【正文】 19:35:5519:35:5519:352/2/2023 7:35:55 PM ? 1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 2023年 2月 2日星期四 下午 7時(shí) 35分 55秒 19:35: ? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 ?第二批試點(diǎn)上線具體時(shí)間待交易所正式批復(fù)后通知。 國泰君安證券 中端客戶（ 資產(chǎn)規(guī)模在 50萬到 500萬左右 ）； 經(jīng)常交易交易所新國債質(zhì)押式回購； 高端客戶。 “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 質(zhì)押券分配原則是：正常情況下，回購交易以成交先后順序、債券以證券代碼由小到大順序確定質(zhì)押券品種；以回購金額除以對應(yīng)質(zhì)押券適用的標(biāo)準(zhǔn)券折算率確定質(zhì)押券數(shù)量。 ? 回購可用余額 17 “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 100 回購金額 實(shí)際回購天數(shù) 247。 國泰君安證券 提前購回 ：針對 7天（含 7天）以上品種，客戶在回購到期日前，向公司發(fā)出提前購回指定回購交易的委托，提前結(jié)束該筆回購交易。 ３、監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求“ 業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間不要通過媒體做廣告；不得對媒體披露有關(guān)業(yè)務(wù)內(nèi) ”。 目 錄 “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 6 三、業(yè)務(wù)交易規(guī)則 ? 交易參與方 : ? 交易品種 : “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 ? 提前購回 10 ? 自動(dòng)續(xù)做期間，客戶的每日年收益率等于當(dāng)日公司公布的 1天期回購到期年收益率； ? 到期自動(dòng)續(xù)做功能與每一筆回購交易相對應(yīng) ， 僅對選擇到期自動(dòng)續(xù)做功能的新開回購交易生效； ? 自動(dòng)續(xù)做有效期為 365天。 365 自動(dòng)續(xù)做期間每日適用的價(jià)格 247。 國泰君安證券 客戶賣出證券資金和交易所新質(zhì)押式回購到期所得資金，當(dāng)日不能用于報(bào)價(jià)回購交易； 回購到期日，回購本息在開盤前到賬，可用于報(bào)價(jià)回購交易和其他證券交易， T+1日才可以轉(zhuǎn)出； 提前購回一經(jīng)成交，回購本息實(shí)時(shí)到賬，可用于報(bào)價(jià)回購交易和其他證券交易， T+1日才可以轉(zhuǎn)出； 到期自動(dòng)續(xù)做的回購本金，在開盤前凍結(jié)；不再續(xù)做委托一經(jīng)系統(tǒng)確認(rèn)，回購本金實(shí)時(shí)到賬，可用于報(bào)價(jià)回購交易和其他證券交易， T+1日才可以轉(zhuǎn)出。 ? 質(zhì)押券 21 “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 國泰君安證券 安全性好 26 ? 無需轉(zhuǎn)帳 、 登入富易端即可交易 操作方便 ， 在客戶證券賬戶內(nèi)交易 ， 無需轉(zhuǎn)賬 ， 登入富易端 。 證券賬戶內(nèi)資金主要用于新股申購； 經(jīng)常購買銀行現(xiàn)金理財(cái)產(chǎn)品（日日金等）； 31 ?業(yè)務(wù)目標(biāo)客戶群 “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 。 :35:5519:35Feb232Feb23 ? 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 , February 2, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 :35:5519:35:55February 2, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 ?公司試點(diǎn)第一階段將于 2月 29日結(jié)束，第二批試點(diǎn)營業(yè)部業(yè)務(wù)上線時(shí)間預(yù)計(jì)在 3月上旬，按“準(zhǔn)備成熟一家、上線一家” 1個(gè)月內(nèi)先上線 3040家營業(yè)部，而根據(jù)運(yùn)行情況再上線 30家，半年內(nèi)上線試點(diǎn)營業(yè)部家數(shù)增加至 120家。 國泰君安證券 豐富公司產(chǎn)品線，滿足客戶現(xiàn)金管理需求，提升營業(yè)部服務(wù)質(zhì)量 應(yīng)對客戶資金流失導(dǎo)致利差收入銳減不利局面的有效手段 業(yè)務(wù)特點(diǎn)二： 營業(yè)部的重要客戶服務(wù)產(chǎn)品 業(yè)務(wù)激勵(lì)機(jī)制合理，可增加營業(yè)部收入 30 “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 ? 國泰君安為交易對手 ， 信用風(fēng)險(xiǎn)小 國泰君安綜合競爭實(shí)力位列行業(yè)前列，內(nèi)控機(jī)制完善，20232023年，連續(xù)四年被評為 A類 AA級券商（目前券商最高評級）。 質(zhì)押券分配： 客戶的每筆回購合約，均有特定的足額質(zhì)押券相對應(yīng)。 國泰君安證券 回購可用余額： 客戶新開回購時(shí)，可查詢各回購品種的實(shí)時(shí)可用余額，如果客戶新開回購委托金額超過該品種回購可用余額，系統(tǒng)將不接受委托。 國泰君安證券 成交當(dāng)日適用的價(jià)格 247。 “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 不得上門簽協(xié)議。 國泰君安證券 一、業(yè)務(wù)定義 二、客戶資質(zhì)管理 三、業(yè)務(wù)交易規(guī)則 四、業(yè)務(wù)特點(diǎn)及目標(biāo)客戶 五、類似產(chǎn)品比較 2 一、業(yè)務(wù)定義 ? 《 債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則 》 定義為：證券公司提供債券作為質(zhì)物，并以根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)券折算率計(jì)算出的標(biāo)準(zhǔn)券總額為融資額度，向在該證券公司指定交易的客戶以證券公司報(bào)價(jià)客戶接受報(bào)價(jià)的方式融入資金，客戶于回購到期時(shí)收回融出資金并獲得相應(yīng)收益的債券質(zhì)押式回購。 國泰君安證券 回購品種 : 1天期、 7天期、 14天期、 28天期、 91天期 客戶： 融出資金 ，獲得資金收益 國泰君安： 融入資金 ，支付資金利息 交易代碼 : 20500 20500 20500 2050 205030 7 ? 回購到期時(shí)，會自動(dòng)還本付息，客戶不需提交委托； ? 回購委托一經(jīng)成交確認(rèn)，不得撤單 “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 自動(dòng)續(xù)做到期后，系統(tǒng)將不再為客戶自動(dòng)續(xù)做。 100 回購金額 實(shí)際回購天數(shù) 247。 ? 報(bào)價(jià)回購可用資金： 18 A=DBC A：報(bào)價(jià)回購可用資金 D：可用資金 B：當(dāng)日賣出證券資金 C：當(dāng)日新質(zhì)押式回購到期資金 A=E+A1+A2A3 E： 可取資金 A1：報(bào)價(jià)回購到期金額（含自動(dòng)續(xù)做的 1天期到期金額） A2：提前購回報(bào)價(jià)回購成交金額 A3: 到期自動(dòng)續(xù)做余額 “天匯寶”現(xiàn)金管理產(chǎn)品 國泰君安證券 國泰君安發(fā)起提前購回： 提前購回一經(jīng)成交，回購本息實(shí)時(shí)到帳，可用于報(bào)價(jià)回購交易或其他證券交易， T+1日資金可以轉(zhuǎn)出；其中回購利息按照回購成交日公布的到期年收益率和該回購的約定回購天數(shù)計(jì)算， 即客戶獲得利息