【正文】 又發(fā)生新的違規(guī)行為，應(yīng)按照較重處罰檔次從重處分。因違規(guī)行為給本行造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，除按照本辦法規(guī)定進(jìn)行處理外，還應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。第十條 本辦法所稱情節(jié)包括情節(jié)輕微和情節(jié)嚴(yán)重。以上處罰措施可合并使用，按照本辦法處罰的，應(yīng)以紀(jì)律處分為主，經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理等處罰手段為輔，避免以經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理代替紀(jì)律處分。 處理方式及規(guī)則第八條 第六條 違規(guī)處罰信息來(lái)源包括機(jī)構(gòu)自查、內(nèi)部日常管理、條線檢輔、審計(jì)檢查、信訪核查、主發(fā)起行檢查、外部監(jiān)管部門(mén)檢查、客戶投訴以及媒體報(bào)道等渠道。第三條 本辦法所稱責(zé)任人，是指對(duì)違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任的人員，包括主要責(zé)任人和次要責(zé)任人。XX銀行員工違規(guī)行為處罰管理辦法第一章 總則第一條 為促進(jìn)全行各級(jí)機(jī)構(gòu)和全體人員遵紀(jì)守法、規(guī)范經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速、持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，特制定本辦法。（一）經(jīng)集體研究決定的違規(guī)行為，參加研究決定的主要負(fù)責(zé)人、持贊同意見(jiàn)的人為責(zé)任人，其中主要負(fù)責(zé)人承擔(dān)主要責(zé)任；（二）領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)部門(mén)負(fù)責(zé)人指令下級(jí)人員違法、違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，發(fā)出指令的領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)部門(mén)負(fù)責(zé)人為主要責(zé)任人；（三）下級(jí)人員明知領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)部門(mén)的行為是違規(guī)的，不制止、不報(bào)告，并參與違規(guī)活動(dòng)，該下級(jí)人員同為主要責(zé)任人；（四）領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)部門(mén)負(fù)責(zé)人明知下級(jí)人員違規(guī)不制止、瞞報(bào)的，領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)部門(mén)負(fù)責(zé)人同為主要責(zé)任人；（五）未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)部門(mén)同意，經(jīng)辦人員擅自進(jìn)行的違規(guī)行為，該經(jīng)辦人為主要責(zé)任人；（六）因個(gè)人決策失誤發(fā)生的違規(guī)行為，決策人為主要責(zé)任人；（七）因經(jīng)辦人員隱瞞、變?cè)旎虼鄹氖聦?shí)，造成決策失誤的行為，經(jīng)辦人員為主要責(zé)任人；（八）發(fā)生違規(guī)行為責(zé)任不清時(shí)，直接負(fù)責(zé)的管理人員和經(jīng)辦人員同為主要責(zé)任人。第七條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理方式：（一）紀(jì)律處分：由輕到重依次包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)（職）或撤職、留用察看、開(kāi)除。 第九條 本辦法所稱后果包括不良后果和嚴(yán)重不良后果。（一）具有下列情形之一的，屬于情節(jié)嚴(yán)重：（含）以上的；；；、抗拒調(diào)查處理和打擊報(bào)復(fù)的；。第十二條 受到紀(jì)律處分的員工，應(yīng)按以下標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行：（一）受警告處分的，處分期限為6個(gè)月，同時(shí)給予1000元以上的經(jīng)濟(jì)處罰；（二）受記過(guò)處分的，處分期限為12個(gè)月，同時(shí)給予2000元以上的經(jīng)濟(jì)處罰；（三）受記大過(guò)處分的，處分期限為18個(gè)月，同時(shí)給予3000元以上的經(jīng)濟(jì)處罰；（四）受降級(jí)（職）或者撤職處分的，處分期限為24個(gè)月； （五）受留用察看處分的，處分期限為24個(gè)月，留用察看期間僅發(fā)放生活費(fèi)。第十四條有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理：（一）內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的；（二）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；（三）指使、教唆、強(qiáng)迫他人實(shí)施違規(guī)行為的；（四）隱瞞、歪曲事實(shí)真相或偽造、變?cè)?、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的；（五）推卸責(zé)任，誣陷他人或違規(guī)后逃匿的；（六）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；（七）違規(guī)行為發(fā)生后，能采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)或消除影響而未采取的；（八）其他具有從重、加重情節(jié)的。 有下列情形之一的，可從輕或減輕處理：（一）違規(guī)情節(jié)輕微，所造成的損失較小且能夠主動(dòng)賠償?shù)?；（二）主?dòng)報(bào)告或檢舉揭發(fā)他人違規(guī)行為，經(jīng)查證屬實(shí)的；（三）有證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級(jí)報(bào)告的；（四）自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的；（五）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題并落實(shí)整改的；（六）案發(fā)后積極提供有價(jià)值線索，對(duì)及時(shí)抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金等有重大立功表現(xiàn)的；（七）主動(dòng)報(bào)告，積極采取補(bǔ)救措施有效避免、減少或主動(dòng)賠償損失的；（八）能主動(dòng)糾正錯(cuò)誤或坦白交待問(wèn)題，認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好的；（九）其他具有減輕情節(jié)的。業(yè)務(wù)單位（含營(yíng)業(yè)部、各支行及業(yè)務(wù)拓展部，下同）、管理部門(mén)等單位負(fù)責(zé)違規(guī)信息的提供，并負(fù)責(zé)違規(guī)事實(shí)的調(diào)查和認(rèn)定；問(wèn)責(zé)委員會(huì)及其辦公室負(fù)責(zé)審查和作出處罰決定；總行綜合管理部和財(cái)務(wù)管理部門(mén)（運(yùn)營(yíng)管理部）負(fù)責(zé)處罰決定的執(zhí)行和反饋。對(duì)于違規(guī)情節(jié)比較惡劣、社會(huì)影響比較大等重大違規(guī)處罰事項(xiàng)，經(jīng)問(wèn)責(zé)委員會(huì)審議后，需報(bào)送董事會(huì)執(zhí)行委員會(huì)決定。第二十一條 處罰決定程序第二十二條如遇違規(guī)事項(xiàng)重大、復(fù)雜或者有其他特殊情況的，可適當(dāng)延長(zhǎng)上述期限。第二十五條如遇違規(guī)事項(xiàng)重大、復(fù)雜或者有其他特殊情況的，可適當(dāng)延長(zhǎng)復(fù)議期。 違規(guī)行為及處理第一節(jié) 第三十條 第三十三條 在授信業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職及以上處分：（一）為本行員工、公務(wù)員發(fā)放除個(gè)人消費(fèi)性貸款外其他貸款的；（二）向員工或客戶發(fā)放超小額貸款，人為拉低戶均貸款；（三）未獲授權(quán)查詢客戶信用信息的；（四）對(duì)集團(tuán)客戶未實(shí)行統(tǒng)一授信的；（五）對(duì)關(guān)聯(lián)客戶等應(yīng)進(jìn)行統(tǒng)一授信而未進(jìn)行統(tǒng)一授信的；（六）違規(guī)虛假申報(bào)貸款利率優(yōu)惠的；（七）未經(jīng)批準(zhǔn)，利用貸款利率優(yōu)惠轉(zhuǎn)化不良貸款的；（八）違規(guī)進(jìn)行存貸掛鉤操作的；（九）未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)行積數(shù)調(diào)整的；（十）借款、擔(dān)保合同等信貸合同要素填寫(xiě)不完整，造成部分無(wú)效或者全部無(wú)效的；（十一）其他嚴(yán)重違反授信業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定的。第三十七條 在授信審批過(guò)程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職及以上處分：（一）審批同意發(fā)放貸審會(huì)審議未通過(guò)信貸業(yè)務(wù)的；（二）缺程序、逆程序?qū)徟谛艠I(yè)務(wù)的；（三）審批發(fā)放不符合條件授信業(yè)務(wù)的。第四十條 在貸后管理過(guò)程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職及以上處分：（一）貸款資金用作保證金辦理銀行承兌匯票等相關(guān)授信業(yè)務(wù)的；（二）發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)未按規(guī)定及時(shí)報(bào)告或及時(shí)處理的；（三）未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查，導(dǎo)致未及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)營(yíng)管理中重大風(fēng)險(xiǎn)的；（四）不執(zhí)行批復(fù)中提出貸后管理要求的；（五）大額貸款沒(méi)有進(jìn)行受托支付等違反貸款支付有關(guān)規(guī)定的；（六）未按規(guī)定進(jìn)行資金賬戶監(jiān)管，導(dǎo)致信貸資金被挪用的；（七）其他嚴(yán)重違反貸后管理相關(guān)規(guī)定的。 在風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記或記大過(guò)過(guò)處分：（一）未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)報(bào)送各類風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的；（二）未及時(shí)落實(shí)和反饋風(fēng)險(xiǎn)處置督辦要求的；（三）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告存在嚴(yán)重疏漏或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)隱患未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和報(bào)告的。 在客戶信用等級(jí)評(píng)定中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分：（一）未按規(guī)定進(jìn)行評(píng)級(jí)盡職調(diào)查，收集相關(guān)信息資料，造成后續(xù)評(píng)級(jí)工作質(zhì)量受到影響，影響評(píng)級(jí)結(jié)果的；（二）財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、企業(yè)信息等錄入不準(zhǔn)確，或未對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行重點(diǎn)盡職審核，造成信用等級(jí)評(píng)定數(shù)據(jù)錯(cuò)誤的；（三）擅自調(diào)整信用等級(jí)評(píng)定結(jié)果的；（四）評(píng)級(jí)模型選擇錯(cuò)誤或套用免評(píng)級(jí)條款，造成評(píng)級(jí)結(jié)果偏差的；（五）評(píng)級(jí)會(huì)計(jì)月份與評(píng)級(jí)時(shí)間跨度過(guò)大，造成評(píng)級(jí)結(jié)果不真實(shí)的；（六）未按規(guī)定及時(shí)發(fā)起評(píng)級(jí)或發(fā)起評(píng)級(jí)更新的。 在不良資產(chǎn)處置中，有下列行為之一的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；造成不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或開(kāi)除處分：（一）對(duì)債務(wù)人償債能力、資產(chǎn)現(xiàn)狀等調(diào)查不盡職，影響處置方案制定和實(shí)施的；（二）未經(jīng)規(guī)定程序?qū)徟米蕴幹貌涣假Y產(chǎn)的；（三）擅自放棄債權(quán)的；（四）向無(wú)關(guān)人員或債務(wù)人透露不良資產(chǎn)處置方案的；（五）未經(jīng)有權(quán)部門(mén)審批，擅自與客戶簽訂處置方案的；（六）對(duì)存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，不良貸款居高不下的客戶經(jīng)理，未進(jìn)行有效處理，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)惡化的。第五十條 第五十二條第五十四條 規(guī)章制度管理過(guò)程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分：（一）規(guī)章制度制定、修訂、廢止過(guò)程中，未按規(guī)定對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行論證、征求意見(jiàn)或?qū)彶榈模唬ǘ┥米园l(fā)布與總行規(guī)章制度相抵觸規(guī)章制度的；（三）新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)推行之前未制定相關(guān)制度的；（四）公布施行的規(guī)章制度，明顯與外部法律法規(guī)相沖突的；（五）未按規(guī)定對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行評(píng)估修訂，被監(jiān)管部門(mén)要求整改的。 在反洗錢(qián)工作中，有下列行為之一的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；造成不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或開(kāi)除處分：（一）為身份不明的客戶提供資金交易服務(wù)或?yàn)榭蛻糸_(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；（二）拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查或調(diào)查的；（三）拒絕為有權(quán)機(jī)關(guān)提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的；（四）違法違規(guī)泄露反洗錢(qián)工作信息和秘密的；（五）參與或協(xié)助洗錢(qián)活動(dòng)的。第六節(jié) 違反結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第六十二條 第六十五條 在支付結(jié)算和票據(jù)核算管理中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職及以上處分：（一）不及時(shí)處理往來(lái)賬、發(fā)現(xiàn)未達(dá)賬項(xiàng)不及時(shí)報(bào)告和處理的；（二）未按規(guī)定進(jìn)行票據(jù)業(yè)務(wù)查詢、查復(fù)或查詢、查復(fù)中互相推諉，或差錯(cuò)處理不及時(shí)的；（三）辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，偽造、變?cè)熘钡绕睋?jù)影像信息的；（四）解付超過(guò)有效期限、背書(shū)不連續(xù)、未填寫(xiě)被背書(shū)人名稱或第一背書(shū)人與收款人票據(jù)不符的；（五）未對(duì)現(xiàn)金類票據(jù)收款人的身份進(jìn)行核實(shí)，付款前未核實(shí)票據(jù)掛失情況的；（六）未對(duì)銀行本票、銀行匯票等票據(jù)的出票行簽章進(jìn)行審核的；（七）違反規(guī)定壓?jiǎn)?、無(wú)理拒付或無(wú)理拒收的；（八）未及時(shí)關(guān)注清算資金情況導(dǎo)致清算資