【正文】 問責(zé)委員會辦公室審核意見辦公室有權(quán)人簽字： 年 月 日問責(zé)委員會意見其他有權(quán)單位意見說明：《違規(guī)行為問責(zé)移交書》一式二聯(lián)，一聯(lián)由管理/檢查部門等單位留存，二聯(lián)由管理/檢查部門等單位連同違規(guī)事實確認(rèn)書復(fù)印件等材料移交本級問責(zé)委員會辦公室，需要處罰的據(jù)此填寫《違規(guī)處罰通知書》，并通知管理/檢查部門等附件2：違規(guī)處罰通知書簽發(fā)日期 年 月 日送達(dá)部門被處罰人處罰事實處罰依據(jù)處罰決定 負(fù)責(zé)人簽字 年 月 日 處理情況反饋（處理結(jié)果）被處罰人簽字： 年 月 日 備注 說明：《違規(guī)處罰通知書》由處罰部門簽發(fā)，一式兩聯(lián)，一聯(lián)由被處罰部門/人留存，二聯(lián)由被處罰部門/人簽字后送回處罰部門。第九十六條 在實施違規(guī)處罰決定時，應(yīng)實行回避制度。第十三節(jié) 違反審計、監(jiān)督檢查工作規(guī)章制度行為及處理第八十六條 審計、監(jiān)督檢查過程中，有下列行為之一的，給予記過或記大過處分；造成不良后果的，給予降級（職）或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或開除處分：（一）授意、指使、強迫檢查人員歪曲、隱瞞事實真相或?qū)z查人員進(jìn)行打擊報復(fù)或陷害的；（二）徇私舞弊、隱瞞事實、弄虛作假或協(xié)助檢查對象弄虛作假，導(dǎo)致重大問題未被及時發(fā)現(xiàn)的；（三）擅自調(diào)整、修改、刪除檢查中反映的重大違規(guī)問題，致使檢查結(jié)果嚴(yán)重失實的；（四）利用職權(quán)威脅、勒索被檢查對象的；（五）拒絕或不配合檢查，拒絕或故意拖延提供與檢查事項有關(guān)的資料和情況，導(dǎo)致重大問題未被及時發(fā)現(xiàn)的。 有下列行為之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過或記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）未按規(guī)定購置、處置固定資產(chǎn)的；（二）因管理不善造成固定資產(chǎn)損失的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自處置、報廢車輛或更新車輛的；（四）應(yīng)進(jìn)行集中采購而未進(jìn)行集中采購或化整為零自行采購的；（五）未按規(guī)定實施招投標(biāo)，虛假招標(biāo)、投標(biāo)，應(yīng)招標(biāo)而未招標(biāo)的；（六）未經(jīng)有權(quán)審批人批準(zhǔn)，擅自發(fā)布中標(biāo)（或成交）結(jié)果的；（七）委托不具備代理采購業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)代理采購或?qū)Υ頇C構(gòu)的招標(biāo)行為未盡職監(jiān)督的；（八）不符合條件的供應(yīng)商被納入供應(yīng)商范圍的；（九）擅自變更確定的采購結(jié)果或決定事項的；（十）對采購項目驗收和對供應(yīng)商監(jiān)督考核評價未盡職責(zé)，造成質(zhì)量風(fēng)險和經(jīng)濟損失的。在行內(nèi)考試過程中，有以下行為之一的，給予警告至記大過處分：（一）由他人替考或冒名頂替他人參加考試的；（二）威脅監(jiān)考人員、滋擾考場秩序的；（三）其他弄虛作假，造成惡劣影響的。第九節(jié) 違反計算機管理規(guī)章制度行為及處理第七十一條 第六十六條 有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）未按規(guī)定對開戶資料進(jìn)行審核或開立賬戶的；（二）違反個人存款實名制規(guī)定辦理開戶手續(xù)或明知是單位資金而允許以自然人名稱開立個人銀行結(jié)算賬戶的；（三）偽造會計憑證或會計報表的；（四）發(fā)生開戶、存取款代理業(yè)務(wù)時，違反規(guī)定給予辦理的；（五）業(yè)務(wù)未處理完畢前出具回單、回執(zhí)的；（六）未審查交易內(nèi)容與業(yè)務(wù)依據(jù)的一致性、準(zhǔn)確性的；（七）未審核客戶在相關(guān)憑證、申請書上簽名、印章的；（八）其他嚴(yán)重違反結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定的。第五十九條 在反洗錢工作中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記過或記大過處分：（一）未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；（二）未按規(guī)定報送大額交易報告、可疑交易報告的；（三）未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險等級分類工作的；（四）未按規(guī)定上報洗錢風(fēng)險信息的；（五）未按規(guī)定落實上級行反洗錢工作要求的。 合規(guī)審查過程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良影響的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果影響的，給予記過或記大過處分：（一）應(yīng)當(dāng)提交合規(guī)審查事項未提交的；（二）提交合規(guī)審查的材料不真實、不完整、不及時，導(dǎo)致無法有效識別法律合規(guī)風(fēng)險的；（三）合規(guī)審查中，應(yīng)發(fā)現(xiàn)法律合規(guī)風(fēng)險未發(fā)現(xiàn)的。 在不良資產(chǎn)日常管理中，有下列行為之一的，給予記過或記大過處分；造成不良后果的，給予降級（職）或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或開除處分：（一）擅自對客戶實行掛賬停息、減收或緩收利息的；（二）違反規(guī)定接收抵債資產(chǎn)的；（三）未按規(guī)定采取有效措施，導(dǎo)致債權(quán)訴訟時效、執(zhí)行時效喪失的；（四）未按規(guī)定對不良資產(chǎn)進(jìn)行日常檢查，或?qū)Πl(fā)現(xiàn)的問題不及時報告、處理或處理不當(dāng)，形成風(fēng)險的。第四十六條第四十一條 在貸款統(tǒng)計工作管理中，虛報、瞞報、偽造、篡改、拒報或?qū)掖芜t報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過或記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分。 第三十四條 在授信調(diào)查過程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）貸前調(diào)查不細(xì)不實，造成調(diào)查報告與事實明顯不符或未充分揭示風(fēng)險的；（二）貸前調(diào)查資料收集或錄入不完整或不準(zhǔn)確的；（三）未盡職調(diào)查銀行承兌匯票、信用證等貿(mào)易背景真實性的；（四）續(xù)貸時，未對最高額抵（質(zhì)）押物核查，出現(xiàn)抵（質(zhì)）押物被查封、扣押等造成擔(dān)保無效的；（五）其他嚴(yán)重違反授信調(diào)查相關(guān)規(guī)定的。機構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人違反規(guī)章制度行為及處理第二十八條 機構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人（含業(yè)務(wù)單位、總行各部門，下同）有下列嚴(yán)重違規(guī)行為之一的，給予記過或記大過處分；造成不良后果的，給予降級（職)或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或者開除處分： （一）從事違法違規(guī)經(jīng)營活動，強令、指使、暗示、授意下屬從事違法違規(guī)經(jīng)營活動，或者干預(yù)員工獨立履行職責(zé)的；（二）截留費用、虛報支出、套取現(xiàn)金，設(shè)立各種形式小金庫、資金池；（三）以任何形式從事賬外經(jīng)營的；（四）出具與事實不符的存款證明、保函、票據(jù)、存單等資信證明或金融票證的；（五）違反信貸規(guī)定徇私向本人、親屬、朋友發(fā)放貸款的；（六）越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書，或向客戶作任何超授權(quán)單方面無條件承諾的；（七）與內(nèi)外部人員相互勾結(jié)，從事?lián)p害本行利益活動的；（八）違規(guī)審批授信業(yè)務(wù)優(yōu)惠利率的；（九）越權(quán)或變相越權(quán)審批各項業(yè)務(wù)的；（十）對發(fā)生的案件、突發(fā)事件、責(zé)任事故等重大事項隱瞞不報或拖延上報的。 問責(zé)委員會辦公室應(yīng)及時將處罰決定抄送綜合管理部和財務(wù)管理部門，由綜合管理部和財務(wù)管理部門按本辦法規(guī)定執(zhí)行處罰決定，并在處罰執(zhí)行后將結(jié)果反饋至問責(zé)委員會辦公室。 問責(zé)委員會辦公室經(jīng)審查，認(rèn)為違規(guī)行為事實清楚、責(zé)任明確、證據(jù)充分的，應(yīng)在15個工作日內(nèi)上報問責(zé)委員會討論研究決定。第四章本規(guī)定所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；減輕處理是指在規(guī)定的處理幅度以外，減檔處理。 紀(jì)律處分期滿，經(jīng)被處分人申請或經(jīng)管理部核查沒有新發(fā)生違規(guī)行為的，可以解除處分。（二）情節(jié)輕微是指不包括前款所列嚴(yán)重情形的其他一般情形。（二）經(jīng)濟處罰:包括扣減績效收入、賠償經(jīng)濟損失等。第四條 對違規(guī)行為的處理應(yīng)當(dāng)堅持公正、公平以及教育、懲處相結(jié)合的原則，要與其違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)、給本行帶來的危害程度相適應(yīng)，應(yīng)當(dāng)事實清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，處理恰當(dāng)，程序合法，手續(xù)完備。對于給本行造成經(jīng)濟損失或信譽影響的違規(guī)行為，應(yīng)依據(jù)本辦法給予紀(jì)律處分或其他處理；對于未給本行造成經(jīng)濟損失或信譽影響的輕微違規(guī)行為，應(yīng)依據(jù)《XX銀行違規(guī)處罰辦法》給予扣分或處罰；對于案件發(fā)生的嚴(yán)重違規(guī)行為，應(yīng)依據(jù)《XX銀行案件責(zé)任追究辦法》進(jìn)行問責(zé)。第二章（二）嚴(yán)重不良后果是指下列情形之一：（不含）以上的；，造成訴訟失效、司法敗訴等法律風(fēng)險100萬元（不含）以上的；、責(zé)任事故50萬元（不含）以上的；（不含）以上的；、信譽造成嚴(yán)重?fù)p害，或引發(fā)群體性事件的；；。員工在處分期間，不得晉級（職）、晉薪。問責(zé)委員會下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在審計部部門，負(fù)責(zé)處理問責(zé)委員會各項日常工作。在審查過程中發(fā)現(xiàn)需要深入調(diào)查的，可要求違規(guī)信息提供部門進(jìn)一步核實與補充。對違規(guī)人員作出處罰決定后，問責(zé)委員會辦公室應(yīng)在7個工作日內(nèi)將《處罰通知書》（附件2）送達(dá)被處理人，并同時告知復(fù)議的期限和部門。 復(fù)議期間不停止原處罰決定的執(zhí)行。第二節(jié) 違反授信業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第三十一條 客戶經(jīng)理等授信人員有下列嚴(yán)重違規(guī)行為之一的，給予記過或記大過處分；造成不良后果的，給予降級（職）或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或開除處分：（一）受理不符合產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件授信業(yè)務(wù)的；（二）幫助、暗示、串通客戶編造虛假資料、隱瞞事實套取銀行信用的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)，向客戶作出貸款、承兌、擔(dān)保等承諾的；（四）未經(jīng)實地調(diào)查、核實，提供虛假陳述，誤導(dǎo)審查審批的；（五）代借款人、擔(dān)保人在貸款合同等法律文本上簽字的；（六）虛假核保、面簽及協(xié)助客戶規(guī)避貸款發(fā)放支付規(guī)定的；（七）辦理化整為零、甲貸乙用等拆分、借冒名貸款的；（八）為本人、近親屬辦理授信業(yè)務(wù)的；（九）代客戶辦理開銷戶、存取款等業(yè)務(wù)或者替客戶保管現(xiàn)金、存單（折）、印章等的；（十）出借本人或本人控制的賬戶，替我行信貸客戶過渡資金或與客戶發(fā)生不正常資金往來的。第三十八條 在辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）接受不符合我行條件擔(dān)保人作擔(dān)保的；（二）未按規(guī)定核實抵（質(zhì)）押物權(quán)屬、真