債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)(已修改)
2025-01-25 01:24 本頁(yè)面
【正文】 目 錄 “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 國(guó)泰君安證券 一、業(yè)務(wù)定義 二、客戶資質(zhì)管理 三、業(yè)務(wù)交易規(guī)則 四、業(yè)務(wù)特點(diǎn)及目標(biāo)客戶 五、類似產(chǎn)品比較 2 一、業(yè)務(wù)定義 ? 《 債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則 》 定義為：證券公司提供債券作為質(zhì)物，并以根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)券折算率計(jì)算出的標(biāo)準(zhǔn)券總額為融資額度，向在該證券公司指定交易的客戶以證券公司報(bào)價(jià)客戶接受報(bào)價(jià)的方式融入資金，客戶于回購(gòu)到期時(shí)收回融出資金并獲得相應(yīng)收益的債券質(zhì)押式回購(gòu)。 “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 國(guó)泰君安證券 定義 ：“天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品，即債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“報(bào)價(jià)回購(gòu)”）通俗解釋：公司以債券質(zhì)押，每日?qǐng)?bào)各期限品種固定利率，向客戶融入資金，到期日向客戶返還資金并支付收益?？蛻舭此鶊?bào)利率獲得穩(wěn)定收益。 3 二、客戶資質(zhì) 客戶資質(zhì)審查標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)具備的條件有： “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 國(guó)泰君安證券 （ 1）賬戶為實(shí)名制合法開(kāi)戶； （ 2） 在公司開(kāi)立資金賬戶 6個(gè)月以上 ； （ 3）與公司已建立上海證券賬戶的指定關(guān)系； （ 4）申請(qǐng)時(shí) 賬戶資產(chǎn)不低于人民幣 50萬(wàn)元 ； （ 5）在以往交易中未頻繁參與權(quán)證等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)； （ 6）信譽(yù)良好，與公司無(wú)重大糾紛記錄。 4 二、客戶資質(zhì)管理 申請(qǐng) ?客戶在營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申請(qǐng)報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)資格，相關(guān)人員向客戶出示、解釋說(shuō)明 《 實(shí)施細(xì)則 》 ，并充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)后，簽署 《 客戶協(xié)議 》 、 《 風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū) 》 ； 錄入、上傳總部 ?柜臺(tái)操作人員在 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái) 錄入客戶信息， 進(jìn)行資質(zhì)申報(bào) ； ?營(yíng)業(yè)部復(fù)核人對(duì)材料復(fù)核簽字后，掃描、上傳至總部“報(bào)價(jià)回購(gòu)”專用郵箱（建議 在當(dāng)天 15:00之前上傳 ，上傳的郵件名稱中標(biāo)注所在營(yíng)業(yè)部）； 復(fù)核、報(bào)備 ?總部對(duì)材料完備性進(jìn)行審核，并在系統(tǒng)中復(fù)核客戶資質(zhì)； ?于交易日 16:00之前，將客戶名單向交易所報(bào)備； 資質(zhì)確認(rèn) ?總部相關(guān)人員根據(jù)通過(guò)報(bào)備的名單，在系統(tǒng)中進(jìn)行“回報(bào)處理”，確認(rèn)客戶資質(zhì)。（正常情況，當(dāng)天資質(zhì)審核報(bào)備，當(dāng)天 17:10后，可查詢資質(zhì)確認(rèn)名單） ?客戶資質(zhì)確認(rèn)后，即可進(jìn)行報(bào)價(jià)回購(gòu)交易。 “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 國(guó)泰君安證券 ? 客戶資質(zhì)報(bào)備流程要點(diǎn)，具體詳見(jiàn) 《 債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)客戶資質(zhì)審查備案業(yè)務(wù)操作流程 》 ： 5 ? 客戶開(kāi)發(fā)特別注意事項(xiàng) : “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 國(guó)泰君安證券 客戶簽約必須符合以上資質(zhì)條件，嚴(yán)把資質(zhì)審查關(guān)，審查要留痕，以便監(jiān)管部門隨時(shí)抽查。 ２、嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程辦理客戶簽約與賬戶報(bào)備，先簽協(xié)議再報(bào)備賬戶?？蛻舯仨毜綘I(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理簽約手續(xù)。不得上門簽協(xié)議。 ３、監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求“ 業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間不要通過(guò)媒體做廣告；不得對(duì)媒體披露有關(guān)業(yè)務(wù)內(nèi) ”。 6 三、業(yè)務(wù)交易規(guī)則 ? 交易參與方 : ? 交易品種 : “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 國(guó)泰君安證券 回購(gòu)品種 : 1天期、 7天期、 14天期、 28天期、 91天期 客戶： 融出資金 ，獲得資金收益 國(guó)泰君安： 融入資金 ，支付資金利息 交易代碼 : 20500 20500 20500 2050 205030 7 ? 回購(gòu)到期時(shí)，會(huì)自動(dòng)還本付息，客戶不需提交委托； ? 回購(gòu)委托一經(jīng)成交確認(rèn)，不得撤單 “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 國(guó)泰君安證券 新開(kāi)回購(gòu) 不再續(xù)做 提前購(gòu)回 委 托 類 型 ? 委托類型 8 “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 國(guó)泰君安證券 新開(kāi)回購(gòu)： 客戶通過(guò)交易系統(tǒng)向公司發(fā)出一筆報(bào)價(jià)回購(gòu)交易委托。其中，客戶發(fā)出 1天期新開(kāi)回購(gòu)委托時(shí)，客戶可選擇 “ 到期自動(dòng)續(xù)做 ” 功能。其他品種的報(bào)價(jià)回購(gòu)交易不能選擇到期自動(dòng)續(xù)做功能。 ? 對(duì)于一筆回購(gòu)交易， 客戶不能提出部分不再續(xù)做 。 ? 當(dāng)日新開(kāi)的 1天期回購(gòu)，當(dāng)日不可針對(duì)該筆回購(gòu)不再續(xù)做 不再續(xù)做： 在自動(dòng)續(xù)做期間 ， 每個(gè)交易日 14:40之前 ，客戶發(fā)出不再續(xù)做委托指令 ， 終止自動(dòng)續(xù)做功能 。 ? 新開(kāi)回購(gòu) ? 不再續(xù)做 : 9 ? 對(duì)于 7天及以上品種，新開(kāi)回購(gòu)時(shí)，客戶需接受該品種的回購(gòu)到期報(bào)價(jià)和提前購(gòu)回報(bào)價(jià)。 ? 回購(gòu)提前購(gòu)回的 ， 持有期收益按 該筆回購(gòu)成交日 公布的 提前購(gòu)回年收益率進(jìn)行計(jì)算 。 ? 提前購(gòu)回的本金收益在提前購(gòu)回委托確認(rèn)后 ， 即時(shí)到賬 。 ? 對(duì)于一筆回購(gòu)交易 ， 客戶 不能提出部分提前購(gòu)回 。 交易系統(tǒng)不接受 新開(kāi)回購(gòu)交易當(dāng)日 、 回購(gòu)到期日 客戶發(fā)出的提前購(gòu)回委托 。 ? 提前購(gòu)回一經(jīng)成交，不可撤銷交易 。 “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 國(guó)泰君安證券 提前購(gòu)回 ：針對(duì) 7天（含 7天）以上品種，客戶在回購(gòu)到期日前，向公司發(fā)出提前購(gòu)回指定回購(gòu)交易的委托，提前結(jié)束該筆回購(gòu)交易。 ? 提前購(gòu)回 10 ? 自動(dòng)續(xù)做期間，客戶的每日年收益率等于當(dāng)日公司公布的 1天期回購(gòu)到期年收益率； ? 到期自動(dòng)續(xù)做功能與每一筆回購(gòu)交易相對(duì)應(yīng) ， 僅對(duì)選擇到期自動(dòng)續(xù)做功能的新開(kāi)回購(gòu)交易生效； ? 自動(dòng)續(xù)做有效期為 365天。自動(dòng)續(xù)做到期后，系統(tǒng)將不再為客戶自動(dòng)續(xù)做。 “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 國(guó)泰君安證券 自動(dòng)續(xù)做功能 ： 客戶在新開(kāi) 1天期回購(gòu)時(shí) ， 如果選擇“ 到期自動(dòng)續(xù)做 ” 功能 ， 一經(jīng)成交確認(rèn) ， 在客戶發(fā)出不再續(xù)做委托前 ， 視為客戶自愿委托并授權(quán)國(guó)泰君安將該筆回購(gòu)按原委托金額 （ 回購(gòu)本金 ） 每日自動(dòng)滾動(dòng)續(xù)做 1天期回購(gòu) 。 系統(tǒng)將自動(dòng)完成每日續(xù)做的 1天期回購(gòu)交易 。 ? 自動(dòng)續(xù)做功能 11 “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 國(guó)泰君安證券 委托時(shí)間 ? ①新開(kāi)
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