【正文】 的，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理：（一）內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的；（二）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；（三）指使、教唆、強(qiáng)迫他人實(shí)施違規(guī)行為的；（四）隱瞞、歪曲事實(shí)真相或偽造、變?cè)?、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的；（五）推卸責(zé)任，誣陷他人或違規(guī)后逃匿的；（六）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；（七）違規(guī)行為發(fā)生后，能采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)或消除影響而未采取的；（八）其他具有從重、加重情節(jié)的。第十二條 受到紀(jì)律處分的員工，應(yīng)按以下標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行：（一）受警告處分的，處分期限為6個(gè)月，同時(shí)給予1000元以上的經(jīng)濟(jì)處罰；（二）受記過(guò)處分的，處分期限為12個(gè)月，同時(shí)給予2000元以上的經(jīng)濟(jì)處罰；（三）受記大過(guò)處分的，處分期限為18個(gè)月，同時(shí)給予3000元以上的經(jīng)濟(jì)處罰；（四）受降級(jí)（職）或者撤職處分的，處分期限為24個(gè)月； （五）受留用察看處分的，處分期限為24個(gè)月，留用察看期間僅發(fā)放生活費(fèi)。 第九條 本辦法所稱(chēng)后果包括不良后果和嚴(yán)重不良后果。第七條 XX銀行員工違規(guī)行為處罰管理辦法第一章 總則第一條 為促進(jìn)全行各級(jí)機(jī)構(gòu)和全體人員遵紀(jì)守法、規(guī)范經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速、持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，特制定本辦法。第六條 違規(guī)處罰信息來(lái)源包括機(jī)構(gòu)自查、內(nèi)部日常管理、條線檢輔、審計(jì)檢查、信訪核查、主發(fā)起行檢查、外部監(jiān)管部門(mén)檢查、客戶(hù)投訴以及媒體報(bào)道等渠道。以上處罰措施可合并使用，按照本辦法處罰的，應(yīng)以紀(jì)律處分為主，經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理等處罰手段為輔，避免以經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理代替紀(jì)律處分。因違規(guī)行為給本行造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，除按照本辦法規(guī)定進(jìn)行處理外，還應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。第十五條 第三章 職責(zé)和權(quán)限第十七條 本行對(duì)違規(guī)行為實(shí)行調(diào)查認(rèn)定、審查決定、處罰執(zhí)行相分離的原則。 處罰移送程序第二十條 業(yè)務(wù)單位、管理部門(mén)等單位在經(jīng)營(yíng)管理中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，根據(jù)本辦法進(jìn)行處理的，應(yīng)及時(shí)移交至問(wèn)責(zé)委員會(huì)及其辦公室審查、決定，并提供以下材料：（一）《違規(guī)行為問(wèn)責(zé)移交書(shū)》（附件1）；（二）違規(guī)責(zé)任人員簽字確認(rèn)的《違規(guī)事實(shí)確認(rèn)書(shū)》；（三）《檢查意見(jiàn)書(shū)》、工作底稿及其他證明違規(guī)事實(shí)的材料。 問(wèn)責(zé)委員會(huì)應(yīng)按照違規(guī)處罰權(quán)限，在30個(gè)工作日內(nèi)對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出處罰決定。因違規(guī)行為受到處分的員工，對(duì)處罰決定不服的，可以在收到處分決定之日起15個(gè)工作日內(nèi)填報(bào)《復(fù)議申請(qǐng)表》（附件3），向總行問(wèn)責(zé)委員會(huì)申請(qǐng)復(fù)議；復(fù)議應(yīng)當(dāng)在受理之日起30個(gè)工作日完成。 機(jī)構(gòu)、部門(mén)負(fù)責(zé)人有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職以上處分：（一）對(duì)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復(fù)或決定，未按要求傳達(dá)、貫徹和組織實(shí)施的；（二）因內(nèi)部管理失控，發(fā)生重大責(zé)任事故或違規(guī)違紀(jì)事件的；（三）對(duì)員工實(shí)施違規(guī)違紀(jì)違法行為不制止、不報(bào)告或故意包庇的；（四）未經(jīng)授權(quán)或征得上級(jí)行同意，向新聞媒體、社會(huì)公布本行商業(yè)秘密或敏感類(lèi)信息的；（五）與有業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)發(fā)生非正常資金往來(lái)的。第三十六條 在授信審議過(guò)程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職及以上處分：（一）違反貸審會(huì)審議規(guī)則的；（二）違反貸審會(huì)投票規(guī)則的；（三）違反貸審會(huì)復(fù)議規(guī)則的。第四十三條第四十七條 合同選用和填寫(xiě)過(guò)程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分：（一）未依據(jù)合同管理制度要求選用合同的；（二）未正確填寫(xiě)合同編號(hào)或名稱(chēng)，造成主從合同及相關(guān)附件不能有效銜接的； （三）合同要素填寫(xiě)有遺漏或錯(cuò)誤，導(dǎo)致法律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的。第五十六條第六十一條 有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分：（一）對(duì)發(fā)生的銀行卡重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，不及時(shí)報(bào)告，未及時(shí)采取有效措施的；（二）對(duì)吞沒(méi)卡保管不善或未按規(guī)定進(jìn)行處理的；（三）發(fā)卡時(shí)未充分告知用卡須知、收費(fèi)信息、風(fēng)險(xiǎn)提示等相關(guān)信息，導(dǎo)致客戶(hù)投訴的；（四）信用卡檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的；（五）未按規(guī)定對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行盡職調(diào)查或持卡人信用控制不當(dāng)?shù)?。第六十八條第七十二條 有下列行為之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職及以上處分：（一）擅自將業(yè)務(wù)用機(jī)與互聯(lián)網(wǎng)或其它外部計(jì)算機(jī)系統(tǒng)相連接，影響本行信息系統(tǒng)正常運(yùn)行或者造成泄密風(fēng)險(xiǎn)的；（二）應(yīng)用非法軟件或非法操作，對(duì)生產(chǎn)系統(tǒng)造成損害的；（三）擅自啟動(dòng)、中斷或關(guān)閉銀行信息系統(tǒng)（含設(shè)備），對(duì)生產(chǎn)系統(tǒng)或本行利益造成損害的。有下列行為之一的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；造成不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或開(kāi)除處分：（一）擅自離崗，形成一人守庫(kù)或無(wú)人守庫(kù)的；（二）未按規(guī)定及時(shí)上報(bào)外部侵害案件的；（三）阻撓報(bào)案或報(bào)告案情弄虛作假的。在印章和檔案管理中，有下列行為之一的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；造成不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或開(kāi)除處分：（一）私自偽造、刻制印章的；（二）擅自銷(xiāo)毀或涂改、偽造檔案的；（三）違反規(guī)定使用印章或者強(qiáng)迫他人違規(guī)用印的；（四）因管理不善造成印章丟失、被盜的；（五）未經(jīng)有權(quán)人審批，私自使用印章的。第八十八條 審計(jì)、監(jiān)督檢查過(guò)程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分：（一）無(wú)正當(dāng)理由，或因工作怠慢、疏于職守，未按方案要求完成檢查任務(wù)的；（二）對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的應(yīng)移交處理的重大違規(guī)問(wèn)題，未按規(guī)定進(jìn)行移送或處理的；（三）對(duì)重大違規(guī)問(wèn)題，未提出整改意見(jiàn)、未督促和跟蹤落實(shí)被檢查單位整改的；（四）無(wú)正當(dāng)理由或必要手續(xù)，未按規(guī)定履行檢查職責(zé)，未達(dá)到規(guī)定的范圍和頻次，檢查內(nèi)容不符合要求的。第九十三條 附件: 附件1：違規(guī)行為問(wèn)責(zé)移交書(shū) 日期 年 月 日管理/檢查部門(mén)等單位檢查內(nèi)容違規(guī)事實(shí)/情節(jié)描述違規(guī)事實(shí)相關(guān)責(zé)任人違規(guī)處罰依據(jù)佐證違規(guī)行為的其他材料例: 附件3.在復(fù)議后，處罰結(jié)果有變更的，應(yīng)重新填寫(xiě)《違規(guī)處罰通知書(shū)》。本辦法由本行制定，并授權(quán)問(wèn)責(zé)委員會(huì)解釋和修訂。 對(duì)于本辦法未規(guī)定的違規(guī)行為，其他規(guī)章制度有規(guī)定的，依據(jù)其他規(guī)章制度處理；其他規(guī)章制度亦未作規(guī)定的，比照本辦法同類(lèi)或相似條款進(jìn)行處理。在保密管理中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良影響的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良影響的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分：（一）將涉密計(jì)算機(jī)或涉密移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)接入互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)絡(luò)的；（二）違反規(guī)定制作、收發(fā)、傳遞、發(fā)布、攜帶、復(fù)制、摘抄、保管和銷(xiāo)毀本行商業(yè)秘密的文件、資料的；（三）由于安全防范、技術(shù)措施不到位，導(dǎo)致本行重要商業(yè)秘密信息泄露的。 有下列行為之一的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；造成不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或開(kāi)除處分：（一）購(gòu)建固定資產(chǎn)中存在徇私舞弊行為的；（二）購(gòu)建固定資產(chǎn)中存在失職造成損失的；（三）嚴(yán)重違背招標(biāo)相關(guān)程序等情況簽訂合同的。第七十五條 有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分：（一）未堅(jiān)持選拔任用工作有關(guān)規(guī)定和程序，造成用人失察失誤、“帶病上崗”等情況的；（二）對(duì)移送的違規(guī)處罰決定未執(zhí)行的；（三）未按照人事檔案有關(guān)規(guī)定轉(zhuǎn)遞、保管檔案及材料的；（四）未按規(guī)定或整改要求進(jìn)行崗位輪換、干部交流、強(qiáng)制休假和近親屬回避的；（五）未落實(shí)員工行為排查制度的。第七十條 第六十四條 在會(huì)計(jì)核算管理中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職及以上處分：（一）取款業(yè)務(wù)未提供存單、折、卡給予辦理的；（二）將內(nèi)部憑證交由客戶(hù)代為傳遞的；（三）未核對(duì)預(yù)留印章，未校驗(yàn)支付密碼的；（四）未在收回質(zhì)押存單后刪除質(zhì)押檔案、解除質(zhì)押擔(dān)保關(guān)系的；（五）未經(jīng)信貸部門(mén)許可退回單位保證金或未按信貸部門(mén)的貸款要求開(kāi)立保證金專(zhuān)戶(hù)的；（六）未按規(guī)定辦理提前支取、掛失、查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的；（七）客戶(hù)債務(wù)未償還，定期存單等提前撤單的；（八）在空白憑證、有價(jià)單證上預(yù)蓋會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的；（九）挪用其他客戶(hù)的資金或銀行資金為匯款人墊付匯款的；（十）盜竊、套取、偽造、變?cè)?、擅自印制、銷(xiāo)毀重要空白憑證或有價(jià)單證的；（十一）為客戶(hù)提供虛假對(duì)賬單、虛假余額查詢(xún)單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明的；（十二）未按本行重要空白管理規(guī)定操作，造成重要空白憑證丟失，損毀的；（十三）其他嚴(yán)重違反會(huì)計(jì)核算管理相關(guān)規(guī)定的。第五十八條 合同簽訂、履行和檔案管理過(guò)程中，有下列行為之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級(jí)（職）或撤職及以上處分：（一）隱瞞合同相對(duì)方真實(shí)情況，明知或應(yīng)知合同相對(duì)方無(wú)實(shí)際履約能力，與之訂立合同；或與合同相對(duì)方串通，損害本行利益的；（二）未經(jīng)審核，在對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人、負(fù)責(zé)人或其授權(quán)代理人、企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)未取得合法授權(quán)的情況下，即與其簽署合同的；（三）無(wú)正當(dāng)理由，各級(jí)機(jī)構(gòu)及經(jīng)