【正文】 金不足的；（九）指定交換員交換誤場、錯場的；（十）將交換票據(jù)帶回家中或委托他人保管/交換途中辦理與交換無關事宜的；（十一）其他嚴重違反支付結算和票據(jù)核算管理相關規(guī)定的。 在財務管理中，有下列行為之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過或記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）采取擠占費用或掛賬等手段逃避固定資產(chǎn)購建控制的；（二）虛開發(fā)票、涂改發(fā)票，使用名實不符的業(yè)務單據(jù)或偽造、編造虛假發(fā)票報銷的；（三）偷漏各項稅款，造成本行經(jīng)濟或商譽損失的；（四）財務基礎工作薄弱，賬目混亂，管理不善，給本行造成經(jīng)濟損失的。 在資金業(yè)務過程中，有下列行為之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過至降級（職）或撤職處分；造成嚴重不良后果的，給予留用察看或開除處分：（一）違反利率管理規(guī)定或超越利率授權辦理本幣貸款、票據(jù)業(yè)務、協(xié)議存款、同業(yè)存款等業(yè)務的；（二）違反資金調撥業(yè)務審批程序調撥資金，形成較大風險的；（三）違反規(guī)定辦理同業(yè)拆借、同業(yè)借款、合作性存放同業(yè)、債券融資、票據(jù)融資等同業(yè)融資業(yè)務的；（四）未經(jīng)審批開立同業(yè)往來賬戶的；（五）未按規(guī)定在系統(tǒng)內外辦理資金往來業(yè)務的；（六）其他違反資金管理制度的行為。第七十三條 有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重不良后果的，給予記過或記大過處分：（一）違反規(guī)定使用與管理銀行重要信息系統(tǒng)密碼、密鑰的；（二）離開操作崗位時，未按規(guī)定及時退出系統(tǒng)的；（三）人員崗位變動后，未按規(guī)定更改操作權限的；（四）丟失本行的計算機軟件或重要文檔資料的；（五）技術人員未經(jīng)審批參與辦理柜臺業(yè)務或處理賬務的；（六）違反規(guī)定下放系統(tǒng)管理、維護、操作權限或委托他人操作的； （七）違反規(guī)定允許他人進入機房重地的；（八）運行值班人員擅離崗位的；（九）未按規(guī)定操作或操作失誤造成損失的；（十）未按規(guī)定做好機房基礎設施及主機、網(wǎng)絡等設備的維護管理、應急預案處置的；（十一）未按規(guī)定進行數(shù)據(jù)備份和管理備份介質，導致數(shù)據(jù)無法恢復的；（十二）未按規(guī)定進行系統(tǒng)升級、變更或應用軟件投產(chǎn)，導致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運行的；（十三）未按規(guī)定進行軟件版本及文檔資料管理，導致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運行或不能正確運行的；（十四）未按規(guī)定處理和上報操作故障，導致故障性質和范圍擴大并造成后果的；（十五）未按規(guī)定進行機房基礎設施及主機、網(wǎng)絡等設備的維護管理，導致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運行的；（十六）未按規(guī)定進行操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、應用系統(tǒng)操作與維護，導致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運行的；（十七）違反規(guī)定在生產(chǎn)用機上進行操作，或安裝、使用未經(jīng)批準使用的軟件，導致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運行的；（十八）擅自裝卸或屏蔽統(tǒng)一防毒軟件和桌面辦公安全系統(tǒng)軟件或變更其中配置的。第七十六條 第七十八條 第八十條第八十三條 第八十五條 在總務管理中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良影響的，給予警告處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重不良影響的，給予記過或記大過處分：（一）擅自擴大費用開支范圍的；（二）隱瞞、包庇交通肇事行為的；（三）駕駛員違章駕駛車輛發(fā)生交通事故的；（四）未按規(guī)定保管和使用車輛，導致車輛丟失或損毀的；（五）私自挪用消防設施或器材的；（六）因保管或使用不當造成本行財產(chǎn)損壞、丟失的；（七）在庫房內擅自存放易燃、易爆、易污染等危險品的；（八）未審核車輛保險單據(jù)，致使車輛脫保造成損失的；（九） 違反食品衛(wèi)生管理規(guī)定，造成用餐員工發(fā)生食物中毒的。第十四節(jié) 其他違反規(guī)章制度行為及處理第八十九條 本行工作人員有下列嚴重違規(guī)行為之一的，給予記過或記大過處分；造成不良后果的，給予降級（職）或撤職處分；造成嚴重不良后果的，給予留用察看或至開除處分：（一）涉黃、涉賭、涉毒、涉黑以及洗錢等違法犯罪活動的；（二）經(jīng)商辦企業(yè)，或者從事與本行利益相沖突的盈利性經(jīng)營活動的；（三）私自出售、泄露客戶信息或商業(yè)機密的；（四）借職務或工作之便，向與本行有經(jīng)濟往來的客戶吃、拿、卡、要、報，接受或索要各種形式的禮金、禮品等財物或其他好處的；（五）直接或間接組織、參與非法集資、民間借貸等各種形式的非法資金交易活動的；（六）違反回避規(guī)定，參與各類經(jīng)營管理活動的；（七）與客戶發(fā)生爭吵，嚴重擾亂本行正常營業(yè)秩序或影響本行聲譽的；（八）侵占、挪用本行或客戶資金的；（九）明知或應知是違規(guī)辦理業(yè)務不抵制、不報告的；（十）弄虛作假，向上級或監(jiān)管機構提供不實信息的；（十一）索取商業(yè)賄賂的。第九十二條本辦法施行前的違規(guī)及未落實的處罰行為，依照“從舊兼從輕”原則，由相關部門按照原有制度予以落實及執(zhí)行。附件3：復議申請表 申請日期 年 月 日申請復議人送達部門被處罰事實與被處罰決定申請復議理由辦公室審查負責人簽字： 年 月 日 處理情況反饋（處理結果）負責人簽字： 年 月 日 備注 42 / 42。被處罰部門/人有權自收到通知書15個工作日內向處罰部門申請復議，逾期自動視為同意。 本辦法自2015年9月1日起施行，其他辦法與本辦法相沖突的以本辦法為準。第九十五條 參與違規(guī)行為處理的人員有下列情形之一的，應當提出回避申請：（一）與被調查人員是近親屬或有利害關系的；（二）與被調查的違規(guī)事件有利害關系的；（三）與被調查人員或事件有其他關系，可能影響案件公正處理的。第六章 附則第九十一條第八十七條 審計、監(jiān)督檢查過程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）無正當理由，未按規(guī)定程序和內容實施檢查，導致應發(fā)現(xiàn)重大問題而未發(fā)現(xiàn)的；（二）對檢查中發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題，未按規(guī)定及時反映，影響工作的；（三）拒絕執(zhí)行檢查處理決定和整改意見，影響問題整改的；（四）對檢查報告反映的問題，審批意見不明確或未按規(guī)定及時審批上報檢查報告的；（五）檢查發(fā)現(xiàn)重大問題不出具底稿，或私自撤換檢查工作底稿，嚴重影響問題性質（定性）的；（六）被檢查方提供虛假資料，嚴重誤導檢查結果的。第八十四條 第八十一條 第十二節(jié) 違反行政辦公規(guī)章制度行為及處理第七十九條 第十一節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理第七十七條 有下列行為之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過或記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分： （一）不服從組織調動、崗位輪換、親屬回避或強制休假規(guī)定的；（二）在員工錄入、調配、晉升與考核中，隱瞞或歪曲事實真相等舞弊行為的；（三）擅自設置內設機構和崗位，或超編配置干部、員工的；（四）未按規(guī)定標準、權限和程序招聘員工的；（五）違反任免程序和規(guī)定，提拔、調整、任命干部的；（六）私自、指使、允許他人隨意抽取、撤換、銷毀人事檔案材料的；（七）在人力資源信息管理等相關系統(tǒng)或在各種勞動人事統(tǒng)計報表中編造虛假信息數(shù)據(jù)的。有下列行為之一的，給予留用察看或開除處分：（一）蓄意或惡意破壞銀行重要信息系統(tǒng)的；（二）在銀行信息系統(tǒng)中預留后門、設置非法程序的；（三）惡意攻擊銀行信息系統(tǒng)的；（四）惡意篡改銀行信息系統(tǒng)參數(shù)、數(shù)據(jù)、應用程序的；（五）竊取并非法使用銀行客戶信息資料的；（六）故意泄露銀行信息系統(tǒng)密鑰、口令或其他敏感信息的；（七）故意泄露銀行信息系統(tǒng)參數(shù)的。 在委托代理業(yè)務中，有下列行為之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過至降級（職）或撤職處分；造成嚴重不良后果的，給予留用察看或開除處分：（一）私自以本行名義或超代理權限辦理同業(yè)或資金業(yè)務的；（二）擅自止付或凍結客戶資金和基金、債券交易賬戶的；（三）違反規(guī)定為客戶融資的；（四）私自為客戶填寫理財合約、申請書等資料，并代客戶簽名的；（五）違反規(guī)定為委托人決定或變相決定交易品種、數(shù)量、價格等的；（六）辦理業(yè)務時，輸入錯誤或未審查憑證簽字欄，出現(xiàn)委托人未在憑證上簽字的；（七）對理財產(chǎn)品進行虛假陳述、欺騙性宣傳的；（八）其他未按業(yè)務規(guī)定操作或違反委托協(xié)議辦理業(yè)務的。第七節(jié) 違反財務管理規(guī)章制度行為及處理第六十七條 在財務管理中，有下列行為之一的，給予記過或記大過處分；造成不良后果的，給予降級（職）或撤職處分；造成嚴重不良后果的，給予留用察看或開除處分：（一）截留、轉移收入或虛列成本等違規(guī)行為的；（二）利用職權打擊報復相關財務人員的；（三）編制虛假賬務、報表，造成經(jīng)營成果嚴重失真的；（四）擅自銷毀會計檔案的；（五）違反授權管理有關規(guī)定，采取化整為零等方式，惡意逃避財務審查、審批，擅自超權限審批財務事項的；（六）亂擠亂攤成本、擅自提高開支標準、擴大開支范圍的；（七）故意泄露或利用不當手段獲取、持有或過失泄露本行尚未公布的財務報告、決算資料及重要會計信息的；（八）利用職權指使或強迫他人泄露本行尚未公布的財務報告、決算資料及重要會計信息的。第六十三條 在現(xiàn)金出納管理中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）營業(yè)開始、終了柜員錢箱未按規(guī)定做到同開、同閉、同加鎖的；（二）柜員錢箱營業(yè)終了未做到換人復核，雙人加鎖寄庫保管的；（三）保險柜或金庫鑰匙未實行分人單線交接，隨意委托他人代管的；（四）備用鑰匙未按規(guī)定保管、啟封的；（五）未按規(guī)定使用、保管、交接金庫密碼及備用密碼的；