【正文】 169。 本資料版權(quán)屬博士策 (中國 )所有，在得到許可后方可使用 BSC CONSULTANCY 博士策 (中國 )管理顧問有限公司 Beijing BSC Management Consulting Co. Ltd. 2023/1/17 管理咨詢項目建議書 商業(yè)銀行 /金融企業(yè) 整合資源 ?優(yōu)化管理 ?提升服務(wù) 2 致： 銀行 我公司十分榮幸能向貴單位呈交我們的咨詢服務(wù)建議 。 本建議書是在分析銀行公司治理 、 組織架構(gòu) 、 關(guān)鍵流程 、 人力資源管理等方面的基本需求的基礎(chǔ)上 ， 充分考慮了吉林銀行成立并投入運營后所面臨的內(nèi)外部環(huán)境 、 業(yè)務(wù)特性和工作重點后進(jìn)行的設(shè)計 。 考慮到規(guī)范與提升管理的長遠(yuǎn)需求 ， 貴單位需要尋找一家在以下各方面具有較強實力的合作伙伴 ， 并與之建立長期和穩(wěn)定的合作關(guān)系：第一 ， 擁有豐富的金融業(yè)管理咨詢經(jīng)驗；第二 ， 擁有雄厚的技術(shù)和強大的咨詢專家隊伍；第三 ， 對商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)和管理有著較為深刻的理解和把握；第四 ， 能夠與貴單位緊密合作 ， 并能針對貴單位的特性提出適應(yīng)的解決方案 。 博士策管理咨詢網(wǎng) （ 以下簡稱 “ 博士策 ” ） 在國內(nèi)金融咨詢領(lǐng)域進(jìn)行了長期跟蹤與研究 ， 擁有豐富的知識資源和咨詢經(jīng)驗 ， 并形成了國際化 、 專業(yè)化 、 高素質(zhì)的咨詢團(tuán)隊 ， 能夠為貴單位提供一整套金融專業(yè)咨詢服務(wù) 。 本建議書是 博士策 根據(jù)貴單位提升管理的實際需求 ， 并結(jié)合長期以來金融機構(gòu)咨詢經(jīng)驗提出來的 。 我們有信心出色地完成本項目建議中提出的各項咨詢?nèi)蝿?wù) ， 又能在貴行未來的發(fā)展中繼續(xù)滿足并超越貴單位的需求 。 博士策 （ 中國 ） 管理咨詢網(wǎng) 二 ○○ 八年五月 整合資源 ?優(yōu)化管理 ?提升服務(wù) 3 目錄 第一部分 項目概況 第二部分 建設(shè)方案 第三部分 實施計劃與內(nèi)容 第四部分 項目組織與項目管理 第五部分 第六部分 公司及咨詢業(yè)績介紹 主要咨詢顧問簡介 整合資源 ?優(yōu)化管理 ?提升服務(wù) 4 銀行的背景 ? 介紹項目銀行 整合資源 ?優(yōu)化管理 ?提升服務(wù) 5 對項目需求的理解 ? 銀行成立于 年 ， 以服務(wù) 為主要社會責(zé)任 ， 整合資源 ?優(yōu)化管理 ?提升服務(wù) 6 目錄 第一部分 項目概況 第二部分 建設(shè)方案 第三部分 實施計劃與內(nèi)容 第四部分 項目組織與項目管理 第五部分 第六部分 公司及咨詢業(yè)績介紹 主要咨詢顧問簡介 整合資源 ?優(yōu)化管理 ?提升服務(wù) 7 項目系統(tǒng)性考慮 部門銀行 流程銀行 風(fēng)險管理和內(nèi)控體系企業(yè)文化價值觀制度層物質(zhì)層發(fā)展戰(zhàn)略使命與愿景經(jīng)營目標(biāo)體系業(yè)務(wù)流程和運營體系公司治理和組織體系人力資源管理銀行的目標(biāo)和任務(wù) 決定內(nèi)部環(huán)境與價值取向 實現(xiàn)長遠(yuǎn)目標(biāo)和任務(wù)的步驟 戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)實現(xiàn)的組織保障 實現(xiàn)戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的具體方式 確保戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)提供合理保證 提供人力保障 整合資源 ?優(yōu)化管理 ?提升服務(wù) 8 系統(tǒng)性對銀行改革和本項目的要求 ? 本次咨詢項目包括 公司治理 、 組織結(jié)構(gòu) 、 關(guān)鍵流程設(shè)計 、 人力資源管理 、 風(fēng)險控制等 模塊 。 博士策不限于上述業(yè)務(wù) ， 還包括：戰(zhàn)略規(guī)劃 、 企業(yè)文化 、 操作風(fēng)險等 。 一 、 經(jīng)營管理體系的改革本身是一項復(fù)雜的系統(tǒng)工程 ， 必須充分考慮相關(guān)改革之間的聯(lián)系和相互影響 。 二 、 應(yīng)從系統(tǒng)性的角度整體規(guī)劃 ， 根據(jù)各模塊之間的內(nèi)在聯(lián)系來進(jìn)行設(shè)計 。 整合資源 ?優(yōu)化管理 ?提升服務(wù) 9 模塊一：公司治理 商業(yè)銀行公司治理是指建立以股東大會 、 董事會 、 監(jiān)事會 、 高級管理層等機構(gòu)為主體的組織架構(gòu)和保證各機構(gòu)獨立運作 、 有效制衡的制度安排 ， 以及建立科學(xué) 、 高效的決策 、 激勵和約束機制 。建立良好公司治理結(jié)構(gòu) ， 轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制 ，是推進(jìn)商業(yè)銀行改革的核心和關(guān)鍵 。 ? 公司治理 ? 組織架構(gòu) ? 關(guān)鍵流程設(shè)計 ? 人力資源管理 ?合規(guī)風(fēng)險 整合資源 ?優(yōu)化管理 ?提升服務(wù) 10 “公司治理” —主要思路和內(nèi)容 ? 完善股東大會、董事會、監(jiān)事會及高級管理層的職責(zé)，完善章程，設(shè)計董事會專門委員會、監(jiān)事會各專門委員會、高級管理層及專門委員會各自的職能、成員構(gòu)成，制訂相關(guān)議事規(guī)則、層級關(guān)系和運行機制。 ? 推行專業(yè)委員會推行專業(yè)委員會模式，提高決策的專業(yè)性。可先推行董事會和高級管理層領(lǐng)導(dǎo)下的專業(yè)委員會模式，提高決策的科學(xué)性和專業(yè)性。在董事會領(lǐng)導(dǎo)下成立戰(zhàn)略委員會、風(fēng)險管理委員會、薪酬和提名委員會、審計委員會，為董事會決策提供專業(yè)支持。在高級管理層下設(shè)置業(yè)務(wù)發(fā)展與創(chuàng)新委員會、信貸管理委員會、資產(chǎn)負(fù)債管理委員會和信息技術(shù)委員會等四個委員會，為高級管理層決策提供專業(yè)支持。 ? 規(guī)范信息披露、關(guān)聯(lián)交易等活動。對信息披露、與關(guān)聯(lián)方的交易進(jìn)行明確規(guī)定。 ? 公司治理 ? 組織架構(gòu) ? 關(guān)鍵流程設(shè)計 ? 人力資源管理 ?合規(guī)風(fēng)險 整合資源 ?優(yōu)化管理 ?提升服務(wù) 11 模塊二：組織架構(gòu) ? 商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)是銀行業(yè)務(wù)運行和管理實施的組織方式，其內(nèi)容主要涉及機構(gòu)的設(shè)置及其功能，管理人員的權(quán)力和利益的再分配，機構(gòu)之間的相互關(guān)系和制約與互動等。 ? 組織設(shè)計指以組織架構(gòu)安排為核心的組織系統(tǒng)的整體設(shè)計工作，是在組織內(nèi)部進(jìn)行橫向的管理部門的設(shè)置和縱向的管理層次的劃分。組織設(shè)計的主要工作是進(jìn)行組織分化和組織整合，組織分化，是將任務(wù)劃分為具體的工作，由不同的部門和職位來承擔(dān)；組織整合是在分工的基礎(chǔ)上，取得各部門和各職位之間的協(xié)調(diào)運作。 ? 組織架構(gòu)完善與否對銀行至關(guān)重要，因為這是在規(guī)范經(jīng)營的前推下，銀行實現(xiàn)經(jīng)營管理目標(biāo)的組織前提和組織保證。 ? 公司治理 ? 組織架構(gòu) ? 關(guān)鍵流程設(shè)計 ? 人力資源管理 ?合規(guī)風(fēng)險 整合資源 ?優(yōu)化管理 ?提升服務(wù) 12 先進(jìn)銀行的主流組織架構(gòu)案例 董事會執(zhí)行委員會零售和私人業(yè)務(wù)總部財務(wù)管理總部信息技術(shù)總部風(fēng)險管理總部稽核總部企業(yè)與機構(gòu)業(yè)務(wù)總部行政管理總部資產(chǎn)負(fù)債管理委員會風(fēng)險管理委員會資本管理委員會合規(guī)與協(xié)調(diào)委員會風(fēng)險委員會戰(zhàn)略委員會審計委員會提名委員會監(jiān)事會地區(qū)總部 CEO股東大會CEO業(yè)務(wù)發(fā)展委員會資金和市場業(yè)務(wù)總部薪酬委員會零售和私人業(yè)務(wù)部財務(wù)管理部信息技術(shù)部風(fēng)險管理部稽核部企業(yè)與機構(gòu)業(yè)務(wù)部行政管理部資金和市場業(yè)務(wù)部零售和私人業(yè)務(wù)部財務(wù)管理部信息技術(shù)部風(fēng)險管理部企業(yè)與機構(gòu)業(yè)務(wù)部行政管理部資金和市場業(yè)務(wù)部分 行整合資源 ?優(yōu)化管理 ?提升服務(wù) 13 “組織架構(gòu)” —主要思路和內(nèi)容 ? 以相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管要求為指導(dǎo)，結(jié)合銀行實際，按照機構(gòu)扁平化和業(yè)務(wù)垂直化的原則，對組織結(jié)構(gòu)實施再造，梳理業(yè)務(wù)流程和組織體系現(xiàn)狀，明確職能部門基本功能、條線職責(zé)及不同職級的授權(quán)和互動關(guān)系，設(shè)計市場營銷、信貸、風(fēng)險、財務(wù)、科技、稽核監(jiān)督等主要條線的組織體系。 ? 組織結(jié)構(gòu)設(shè)計包括橫向各層級（總行、分支機構(gòu)）的機構(gòu)設(shè)置、職責(zé)、權(quán)限和工作機制，以及縱向各條線的權(quán)限劃分和運行機制。 ? 公司治理 ? 組織架構(gòu) ? 關(guān)鍵流程設(shè)計 ? 人力資源管理 ?合規(guī)風(fēng)險 整合資源 ?優(yōu)化管理 ?提升服務(wù) 14 “組織架構(gòu)” —主要思路和內(nèi)容 ( 續(xù)） ? 橫向關(guān)系 ? 總行機構(gòu)設(shè)置 。 ? 分支機構(gòu)設(shè)置。 ? 縱向關(guān)系 ? 市場營銷體系 。 ? 風(fēng)險管理體系 。 ? 財務(wù)管理體系 。 ? 會計和營運管理體系 。 ? 稽核監(jiān)督體系 。 ? 科技信息管理體系 。 ? 公司治理 ? 組織架構(gòu) ? 關(guān)鍵流程設(shè)計 ? 人力資源管理 ?合規(guī)風(fēng)險 整合資源 ?優(yōu)化管理 ?提升服務(wù) 15 模塊三：關(guān)鍵流程設(shè)計 ? 根據(jù) “ 流程銀行 ” 要求，運用 “ 過程方法 ”以信貸業(yè)務(wù)流程為例，找出業(yè)務(wù)流程的關(guān)系和接口，繪制清晰的管理流程圖，實現(xiàn)經(jīng)營管理過程的程序化、規(guī)范化、層次化和系統(tǒng)化； ? 建設(shè)符合銀監(jiān)會監(jiān)管要求的內(nèi)控制度體系，建立業(yè)務(wù)活動中包括內(nèi)控管理大綱、業(yè)務(wù)管理大綱、管理程序、作業(yè)指導(dǎo)書四層文件構(gòu)成的制度文件，實現(xiàn)經(jīng)營管理過程的程序化、規(guī)范化、層次化和系統(tǒng)化； ? 通過流程梳理和制度建設(shè)，豐富內(nèi)控合規(guī)文化的內(nèi)涵，提高全員的內(nèi)控合規(guī)意識。 ? 公司治理 ? 組織架構(gòu) ? 關(guān)鍵流程設(shè)計 ? 人力資源管理 ?合規(guī)風(fēng)險 整合資源 ?優(yōu)化管理 ?提升服務(wù) 16 模塊四：人力資源管理 ? 本模塊導(dǎo)入現(xiàn)代人力資源管理的理念與方法，對銀行的現(xiàn)有崗位和職責(zé)進(jìn)行全面的整理和分析，在此基礎(chǔ)上建立崗位規(guī)范、職責(zé)清晰、編制合理的崗責(zé)體系，建立科學(xué)合理的薪酬福利體系，健全績效評價體系，為銀行全面實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略和促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展提供人力資源保障。 ? “現(xiàn)有崗位和職責(zé)”主要是指各層級的崗位和職責(zé)。 ? 公司治理 ? 組織架構(gòu) ? 關(guān)鍵流程設(shè)計 ? 人力資源管理 ?合規(guī)風(fēng)險 整合資源 ?優(yōu)化管理 ?提升服務(wù) 17 “人力資源管理” —工作分析與“三定” 根據(jù)流程梳理結(jié)果，從組織機構(gòu)出發(fā)，澄清部門職責(zé)；基于流程的職責(zé)分析和澄清，優(yōu)化崗位的設(shè)置；完成崗位描述的職責(zé)部分；進(jìn)行崗位評估，確定崗位等級；根據(jù)崗位性質(zhì)和工作任務(wù)確定人員編制。 整合資源 ?優(yōu)化管理 ?提升服務(wù) 18 “人力資源管理” —薪酬體系 ? 薪酬是指員工因為勞動關(guān)系的存在而從中獲得的所有形式的經(jīng)濟(jì)類收入。在長期的管理實踐中，薪酬管理已成為現(xiàn)代人力資源管理的重要組成部分，它對提高組織的競爭力有著不容忽視的作用。員工所得到的薪酬既是對其過去工作努力的肯定和補償，也是對未來努力工作得到報酬的預(yù)期，激勵其在未來也能努力工作。 ? 員工期望通過積極表現(xiàn)、努力工作，一方面提高自己的工作績效，另一方面爭取薪酬的晉升，在這個過程中，員工會體驗到由于晉升所帶來的自我價值實現(xiàn)感和被尊重的喜悅，從而激發(fā)起員工的工作創(chuàng)造性?？陀^、公正、合理地報償為企業(yè)做出貢獻(xiàn)的每一個員工，既有利于企業(yè)的發(fā)展，又能保證員工從薪酬中獲得經(jīng)濟(jì)上、心理上的滿足，有利于提高企業(yè)員工的積極性。 ? 公司治理 ? 組織架構(gòu) ? 關(guān)鍵流程設(shè)計 ? 人力資源管理 ?合規(guī)風(fēng)險 整合資源 ?優(yōu)化管理 ?提升服務(wù) 19 “人力資源管理” —薪酬體系設(shè)計思路與內(nèi)容 ?年標(biāo)準(zhǔn)薪酬 。 年標(biāo)準(zhǔn)薪酬是核定月基本工資 、季度獎金和年獎金基數(shù)的基本參數(shù) 。 可根據(jù)行政序列和薪點確定 。 ?獎金 。 獎金是公司依據(jù)績效表現(xiàn)支付的獎勵性報酬 ， 是公司為鼓勵員工不斷提升工作績效表現(xiàn)而向員工支付的貨幣獎勵 。 ?津貼 。 津貼是指為了補償員工因特殊情形或額外勞動付出而向員工支付的貨幣報酬 。 ?福利 。 福利是公司用以提升員工生活品質(zhì) ， 向全員支付的非勞動收入 。 如房補 、 話補 、 車補等 。 ?其它獎勵 。 ? 公司治理 ? 組織架構(gòu) ? 關(guān)鍵流程設(shè)計 ? 人力資源管理 ?合規(guī)風(fēng)險 整合資源 ?優(yōu)化管理 ?提升服務(wù) 20 績效管理－績效管理的指標(biāo)體系 績效評價體系模型 平衡計分卡四維指標(biāo) 整合資源 ?優(yōu)化管理 ?提升服務(wù) 21 模塊五 風(fēng)險控制 需求 依據(jù) 方案 ?為加強合規(guī)風(fēng)險管理，適應(yīng)某銀行建設(shè)流程銀行、上市及走出區(qū)域等戰(zhàn)略目標(biāo)對全面風(fēng)險管理體系所提出的更高要求，貫徹監(jiān)管部門對銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理的有關(guān)要求和指導(dǎo)意見，銀行建立合規(guī)風(fēng)險管理體系，全面提高全行的合規(guī)管理水平。 ?作為銀行全面