【正文】 賬戶，可到我公司申請配發(fā)深圳證券投資基金賬戶，并申請注冊為深圳開放式基金賬戶，也可直接通過開放式基金系統(tǒng)開立深圳登記結(jié)算公司開放式基金賬戶，但投資者辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記必須將通過場外系統(tǒng)開立的開放式基金賬戶去掉“98”以后變?yōu)閳鰞?nèi)深圳證券投資基金賬戶，場內(nèi)和場外賬戶必須對應一致。如果投資者有多個深圳證券賬戶，在使用帳戶方面應注意什么事項？投資者可能有多個深圳證券賬戶，譬如，同時持有1個A股賬戶和1個證券投資基金賬戶。在此情況下，投資者須注意：（1）只能選擇其中1個深圳證券賬戶注冊成為深圳開放式基金賬戶，而不能注冊多個深圳開放式基金賬戶。（2）如果投資者選擇X證券賬戶注冊生成98X(X證券帳戶號前加98)開放式基金賬戶，日后可以通過辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記完成上市開放式基金份額在X賬戶與98X賬戶之間轉(zhuǎn)移，但其他深圳證券賬戶與98X賬戶之間則不能進行上述基金份額的轉(zhuǎn)移。因此，為便于日后操作，投資者最好只選擇1個深圳證券賬戶用于認購或買入上市開放式基金，并用該賬戶注冊為深圳開放式基金賬戶。對于我公司配發(fā)深圳證券投資基金賬戶的投資者，為了便于日后辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記，最好也只使用配發(fā)的深圳證券投資基金賬戶認購和買入上市開放式基金。上市開放式基金募集期內(nèi)，投資者如何認購基金？上市開放式基金募集期內(nèi)，投資者有兩種認購方式：（1）投資者可在深交所交易日，使用深圳證券賬戶或深圳證券基金賬戶通過交易所系統(tǒng)（場內(nèi)）直接認購基金份額。（2）投資者還可用其在中國結(jié)算公司開立的深圳開放式基金帳戶通過我公司開放式基金系統(tǒng)（場外）認購基金份額。上市開放式基金募集期結(jié)束后，投資者如何交易？上市開放式基金募集期結(jié)束后，投資者有三種交易方式：（1）基金開放后，投資者可通過我公司開放式基金系統(tǒng)以當日收市的基金份額凈值申購、贖回基金份額；（2）基金在深交所上市后，投資者還可通過交易所系統(tǒng)（場內(nèi)）以當日收市的基金份額凈值申購、贖回基金份額。委托辦法為嵌入式委托：普通模式——4其它委托方式——7基金申贖。大福星網(wǎng)上交易系統(tǒng)：股票交易界面，場內(nèi)申購、贖回即可。兩種委托方式注意都不能進入開放式基金界面。（3）基金在深交所上市后，投資者可通過交易所系統(tǒng)（場內(nèi)）以交易系統(tǒng)撮合成交價買賣基金份額，會員參與上市開放式基金交易不受開放式基金代銷資格限制。投資者交易上市開放式基金的費用有哪些？投資者通過深交所交易系統(tǒng)買賣上市開放式基金需繳納交易傭金。交易傭金的收取標準與封閉式基金（%）相同。投資者通過開放式基金申購、贖回上市開放式基金需繳納申購費、贖回費。申購和贖回費率由基金管理人在《基金招募說明書》中約定。投資者如何辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記？答：投資者辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記有下列兩種情形：（1）投資者通過深交所交易系統(tǒng)認購或買入的上市開放式基金份額既能在深交所交易，又可以直接通過交易所系統(tǒng)申請贖回。不需要再轉(zhuǎn)登記至場外進行贖回。（2）投資者通過我公司開放式基金系統(tǒng)認購、申購的上市開放式基金份額只能贖回，不能通過深交所交易系統(tǒng)賣出，如果投資者擬將該基金份額通過深交所交易系統(tǒng)賣出，應先辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記手續(xù)，將登記在開放式基金系統(tǒng)中的基金份額轉(zhuǎn)登記到深圳證券登記結(jié)算系統(tǒng)?？缦到y(tǒng)轉(zhuǎn)登記只限于在深圳證券賬戶和以其為基礎(chǔ)注冊的深圳開放式基金賬戶之間進行。投資者擬將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，按以下程序辦理：A．在正式申請辦理轉(zhuǎn)登記之前，投資者須確定其上市開放式基金份額擬轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部的席位號。B．T日，投資者在轉(zhuǎn)出方代銷機構(gòu)提出跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記申請，注明轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部席位號、開放式基金賬戶號碼、基金代碼、轉(zhuǎn)托管數(shù)量，其中轉(zhuǎn)登記數(shù)量須為整數(shù)份。C．T日，TA系統(tǒng)對代銷機構(gòu)上傳的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記申報進行檢查，對檢查有效的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記申報記減投資者開放式基金賬戶中的基金份額。由于跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記導致開放式基金賬戶中上市開放式基金份額低于基金管理人規(guī)定的單個賬戶最低持有限額時，TA系統(tǒng)對剩余基金份額進行強制贖回處理。D．T＋1日，證券登記系統(tǒng)對跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記申報進行檢查，若為合格轉(zhuǎn)登記申報，證券登記系統(tǒng)將轉(zhuǎn)入基金份額記入投資者深圳證券賬戶中；若為不合格申報（如轉(zhuǎn)入賬戶在當日被注銷或其他情況），證券登記系統(tǒng)先將轉(zhuǎn)入基金份額掛帳處理，投資者可通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部向中國結(jié)算深圳分公司申請調(diào)賬。E．T＋1日，TA系統(tǒng)和證券登記系統(tǒng)分別將跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記處理回報發(fā)送轉(zhuǎn)出方代銷機構(gòu)和轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部。F．自T＋2日始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深交所賣出基金份額。如果投資者有多個深圳證券賬戶，在辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管時需要注意哪些問題？答：基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管只限于深圳證券賬戶和以其為基礎(chǔ)注冊的深圳開放式基金賬戶之間進行，而且每個投資者只能注冊1個深圳開放式基金賬戶。所以，如果投資者有多個深圳證券賬戶，只有已注冊深圳開放式基金賬戶的深圳證券賬戶中的基金份額才可以轉(zhuǎn)入基金管理人或其代銷機構(gòu)辦理贖回業(yè)務；其他深圳證券賬戶中的基金份額只能通過深交所交易系統(tǒng)賣出而無法辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務。投資者持有的基金份額在什么情況下不能辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記？答：投資者持有的下列上市開放式基金份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務：（1）處于基金募集期或封閉期的上市開放式基金份額；（2）權(quán)益分派前R2日至R日（R日為權(quán)益登記日）的上市開放式基金份額；（3）處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的上市開放式基金份額。1上市開放式基金權(quán)益分派如何進行？答：上市開放式基金權(quán)益分派由中國結(jié)算公司依照權(quán)益登記日的投資者名冊數(shù)據(jù)進行。投資者通過不同渠道購買的基金份額權(quán)益登記日為同一日（R日）,現(xiàn)金紅利派發(fā)日同為R+3日。投資者通過深交所交易系統(tǒng)買入的基金份額只能選擇現(xiàn)金分紅，通過開放式基金系統(tǒng)買入的基金份額可以選擇現(xiàn)金分紅或紅利再投資方式。五、上證基金通相關(guān)知識什么是上證基金通？上證基金通即上證所開放式基金銷售系統(tǒng)，可為開放式基金的認（申）購、贖回等相關(guān)業(yè)務提供高效、自動、一體化的技術(shù)支持。投資者認（申）購、贖回上證基金通基金使用何種賬戶？投資者通過場內(nèi)認（申）購、贖回開放式基金業(yè)務，需要持有上海股東賬戶或上海證券投資基金賬戶，通過場外認（申）購、贖回開放式基金，需開上海登記結(jié)算公司開放式基金賬戶。投資者通過場內(nèi)認（申）購、贖回上證基金通產(chǎn)品必須辦理指定交易嗎？根據(jù)上證所指定交易制度的有關(guān)規(guī)定，投資者必須辦理指定交易。上證基金通和LOF基金的主要區(qū)別是什么？上證基金通基金在場內(nèi)按照當日基金份額凈值進行申購、贖回，而LOF基金除可按當日基金份額凈值進行申購、贖回外，還可在場內(nèi)按照競價模式交易。18 / 18