理財師三級專業(yè)能力考試真題-wenkub
2023-04-09 06:02:09 本頁面
【正文】 合同（B）運輸工具保險合同（C）運輸貨物保險合同（D）家庭保險合同 2小李就同一保險標的、同一風險在同一保險期間內分別向甲、乙兩保險公司投保 10 萬元與 15 萬元，保險標的價值為均萬元，則該保險屬（ ）。 （A）具有完全民事行為能力（B）愿意與國家簽署協(xié)議承諾學成后回國（C）身體健康，誠實守信（D）在貸款到期日的實際年齡不超過 55 周歲 2何先生的兒子申請留學貸款時，不需要提供的資料為（ ）。 （A） （B） （C） （C） 1由于何先生最近需要大筆支出，因此決定把 12000 元啟動資金取出應急，變更計劃為每月固定存款籌備費用，假定該存款年收益率為 5 % ，則何先生每 月需儲蓄（ ）元。 1理財規(guī)劃師為何先生做子女教育規(guī)劃，他所做的第一項工作為（ ）。（A） O （B） （C） （D） 1蔣先生此次消費的免息期為（ ）天。（假設 2 月以 29 天計） 根據以上材料，請回答 9 12 題。（A） 24 元（B） 40 元 （C） 240 元（D） 400 元 小張采用質押方式進行個人耐用消費品貸款，他能獲得的貸款領度不得超過質押權利票面價位的（ ）。（A） 5 元（B） 10 元 （C） 15 元（D） 20 元 王女士購買了 10 萬元的貨幣市場基金，該基金不能投資于（ ）。0805理財師三級專業(yè)能力真題（l 100 題，共 100 道題，滿分為 100 分）一、單項選擇題（l 70 題，每題 l 分，共 70 分。 （A）一年以內的大額存單（B）1 年以內的債券回購（C）可轉換債券（D）剩余期限在 397 天以內的債券 小何因急需現金想通過信用專取現，他的信用卜侮卡侮日取現金額累計不超過人民幣(）。 （A） 60 % （B） 70 % （C） 80 % （D） 90 % 某客戶因出現財務緊張，需要向銀行提出延長住房貸款，延期后他的原借款期限與延長期限之和最長不超過（）。 蔣先生的最低還款額為（ ）元。 （A） 28 （B） 32 （C） 48 （D） 50 資料：隨著人們接受教育程度的要求越來越高，教育費用也在持續(xù)上漲，家長為了保障子女能夠接受較好的教育，一般有教育規(guī)劃方面的需求。 （A）要求何先生確定子女的教育規(guī)劃目標（B）估算教育費用 （C）了解何先生的家庭成員結構及財務狀況（D）對各種教育規(guī)劃工具進行分析 1如果最終何先生認可了助理理財規(guī)劃師所做的教育規(guī)劃，接下來要選擇教育規(guī)劃工具，下列四項中，不屬于長期教育教育規(guī)劃工具的為（ ）。（A）487 .62 （B） （C） （D） 1下列四項中不屬于政府教育資助項目的為（ ）。 （A）擬留學學校出具的入學通知書、接受證明信 （B）本人的學歷證明材料（C）擬留學學校所在國入境簽證手續(xù)的中國護照（D）與國家留學基金簽署的回國工作承諾 2如果何先生的兒子最后申請到了留學貸款，那么留學貸款不能用作的用途為（ ） （A）支付留學人員的學費（B）支付留學人員的基本生活費 C）支付何先生在國外留學兒媳的學費 （D）支付何先生自己的生活費 2小何與朋友合伙購買了一輛卡車，小何負責駕駛與經營，他為車投保了第三者責任險和車損險，并指定自己為受益人。 （A）重復保險（B）共同保險 （C）原保險（D）再保險 2王先生與一家保險公司在 2007 年 3 月 1 日簽署了足額的火災保險合同，保險有效期為 l 年。如果小張因意外去世，保險公司（ ）。作為助理理財規(guī)劃師，你向他推薦的險種為（ ）。 （A） % （B） % （C） ％（D） % 3滬深兩市交易時存在多種競價方式，在每個交易日 14 點 56 分采取的競價方式為（ ）。 （A） 1300 （B） 4500 （C） 10000 （D） 13000 4某客戶購買了一份 10 年期零息債券，應計利息額對于零息債券而言是指（ ）。 4理財師為了獲得小王預期收入信息，通常要掌握個人現金流量表，而且要對經常性收入部分進行預測，下列四項中（ ）不屬于經常性收入項目。（A）股票木身沒有價值 （B）行使證券所反映的財產權必須以持有該證券為條件 （C）股東具有投票表決權 （D）股票股利要繳納個人所得稅 4某個 ETF 產品以上證 50 指數為標的，ETF 凈值估計為上證指數的 1 ％。 （A）股東大會（B）持有人大會 （C）發(fā)起人（D）托管人 50、接上題，基金有多種劃分方式，其中既要獲得當期收入，又要追求基金資產長期增值的基金是（ ）。 (A）固定收益理財計劃（B）最低收益理財計劃 （C）保本浮動收益理財計劃（D）非保本浮動收益理財計劃 5信托是以財產為基礎，由他人受托管理的財產管理方式。 （A）資產流動性高（B）變現性高 （C）投資收益免稅（D）可對抗通貨膨脹 5某銀行計劃將一部分住房抵押貸款資產證券化，資產證券化是指把若干筆缺乏流動性但能夠產生未來現金流的資產進行捆綁組合，構造一個資產池，然后將資產池出售給一家專門從事該項目基礎資產的購買、發(fā)行資產支持證券部門，該部門被稱為（ ）。在設立非限定性集合資產管理計劃時，證券公司接受單個客戶的資金數額不得低于人民幣（ ）。為了保證退休的生活，處于工作階段的客戶有必要提早進行退休養(yǎng)老規(guī)劃。 （A）現收現付養(yǎng)老模式（B）強制儲蓄養(yǎng)老模式 （C）完全基金制養(yǎng)老模式（D）部分基金制養(yǎng)老模式 6按照我國現行的養(yǎng)老保險制度規(guī)定，如果個人繳費年限滿 15 年，退休后基礎養(yǎng)老金的月標準為省、自治區(qū)、直轄市或地（市）上年度月平均工資的（ ）。按照現行計發(fā)辦法，繳費滿 15 年以上的，個人賬戶按賬戶儲存額的（ ）計發(fā)。每小題只有一個最恰當的簽塞，請在答題卡上將所選答案的相應字母涂黑） 案例一：我國某貿易公司 A 與美國公司 B 簽署出口某大型機械設備的合同
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