【正文】 又發(fā)生新的違規(guī)行為，應按照較重處罰檔次從重處分。因違規(guī)行為給本行造成直接經濟損失的，除按照本辦法規(guī)定進行處理外，還應當承擔全部或部分賠償責任。第十條 本辦法所稱情節(jié)包括情節(jié)輕微和情節(jié)嚴重。以上處罰措施可合并使用，按照本辦法處罰的，應以紀律處分為主，經濟處罰、其他處理等處罰手段為輔，避免以經濟處罰、其他處理代替紀律處分。 處理方式及規(guī)則第八條 第六條 違規(guī)處罰信息來源包括機構自查、內部日常管理、條線檢輔、審計檢查、信訪核查、主發(fā)起行檢查、外部監(jiān)管部門檢查、客戶投訴以及媒體報道等渠道。第三條 本辦法所稱責任人，是指對違規(guī)行為負有責任的人員，包括主要責任人和次要責任人。XX銀行員工違規(guī)行為處罰管理辦法第一章 總則第一條 為促進全行各級機構和全體人員遵紀守法、規(guī)范經營、防范風險，保障各項業(yè)務快速、持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》、《商業(yè)銀行內部控制指引》等有關法律、法規(guī)和規(guī)章，特制定本辦法。（一）經集體研究決定的違規(guī)行為，參加研究決定的主要負責人、持贊同意見的人為責任人，其中主要負責人承擔主要責任；（二）領導和上級部門負責人指令下級人員違法、違規(guī)辦理業(yè)務，發(fā)出指令的領導或上級部門負責人為主要責任人；（三）下級人員明知領導和上級部門的行為是違規(guī)的，不制止、不報告，并參與違規(guī)活動，該下級人員同為主要責任人；（四）領導和上級部門負責人明知下級人員違規(guī)不制止、瞞報的，領導和上級部門負責人同為主要責任人；（五）未經領導和上級部門同意，經辦人員擅自進行的違規(guī)行為，該經辦人為主要責任人；（六）因個人決策失誤發(fā)生的違規(guī)行為，決策人為主要責任人；（七）因經辦人員隱瞞、變造或篡改事實，造成決策失誤的行為，經辦人員為主要責任人；（八）發(fā)生違規(guī)行為責任不清時，直接負責的管理人員和經辦人員同為主要責任人。第七條 對違規(guī)責任人員的處理方式：（一）紀律處分：由輕到重依次包括警告、記過、記大過、降級（職）或撤職、留用察看、開除。 第九條 本辦法所稱后果包括不良后果和嚴重不良后果。（一）具有下列情形之一的，屬于情節(jié)嚴重：（含）以上的；；；、抗拒調查處理和打擊報復的；。第十二條 受到紀律處分的員工，應按以下標準執(zhí)行：（一）受警告處分的，處分期限為6個月，同時給予1000元以上的經濟處罰；（二）受記過處分的，處分期限為12個月，同時給予2000元以上的經濟處罰；（三）受記大過處分的，處分期限為18個月，同時給予3000元以上的經濟處罰；（四）受降級（職）或者撤職處分的，處分期限為24個月； （五）受留用察看處分的，處分期限為24個月，留用察看期間僅發(fā)放生活費。第十四條有下列行為之一的，應當從重或加重處理：（一）內外勾結實施違規(guī)行為的；（二）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調查和處理的；（三）指使、教唆、強迫他人實施違規(guī)行為的；（四）隱瞞、歪曲事實真相或偽造、變造、隱匿、篡改、毀滅證據的；（五）推卸責任，誣陷他人或違規(guī)后逃匿的；（六）對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人打擊報復的；（七）違規(guī)行為發(fā)生后，能采取措施控制風險或消除影響而未采取的；（八）其他具有從重、加重情節(jié)的。 有下列情形之一的，可從輕或減輕處理：（一）違規(guī)情節(jié)輕微，所造成的損失較小且能夠主動賠償的；（二）主動報告或檢舉揭發(fā)他人違規(guī)行為，經查證屬實的；（三）有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級報告的；（四）自查發(fā)現案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的；（五）自查發(fā)現違規(guī)問題并落實整改的；（六）案發(fā)后積極提供有價值線索，對及時抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金等有重大立功表現的；（七）主動報告，積極采取補救措施有效避免、減少或主動賠償損失的；（八）能主動糾正錯誤或坦白交待問題，認識錯誤態(tài)度較好的；（九）其他具有減輕情節(jié)的。業(yè)務單位（含營業(yè)部、各支行及業(yè)務拓展部，下同）、管理部門等單位負責違規(guī)信息的提供，并負責違規(guī)事實的調查和認定；問責委員會及其辦公室負責審查和作出處罰決定；總行綜合管理部和財務管理部門（運營管理部）負責處罰決定的執(zhí)行和反饋。對于違規(guī)情節(jié)比較惡劣、社會影響比較大等重大違規(guī)處罰事項，經問責委員會審議后，需報送董事會執(zhí)行委員會決定。第二十一條 處罰決定程序第二十二條如遇違規(guī)事項重大、復雜或者有其他特殊情況的，可適當延長上述期限。第二十五條如遇違規(guī)事項重大、復雜或者有其他特殊情況的，可適當延長復議期。 違規(guī)行為及處理第一節(jié) 第三十條 第三十三條 在授信業(yè)務辦理過程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）為本行員工、公務員發(fā)放除個人消費性貸款外其他貸款的；（二）向員工或客戶發(fā)放超小額貸款，人為拉低戶均貸款；（三）未獲授權查詢客戶信用信息的；（四）對集團客戶未實行統(tǒng)一授信的；（五）對關聯客戶等應進行統(tǒng)一授信而未進行統(tǒng)一授信的；（六）違規(guī)虛假申報貸款利率優(yōu)惠的；（七）未經批準，利用貸款利率優(yōu)惠轉化不良貸款的；（八）違規(guī)進行存貸掛鉤操作的；（九）未經批準進行積數調整的；（十）借款、擔保合同等信貸合同要素填寫不完整，造成部分無效或者全部無效的；（十一）其他嚴重違反授信業(yè)務相關規(guī)定的。第三十七條 在授信審批過程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）審批同意發(fā)放貸審會審議未通過信貸業(yè)務的；（二）缺程序、逆程序審批授信業(yè)務的；（三）審批發(fā)放不符合條件授信業(yè)務的。第四十條 在貸后管理過程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）貸款資金用作保證金辦理銀行承兌匯票等相關授信業(yè)務的；（二）發(fā)現重大風險信號未按規(guī)定及時報告或及時處理的；（三）未按規(guī)定進行貸后檢查，導致未及時發(fā)現客戶經營管理中重大風險的；（四）不執(zhí)行批復中提出貸后管理要求的；（五）大額貸款沒有進行受托支付等違反貸款支付有關規(guī)定的；（六）未按規(guī)定進行資金賬戶監(jiān)管，導致信貸資金被挪用的；（七）其他嚴重違反貸后管理相關規(guī)定的。 在風險報告中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重不良后果的，給予記或記大過過處分：（一）未在規(guī)定時限內報送各類風險報告的；（二）未及時落實和反饋風險處置督辦要求的；（三）風險報告存在嚴重疏漏或對風險隱患未能及時發(fā)現、識別和報告的。 在客戶信用等級評定中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重不良后果的，給予記過或記大過處分：（一）未按規(guī)定進行評級盡職調查，收集相關信息資料，造成后續(xù)評級工作質量受到影響，影響評級結果的；（二）財務數據、企業(yè)信息等錄入不準確，或未對財務報表進行重點盡職審核，造成信用等級評定數據錯誤的；（三）擅自調整信用等級評定結果的；（四）評級模型選擇錯誤或套用免評級條款，造成評級結果偏差的；（五）評級會計月份與評級時間跨度過大，造成評級結果不真實的；（六）未按規(guī)定及時發(fā)起評級或發(fā)起評級更新的。 在不良資產處置中，有下列行為之一的，給予記過或記大過處分；造成不良后果的，給予降級（職）或撤職處分；造成嚴重不良后果的，給予留用察看或開除處分：（一）對債務人償債能力、資產現狀等調查不盡職，影響處置方案制定和實施的；（二）未經規(guī)定程序審批擅自處置不良資產的；（三）擅自放棄債權的；（四）向無關人員或債務人透露不良資產處置方案的；（五）未經有權部門審批，擅自與客戶簽訂處置方案的；（六）對存在重大風險隱患，不良貸款居高不下的客戶經理，未進行有效處理，導致風險惡化的。第五十條 第五十二條第五十四條 規(guī)章制度管理過程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重不良后果的，給予記過或記大過處分：（一）規(guī)章制度制定、修訂、廢止過程中，未按規(guī)定對規(guī)章制度進行論證、征求意見或審查的；（二）擅自發(fā)布與總行規(guī)章制度相抵觸規(guī)章制度的；（三）新產品、新業(yè)務推行之前未制定相關制度的；（四）公布施行的規(guī)章制度，明顯與外部法律法規(guī)相沖突的；（五）未按規(guī)定對規(guī)章制度進行評估修訂，被監(jiān)管部門要求整改的。 在反洗錢工作中，有下列行為之一的，給予記過或記大過處分；造成不良后果的，給予降級（職）或撤職處分；造成嚴重不良后果的，給予留用察看或開除處分：（一）為身份不明的客戶提供資金交易服務或為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（二）拒絕、阻礙反洗錢檢查或調查的；（三）拒絕為有權機關提供調查材料或者故意提供虛假材料的；（四）違法違規(guī)泄露反洗錢工作信息和秘密的；（五）參與或協助洗錢活動的。第六節(jié) 違反結算業(yè)務規(guī)章制度行為及處理第六十二條 第六十五條 在支付結算和票據核算管理中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）不及時處理往來賬、發(fā)現未達賬項不及時報告和處理的；（二）未按規(guī)定進行票據業(yè)務查詢、查復或查詢、查復中互相推諉，或差錯處理不及時的；（三）辦理票據業(yè)務中，偽造、變造支票等票據影像信息的；（四）解付超過有效期限、背書不連續(xù)、未填寫被背書人名稱或第一背書人與收款人票據不符的；（五）未對現金類票據收款人的身份進行核實，付款前未核實票據掛失情況的；（六）未對銀行本票、銀行匯票等票據的出票行簽章進行審核的；（七）違反規(guī)定壓單、無理拒付或無理拒收的；（八）未及時關注清算資金情況導致清算資