【正文】 問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室審核意見(jiàn)辦公室有權(quán)人簽字： 年 月 日問(wèn)責(zé)委員會(huì)意見(jiàn)其他有權(quán)單位意見(jiàn)說(shuō)明：《違規(guī)行為問(wèn)責(zé)移交書(shū)》一式二聯(lián)，一聯(lián)由管理/檢查部門(mén)等單位留存，二聯(lián)由管理/檢查部門(mén)等單位連同違規(guī)事實(shí)確認(rèn)書(shū)復(fù)印件等材料移交本級(jí)問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室，需要處罰的據(jù)此填寫(xiě)《違規(guī)處罰通知書(shū)》，并通知管理/檢查部門(mén)等附件2：違規(guī)處罰通知書(shū)簽發(fā)日期 年 月 日送達(dá)部門(mén)被處罰人處罰事實(shí)處罰依據(jù)處罰決定 負(fù)責(zé)人簽字 年 月 日 處理情況反饋（處理結(jié)果）被處罰人簽字： 年 月 日 備注 說(shuō)明：《違規(guī)處罰通知書(shū)》由處罰部門(mén)簽發(fā)，一式兩聯(lián)，一聯(lián)由被處罰部門(mén)/人留存，二聯(lián)由被處罰部門(mén)/人簽字后送回處罰部門(mén)。第九十六條 在實(shí)施違規(guī)處罰決定時(shí)，應(yīng)實(shí)行回避制度。第十三節(jié) 違反審計(jì)、監(jiān)督檢查工作規(guī)章制度行為及處理第八十六條 審計(jì)、監(jiān)督檢查過(guò)程中，有下列行為之一的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；造成不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或開(kāi)除處分：（一）授意、指使、強(qiáng)迫檢查人員歪曲、隱瞞事實(shí)真相或?qū)z查人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)或陷害的；（二）徇私舞弊、隱瞞事實(shí)、弄虛作假或協(xié)助檢查對(duì)象弄虛作假，導(dǎo)致重大問(wèn)題未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)的；（三）擅自調(diào)整、修改、刪除檢查中反映的重大違規(guī)問(wèn)題，致使檢查結(jié)果嚴(yán)重失實(shí)的；（四）利用職權(quán)威脅、勒索被檢查對(duì)象的；（五）拒絕或不配合檢查，拒絕或故意拖延提供與檢查事項(xiàng)有關(guān)的資料和情況，導(dǎo)致重大問(wèn)題未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)的。 有下列行為之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職及以上處分：（一）未按規(guī)定購(gòu)置、處置固定資產(chǎn)的；（二）因管理不善造成固定資產(chǎn)損失的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自處置、報(bào)廢車輛或更新車輛的；（四）應(yīng)進(jìn)行集中采購(gòu)而未進(jìn)行集中采購(gòu)或化整為零自行采購(gòu)的；（五）未按規(guī)定實(shí)施招投標(biāo)，虛假招標(biāo)、投標(biāo)，應(yīng)招標(biāo)而未招標(biāo)的；（六）未經(jīng)有權(quán)審批人批準(zhǔn)，擅自發(fā)布中標(biāo)（或成交）結(jié)果的；（七）委托不具備代理采購(gòu)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)代理采購(gòu)或?qū)Υ頇C(jī)構(gòu)的招標(biāo)行為未盡職監(jiān)督的；（八）不符合條件的供應(yīng)商被納入供應(yīng)商范圍的；（九）擅自變更確定的采購(gòu)結(jié)果或決定事項(xiàng)的；（十）對(duì)采購(gòu)項(xiàng)目驗(yàn)收和對(duì)供應(yīng)商監(jiān)督考核評(píng)價(jià)未盡職責(zé)，造成質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失的。在行內(nèi)考試過(guò)程中，有以下行為之一的，給予警告至記大過(guò)處分：（一）由他人替考或冒名頂替他人參加考試的；（二）威脅監(jiān)考人員、滋擾考場(chǎng)秩序的；（三）其他弄虛作假，造成惡劣影響的。第九節(jié) 違反計(jì)算機(jī)管理規(guī)章制度行為及處理第七十一條 第六十六條 有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職及以上處分：（一）未按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶資料進(jìn)行審核或開(kāi)立賬戶的；（二）違反個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定辦理開(kāi)戶手續(xù)或明知是單位資金而允許以自然人名稱開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的；（三）偽造會(huì)計(jì)憑證或會(huì)計(jì)報(bào)表的；（四）發(fā)生開(kāi)戶、存取款代理業(yè)務(wù)時(shí)，違反規(guī)定給予辦理的；（五）業(yè)務(wù)未處理完畢前出具回單、回執(zhí)的；（六）未審查交易內(nèi)容與業(yè)務(wù)依據(jù)的一致性、準(zhǔn)確性的；（七）未審核客戶在相關(guān)憑證、申請(qǐng)書(shū)上簽名、印章的；（八）其他嚴(yán)重違反結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定的。第五十九條 在反洗錢工作中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分：（一）未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告、可疑交易報(bào)告的；（三）未按規(guī)定開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作的；（四）未按規(guī)定上報(bào)洗錢風(fēng)險(xiǎn)信息的；（五）未按規(guī)定落實(shí)上級(jí)行反洗錢工作要求的。 合規(guī)審查過(guò)程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良影響的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果影響的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分：（一）應(yīng)當(dāng)提交合規(guī)審查事項(xiàng)未提交的；（二）提交合規(guī)審查的材料不真實(shí)、不完整、不及時(shí)，導(dǎo)致無(wú)法有效識(shí)別法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的；（三）合規(guī)審查中，應(yīng)發(fā)現(xiàn)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)未發(fā)現(xiàn)的。 在不良資產(chǎn)日常管理中，有下列行為之一的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；造成不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或開(kāi)除處分：（一）擅自對(duì)客戶實(shí)行掛賬停息、減收或緩收利息的；（二）違反規(guī)定接收抵債資產(chǎn)的；（三）未按規(guī)定采取有效措施，導(dǎo)致債權(quán)訴訟時(shí)效、執(zhí)行時(shí)效喪失的；（四）未按規(guī)定對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行日常檢查，或?qū)Πl(fā)現(xiàn)的問(wèn)題不及時(shí)報(bào)告、處理或處理不當(dāng)，形成風(fēng)險(xiǎn)的。第四十六條第四十一條 在貸款統(tǒng)計(jì)工作管理中，虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改、拒報(bào)或?qū)掖芜t報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職及以上處分。 第三十四條 在授信調(diào)查過(guò)程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職及以上處分：（一）貸前調(diào)查不細(xì)不實(shí)，造成調(diào)查報(bào)告與事實(shí)明顯不符或未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)的；（二）貸前調(diào)查資料收集或錄入不完整或不準(zhǔn)確的；（三）未盡職調(diào)查銀行承兌匯票、信用證等貿(mào)易背景真實(shí)性的；（四）續(xù)貸時(shí)，未對(duì)最高額抵（質(zhì)）押物核查，出現(xiàn)抵（質(zhì)）押物被查封、扣押等造成擔(dān)保無(wú)效的；（五）其他嚴(yán)重違反授信調(diào)查相關(guān)規(guī)定的。機(jī)構(gòu)、部門(mén)負(fù)責(zé)人違反規(guī)章制度行為及處理第二十八條 機(jī)構(gòu)、部門(mén)負(fù)責(zé)人（含業(yè)務(wù)單位、總行各部門(mén)，下同）有下列嚴(yán)重違規(guī)行為之一的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；造成不良后果的，給予降級(jí)（職)或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或者開(kāi)除處分： （一）從事違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬?gòu)氖逻`法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，或者干預(yù)員工獨(dú)立履行職責(zé)的；（二）截留費(fèi)用、虛報(bào)支出、套取現(xiàn)金，設(shè)立各種形式小金庫(kù)、資金池；（三）以任何形式從事賬外經(jīng)營(yíng)的；（四）出具與事實(shí)不符的存款證明、保函、票據(jù)、存單等資信證明或金融票證的；（五）違反信貸規(guī)定徇私向本人、親屬、朋友發(fā)放貸款的；（六）越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書(shū)，或向客戶作任何超授權(quán)單方面無(wú)條件承諾的；（七）與內(nèi)外部人員相互勾結(jié)，從事?lián)p害本行利益活動(dòng)的；（八）違規(guī)審批授信業(yè)務(wù)優(yōu)惠利率的；（九）越權(quán)或變相越權(quán)審批各項(xiàng)業(yè)務(wù)的；（十）對(duì)發(fā)生的案件、突發(fā)事件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)的。 問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室應(yīng)及時(shí)將處罰決定抄送綜合管理部和財(cái)務(wù)管理部門(mén)，由綜合管理部和財(cái)務(wù)管理部門(mén)按本辦法規(guī)定執(zhí)行處罰決定，并在處罰執(zhí)行后將結(jié)果反饋至問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室。 問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室經(jīng)審查，認(rèn)為違規(guī)行為事實(shí)清楚、責(zé)任明確、證據(jù)充分的，應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)問(wèn)責(zé)委員會(huì)討論研究決定。第四章本規(guī)定所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；減輕處理是指在規(guī)定的處理幅度以外，減檔處理。 紀(jì)律處分期滿，經(jīng)被處分人申請(qǐng)或經(jīng)管理部核查沒(méi)有新發(fā)生違規(guī)行為的，可以解除處分。（二）情節(jié)輕微是指不包括前款所列嚴(yán)重情形的其他一般情形。（二）經(jīng)濟(jì)處罰:包括扣減績(jī)效收入、賠償經(jīng)濟(jì)損失等。第四條 對(duì)違規(guī)行為的處理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持公正、公平以及教育、懲處相結(jié)合的原則，要與其違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)、給本行帶來(lái)的危害程度相適應(yīng)，應(yīng)當(dāng)事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，處理恰當(dāng)，程序合法，手續(xù)完備。對(duì)于給本行造成經(jīng)濟(jì)損失或信譽(yù)影響的違規(guī)行為，應(yīng)依據(jù)本辦法給予紀(jì)律處分或其他處理；對(duì)于未給本行造成經(jīng)濟(jì)損失或信譽(yù)影響的輕微違規(guī)行為，應(yīng)依據(jù)《XX銀行違規(guī)處罰辦法》給予扣分或處罰；對(duì)于案件發(fā)生的嚴(yán)重違規(guī)行為，應(yīng)依據(jù)《XX銀行案件責(zé)任追究辦法》進(jìn)行問(wèn)責(zé)。第二章（二）嚴(yán)重不良后果是指下列情形之一：（不含）以上的；，造成訴訟失效、司法敗訴等法律風(fēng)險(xiǎn)100萬(wàn)元（不含）以上的；、責(zé)任事故50萬(wàn)元（不含）以上的；（不含）以上的；、信譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害，或引發(fā)群體性事件的；；。員工在處分期間，不得晉級(jí)（職）、晉薪。問(wèn)責(zé)委員會(huì)下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在審計(jì)部部門(mén)，負(fù)責(zé)處理問(wèn)責(zé)委員會(huì)各項(xiàng)日常工作。在審查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)需要深入調(diào)查的，可要求違規(guī)信息提供部門(mén)進(jìn)一步核實(shí)與補(bǔ)充。對(duì)違規(guī)人員作出處罰決定后，問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室應(yīng)在7個(gè)工作日內(nèi)將《處罰通知書(shū)》（附件2）送達(dá)被處理人，并同時(shí)告知復(fù)議的期限和部門(mén)。 復(fù)議期間不停止原處罰決定的執(zhí)行。第二節(jié) 違反授信業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第三十一條 客戶經(jīng)理等授信人員有下列嚴(yán)重違規(guī)行為之一的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；造成不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或開(kāi)除處分：（一）受理不符合產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件授信業(yè)務(wù)的；（二）幫助、暗示、串通客戶編造虛假資料、隱瞞事實(shí)套取銀行信用的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)，向客戶作出貸款、承兌、擔(dān)保等承諾的；（四）未經(jīng)實(shí)地調(diào)查、核實(shí)，提供虛假陳述，誤導(dǎo)審查審批的；（五）代借款人、擔(dān)保人在貸款合同等法律文本上簽字的；（六）虛假核保、面簽及協(xié)助客戶規(guī)避貸款發(fā)放支付規(guī)定的；（七）辦理化整為零、甲貸乙用等拆分、借冒名貸款的；（八）為本人、近親屬辦理授信業(yè)務(wù)的；（九）代客戶辦理開(kāi)銷戶、存取款等業(yè)務(wù)或者替客戶保管現(xiàn)金、存單（折）、印章等的；（十）出借本人或本人控制的賬戶，替我行信貸客戶過(guò)渡資金或與客戶發(fā)生不正常資金往來(lái)的。第三十八條 在辦理?yè)?dān)保業(yè)務(wù)過(guò)程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職及以上處分：（一）接受不符合我行條件擔(dān)保人作擔(dān)保的；（二）未按規(guī)定核實(shí)抵（質(zhì)）押物權(quán)屬、真