【正文】 金不足的；（九）指定交換員交換誤場、錯場的；（十）將交換票據(jù)帶回家中或委托他人保管/交換途中辦理與交換無關(guān)事宜的；（十一）其他嚴(yán)重違反支付結(jié)算和票據(jù)核算管理相關(guān)規(guī)定的。 在財(cái)務(wù)管理中，有下列行為之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過或記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）采取擠占費(fèi)用或掛賬等手段逃避固定資產(chǎn)購建控制的；（二）虛開發(fā)票、涂改發(fā)票，使用名實(shí)不符的業(yè)務(wù)單據(jù)或偽造、編造虛假發(fā)票報銷的；（三）偷漏各項(xiàng)稅款，造成本行經(jīng)濟(jì)或商譽(yù)損失的；（四）財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作薄弱，賬目混亂，管理不善，給本行造成經(jīng)濟(jì)損失的。 在資金業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過至降級（職）或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或開除處分：（一）違反利率管理規(guī)定或超越利率授權(quán)辦理本幣貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、協(xié)議存款、同業(yè)存款等業(yè)務(wù)的；（二）違反資金調(diào)撥業(yè)務(wù)審批程序調(diào)撥資金，形成較大風(fēng)險的；（三）違反規(guī)定辦理同業(yè)拆借、同業(yè)借款、合作性存放同業(yè)、債券融資、票據(jù)融資等同業(yè)融資業(yè)務(wù)的；（四）未經(jīng)審批開立同業(yè)往來賬戶的；（五）未按規(guī)定在系統(tǒng)內(nèi)外辦理資金往來業(yè)務(wù)的；（六）其他違反資金管理制度的行為。第七十三條 有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予記過或記大過處分：（一）違反規(guī)定使用與管理銀行重要信息系統(tǒng)密碼、密鑰的；（二）離開操作崗位時，未按規(guī)定及時退出系統(tǒng)的；（三）人員崗位變動后，未按規(guī)定更改操作權(quán)限的；（四）丟失本行的計(jì)算機(jī)軟件或重要文檔資料的；（五）技術(shù)人員未經(jīng)審批參與辦理柜臺業(yè)務(wù)或處理賬務(wù)的；（六）違反規(guī)定下放系統(tǒng)管理、維護(hù)、操作權(quán)限或委托他人操作的； （七）違反規(guī)定允許他人進(jìn)入機(jī)房重地的；（八）運(yùn)行值班人員擅離崗位的；（九）未按規(guī)定操作或操作失誤造成損失的；（十）未按規(guī)定做好機(jī)房基礎(chǔ)設(shè)施及主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等設(shè)備的維護(hù)管理、應(yīng)急預(yù)案處置的；（十一）未按規(guī)定進(jìn)行數(shù)據(jù)備份和管理備份介質(zhì)，導(dǎo)致數(shù)據(jù)無法恢復(fù)的；（十二）未按規(guī)定進(jìn)行系統(tǒng)升級、變更或應(yīng)用軟件投產(chǎn)，導(dǎo)致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行的；（十三）未按規(guī)定進(jìn)行軟件版本及文檔資料管理，導(dǎo)致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行或不能正確運(yùn)行的；（十四）未按規(guī)定處理和上報操作故障，導(dǎo)致故障性質(zhì)和范圍擴(kuò)大并造成后果的；（十五）未按規(guī)定進(jìn)行機(jī)房基礎(chǔ)設(shè)施及主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等設(shè)備的維護(hù)管理，導(dǎo)致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行的；（十六）未按規(guī)定進(jìn)行操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、應(yīng)用系統(tǒng)操作與維護(hù)，導(dǎo)致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行的；（十七）違反規(guī)定在生產(chǎn)用機(jī)上進(jìn)行操作，或安裝、使用未經(jīng)批準(zhǔn)使用的軟件，導(dǎo)致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行的；（十八）擅自裝卸或屏蔽統(tǒng)一防毒軟件和桌面辦公安全系統(tǒng)軟件或變更其中配置的。第七十六條 第七十八條 第八十條第八十三條 第八十五條 在總務(wù)管理中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良影響的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良影響的，給予記過或記大過處分：（一）擅自擴(kuò)大費(fèi)用開支范圍的；（二）隱瞞、包庇交通肇事行為的；（三）駕駛員違章駕駛車輛發(fā)生交通事故的；（四）未按規(guī)定保管和使用車輛，導(dǎo)致車輛丟失或損毀的；（五）私自挪用消防設(shè)施或器材的；（六）因保管或使用不當(dāng)造成本行財(cái)產(chǎn)損壞、丟失的；（七）在庫房內(nèi)擅自存放易燃、易爆、易污染等危險品的；（八）未審核車輛保險單據(jù)，致使車輛脫保造成損失的；（九） 違反食品衛(wèi)生管理規(guī)定，造成用餐員工發(fā)生食物中毒的。第十四節(jié) 其他違反規(guī)章制度行為及處理第八十九條 本行工作人員有下列嚴(yán)重違規(guī)行為之一的，給予記過或記大過處分；造成不良后果的，給予降級（職）或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或至開除處分：（一）涉黃、涉賭、涉毒、涉黑以及洗錢等違法犯罪活動的；（二）經(jīng)商辦企業(yè)，或者從事與本行利益相沖突的盈利性經(jīng)營活動的；（三）私自出售、泄露客戶信息或商業(yè)機(jī)密的；（四）借職務(wù)或工作之便，向與本行有經(jīng)濟(jì)往來的客戶吃、拿、卡、要、報，接受或索要各種形式的禮金、禮品等財(cái)物或其他好處的；（五）直接或間接組織、參與非法集資、民間借貸等各種形式的非法資金交易活動的；（六）違反回避規(guī)定，參與各類經(jīng)營管理活動的；（七）與客戶發(fā)生爭吵，嚴(yán)重?cái)_亂本行正常營業(yè)秩序或影響本行聲譽(yù)的；（八）侵占、挪用本行或客戶資金的；（九）明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理業(yè)務(wù)不抵制、不報告的；（十）弄虛作假，向上級或監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息的；（十一）索取商業(yè)賄賂的。第九十二條本辦法施行前的違規(guī)及未落實(shí)的處罰行為，依照“從舊兼從輕”原則，由相關(guān)部門按照原有制度予以落實(shí)及執(zhí)行。附件3：復(fù)議申請表 申請日期 年 月 日申請復(fù)議人送達(dá)部門被處罰事實(shí)與被處罰決定申請復(fù)議理由辦公室審查負(fù)責(zé)人簽字： 年 月 日 處理情況反饋（處理結(jié)果）負(fù)責(zé)人簽字： 年 月 日 備注 42 / 42。被處罰部門/人有權(quán)自收到通知書15個工作日內(nèi)向處罰部門申請復(fù)議，逾期自動視為同意。 本辦法自2015年9月1日起施行，其他辦法與本辦法相沖突的以本辦法為準(zhǔn)。第九十五條 參與違規(guī)行為處理的人員有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)提出回避申請：（一）與被調(diào)查人員是近親屬或有利害關(guān)系的；（二）與被調(diào)查的違規(guī)事件有利害關(guān)系的；（三）與被調(diào)查人員或事件有其他關(guān)系，可能影響案件公正處理的。第六章 附則第九十一條第八十七條 審計(jì)、監(jiān)督檢查過程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）無正當(dāng)理由，未按規(guī)定程序和內(nèi)容實(shí)施檢查，導(dǎo)致應(yīng)發(fā)現(xiàn)重大問題而未發(fā)現(xiàn)的；（二）對檢查中發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題，未按規(guī)定及時反映，影響工作的；（三）拒絕執(zhí)行檢查處理決定和整改意見，影響問題整改的；（四）對檢查報告反映的問題，審批意見不明確或未按規(guī)定及時審批上報檢查報告的；（五）檢查發(fā)現(xiàn)重大問題不出具底稿，或私自撤換檢查工作底稿，嚴(yán)重影響問題性質(zhì)（定性）的；（六）被檢查方提供虛假資料，嚴(yán)重誤導(dǎo)檢查結(jié)果的。第八十四條 第八十一條 第十二節(jié) 違反行政辦公規(guī)章制度行為及處理第七十九條 第十一節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理第七十七條 有下列行為之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過或記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分： （一）不服從組織調(diào)動、崗位輪換、親屬回避或強(qiáng)制休假規(guī)定的；（二）在員工錄入、調(diào)配、晉升與考核中，隱瞞或歪曲事實(shí)真相等舞弊行為的；（三）擅自設(shè)置內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和崗位，或超編配置干部、員工的；（四）未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、權(quán)限和程序招聘員工的；（五）違反任免程序和規(guī)定，提拔、調(diào)整、任命干部的；（六）私自、指使、允許他人隨意抽取、撤換、銷毀人事檔案材料的；（七）在人力資源信息管理等相關(guān)系統(tǒng)或在各種勞動人事統(tǒng)計(jì)報表中編造虛假信息數(shù)據(jù)的。有下列行為之一的，給予留用察看或開除處分：（一）蓄意或惡意破壞銀行重要信息系統(tǒng)的；（二）在銀行信息系統(tǒng)中預(yù)留后門、設(shè)置非法程序的；（三）惡意攻擊銀行信息系統(tǒng)的；（四）惡意篡改銀行信息系統(tǒng)參數(shù)、數(shù)據(jù)、應(yīng)用程序的；（五）竊取并非法使用銀行客戶信息資料的；（六）故意泄露銀行信息系統(tǒng)密鑰、口令或其他敏感信息的；（七）故意泄露銀行信息系統(tǒng)參數(shù)的。 在委托代理業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過至降級（職）或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或開除處分：（一）私自以本行名義或超代理權(quán)限辦理同業(yè)或資金業(yè)務(wù)的；（二）擅自止付或凍結(jié)客戶資金和基金、債券交易賬戶的；（三）違反規(guī)定為客戶融資的；（四）私自為客戶填寫理財(cái)合約、申請書等資料，并代客戶簽名的；（五）違反規(guī)定為委托人決定或變相決定交易品種、數(shù)量、價格等的；（六）辦理業(yè)務(wù)時，輸入錯誤或未審查憑證簽字欄，出現(xiàn)委托人未在憑證上簽字的；（七）對理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行虛假陳述、欺騙性宣傳的；（八）其他未按業(yè)務(wù)規(guī)定操作或違反委托協(xié)議辦理業(yè)務(wù)的。第七節(jié) 違反財(cái)務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理第六十七條 在財(cái)務(wù)管理中，有下列行為之一的，給予記過或記大過處分；造成不良后果的，給予降級（職）或撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予留用察看或開除處分：（一）截留、轉(zhuǎn)移收入或虛列成本等違規(guī)行為的；（二）利用職權(quán)打擊報復(fù)相關(guān)財(cái)務(wù)人員的；（三）編制虛假賬務(wù)、報表，造成經(jīng)營成果嚴(yán)重失真的；（四）擅自銷毀會計(jì)檔案的；（五）違反授權(quán)管理有關(guān)規(guī)定，采取化整為零等方式，惡意逃避財(cái)務(wù)審查、審批，擅自超權(quán)限審批財(cái)務(wù)事項(xiàng)的；（六）亂擠亂攤成本、擅自提高開支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開支范圍的；（七）故意泄露或利用不當(dāng)手段獲取、持有或過失泄露本行尚未公布的財(cái)務(wù)報告、決算資料及重要會計(jì)信息的；（八）利用職權(quán)指使或強(qiáng)迫他人泄露本行尚未公布的財(cái)務(wù)報告、決算資料及重要會計(jì)信息的。第六十三條 在現(xiàn)金出納管理中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）營業(yè)開始、終了柜員錢箱未按規(guī)定做到同開、同閉、同加鎖的；（二）柜員錢箱營業(yè)終了未做到換人復(fù)核，雙人加鎖寄庫保管的；（三）保險柜或金庫鑰匙未實(shí)行分人單線交接，隨意委托他人代管的；（四）備用鑰匙未按規(guī)定保管、啟封的；（五）未按規(guī)定使用、保管、交接金庫密碼及備用密碼的；