基金業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料匯總(已修改)
2025-06-29 02:15 本頁面
【正文】 基金業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料一、基金基本常識(shí)開放式基金有哪些類型？中信萬通證券公司目前代銷的開放式基金有哪些？什么是認(rèn)購、申購和贖回？開放式基金認(rèn)／申購、贖回價(jià)格的計(jì)算什么是前端收費(fèi)和后端收費(fèi)？什么是基金轉(zhuǎn)換？基金之間轉(zhuǎn)換的費(fèi)用如何計(jì)算？ 單位凈值和累計(jì)凈值分別指什么？什么是場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易？場(chǎng)內(nèi)認(rèn)（申）購成交數(shù)據(jù)查詢及計(jì)算辦法？什么是貨幣基金？1貨幣基金如何計(jì)算收益？1什么是轉(zhuǎn)托管？1辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)。1轉(zhuǎn)托管的份額有沒有限制？1辦理投資者從我公司轉(zhuǎn)托管至其它代銷機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作流程1辦理投資者從其它代銷機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)托管至我公司操作流程二、基金業(yè)務(wù)操作知識(shí)投資者如何在中信萬通證券購買開放式基金？投資者開立中信萬通證券資金賬戶相關(guān)手續(xù)？投資者開立基金帳戶要求？投資者可否在開立基金帳戶的當(dāng)天辦理認(rèn)購業(yè)務(wù)？開放式基金委托方式？投資者如何通過網(wǎng)上交易方式開立基金賬戶及認(rèn)（申）購贖回開放式基金？投資者每筆認(rèn)（申）購最低金額是多少？投資者每筆贖回的份額有限制嗎？投資者在贖回時(shí)為什么要選擇“取消贖回”或“順延贖回”？在認(rèn)（申）購期投資者可以多次認(rèn)（申）購基金嗎？1認(rèn)（申）購、贖回業(yè)務(wù)當(dāng)天委托后可以撤消嗎？1中信萬通證券開放式基金委托時(shí)間？1基金募集期認(rèn)購金額利息如何處理？1投資者開放式基金認(rèn)購的有效認(rèn)購份額如何確定？1投資者在什么時(shí)候可以確認(rèn)自己的認(rèn)購份額？1基金申購何時(shí)確認(rèn)？申購成功的基金何時(shí)可以贖回？1基金贖回資金何時(shí)到賬？1開放式基金認(rèn)購方式及開戶類型1我公司開放式基金系統(tǒng)代銷基金代碼、簡(jiǎn)稱及需開立基金賬戶名稱三、分紅相關(guān)知識(shí)開放式基金分紅方式有哪些?分紅預(yù)告當(dāng)中有關(guān)分紅時(shí)間說明什么時(shí)候申購基金可以享受分紅？如果選擇紅利再投資這種分紅方式，如何計(jì)算再投資所得份額？如果選擇現(xiàn)金分紅這種分紅方式，如何計(jì)算現(xiàn)金所得？基金分紅現(xiàn)金紅利部分什么時(shí)候能到投資者賬戶？分紅有關(guān)稅收和費(fèi)用的說明基金分紅注意事項(xiàng)（各基金不同，請(qǐng)注意參考各只基金分紅公告）基金分紅前買還是分紅后買好？通過中登TA系統(tǒng)注冊(cè)登記開放式基金分紅注意事項(xiàng)四、上市開放式基金LOF基金相關(guān)知識(shí)什么是LOF基金？上市開放式基金在深交所的證券代碼和簡(jiǎn)稱是否與開放式基金系統(tǒng)一致？投資者如何辦理開戶？如果投資者有多個(gè)深圳證券賬戶，在使用帳戶方面應(yīng)注意什么事項(xiàng)？上市開放式基金募集期內(nèi)，投資者如何認(rèn)購基金？上市開放式基金募集期結(jié)束后，投資者如何交易？投資者交易上市開放式基金的費(fèi)用有哪些？投資者如何辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記？如果投資者有多個(gè)深圳證券賬戶，在辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管時(shí)需要注意哪些問題？投資者持有的基金份額在什么情況下不能辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記？1上市開放式基金權(quán)益分派如何進(jìn)行？五、上證基金通相關(guān)知識(shí)什么是上證基金通？投資者認(rèn)（申）購、贖回上證基金通基金使用何種賬戶？投資者通過場(chǎng)內(nèi)認(rèn)（申）購、贖回上證基金通產(chǎn)品必須辦理指定交易嗎？上證基金通和LOF基金的主要區(qū)別是什么？一、基金基本常識(shí)開放式基金有哪些類型？根據(jù)投資對(duì)象的不同，開放式基金又分為四大基本類型：股票基金、債券基金、混合配置基金和貨幣基金。在此基礎(chǔ)上又可進(jìn)一步細(xì)分為：超短債基金、短債基金、保本基金、指數(shù)基金等，它們能夠通過適當(dāng)?shù)倪x擇或搭配，滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的、短期或長(zhǎng)期的投資需求。按風(fēng)險(xiǎn)收益特征從低到高排列，應(yīng)是貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合配置基金、股票基金。中信萬通證券公司目前代銷的開放式基金有哪些？目前中信萬通證券公司已代銷了嘉實(shí)、南方、易方達(dá)、中信、華夏、廣發(fā)、華安、大成、海富通、富國(guó)、鵬華、銀華、信誠(chéng)、建信、寶盈、中郵創(chuàng)業(yè)、華富、華商、長(zhǎng)盛、融通、友邦華泰、國(guó)泰、泰信等23家國(guó)內(nèi)著名基金公司旗下的八十九只基金產(chǎn)品，同時(shí)還代銷中信證券集合理財(cái)產(chǎn)品，可為投資者提供不同類型投資產(chǎn)品。什么是認(rèn)購、申購和贖回？認(rèn)購：是指投資者在基金設(shè)立募集期內(nèi)購買基金單位的行為。申購：是指基金成立后，向基金管理人購買基金單位的行為。贖回：是指基金投資者向基金管理人賣出基金單位的行為。開放式基金認(rèn)／申購、贖回價(jià)格的計(jì)算認(rèn)購舉例：一位投資人有100萬元用來認(rèn)購開放式基金，假定認(rèn)購的費(fèi)率為1％，基金單位面值為1元，那么認(rèn)購費(fèi)用＝100萬元x1％＝1萬元凈認(rèn)購金額＝100萬元1萬元＝99萬元認(rèn)購份額＝99萬元247。＝99萬份申購舉例：一位投資人有100萬元用來申購開放式基金，假定申購的費(fèi)率為2％，那么申購費(fèi)用＝100萬元x2％＝2萬元凈申購金額＝100萬元2萬元＝98萬元申購份額＝98萬元247。＝653,贖回舉例：一位投資人要贖回100萬份基金單位，％，那么贖回費(fèi)用=%＝7500元贖回金額＝＝什么是前端收費(fèi)和后端收費(fèi)？在實(shí)際的運(yùn)作當(dāng)中，開放式基金申購費(fèi)的收取方式有兩種，一種稱為前端收費(fèi)，另一種稱為后端收費(fèi)。前端收費(fèi)指的是你在購買開放式基金時(shí)就支付申購費(fèi)的付費(fèi)方式，后端收費(fèi)指的則是你在購買開放式基金時(shí)并不支付申購費(fèi)，等到賣出時(shí)才支付的付費(fèi)方式。后端收費(fèi)的設(shè)計(jì)目的是為了鼓勵(lì)你能夠長(zhǎng)期持有基金，因此，后端收費(fèi)的費(fèi)率一般會(huì)隨著你持有基金時(shí)間的增長(zhǎng)而遞減。后端收費(fèi)和贖回費(fèi)是不同的。后端收費(fèi)與前端收費(fèi)一樣，都是申購費(fèi)用的一種，只不過在時(shí)間上不是在買入基金時(shí)而是在賣出基金時(shí)支付。什么是基金轉(zhuǎn)換？基金之間轉(zhuǎn)換的費(fèi)用如何計(jì)算？基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)是指投資者在基金存續(xù)期間要求將其持有的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為。即投資者賣出一只基金的同時(shí)，又買入該基金管理公司管理的另一只基金。目前并不是所有基金公司旗下產(chǎn)品都開放基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，投資者需要辦理基金轉(zhuǎn)換前最好提前詢問該基金公司是否開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。辦理基金轉(zhuǎn)換投資者需到我公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)由工作人員通過我公司開放式基金系統(tǒng)基金轉(zhuǎn)換功能辦理即可。基金轉(zhuǎn)換費(fèi)各家基金公司有不同要求，一般情況下，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用低于申購費(fèi)。有些基金公司不收取轉(zhuǎn)換費(fèi)，有些基金轉(zhuǎn)換只收取轉(zhuǎn)換前基金贖回費(fèi)，有些基金轉(zhuǎn)換費(fèi)包括：轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)+轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)差額轉(zhuǎn)換后的基金份額數(shù)量=轉(zhuǎn)出基金份額數(shù)量申請(qǐng)
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