【正文】 中國管理資訊網(wǎng) 中國管理資訊網(wǎng) 中國建設(shè)銀行關(guān)于對工作人員違反金融規(guī)章制度 行為處理 的暫行 辦法 第一章 總 則 第二章 違反金融規(guī)章制度的行為及處理 第一節(jié) 各級負(fù)責(zé)人員違反金融規(guī)章制度的行為及處理 第二節(jié) 違反有關(guān)法人授權(quán)規(guī)章制度的行為及處理 第三節(jié) 違反有關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理 第四節(jié) 違反有關(guān)會計(jì)與結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理 第五節(jié) 違反有關(guān)現(xiàn)金出納規(guī)章制度的行為及處理 第六節(jié) 違反有關(guān)資金計(jì)劃規(guī)章制度的行為及處理 第七節(jié) 違反有關(guān)儲蓄規(guī)章制度的行為及處理 第八節(jié) 違反有關(guān)信貸規(guī)章制度的行為及處理 第九節(jié) 違反有 關(guān)委托代理及中間業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理 第十節(jié) 違反有關(guān)國際金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理 第十一節(jié) 違反有關(guān)信用卡及儲蓄卡規(guī)章制度的行為及處理 第十二節(jié) 違反有關(guān)清算規(guī)章制度的行為及處理 第十三節(jié) 違反有關(guān)計(jì)算機(jī)應(yīng)用與管理規(guī)章制度的行為及處理 第十四節(jié) 違反有關(guān)印章管理規(guī)章制度的行為及處理 第十五節(jié) 違反有關(guān)保密規(guī)章制度的行為及處理 第十六節(jié) 違反有關(guān)文書、檔案、統(tǒng)計(jì)、法規(guī)管理規(guī)章制度的行為及處理 第十七節(jié) 違反有關(guān)安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為及處理 第十八節(jié) 違反有關(guān)稽核審計(jì)規(guī)章制度的行為及 處理 第十九節(jié) 違反有關(guān)監(jiān)察規(guī)章制度的行為及處理 第二十節(jié) 違反其他金融規(guī)章制度的行為及處理 第三章 處理程序 第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)處罰程序 第二節(jié) 行政處分程序 第三節(jié) 其他處理程序 第四章 附則 中國管理資訊網(wǎng) 中國管理資訊網(wǎng) 第一章 總 則 第一條 為了確保金融規(guī)章制度的貫徹實(shí)施，強(qiáng)化內(nèi)部管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促使各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行和健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《關(guān)于對金融系統(tǒng)工作人員違反金融規(guī)章制度 行為處理 的暫行規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和行政規(guī)章的規(guī)定，制定本 辦法 。 第二條 本 辦法 所稱金融規(guī)章制度，是指 國家制定和頒布的關(guān)于金融業(yè)務(wù)與管理的法律、法規(guī)及行政規(guī)章，中國建設(shè)銀行制定和頒布的金融業(yè)務(wù)與管理規(guī)章。 第三條 本 辦法 適用于中國建設(shè)銀行所有工作人員（含合同工、臨時工）。中國建設(shè)銀行各級負(fù)責(zé)人員和其他工作人員違反金融規(guī)章制度的，一律按本 辦法 的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，不允許任何工作人員有超越本 辦法 的特權(quán)。 本 辦法 所稱各級負(fù)責(zé)人員，是指總行（含其職能部門）、分支行（含其職能部門）、直屬單位、辦事處、分理處及儲蓄所的負(fù)責(zé)人。 第四條 中國建設(shè)銀行工作人員違反 金融規(guī)章制度由國家有關(guān)機(jī)關(guān)追究其法律責(zé)任的，不得免除按本 辦法 的有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)受到的處理。 第五條 對于違反金融規(guī)章制度工作人員的處理應(yīng)當(dāng)實(shí)事求是，處理的輕重應(yīng)當(dāng)與違反金融規(guī)章制度工作人員的行為和承擔(dān)的責(zé)任相適應(yīng)。 第六條 在處理違反金融規(guī)章制度的工作人員時，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持處罰與教育相結(jié)合的原則。 第七條 在處理違反金融規(guī)章制度的各級負(fù)責(zé)人員時，應(yīng)當(dāng)按照本 辦法 及干部管理的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。 第八條 對于違反金融規(guī)章制度工作人員的處理種類有： （一）經(jīng)濟(jì)處罰，包括罰款、扣發(fā)獎金、扣發(fā)考核性津貼、扣發(fā)責(zé)任目標(biāo)津貼； （二）行政處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、 開除； （三）其他處理，包括通報(bào)批評、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、解除勞動合同、辭退。 對于人事檔案關(guān)系不在中國建設(shè)銀行系統(tǒng)的工作人員，只能給予經(jīng)濟(jì)處罰、辭退或者解除勞動合同的處理。 第九條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重或者加重處理： （一）故意違反金融規(guī)章制度且情節(jié)嚴(yán)重的； 中國管理資訊網(wǎng) 中國管理資訊網(wǎng) （二）因違反金融規(guī)章制度給中國建設(shè)銀行造成較大財(cái)產(chǎn)損失或者信譽(yù)損失的； （三）因違反金融規(guī)章制度受到行政處分的工作人員，再次故意違反金融規(guī)章制度的； （四）在共同違反金融規(guī)章制度行為中負(fù)主要責(zé)任的； （五）態(tài)度惡劣或者拒不承認(rèn)錯誤 ，阻撓、抗拒調(diào)查和處理的； （六）隱瞞事實(shí)真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的； （七）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的； （八）指使、教唆他人違反金融規(guī)章制度，給中國建設(shè)銀行造成財(cái)產(chǎn)損失或者信譽(yù)損失的； （九）違反金融規(guī)章制度后逃匿，給查處工作造成不利影響的； （十）違反金融規(guī)章制度造成其他嚴(yán)重后果的。 第十條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免于處理： （一）初次或者過失違反金融規(guī)章制度且情節(jié)顯著輕微的； （二）違反金融規(guī)章制度后認(rèn)識錯誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或者坦 白交待問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的； （三）違反金融規(guī)章制度后主動檢舉揭發(fā)他人違規(guī)行為經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的； （四）能夠主動賠償因違反金融規(guī)章制度所造成的損失的； （五）經(jīng)辦人員抵制無效，被迫實(shí)施違反金融規(guī)章制度行為的； （六）會計(jì)、出納和儲蓄崗位工作人員具有違反金融規(guī)章制度性質(zhì)的工作差錯未超過規(guī)定的業(yè)務(wù)差錯率的。 第十一條 工作人員違反金融規(guī)章制度給中國建設(shè)銀行造成財(cái)產(chǎn)損失或者信譽(yù)損失的，中國建設(shè)銀行可以要求其承擔(dān)全部或者部分賠償責(zé)任。 第二章 違反金融規(guī)章制度的行為及處理 第一節(jié) 各級負(fù)責(zé)人員違反金融規(guī)章制度的行為及處理 第十二條 各級負(fù)責(zé)人員違反規(guī)定或者超越權(quán)限制定、修改中國建設(shè)銀行基本規(guī)章制度的，給予記過至撤職處分。 第十三條 各級負(fù)責(zé)人員有下列情形之一的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分： （一）對金融規(guī)章制度不認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)貫徹、不組織實(shí)施的； 中國管理資訊網(wǎng) 中國管理資訊網(wǎng) （二）工作不負(fù)責(zé)任、玩忽職守的； （三）業(yè)務(wù)管理混亂，致使違規(guī)行為人有機(jī)可乘的； （四）應(yīng)當(dāng)監(jiān)督檢查而未進(jìn)行監(jiān)督檢查的。 第十四條 各級負(fù)責(zé)人員有下列情形之一的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者 警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分： （一）隱瞞已發(fā)現(xiàn)的違反金融規(guī)章制度的問題的； （二）在發(fā)現(xiàn)或者知悉違規(guī)隱患、線索及情況后不及時采取防范措施致使損害后果擴(kuò)大的； （三）不按規(guī)定報(bào)告已發(fā)生的案件、重大違規(guī)情況的； （四）有意包庇違反金融規(guī)章制度行為人的； （五）默許、暗示、指使或者強(qiáng)迫工作人員進(jìn)行違反金融規(guī)章制度活動的。 第十五條 各級負(fù)責(zé)人員指使或者強(qiáng)迫工作人員進(jìn)行下列帳外經(jīng)營活動之一的，給予撤職至開除處分： （一）帳外設(shè)帳的； （二）不按規(guī)定入帳或者上報(bào)入帳情況的； （三 ）隱瞞或者少報(bào)或有資產(chǎn)及負(fù)債的。 第十六條 各級負(fù)責(zé)人員違反規(guī)定提拔、使用干部的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。 第十七條 在沒有經(jīng)過上級行和金融主管部門批準(zhǔn)、沒有建立相應(yīng)的內(nèi)部規(guī)章制度和安全防范措施時批準(zhǔn)推出新業(yè)務(wù)品種的，給予直接負(fù)責(zé)人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。 第十八條 各級負(fù)責(zé)人員違反規(guī)定或者超越權(quán)限批準(zhǔn)開辦業(yè)務(wù)的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過至撤職處分。 第十九條 對于下級的請示未按規(guī)定的時間和要求給予 答復(fù)的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。 第二節(jié) 違反有關(guān)法人授權(quán)規(guī)章制度的行為及處理 第二十條 被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)違反規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。 中國管理資訊網(wǎng) 中國管理資訊網(wǎng) 第二十一條 法規(guī)部門未按規(guī)定辦理發(fā)送授權(quán)權(quán)限表，制作授權(quán)書、特別授權(quán)書、轉(zhuǎn)授權(quán)書、再轉(zhuǎn)授權(quán)書及授權(quán)變更通知書等授權(quán)事宜的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過處分。 第二十二條 有關(guān)部門未按規(guī)定填寫授權(quán)權(quán)限表的，給予 主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過處分。 第二十三條 二級分行以上各級行業(yè)務(wù)管理部門及審計(jì)、監(jiān)察、法規(guī)部門在對被授權(quán)分支機(jī)構(gòu)行使授權(quán)權(quán)限的情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督時，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為不制止、不糾正的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。 第二十四條 簽字人超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。 本 辦法 所稱法律性文件，是指中國建設(shè)銀行簽（出）具的構(gòu)成單方或者多方權(quán)利義務(wù)關(guān)系、具有法律約束 力的文件，具體包括：各類借款合同及從合同，資金拆借協(xié)議，各類委托代理協(xié)議、銀行承兌協(xié)議、聯(lián)營協(xié)議、合作協(xié)議，各類保函，企業(yè)資信證明，貸款承諾書以及其他具有法律約束力的文件。 第三節(jié) 違反有關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理 第二十五條 對需要計(jì)提的支出不按規(guī)定比例和期限提取的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分。 第二十六條 對需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分。 第二十七條 采取掛帳等手段逃避費(fèi)用控制和 固定資產(chǎn)購建控制，超指標(biāo)支出費(fèi)用或者購建固定資產(chǎn)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分。 第二十八條 未經(jīng)批準(zhǔn)或者超過批準(zhǔn)金融對外捐贈的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過處分；金額較大的，給予記大過至開除處分。 第二十九條 有下列違規(guī)行為之一的，除限期清理并帳外，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分： （一）截留收入或者虛列成本設(shè)立小金庫，用于私分或者濫發(fā)獎金的； （二）截留、轉(zhuǎn)移收 入或者虛列成本，進(jìn)行帳外經(jīng)營的。 中國管理資訊網(wǎng) 中國管理資訊網(wǎng) 第三十條 違反規(guī)定或者超越權(quán)限處置資金、財(cái)產(chǎn)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。 第三十一條 未經(jīng)總行批準(zhǔn)立項(xiàng)或者超過總行批準(zhǔn)的規(guī)模和投資計(jì)劃，擅自購建或者超規(guī)模、超計(jì)劃購建辦公營業(yè)用房和職工宿舍的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。 第四節(jié) 違反有關(guān)會計(jì)與結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理 第三十二條 違反會計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴(yán)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問 題，造成透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。 第三十三條 違反規(guī)定保管、使用壓數(shù)機(jī)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告處分；造成壓數(shù)機(jī)被濫用、盜用、丟失或者其他嚴(yán)重后果的，給予記過至開除處分。 第三十四條 有下列違規(guī)行