理財(cái)師三級(jí)專業(yè)能力考試真題-wenkub
2023-04-09 06:02:09 本頁(yè)面
【正文】 合同（B）運(yùn)輸工具保險(xiǎn)合同（C）運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)合同（D）家庭保險(xiǎn)合同 2小李就同一保險(xiǎn)標(biāo)的、同一風(fēng)險(xiǎn)在同一保險(xiǎn)期間內(nèi)分別向甲、乙兩保險(xiǎn)公司投保 10 萬(wàn)元與 15 萬(wàn)元，保險(xiǎn)標(biāo)的價(jià)值為均萬(wàn)元，則該保險(xiǎn)屬（ ）。 （A）具有完全民事行為能力（B）愿意與國(guó)家簽署協(xié)議承諾學(xué)成后回國(guó)（C）身體健康，誠(chéng)實(shí)守信（D）在貸款到期日的實(shí)際年齡不超過(guò) 55 周歲 2何先生的兒子申請(qǐng)留學(xué)貸款時(shí)，不需要提供的資料為（ ）。 （A） （B） （C） （C） 1由于何先生最近需要大筆支出，因此決定把 12000 元啟動(dòng)資金取出應(yīng)急，變更計(jì)劃為每月固定存款籌備費(fèi)用，假定該存款年收益率為 5 % ，則何先生每 月需儲(chǔ)蓄（ ）元。 1理財(cái)規(guī)劃師為何先生做子女教育規(guī)劃，他所做的第一項(xiàng)工作為（ ）。（A） O （B） （C） （D） 1蔣先生此次消費(fèi)的免息期為（ ）天。（假設(shè) 2 月以 29 天計(jì)） 根據(jù)以上材料，請(qǐng)回答 9 12 題。（A） 24 元（B） 40 元 （C） 240 元（D） 400 元 小張采用質(zhì)押方式進(jìn)行個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款，他能獲得的貸款領(lǐng)度不得超過(guò)質(zhì)押權(quán)利票面價(jià)位的（ ）。（A） 5 元（B） 10 元 （C） 15 元（D） 20 元 王女士購(gòu)買了 10 萬(wàn)元的貨幣市場(chǎng)基金，該基金不能投資于（ ）。0805理財(cái)師三級(jí)專業(yè)能力真題（l 100 題，共 100 道題，滿分為 100 分）一、單項(xiàng)選擇題（l 70 題，每題 l 分，共 70 分。 （A）一年以內(nèi)的大額存單（B）1 年以內(nèi)的債券回購(gòu)（C）可轉(zhuǎn)換債券（D）剩余期限在 397 天以內(nèi)的債券 小何因急需現(xiàn)金想通過(guò)信用專取現(xiàn)，他的信用卜侮卡侮日取現(xiàn)金額累計(jì)不超過(guò)人民幣(）。 （A） 60 % （B） 70 % （C） 80 % （D） 90 % 某客戶因出現(xiàn)財(cái)務(wù)緊張，需要向銀行提出延長(zhǎng)住房貸款，延期后他的原借款期限與延長(zhǎng)期限之和最長(zhǎng)不超過(guò)（）。 蔣先生的最低還款額為（ ）元。 （A） 28 （B） 32 （C） 48 （D） 50 資料：隨著人們接受教育程度的要求越來(lái)越高，教育費(fèi)用也在持續(xù)上漲，家長(zhǎng)為了保障子女能夠接受較好的教育，一般有教育規(guī)劃方面的需求。 （A）要求何先生確定子女的教育規(guī)劃目標(biāo)（B）估算教育費(fèi)用 （C）了解何先生的家庭成員結(jié)構(gòu)及財(cái)務(wù)狀況（D）對(duì)各種教育規(guī)劃工具進(jìn)行分析 1如果最終何先生認(rèn)可了助理理財(cái)規(guī)劃師所做的教育規(guī)劃，接下來(lái)要選擇教育規(guī)劃工具，下列四項(xiàng)中，不屬于長(zhǎng)期教育教育規(guī)劃工具的為（ ）。（A）487 .62 （B） （C） （D） 1下列四項(xiàng)中不屬于政府教育資助項(xiàng)目的為（ ）。 （A）擬留學(xué)學(xué)校出具的入學(xué)通知書、接受證明信 （B）本人的學(xué)歷證明材料（C）擬留學(xué)學(xué)校所在國(guó)入境簽證手續(xù)的中國(guó)護(hù)照（D）與國(guó)家留學(xué)基金簽署的回國(guó)工作承諾 2如果何先生的兒子最后申請(qǐng)到了留學(xué)貸款，那么留學(xué)貸款不能用作的用途為（ ） （A）支付留學(xué)人員的學(xué)費(fèi)（B）支付留學(xué)人員的基本生活費(fèi) C）支付何先生在國(guó)外留學(xué)兒媳的學(xué)費(fèi) （D）支付何先生自己的生活費(fèi) 2小何與朋友合伙購(gòu)買了一輛卡車，小何負(fù)責(zé)駕駛與經(jīng)營(yíng)，他為車投保了第三者責(zé)任險(xiǎn)和車損險(xiǎn)，并指定自己為受益人。 （A）重復(fù)保險(xiǎn)（B）共同保險(xiǎn) （C）原保險(xiǎn)（D）再保險(xiǎn) 2王先生與一家保險(xiǎn)公司在 2007 年 3 月 1 日簽署了足額的火災(zāi)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)有效期為 l 年。如果小張因意外去世，保險(xiǎn)公司（ ）。作為助理理財(cái)規(guī)劃師，你向他推薦的險(xiǎn)種為（ ）。 （A） % （B） % （C） ％（D） % 3滬深兩市交易時(shí)存在多種競(jìng)價(jià)方式，在每個(gè)交易日 14 點(diǎn) 56 分采取的競(jìng)價(jià)方式為（ ）。 （A） 1300 （B） 4500 （C） 10000 （D） 13000 4某客戶購(gòu)買了一份 10 年期零息債券，應(yīng)計(jì)利息額對(duì)于零息債券而言是指（ ）。 4理財(cái)師為了獲得小王預(yù)期收入信息，通常要掌握個(gè)人現(xiàn)金流量表，而且要對(duì)經(jīng)常性收入部分進(jìn)行預(yù)測(cè)，下列四項(xiàng)中（ ）不屬于經(jīng)常性收入項(xiàng)目。（A）股票木身沒(méi)有價(jià)值 （B）行使證券所反映的財(cái)產(chǎn)權(quán)必須以持有該證券為條件 （C）股東具有投票表決權(quán) （D）股票股利要繳納個(gè)人所得稅 4某個(gè) ETF 產(chǎn)品以上證 50 指數(shù)為標(biāo)的，ETF 凈值估計(jì)為上證指數(shù)的 1 ％。 （A）股東大會(huì)（B）持有人大會(huì) （C）發(fā)起人（D）托管人 50、接上題，基金有多種劃分方式，其中既要獲得當(dāng)期收入，又要追求基金資產(chǎn)長(zhǎng)期增值的基金是（ ）。 (A）固定收益理財(cái)計(jì)劃（B）最低收益理財(cái)計(jì)劃 （C）保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃（D）非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 5信托是以財(cái)產(chǎn)為基礎(chǔ)，由他人受托管理的財(cái)產(chǎn)管理方式。 （A）資產(chǎn)流動(dòng)性高（B）變現(xiàn)性高 （C）投資收益免稅（D）可對(duì)抗通貨膨脹 5某銀行計(jì)劃將一部分住房抵押貸款資產(chǎn)證券化，資產(chǎn)證券化是指把若干筆缺乏流動(dòng)性但能夠產(chǎn)生未來(lái)現(xiàn)金流的資產(chǎn)進(jìn)行捆綁組合，構(gòu)造一個(gè)資產(chǎn)池，然后將資產(chǎn)池出售給一家專門從事該項(xiàng)目基礎(chǔ)資產(chǎn)的購(gòu)買、發(fā)行資產(chǎn)支持證券部門，該部門被稱為（ ）。在設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，證券公司接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣（ ）。為了保證退休的生活，處于工作階段的客戶有必要提早進(jìn)行退休養(yǎng)老規(guī)劃。 （A）現(xiàn)收現(xiàn)付養(yǎng)老模式（B）強(qiáng)制儲(chǔ)蓄養(yǎng)老模式 （C）完全基金制養(yǎng)老模式（D）部分基金制養(yǎng)老模式 6按照我國(guó)現(xiàn)行的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度規(guī)定，如果個(gè)人繳費(fèi)年限滿 15 年，退休后基礎(chǔ)養(yǎng)老金的月標(biāo)準(zhǔn)為省、自治區(qū)、直轄市或地（市）上年度月平均工資的（ ）。按照現(xiàn)行計(jì)發(fā)辦法，繳費(fèi)滿 15 年以上的，個(gè)人賬戶按賬戶儲(chǔ)存額的（ ）計(jì)發(fā)。每小題只有一個(gè)最恰當(dāng)?shù)暮炄?，?qǐng)?jiān)诖痤}卡上將所選答案的相應(yīng)字母涂黑） 案例一：我國(guó)某貿(mào)易公司 A 與美國(guó)公司 B 簽署出口某大型機(jī)械設(shè)備的合同
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