融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)-業(yè)務(wù)規(guī)則(已修改)
2026-01-22 13:38 本頁(yè)面
【正文】 融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn) 業(yè)務(wù)規(guī)則 信用交易管理部 2022年 4月 融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則 ? 釋義 ? 擔(dān)保物 ? 業(yè)務(wù)受理 ? 賬戶開立 ? 融資業(yè)務(wù) ? 融券業(yè)務(wù) ? 委托交易 ? 交易監(jiān)控 ? 擔(dān)保物追加 ? 強(qiáng)制平倉(cāng) ? 權(quán)益處理 ? 債務(wù)清償 ? 通知與送達(dá) ? 賬戶銷戶 釋義 ? 對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)則中一些專有名詞作解釋說(shuō)明。 ? 主要有： 信用證券賬戶，信用資金賬戶，融券專用證券賬戶，融資專用資金賬戶，客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶，客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶，擔(dān)保物，擔(dān)保物價(jià)值，標(biāo)的證券，授信額度，融資交易，融券交易，融資負(fù)債，融券負(fù)債，賣券還款，直接還款，買券還券，直接還券 ,融資、融券保證金比例 ,維持擔(dān)保比例 ,警戒線 ,嚴(yán)重關(guān)注線 ,追加擔(dān)保物 ,強(qiáng)制平倉(cāng) ,保證金可用余額 ,正常類賬戶 ,嚴(yán)重關(guān)注類賬戶 ,警戒類賬戶 ,平倉(cāng)類賬戶等。 融資交易： 是指投資者以其信用賬戶的資金和證券為擔(dān)保，向公司申請(qǐng)融入資金并買入標(biāo)的證券，公司在辦理投資者與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算時(shí)，為投資者墊付資金，完成證券交易的交易行為 融券交易： 是指投資者以其信用賬戶的資金和證券為擔(dān)保，向公司申請(qǐng)融入標(biāo)的證券并賣出，公司在辦理投資者與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)交收時(shí)為投資者墊付證券，完成證券交易的交易行為 賬戶體系： 融券專用賬戶 信用交易證券交收賬戶 信用交易資金交收賬戶 融資專用賬戶 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 證券登記結(jié)算公司 信用第三方存管銀行 投資者擔(dān)保賬戶 結(jié)算 證券公司專用 投資者信用證券賬戶 投資者賬戶 投資者信用資金賬戶 二級(jí)賬戶 二級(jí)賬戶 擔(dān)保物 ：投資者提供的，用于擔(dān)保其對(duì)公司所負(fù)債務(wù)的資金或證券 范圍 投資者融資或融券時(shí)提供的保證金 融資買入的全部證券 融券賣出所得的全部資金 信用賬戶內(nèi)所有資金和證券所產(chǎn)生的孳息 信用賬戶內(nèi)所有證券派發(fā)的權(quán)益、行使權(quán)益的結(jié)果 信用證券賬戶中用于 擔(dān)保的證券或融券賣出 的證券在 《 融資融券合同 》 終止日暫停交易 的 《 融資融券合同 》 終止日不受影響，投資者必須按時(shí)全部清償對(duì)公司所負(fù)債務(wù)，合同終止后投資者信用賬戶仍有未清償債務(wù)的，公司有權(quán)采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施收回相應(yīng)債權(quán)。 信用證券賬戶中用于 擔(dān)保的證券 預(yù)定終止上市 交易的 自該證券終止上市 公告發(fā)布日的下一交易日 起，在計(jì)算該投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例時(shí)，該證券不計(jì)入維持擔(dān)保比例公式中的信用證券賬戶內(nèi)證券市值。 擔(dān)保物 (證券 ) 可充低保證金的證券 擔(dān)保物 (現(xiàn)金 ) (折算率 ) 融資 (券 )標(biāo)的證券 (融資 (券 )保證金比例 ) 融資保證金比例： 投資者融資買入證券時(shí)交付的保證金與融資交易金額的比例 融資保證金比例＝保證金 /（融資買入證券數(shù)量 買入價(jià)格） 100% 融資金額＝保證金 /融資保證金比例 客戶可融資買入某一標(biāo)的券最大金額： =Min（可用融資授信額度，可用保證金 /該券融資保證金比例） 公司 ：標(biāo)的證券融資保證金比例＝ 1+交易所融資保證金比例 折算率 融券保證金比例： 投資者融券賣出時(shí)交付的保證金與融券交易金額的比例 融券保證金比例＝保證金 /（融券賣出證券數(shù)量 賣出價(jià)格） 100% 融券金額＝保證金 /融券保證金比例 投資者可融券賣出某一標(biāo)的券最大金額： =Min（可用融券授信額度，可用保證金 /該券融券保證金比例） 公司 ：標(biāo)的證券融券保證金比例＝ 1+交易所融券保證金比例 折算率 +融券保證金比例調(diào)整項(xiàng) 其中：融券保證金比例調(diào)整項(xiàng) =180％ 2 標(biāo)的證券折算率 證券類型 折算率 融資保證金比例 融券保證金比例 全額開倉(cāng)融資買入的維持擔(dān)保比例 全額開倉(cāng)融券賣出的維持擔(dān)保比例股票 4 0 ％～6 0 ％ 9 0 ％～1 1 0 ％ 1 5 0 ％～2 1 0 ％ 1 9 0 ％～2 1 0 ％ 2 5 0 ％～3 1 0 ％交易型開放式指數(shù)基金 4 0 ％～6 5 ％ 8 5 ％～1 1 0 ％ 1 3 5 ％～2 1 0 ％ 1 8 5 ％～2 1 0 ％ 2 3 5 ％～3 1 0 ％國(guó)債 4 0 ％～6 5 ％ 8 5 ％～1 1 0 ％ 1 3 5 ％～2 1 0 ％ 1 8 5 ％～2 1 0 ％ 2 3 5 ％～3 1 0 ％其他證券投資基金和債券 4 0 ％～6 0 ％ 9 0 ％～1 1 0 ％ 1 5 0 ％～2 1 0 ％ 1 9 0 ％～2 1 0 ％ 2 5 0 ％～3 1 0 ％保證金可用余額＝ 現(xiàn)金 +∑ （充抵保證金的證券市值 折算率） +∑ ［（融資買入證券市值－融資買入金額） 折算率］ ＋ ∑ ［（融券賣出金額－融券賣出證券市值） 折算率］ － ∑ 融券賣出金額－ ∑ 融資買入證券金額 融資保證金比例 － ∑ 融券賣出證券市值 融券保證金比例－利息及費(fèi)用 保證金可用余額 負(fù)債： 資產(chǎn)： ? 證券賬戶證券市值 ? 信用資金賬戶內(nèi)資金 ? 融資負(fù)債
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