基金業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料匯總-在線瀏覽
2025-08-04 02:15本頁面
【正文】 和費(fèi)用的說明基金分紅注意事項(xiàng)（各基金不同，請(qǐng)注意參考各只基金分紅公告）基金分紅前買還是分紅后買好？通過中登TA系統(tǒng)注冊(cè)登記開放式基金分紅注意事項(xiàng)四、上市開放式基金LOF基金相關(guān)知識(shí)什么是LOF基金？上市開放式基金在深交所的證券代碼和簡(jiǎn)稱是否與開放式基金系統(tǒng)一致？投資者如何辦理開戶？如果投資者有多個(gè)深圳證券賬戶，在使用帳戶方面應(yīng)注意什么事項(xiàng)？上市開放式基金募集期內(nèi)，投資者如何認(rèn)購基金？上市開放式基金募集期結(jié)束后，投資者如何交易？投資者交易上市開放式基金的費(fèi)用有哪些？投資者如何辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記？如果投資者有多個(gè)深圳證券賬戶，在辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管時(shí)需要注意哪些問題？投資者持有的基金份額在什么情況下不能辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記？1上市開放式基金權(quán)益分派如何進(jìn)行？五、上證基金通相關(guān)知識(shí)什么是上證基金通？投資者認(rèn)（申）購、贖回上證基金通基金使用何種賬戶？投資者通過場(chǎng)內(nèi)認(rèn)（申）購、贖回上證基金通產(chǎn)品必須辦理指定交易嗎？上證基金通和LOF基金的主要區(qū)別是什么？一、基金基本常識(shí)開放式基金有哪些類型？根據(jù)投資對(duì)象的不同，開放式基金又分為四大基本類型：股票基金、債券基金、混合配置基金和貨幣基金。按風(fēng)險(xiǎn)收益特征從低到高排列，應(yīng)是貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合配置基金、股票基金。什么是認(rèn)購、申購和贖回？認(rèn)購：是指投資者在基金設(shè)立募集期內(nèi)購買基金單位的行為。贖回：是指基金投資者向基金管理人賣出基金單位的行為。＝99萬份申購舉例：一位投資人有100萬元用來申購開放式基金，假定申購的費(fèi)率為2％，那么申購費(fèi)用＝100萬元x2％＝2萬元凈申購金額＝100萬元2萬元＝98萬元申購份額＝98萬元247。前端收費(fèi)指的是你在購買開放式基金時(shí)就支付申購費(fèi)的付費(fèi)方式，后端收費(fèi)指的則是你在購買開放式基金時(shí)并不支付申購費(fèi)，等到賣出時(shí)才支付的付費(fèi)方式。后端收費(fèi)和贖回費(fèi)是不同的。什么是基金轉(zhuǎn)換？基金之間轉(zhuǎn)換的費(fèi)用如何計(jì)算？基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)是指投資者在基金存續(xù)期間要求將其持有的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為。目前并不是所有基金公司旗下產(chǎn)品都開放基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，投資者需要辦理基金轉(zhuǎn)換前最好提前詢問該基金公司是否開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。基金轉(zhuǎn)換費(fèi)各家基金公司有不同要求，一般情況下，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用低于申購費(fèi)。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。累計(jì)單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計(jì)單位派息金額什么是場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易？場(chǎng)內(nèi)交易：就是指通過交易所系統(tǒng)進(jìn)行操作的基金業(yè)務(wù)，LOF、上證基金通、ETF、封閉式基金均可通過場(chǎng)內(nèi)交易進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)（申）購成交數(shù)據(jù)查詢及計(jì)算辦法？通過場(chǎng)內(nèi)認(rèn)（申）購基金只能查到成交金額，不能查到手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)需要我們測(cè)算，查詢及測(cè)算辦法如下：通過營業(yè)部柜臺(tái)系統(tǒng)：資料查詢——資金流水——?dú)v史資金流水——流水摘要16601基金申購扣款，查詢成交金額。貨幣市場(chǎng)基金主要的投資目標(biāo)包括銀行存款、短期債券、央行票據(jù)、回購協(xié)議等。1貨幣基金如何計(jì)算收益？通常以“每萬份基金單位收益”、“七日年化收益率”這兩個(gè)指標(biāo)來計(jì)算收益。近7日年化收益率，是指貨幣基金7個(gè)自然日每萬份基金份額平均收益折算出來的年收益率。1辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)。（2）辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)投資者需填寫《開放式基金轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表》，并提交有效身份證件。若轉(zhuǎn)托管后投資者在該銷售機(jī)構(gòu)（地點(diǎn)）托管的本基金單位余額低于最低份額，該轉(zhuǎn)托管應(yīng)確認(rèn)為不成功。（2）T日，投資者在我公司申報(bào)轉(zhuǎn)托管，填寫《開放式基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出申請(qǐng)表），注明開放式基金賬戶號(hào)碼、基金代碼、轉(zhuǎn)托管份額以及轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)/基金管理人代碼及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)代碼。（4）T日日終，TA系統(tǒng)對(duì)轉(zhuǎn)托管申報(bào)進(jìn)行檢查，并對(duì)合格轉(zhuǎn)托管申報(bào)進(jìn)行相關(guān)操作處理。（6）自T+2日，投資者可通過轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)/基金管理人贖回基金份額。（2）為投資者提供我公司機(jī)構(gòu)代碼是626，由于我公司已實(shí)行營業(yè)部大集中，不需要提供營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)代碼。（4）T日日終，TA系統(tǒng)對(duì)轉(zhuǎn)托管申報(bào)進(jìn)行檢查，并對(duì)合格轉(zhuǎn)托管申報(bào)進(jìn)行相關(guān)操作處理。（6）自T+2日，投資者即可辦理轉(zhuǎn)托管基金贖回業(yè)務(wù)。投資者開立中信萬通證券資金賬戶相關(guān)手續(xù)？個(gè)人投資者開立資金帳戶需投資者本人攜身份證、銀行卡（或活期存折，機(jī)構(gòu)投資者開立資金賬戶有單獨(dú)規(guī)定，具體內(nèi)容請(qǐng)與我公司營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或撥打96577咨詢），到我公司營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)填寫相關(guān)資料，由我公司營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)人員為投資者開立資金賬戶。投資者開立基金帳戶要求？根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，首次購買某基金管理公司的產(chǎn)品，必須先辦理該基金公司基金開戶手續(xù)，以后再購買該基金公司產(chǎn)品時(shí)不需要再開立該基金公司賬戶。開立基金帳戶可到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或通過網(wǎng)上交易辦理（推薦采用網(wǎng)上交易方式辦理，可免除在柜臺(tái)排隊(duì)的繁瑣）。開放式基金委托方式？大部分開放式基金可通過公司大福星網(wǎng)上交易系統(tǒng)、電話委托、嵌入式委托、柜臺(tái)四種委托方式辦理委托業(yè)務(wù)。網(wǎng)上交易和嵌入式委托需進(jìn)入開放式基金委托模式。投資者每筆認(rèn)（申）購最低金額是多少？一般個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者的認(rèn)購起點(diǎn)都是1000元人民幣。投資者每筆贖回的份額有限制嗎？有，具體贖回最低限額根據(jù)各只開放式基金的規(guī)則不同而不同，應(yīng)按照《基金契約》要求為準(zhǔn)。投資者在贖回時(shí)為什么要選擇“取消贖回”或“順延贖回”？按照有關(guān)規(guī)定，當(dāng)發(fā)生巨額贖回時(shí)，如果基金管理人兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)，基金管理人可在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。因此，投資者在提出贖回申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)明確表示一旦發(fā)生這種情況時(shí)是否要將當(dāng)日未獲受理的部分贖回予以撤銷，即是選擇“取消贖回”還是“順延贖回”。在認(rèn)（申）購期投資者可以多次認(rèn)（申）購基金嗎？可以。但僅限于在交易時(shí)間內(nèi)撤銷，清算開始不得撤銷。11基金募集期認(rèn)購金額利息如何處理？在基金募集期認(rèn)購金額產(chǎn)生的利息將在基金成立時(shí)折成基金份額歸投資者所有。1基金申購何時(shí)確認(rèn)？申購成功的基金何時(shí)可以贖回？開放式基金申購T+1日晚由基金公司發(fā)回清算數(shù)據(jù)確認(rèn)，投資者可于T+2日查詢是否申購成功，申購成功的基金可于T+2日辦理贖回業(yè)務(wù)。偏股型基金T+3日晚到賬，資金可于T+4日使用。投資者可根據(jù)情況進(jìn)
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