【正文】 職及以上處分：（一）擅自修改授信相關(guān)系統(tǒng)機構(gòu)、人員權(quán)限的；（二）擅自篡用他人密碼進行授信業(yè)務(wù)操作的；（三）違章操作造成數(shù)據(jù)錯誤、數(shù)據(jù)丟失的；（四）未按規(guī)定進行技術(shù)維護，造成系統(tǒng)運行出現(xiàn)事故的；（五）其他嚴(yán)重違反系統(tǒng)管理相關(guān)規(guī)定的。 第四十五條 合同簽訂、履行和檔案管理過程中，有下列行為之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過或記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）隱瞞合同相對方真實情況，明知或應(yīng)知合同相對方無實際履約能力，與之訂立合同；或與合同相對方串通，損害本行利益的；（二）未經(jīng)審核，在對方當(dāng)事人的法定代表人、負責(zé)人或其授權(quán)代理人、企業(yè)法人的分支機構(gòu)未取得合法授權(quán)的情況下，即與其簽署合同的；（三）無正當(dāng)理由，各級機構(gòu)及經(jīng)辦人怠于行使合同重要權(quán)利、擅自放棄合同重要權(quán)利或不依據(jù)合同約定履行重要義務(wù)的；（四）違反制度規(guī)定擅自變更、解除合同的；（五）未嚴(yán)格執(zhí)行合同檔案管理制度，造成合同滅失的；（六）未執(zhí)行面簽制度，與客戶簽訂合同或授信業(yè)務(wù)未經(jīng)終審，與客戶簽訂空白合同的。第六十四條 在會計核算管理中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）取款業(yè)務(wù)未提供存單、折、卡給予辦理的；（二）將內(nèi)部憑證交由客戶代為傳遞的；（三）未核對預(yù)留印章，未校驗支付密碼的；（四）未在收回質(zhì)押存單后刪除質(zhì)押檔案、解除質(zhì)押擔(dān)保關(guān)系的；（五）未經(jīng)信貸部門許可退回單位保證金或未按信貸部門的貸款要求開立保證金專戶的；（六）未按規(guī)定辦理提前支取、掛失、查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的；（七）客戶債務(wù)未償還，定期存單等提前撤單的；（八）在空白憑證、有價單證上預(yù)蓋會計業(yè)務(wù)印章的；（九）挪用其他客戶的資金或銀行資金為匯款人墊付匯款的；（十）盜竊、套取、偽造、變造、擅自印制、銷毀重要空白憑證或有價單證的；（十一）為客戶提供虛假對賬單、虛假余額查詢單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明的；（十二）未按本行重要空白管理規(guī)定操作，造成重要空白憑證丟失，損毀的；（十三）其他嚴(yán)重違反會計核算管理相關(guān)規(guī)定的。第七十五條 有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記過或記大過處分：（一）未堅持選拔任用工作有關(guān)規(guī)定和程序，造成用人失察失誤、“帶病上崗”等情況的；（二）對移送的違規(guī)處罰決定未執(zhí)行的；（三）未按照人事檔案有關(guān)規(guī)定轉(zhuǎn)遞、保管檔案及材料的；（四）未按規(guī)定或整改要求進行崗位輪換、干部交流、強制休假和近親屬回避的；（五）未落實員工行為排查制度的。在保密管理中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良影響的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良影響的，給予記過或記大過處分：（一）將涉密計算機或涉密移動存儲介質(zhì)接入互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)絡(luò)的；（二）違反規(guī)定制作、收發(fā)、傳遞、發(fā)布、攜帶、復(fù)制、摘抄、保管和銷毀本行商業(yè)秘密的文件、資料的；（三）由于安全防范、技術(shù)措施不到位，導(dǎo)致本行重要商業(yè)秘密信息泄露的。本辦法由本行制定，并授權(quán)問責(zé)委員會解釋和修訂。在復(fù)議后，處罰結(jié)果有變更的，應(yīng)重新填寫《違規(guī)處罰通知書》。第九十三條 在印章和檔案管理中，有下列行為之一的，給予記過或記大過處分；造成不良后果的，給予降級（職）或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或開除處分：（一）私自偽造、刻制印章的；（二）擅自銷毀或涂改、偽造檔案的；（三）違反規(guī)定使用印章或者強迫他人違規(guī)用印的；（四）因管理不善造成印章丟失、被盜的；（五）未經(jīng)有權(quán)人審批，私自使用印章的。第七十二條 有下列行為之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過或記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）擅自將業(yè)務(wù)用機與互聯(lián)網(wǎng)或其它外部計算機系統(tǒng)相連接，影響本行信息系統(tǒng)正常運行或者造成泄密風(fēng)險的；（二）應(yīng)用非法軟件或非法操作，對生產(chǎn)系統(tǒng)造成損害的；（三）擅自啟動、中斷或關(guān)閉銀行信息系統(tǒng)（含設(shè)備），對生產(chǎn)系統(tǒng)或本行利益造成損害的。第六十一條 有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記過或記大過處分：（一）對發(fā)生的銀行卡重大風(fēng)險事項，不及時報告，未及時采取有效措施的；（二）對吞沒卡保管不善或未按規(guī)定進行處理的；（三）發(fā)卡時未充分告知用卡須知、收費信息、風(fēng)險提示等相關(guān)信息，導(dǎo)致客戶投訴的；（四）信用卡檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的；（五）未按規(guī)定對申請人進行盡職調(diào)查或持卡人信用控制不當(dāng)?shù)摹? 合同選用和填寫過程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記過或記大過處分：（一）未依據(jù)合同管理制度要求選用合同的；（二）未正確填寫合同編號或名稱，造成主從合同及相關(guān)附件不能有效銜接的； （三）合同要素填寫有遺漏或錯誤，導(dǎo)致法律風(fēng)險產(chǎn)生的。第四十三條 機構(gòu)、部門負責(zé)人有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級（職）或撤職以上處分：（一）對規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復(fù)或決定，未按要求傳達、貫徹和組織實施的；（二）因內(nèi)部管理失控，發(fā)生重大責(zé)任事故或違規(guī)違紀(jì)事件的；（三）對員工實施違規(guī)違紀(jì)違法行為不制止、不報告或故意包庇的；（四）未經(jīng)授權(quán)或征得上級行同意，向新聞媒體、社會公布本行商業(yè)秘密或敏感類信息的；（五）與有業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶發(fā)生非正常資金往來的。 問責(zé)委員會應(yīng)按照違規(guī)處罰權(quán)限，在30個工作日內(nèi)對違規(guī)責(zé)任人員作出處罰決定。第三章 職責(zé)和權(quán)限第十七條 本行對違規(guī)行為實行調(diào)查認定、審查決定、處罰執(zhí)行相分離的原則。因違規(guī)行為給本行造成直接經(jīng)濟損失的，除按照本辦法規(guī)定進行處理外，還應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。第六條 違規(guī)處罰信息來源包括機構(gòu)自查、內(nèi)部日常管理、條線檢輔、審計檢查、信訪核查、主發(fā)起行檢查、外部監(jiān)管部門檢查、客戶投訴以及媒體報道等渠道。第七條 第十二條 受到紀(jì)律處分的員工，應(yīng)按以下標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行：（一）受警告處分的，處分期限為6個月，同時給予1000元以上的經(jīng)濟處罰；（二）受記過處分的，處分期限為12個月，同時給予2000元以上的經(jīng)濟處罰；（三）受記大過處分的，處分期限為18個月，同時給予3000元以上的經(jīng)濟處罰；（四）受降級（職）或者撤職處分的，處分期限為24個月； （五）受留用察看處分的，處分期限為24個月，留用察看期間僅發(fā)放生活費。業(yè)務(wù)單位（含營業(yè)部、各支行及業(yè)務(wù)拓展部，下同）、管理部門等單位負責(zé)違規(guī)信息的提供，并負責(zé)違規(guī)事實的調(diào)查和認定；問責(zé)委員會及其辦公室負責(zé)審查和作出處罰決定；總行綜合管理部和財務(wù)管理部門（運營管理部）負責(zé)處罰決定的執(zhí)行和反饋。如遇違規(guī)事項重大、復(fù)雜或者有其他特殊情況的，可適當(dāng)延長上述期限。第三十條 在風(fēng)險報告中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記或記大過過處分：（一）未在規(guī)定時限內(nèi)報送各類風(fēng)險報告的；（二）未及時落實和反饋風(fēng)險處置督辦要求的；（三）風(fēng)險報告存在嚴(yán)重疏漏或?qū)︼L(fēng)險隱患未能及時發(fā)現(xiàn)、識別和報告的。第五十二條第六節(jié) 違反結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第六十二條 第七十三條 有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記過或記大過處分：（一）違反規(guī)定使用與管理銀行重要信息系統(tǒng)密碼、密鑰的；（二）離開操作崗位時，未按規(guī)定及時退出系統(tǒng)的；（三）人員崗位變動后，未按規(guī)定更改操作權(quán)限的；（四）丟失本行的計算機軟件或重要文檔資料的；（五）技術(shù)人員未經(jīng)審批參與辦理柜臺業(yè)務(wù)或處理賬務(wù)的；（六）違反規(guī)定下放系統(tǒng)管理、維護、操作權(quán)限或委托他人操作的； （七）違反規(guī)定允許他人進入機房重地的；（八）運行值班人員擅離崗位的；（九）未按規(guī)定操作或操作失誤造成損失的；（十）未按規(guī)定做好機房基礎(chǔ)設(shè)施及主機、網(wǎng)絡(luò)等設(shè)備的維護管理、應(yīng)急預(yù)案處置的；（十一）未按規(guī)定進行數(shù)據(jù)備份和管理備份介質(zhì)，導(dǎo)致數(shù)據(jù)無法恢復(fù)的；（十二）未按規(guī)定進行系統(tǒng)升級、變更或應(yīng)用軟件投產(chǎn)，導(dǎo)致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運行的；（十三）未按規(guī)定進行軟件版本及文檔資料管理，導(dǎo)致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運行或不能正確運行的；（十四）未按規(guī)定處理和上報操作故障，導(dǎo)致故障性質(zhì)和范圍擴大并造成后果的；（十五）未按規(guī)定進行機房基礎(chǔ)設(shè)施及主機、網(wǎng)絡(luò)等設(shè)備的維護管理，導(dǎo)致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運行的；（十六）未按規(guī)定進行操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、應(yīng)用系統(tǒng)操作與維護，導(dǎo)致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運行的；（十七）違反規(guī)定在生產(chǎn)用機上進行操作，或安裝、使用未經(jīng)批準(zhǔn)使用的軟件，導(dǎo)致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運行的；（十八）擅自裝卸或屏蔽統(tǒng)一防毒軟件和桌面辦公安全系統(tǒng)軟件或變更其中配置的。第八十三條 本辦法施行前的違規(guī)及未落實的處罰行為，依照“從舊兼從輕”原則，由相關(guān)部門按照原有制度予以落實及執(zhí)行。附件3：復(fù)議申請表 申請日期 年 月 日申請復(fù)議人送達部門被處罰事實與被處罰決定申請復(fù)議理由辦公室審查負責(zé)人簽字： 年 月 日 處理情況反饋（處理結(jié)果）負責(zé)人簽字： 年 月 日 備注 42 / 42。第九十五條 第八十四條 有下列行為之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過或記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處