【正文】 基金業(yè)務培訓資料一、基金基本常識開放式基金有哪些類型？中信萬通證券公司目前代銷的開放式基金有哪些？什么是認購、申購和贖回？開放式基金認／申購、贖回價格的計算什么是前端收費和后端收費？什么是基金轉(zhuǎn)換？基金之間轉(zhuǎn)換的費用如何計算？ 單位凈值和累計凈值分別指什么？什么是場內(nèi)交易和場外交易？場內(nèi)認（申）購成交數(shù)據(jù)查詢及計算辦法？什么是貨幣基金？1貨幣基金如何計算收益？1什么是轉(zhuǎn)托管？1辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務注意事項。1轉(zhuǎn)托管的份額有沒有限制？1辦理投資者從我公司轉(zhuǎn)托管至其它代銷機構(gòu)業(yè)務操作流程1辦理投資者從其它代銷機構(gòu)業(yè)務轉(zhuǎn)托管至我公司操作流程二、基金業(yè)務操作知識投資者如何在中信萬通證券購買開放式基金？投資者開立中信萬通證券資金賬戶相關手續(xù)？投資者開立基金帳戶要求？投資者可否在開立基金帳戶的當天辦理認購業(yè)務？開放式基金委托方式？投資者如何通過網(wǎng)上交易方式開立基金賬戶及認（申）購贖回開放式基金？投資者每筆認（申）購最低金額是多少？投資者每筆贖回的份額有限制嗎？投資者在贖回時為什么要選擇“取消贖回”或“順延贖回”？在認（申）購期投資者可以多次認（申）購基金嗎？1認（申）購、贖回業(yè)務當天委托后可以撤消嗎？1中信萬通證券開放式基金委托時間？1基金募集期認購金額利息如何處理？1投資者開放式基金認購的有效認購份額如何確定？1投資者在什么時候可以確認自己的認購份額？1基金申購何時確認？申購成功的基金何時可以贖回？1基金贖回資金何時到賬？1開放式基金認購方式及開戶類型1我公司開放式基金系統(tǒng)代銷基金代碼、簡稱及需開立基金賬戶名稱三、分紅相關知識開放式基金分紅方式有哪些?分紅預告當中有關分紅時間說明什么時候申購基金可以享受分紅？如果選擇紅利再投資這種分紅方式，如何計算再投資所得份額？如果選擇現(xiàn)金分紅這種分紅方式，如何計算現(xiàn)金所得？基金分紅現(xiàn)金紅利部分什么時候能到投資者賬戶？分紅有關稅收和費用的說明基金分紅注意事項（各基金不同，請注意參考各只基金分紅公告）基金分紅前買還是分紅后買好？通過中登TA系統(tǒng)注冊登記開放式基金分紅注意事項四、上市開放式基金LOF基金相關知識什么是LOF基金？上市開放式基金在深交所的證券代碼和簡稱是否與開放式基金系統(tǒng)一致？投資者如何辦理開戶？如果投資者有多個深圳證券賬戶，在使用帳戶方面應注意什么事項？上市開放式基金募集期內(nèi)，投資者如何認購基金？上市開放式基金募集期結(jié)束后，投資者如何交易？投資者交易上市開放式基金的費用有哪些？投資者如何辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記？如果投資者有多個深圳證券賬戶，在辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管時需要注意哪些問題？投資者持有的基金份額在什么情況下不能辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記？1上市開放式基金權益分派如何進行？五、上證基金通相關知識什么是上證基金通？投資者認（申）購、贖回上證基金通基金使用何種賬戶？投資者通過場內(nèi)認（申）購、贖回上證基金通產(chǎn)品必須辦理指定交易嗎？上證基金通和LOF基金的主要區(qū)別是什么？一、基金基本常識開放式基金有哪些類型？根據(jù)投資對象的不同，開放式基金又分為四大基本類型：股票基金、債券基金、混合配置基金和貨幣基金。在此基礎上又可進一步細分為：超短債基金、短債基金、保本基金、指數(shù)基金等，它們能夠通過適當?shù)倪x擇或搭配，滿足不同風險偏好的、短期或長期的投資需求。按風險收益特征從低到高排列，應是貨幣市場基金、債券基金、混合配置基金、股票基金。中信萬通證券公司目前代銷的開放式基金有哪些？目前中信萬通證券公司已代銷了嘉實、南方、易方達、中信、華夏、廣發(fā)、華安、大成、海富通、富國、鵬華、銀華、信誠、建信、寶盈、中郵創(chuàng)業(yè)、華富、華商、長盛、融通、友邦華泰、國泰、泰信等23家國內(nèi)著名基金公司旗下的八十九只基金產(chǎn)品，同時還代銷中信證券集合理財產(chǎn)品，可為投資者提供不同類型投資產(chǎn)品。什么是認購、申購和贖回？認購：是指投資者在基金設立募集期內(nèi)購買基金單位的行為。申購：是指基金成立后，向基金管理人購買基金單位的行為。贖回：是指基金投資者向基金管理人賣出基金單位的行為。開放式基金認／申購、贖回價格的計算認購舉例：一位投資人有100萬元用來認購開放式基金，假定認購的費率為1％，基金單位面值為1元，那么認購費用＝100萬元x1％＝1萬元凈認購金額＝100萬元1萬元＝99萬元認購份額＝99萬元247。＝99萬份申購舉例：一位投資人有100萬元用來申購開放式基金，假定申購的費率為2％，那么申購費用＝100萬元x2％＝2萬元凈申購金額＝100萬元2萬元＝98萬元申購份額＝98萬元247。＝653,贖回舉例：一位投資人要贖回100萬份基金單位，％，那么贖回費用=%＝7500元贖回金額＝＝什么是前端收費和后端收費？在實際的運作當中，開放式基金申購費的收取方式有兩種，一種稱為前端收費，另一種稱為后端收費。前端收費指的是你在購買開放式基金時就支付申購費的付費方式，后端收費指的則是你在購買開放式基金時并不支付申購費，等到賣出時才支付的付費方式。后端收費的設計目的是為了鼓勵你能夠長期持有基金，因此，后端收費的費率一般會隨著你持有基金時間的增長而遞減。后端收費和贖回費是不同的。后端收費與前端收費一樣，都是申購費用的一種，只不過在時間上不是在買入基金時而是在賣出基金時支付。什么是基金轉(zhuǎn)換？基金之間轉(zhuǎn)換的費用如何計算？基金轉(zhuǎn)換業(yè)務是指投資者在基金存續(xù)期間要求將其持有的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為。即投資者賣出一只基金的同時，又買入該基金管理公司管理的另一只基金。目前并不是所有基金公司旗下產(chǎn)品都開放基金轉(zhuǎn)換業(yè)務，投資者需要辦理基金轉(zhuǎn)換前最好提前詢問該基金公司是否開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務。辦理基金轉(zhuǎn)換投資者需到我公司營業(yè)網(wǎng)點柜臺由工作人員通過我公司開放式基金系統(tǒng)基金轉(zhuǎn)換功能辦理即可。基金轉(zhuǎn)換費各家基金公司有不同要求，一般情況下，基金轉(zhuǎn)換費用低于申購費。有些基金公司不收取轉(zhuǎn)換費，有些基金轉(zhuǎn)換只收取轉(zhuǎn)換前基金贖回費，有些基金轉(zhuǎn)換費包括：轉(zhuǎn)出基金贖回費+轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金申購費差額轉(zhuǎn)換后的基金份額數(shù)量=轉(zhuǎn)出基金份額數(shù)量申請