理財(cái)師三級(jí)專業(yè)能力考試真題(已修改)
2025-04-06 06:02 本頁面
【正文】 0805理財(cái)師三級(jí)專業(yè)能力真題（l 100 題，共 100 道題，滿分為 100 分）一、單項(xiàng)選擇題（l 70 題，每題 l 分，共 70 分。每小題只有一個(gè)最恰當(dāng)?shù)拇鹑?，?qǐng)?jiān)诖痤}卡上將所選答案的相應(yīng)字母涂黑） 劉先生的下列負(fù)債中，（ ）不屬于短期負(fù)債。 （A）個(gè)人借款（B）醫(yī)療欠費(fèi) （C）房貸余額（D）分期付款的消費(fèi)貸款 蔣先生本月的信用卡透支超過了其信用額度 200 元，那么蔣先生需繳納超限費(fèi)（ ）。（A） 5 元（B） 10 元 （C） 15 元（D） 20 元 王女士購買了 10 萬元的貨幣市場(chǎng)基金，該基金不能投資于（ ）。 （A）一年以內(nèi)的大額存單（B）1 年以內(nèi)的債券回購（C）可轉(zhuǎn)換債券（D）剩余期限在 397 天以內(nèi)的債券 小何因急需現(xiàn)金想通過信用專取現(xiàn)，他的信用卜侮卡侮日取現(xiàn)金額累計(jì)不超過人民幣(）。 （A） 2000 元（B） 3000 元 （C） 4000 元（D）信用額度的 10 % 小王持有某銀行的信用卡，他近期內(nèi)打算出國旅游，于是向該銀行電話申請(qǐng)調(diào)高臨時(shí)信用額度，申請(qǐng)調(diào)高的臨時(shí)信用額度一般在（ ）天內(nèi)有效。 （A） 15 天（B） 30 天 （C） 45 天（D） 60 天 某客戶與銀行簽訂了 80 萬元的住房抵押貸款合同，就此項(xiàng)他需繳納的印花稅為（ ）。（A） 24 元（B） 40 元 （C） 240 元（D） 400 元 小張采用質(zhì)押方式進(jìn)行個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款，他能獲得的貸款領(lǐng)度不得超過質(zhì)押權(quán)利票面價(jià)位的（ ）。 （A） 60 % （B） 70 % （C） 80 % （D） 90 % 某客戶因出現(xiàn)財(cái)務(wù)緊張，需要向銀行提出延長住房貸款，延期后他的原借款期限與延長期限之和最長不超過（）。 （A） 20 年（B） 25 年 （C） 30 年（D） 50 年 資料：蔣先生的信用粉賬單日為每月 10 日，到期還款日為每月 28 日。3 月 10 日，為蔣先生打印的本期賬單中僅有一筆消費(fèi)——2 月 25 日，消費(fèi)金額為人民幣 2000 元。（假設(shè) 2 月以 29 天計(jì)） 根據(jù)以上材料，請(qǐng)回答 9 12 題。 蔣先生的最低還款額為（ ）元。 （A） 2000 （8） 1000 （C） 500 （D） 200 如果蔣先生在 3 月 28 日前全額還款 2000 元，那么在 4 月 10 日對(duì)賬單的循環(huán)利息為（ ）元。（A） 0 （B） （C） （D） 1如果在 3 月 28 日只償還最低還款額，則 4 月 10 日對(duì)賬單的循環(huán)利息為（ ）元。（A） O （B） （C） （D） 1蔣先生此次消費(fèi)的免息期為（ ）天。 （A） 28 （B） 32 （C） 48 （D） 50 資料：隨著人們接受教育程度的要求越來越高，教育費(fèi)用也在持續(xù)上漲，家長為了保障子女能夠接受較好的教育，一般有教育規(guī)劃方面的需求。何先生的兒子即將上小學(xué)，他向助理理財(cái)規(guī)劃師就子女教育規(guī)劃方面的問題進(jìn)行了咨詢。 根據(jù)上面資料，請(qǐng)回答 13 22 題。 1理財(cái)規(guī)劃師為何先生做子女教育規(guī)劃，他所做的第一項(xiàng)工作為（ ）。 （A）要求何先生確定子女的教育規(guī)劃目標(biāo)（B）估算教育費(fèi)用 （C）了解何先生的家庭成員結(jié)構(gòu)及財(cái)務(wù)狀況（D）對(duì)各種教育規(guī)劃工具進(jìn)行分析 1如果最終何先生認(rèn)可了助理理財(cái)規(guī)劃師所做的教育規(guī)劃，接下來要選擇教育規(guī)劃工具，下列四項(xiàng)中，不屬于長期教育教育規(guī)劃工具的為（ ）。 （A）教育儲(chǔ)蓄（B）投資房地產(chǎn) （C）教育保險(xiǎn)（D）購買共同基金 1何先生的兒子今年 7 歲，預(yù)計(jì) 18 歲上大學(xué)，根據(jù)日前的教育消費(fèi)大學(xué)四年學(xué)費(fèi)為 5 萬元，假設(shè)學(xué)費(fèi)上漲率 6 % ，何先生現(xiàn)打算用 12000 元作為兒子的教育啟動(dòng)資金，這筆資金的年投資收益率為 10% ，則兒子上大學(xué)所需學(xué)費(fèi)為（ ）元。 （A） （B） （C） （D） 1如果何先生沒有后期投入，則兒子的大學(xué)費(fèi)用缺口為（ ）元。 （A） （B） （C） （C） 1由于何先生最近需要大筆支出，因此決定把 12000 元啟動(dòng)資金取出應(yīng)急，變更計(jì)劃為每月固定存款籌備費(fèi)用，假定該存款年收益率為 5 % ，則何先生每 月需儲(chǔ)蓄（ ）元。（A）487 .62 （B） （C） （D） 1下列四項(xiàng)中不屬于政府教育資助項(xiàng)目的為（ ）。 （A）特殊困難補(bǔ)助（B）減免學(xué)費(fèi)政策 (C）獎(jiǎng)學(xué)金（D） “綠色通道”政策 1如果何先生兒子上大學(xué)時(shí)一時(shí)資金周轉(zhuǎn)存在困難，何先生想通過教育貸款的方式解決，下列四項(xiàng)中不屬于教育貸款的項(xiàng)目為（ ）。 （A）商業(yè)性銀行貸款（B）則政貼息的國家助學(xué)貸款（C）學(xué)生貸款（D）特殊困難貸款 如果何先生兒子上完大學(xué)后想出國留學(xué)，要申請(qǐng)留學(xué)貸款，下列（ ）是何先生的兒子不需要具備的條件。 （A）具有完全民事行為能力（B）愿意與國家簽署協(xié)議承諾學(xué)成后回國（C）身體健康，誠實(shí)守信（D）在貸款到期日的實(shí)際年齡不超過 55 周歲 2何先生的兒子申請(qǐng)留學(xué)貸款時(shí)，不需要提供的資料為（ ）。 （A）擬留學(xué)學(xué)校出具的入學(xué)通知書、接受證明信 （B）本人的學(xué)歷證明材料（C）擬留學(xué)學(xué)校所在國入境簽證手續(xù)的中國護(hù)照（D）與國家留學(xué)基金簽署的回國工作承諾 2如果何先生的兒子最后申請(qǐng)到了留學(xué)貸款，那么留學(xué)貸款不能用作的用途為（ ） （A）支付留學(xué)人員的學(xué)費(fèi)（B）支付留學(xué)人員的基本生活費(fèi) C）支付何先生在國外留學(xué)兒媳的學(xué)費(fèi) （D）支付何先生自己的生活費(fèi) 2小何與朋友合伙購買了一輛卡車，小何負(fù)責(zé)駕駛與經(jīng)營，他為車投保了第三者責(zé)任險(xiǎn)和車損險(xiǎn)，并指定自己為受益人。不久，小何在一次交通意外中死亡，車輛全損，則（ ）。（A）保險(xiǎn)公司不賠，因?yàn)樾『闻c朋友合伙購車 （B）保險(xiǎn)公司賠付，因?yàn)樾『呜?fù)責(zé)駕駛經(jīng)營，有可保利益 （C）保險(xiǎn)公司不賠，因?yàn)樾『渭核劳?（D）保險(xiǎn)公
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