] ─────────────────────────────────── 交易號(hào)碼 [6710] 單位活期存款轉(zhuǎn)賬存款 —會(huì)計(jì)分錄 ? 借 : 對(duì)方科目 (對(duì)應(yīng)轉(zhuǎn)出款項(xiàng)賬戶(hù) ) ? 貸 : 2023活期存款 單位活期存款的支取 現(xiàn)金支票 柜員審核憑證 6600現(xiàn)金支票取款 6600現(xiàn)金支票取款 (復(fù)核 )復(fù)核員錄入 單位提交現(xiàn)金支票或支取憑證 回單加蓋“辦訖章”和名章，配款后交給顧客 否 是 是否正確 否 是 是否綜合柜員 單位活期存款的支取 現(xiàn)金支票 ? （一）現(xiàn)金支票支取 ? 柜員按規(guī)定對(duì)客戶(hù)提交的現(xiàn)金支票進(jìn)行審核（大額取現(xiàn)需由客戶(hù)填寫(xiě)“大額現(xiàn)金審批單”并經(jīng)有權(quán)人審批），同時(shí)要求持票人（收款人）出示有效身份證件，用驗(yàn)印系統(tǒng)或折角驗(yàn)印審核無(wú)誤后，輸入“ 6600現(xiàn)金支票取款 ”交易進(jìn)行記賬。 現(xiàn)金無(wú)支票 ? 賬 號(hào)：輸入客戶(hù)賬號(hào)； 發(fā) 生 額：交易金額； ? 摘 要：該筆業(yè)務(wù)的摘要信息； ? 項(xiàng)目代碼：輸入現(xiàn)金項(xiàng)電代碼； ? 對(duì)方賬號(hào)：輸入項(xiàng)電代碼后系統(tǒng)自動(dòng)讀取現(xiàn)金內(nèi)部賬號(hào) ? 并顯示； 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營(yíng)業(yè)部 營(yíng)業(yè)部 0072100019[t1 ] 現(xiàn)金無(wú)支票 2023年 09月 05日 [11:49:33] 記帳員 : 陳濤 復(fù)核員 帳 號(hào) 00792100 戶(hù) 名 帳面余額 ──────────────────────────────────── 發(fā)生額 對(duì)科 摘要 [ ] [ ] [ ] 票據(jù)號(hào)碼 對(duì)方帳號(hào) [ ] [ ] ──────────────────────────────────── 交易號(hào)碼 [6700] 單位活期存款現(xiàn)金存款 會(huì)計(jì)分錄 ? 借 : 1011庫(kù)存現(xiàn)金 ? 貸 : 2023活期存款 單位活期存款的存入 —轉(zhuǎn)賬存款 6710轉(zhuǎn)賬無(wú)支票 6710轉(zhuǎn)賬無(wú)支票 (復(fù)核 )復(fù)核員錄入 是 否 正確 回單蓋章確認(rèn)后交給客戶(hù) 收到進(jìn)賬單或其它存款憑證 是否綜合柜員 否 是 否 是 柜員審核憑證 ? （二）轉(zhuǎn)賬存入流程 ? 柜員受理客戶(hù)提交的進(jìn)賬單和其它存款憑證時(shí)，將審核無(wú)誤的進(jìn)賬單作為貸方記賬憑證，輸入“ 6710轉(zhuǎn)賬無(wú)支票 ”交易進(jìn)行記賬。 三、單位活期存款存入 現(xiàn)金存款 6700現(xiàn)金無(wú)支票 6700現(xiàn)金無(wú)支票 (復(fù)核 )復(fù)核員錄入 是 否 正確 回單蓋章確認(rèn)后交給客戶(hù) 收到現(xiàn)金繳款單 、現(xiàn)金 是否綜合柜員 否 是 否 是 柜員審核憑證、清點(diǎn)現(xiàn)金 單位活期存款的存入 –現(xiàn)金存款 ? （一）現(xiàn)金存入流程 ? 柜員受理客戶(hù)提交的現(xiàn)金和“現(xiàn)金繳款單”，按照“先收款后記賬”的要求，首先清點(diǎn)現(xiàn)金并與“現(xiàn)金繳款單”金額核對(duì)無(wú)誤后，再輸入“ 6700現(xiàn)金無(wú)支票 ”交易進(jìn)行記賬?！翱瞻讘{證領(lǐng)用單”加蓋“附件”戳記作表外付出傳票憑證附件。 ? 單位客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)支票，應(yīng)填制空白憑證領(lǐng)用單，加蓋預(yù)留印鑒，原則上一次出售一本；對(duì)個(gè)體工商戶(hù)支票的出售應(yīng)根據(jù)其信譽(yù)程度嚴(yán)格控制。 驗(yàn)資存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù) (2) 修改賬戶(hù)性質(zhì) ? 修改賬戶(hù)性質(zhì)為基本戶(hù) 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營(yíng)業(yè)部 營(yíng)業(yè)部 0072100019[t1 ] 修改賬戶(hù)性質(zhì) 2023年 09月 05日 [19:00:35] 記賬員 : 陳濤 復(fù)核員 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━──━━━━━━━━━━ 賬戶(hù) 8022080001202300001736 戶(hù)名 類(lèi)型 [1] 選擇（ 1基本存款賬戶(hù) 2一般存款賬戶(hù) 3臨時(shí)存款賬戶(hù) 4專(zhuān)用存款賬戶(hù)）───────────────────────────────── 驗(yàn)資存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù) (3) ? 柜員收回原預(yù)留印鑒卡更換新印鑒。柜員將 “開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)”客戶(hù)留存聯(lián)、“開(kāi)戶(hù)許可證”（正本）及加蓋“業(yè)務(wù)公章”和經(jīng)辦人名章的“人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理協(xié)議書(shū)”和印鑒卡一并交客戶(hù)。 ? 輸入客戶(hù)信息。 ? 操作步驟：選擇“ 6900現(xiàn)金存款開(kāi)戶(hù)” → 輸入客戶(hù)資料（ 1. 如果是新客戶(hù)，需輸入“證件 /營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼”、“客戶(hù)名稱(chēng)”， 2. 如果該客戶(hù)已開(kāi)戶(hù)，則只需輸入“客戶(hù)名稱(chēng)”或“客戶(hù)號(hào)碼”。 ? （三）個(gè)體工商戶(hù)憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)納入單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理。 本章節(jié)包括的內(nèi)容 : ? 第一節(jié) :單位活期存款 ? 第二節(jié) :單位定期存款 ? 第三節(jié) :單位通知存款 ? 第四節(jié) :保證金存款 ? 第五節(jié) :錯(cuò)賬沖正 ? 第六節(jié) :單位存款不動(dòng)戶(hù)管理 ? 第七節(jié) :單位存款賬戶(hù)協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、解凍和扣劃 ? 第八節(jié) :單位存款的掛失 第一節(jié) :單位活期存款 ? 單位活期存款是一種可以隨時(shí)存取，按結(jié)息期計(jì)算利息的單位存款。 ? 一、單位活期存款相關(guān)規(guī)定 ? （一）單位活期存款按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》的規(guī)定實(shí)行賬戶(hù)管理。 單位活期存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程 是否通過(guò) 對(duì)已開(kāi)設(shè)單位活期存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)處理 單位提交開(kāi)戶(hù)資料申請(qǐng)開(kāi)戶(hù) 印鑒卡交客戶(hù)加蓋預(yù)留印鑒并發(fā)出支票 否 是 否 審核開(kāi)戶(hù)資料 是否通過(guò) 6900現(xiàn)金存款開(kāi)戶(hù)并報(bào)人民銀行審批 是 單位活期存款開(kāi)戶(hù) (1) ? 開(kāi)戶(hù)行（社）收到客戶(hù)遞交“開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)”（一式三聯(lián)須加蓋公章和法人代表簽章）及營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等相關(guān)證明文件及復(fù)印件（復(fù)印件上需加蓋單位客戶(hù)公章）。） → 輸入分戶(hù)賬信息（在賬號(hào)一欄輸入開(kāi)戶(hù)的幣種和科目） → 其他信息輸入 → 回車(chē)確認(rèn) → 選擇打印頻率、賬單周期以及是否自動(dòng)轉(zhuǎn)利息及功能 → 選擇授權(quán)缺省 → 選“ N”輸入主管密碼 → 確認(rèn) → 交易完成后，屏幕顯示完整新賬號(hào)。 ? 輸入客戶(hù)信息 ? 輸入客戶(hù)信息 ? 輸 入開(kāi)戶(hù)賬戶(hù)信息。開(kāi)戶(hù)資料專(zhuān)夾保管 。 ? 賬戶(hù)管理員同時(shí)辦理基本賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)。 ? 出售的支票必須加蓋領(lǐng)用單位客戶(hù)的賬號(hào)和開(kāi)戶(hù)行（社）的名稱(chēng)。 0072100019[t1 ] [支票管理 ] 2023年 09月 05日 [19:00:35] 發(fā)出支票簿 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 賬 號(hào) 8022080001202300001736 戶(hù) 名 開(kāi)發(fā)有限公司 支票類(lèi)別 [ ] 0 現(xiàn)金支票