基金業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料匯總-資料下載頁(yè)
2025-06-17 02:15本頁(yè)面
【正文】 賬戶，可到我公司申請(qǐng)配發(fā)深圳證券投資基金賬戶，并申請(qǐng)注冊(cè)為深圳開放式基金賬戶，也可直接通過開放式基金系統(tǒng)開立深圳登記結(jié)算公司開放式基金賬戶，但投資者辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記必須將通過場(chǎng)外系統(tǒng)開立的開放式基金賬戶去掉“98”以后變?yōu)閳?chǎng)內(nèi)深圳證券投資基金賬戶，場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外賬戶必須對(duì)應(yīng)一致。如果投資者有多個(gè)深圳證券賬戶，在使用帳戶方面應(yīng)注意什么事項(xiàng)？投資者可能有多個(gè)深圳證券賬戶，譬如，同時(shí)持有1個(gè)A股賬戶和1個(gè)證券投資基金賬戶。在此情況下，投資者須注意：（1）只能選擇其中1個(gè)深圳證券賬戶注冊(cè)成為深圳開放式基金賬戶，而不能注冊(cè)多個(gè)深圳開放式基金賬戶。（2）如果投資者選擇X證券賬戶注冊(cè)生成98X(X證券帳戶號(hào)前加98)開放式基金賬戶，日后可以通過辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記完成上市開放式基金份額在X賬戶與98X賬戶之間轉(zhuǎn)移，但其他深圳證券賬戶與98X賬戶之間則不能進(jìn)行上述基金份額的轉(zhuǎn)移。因此，為便于日后操作，投資者最好只選擇1個(gè)深圳證券賬戶用于認(rèn)購(gòu)或買入上市開放式基金，并用該賬戶注冊(cè)為深圳開放式基金賬戶。對(duì)于我公司配發(fā)深圳證券投資基金賬戶的投資者，為了便于日后辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記，最好也只使用配發(fā)的深圳證券投資基金賬戶認(rèn)購(gòu)和買入上市開放式基金。上市開放式基金募集期內(nèi)，投資者如何認(rèn)購(gòu)基金？上市開放式基金募集期內(nèi)，投資者有兩種認(rèn)購(gòu)方式：（1）投資者可在深交所交易日，使用深圳證券賬戶或深圳證券基金賬戶通過交易所系統(tǒng)（場(chǎng)內(nèi)）直接認(rèn)購(gòu)基金份額。（2）投資者還可用其在中國(guó)結(jié)算公司開立的深圳開放式基金帳戶通過我公司開放式基金系統(tǒng)（場(chǎng)外）認(rèn)購(gòu)基金份額。上市開放式基金募集期結(jié)束后，投資者如何交易？上市開放式基金募集期結(jié)束后，投資者有三種交易方式：（1）基金開放后，投資者可通過我公司開放式基金系統(tǒng)以當(dāng)日收市的基金份額凈值申購(gòu)、贖回基金份額；（2）基金在深交所上市后，投資者還可通過交易所系統(tǒng)（場(chǎng)內(nèi)）以當(dāng)日收市的基金份額凈值申購(gòu)、贖回基金份額。委托辦法為嵌入式委托：普通模式——4其它委托方式——7基金申贖。大福星網(wǎng)上交易系統(tǒng)：股票交易界面，場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回即可。兩種委托方式注意都不能進(jìn)入開放式基金界面。（3）基金在深交所上市后，投資者可通過交易所系統(tǒng)（場(chǎng)內(nèi)）以交易系統(tǒng)撮合成交價(jià)買賣基金份額，會(huì)員參與上市開放式基金交易不受開放式基金代銷資格限制。投資者交易上市開放式基金的費(fèi)用有哪些？投資者通過深交所交易系統(tǒng)買賣上市開放式基金需繳納交易傭金。交易傭金的收取標(biāo)準(zhǔn)與封閉式基金（%）相同。投資者通過開放式基金申購(gòu)、贖回上市開放式基金需繳納申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)。申購(gòu)和贖回費(fèi)率由基金管理人在《基金招募說明書》中約定。投資者如何辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記？答：投資者辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記有下列兩種情形：（1）投資者通過深交所交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)或買入的上市開放式基金份額既能在深交所交易，又可以直接通過交易所系統(tǒng)申請(qǐng)贖回。不需要再轉(zhuǎn)登記至場(chǎng)外進(jìn)行贖回。（2）投資者通過我公司開放式基金系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的上市開放式基金份額只能贖回，不能通過深交所交易系統(tǒng)賣出，如果投資者擬將該基金份額通過深交所交易系統(tǒng)賣出，應(yīng)先辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記手續(xù)，將登記在開放式基金系統(tǒng)中的基金份額轉(zhuǎn)登記到深圳證券登記結(jié)算系統(tǒng)。跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記只限于在深圳證券賬戶和以其為基礎(chǔ)注冊(cè)的深圳開放式基金賬戶之間進(jìn)行。投資者擬將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，按以下程序辦理：A．在正式申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)登記之前，投資者須確定其上市開放式基金份額擬轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部的席位號(hào)。B．T日，投資者在轉(zhuǎn)出方代銷機(jī)構(gòu)提出跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記申請(qǐng)，注明轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部席位號(hào)、開放式基金賬戶號(hào)碼、基金代碼、轉(zhuǎn)托管數(shù)量，其中轉(zhuǎn)登記數(shù)量須為整數(shù)份。C．T日，TA系統(tǒng)對(duì)代銷機(jī)構(gòu)上傳的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記申報(bào)進(jìn)行檢查，對(duì)檢查有效的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記申報(bào)記減投資者開放式基金賬戶中的基金份額。由于跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記導(dǎo)致開放式基金賬戶中上市開放式基金份額低于基金管理人規(guī)定的單個(gè)賬戶最低持有限額時(shí)，TA系統(tǒng)對(duì)剩余基金份額進(jìn)行強(qiáng)制贖回處理。D．T＋1日，證券登記系統(tǒng)對(duì)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記申報(bào)進(jìn)行檢查，若為合格轉(zhuǎn)登記申報(bào)，證券登記系統(tǒng)將轉(zhuǎn)入基金份額記入投資者深圳證券賬戶中；若為不合格申報(bào)（如轉(zhuǎn)入賬戶在當(dāng)日被注銷或其他情況），證券登記系統(tǒng)先將轉(zhuǎn)入基金份額掛帳處理，投資者可通過轉(zhuǎn)入方證券營(yíng)業(yè)部向中國(guó)結(jié)算深圳分公司申請(qǐng)調(diào)賬。E．T＋1日，TA系統(tǒng)和證券登記系統(tǒng)分別將跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記處理回報(bào)發(fā)送轉(zhuǎn)出方代銷機(jī)構(gòu)和轉(zhuǎn)入方證券營(yíng)業(yè)部。F．自T＋2日始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)在深交所賣出基金份額。如果投資者有多個(gè)深圳證券賬戶，在辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管時(shí)需要注意哪些問題？答：基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管只限于深圳證券賬戶和以其為基礎(chǔ)注冊(cè)的深圳開放式基金賬戶之間進(jìn)行，而且每個(gè)投資者只能注冊(cè)1個(gè)深圳開放式基金賬戶。所以，如果投資者有多個(gè)深圳證券賬戶，只有已注冊(cè)深圳開放式基金賬戶的深圳證券賬戶中的基金份額才可以轉(zhuǎn)入基金管理人或其代銷機(jī)構(gòu)辦理贖回業(yè)務(wù)；其他深圳證券賬戶中的基金份額只能通過深交所交易系統(tǒng)賣出而無(wú)法辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。投資者持有的基金份額在什么情況下不能辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記？答：投資者持有的下列上市開放式基金份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)：（1）處于基金募集期或封閉期的上市開放式基金份額；（2）權(quán)益分派前R2日至R日（R日為權(quán)益登記日）的上市開放式基金份額；（3）處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的上市開放式基金份額。1上市開放式基金權(quán)益分派如何進(jìn)行？答：上市開放式基金權(quán)益分派由中國(guó)結(jié)算公司依照權(quán)益登記日的投資者名冊(cè)數(shù)據(jù)進(jìn)行。投資者通過不同渠道購(gòu)買的基金份額權(quán)益登記日為同一日（R日）,現(xiàn)金紅利派發(fā)日同為R+3日。投資者通過深交所交易系統(tǒng)買入的基金份額只能選擇現(xiàn)金分紅，通過開放式基金系統(tǒng)買入的基金份額可以選擇現(xiàn)金分紅或紅利再投資方式。五、上證基金通相關(guān)知識(shí)什么是上證基金通？上證基金通即上證所開放式基金銷售系統(tǒng)，可為開放式基金的認(rèn)（申）購(gòu)、贖回等相關(guān)業(yè)務(wù)提供高效、自動(dòng)、一體化的技術(shù)支持。投資者認(rèn)（申）購(gòu)、贖回上證基金通基金使用何種賬戶？投資者通過場(chǎng)內(nèi)認(rèn)（申）購(gòu)、贖回開放式基金業(yè)務(wù)，需要持有上海股東賬戶或上海證券投資基金賬戶，通過場(chǎng)外認(rèn)（申）購(gòu)、贖回開放式基金，需開上海登記結(jié)算公司開放式基金賬戶。投資者通過場(chǎng)內(nèi)認(rèn)（申）購(gòu)、贖回上證基金通產(chǎn)品必須辦理指定交易嗎？根據(jù)上證所指定交易制度的有關(guān)規(guī)定，投資者必須辦理指定交易。上證基金通和LOF基金的主要區(qū)別是什么？上證基金通基金在場(chǎng)內(nèi)按照當(dāng)日基金份額凈值進(jìn)行申購(gòu)、贖回，而LOF基金除可按當(dāng)日基金份額凈值進(jìn)行申購(gòu)、贖回外，還可在場(chǎng)內(nèi)按照競(jìng)價(jià)模式交易。18 / 18
試題試卷相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1