基金業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料匯總(參考版)
2025-06-20 02:15本頁面
【正文】 上證基金通和LOF基金的主要區(qū)別是什么？上證基金通基金在場(chǎng)內(nèi)按照當(dāng)日基金份額凈值進(jìn)行申購(gòu)、贖回，而LOF基金除可按當(dāng)日基金份額凈值進(jìn)行申購(gòu)、贖回外，還可在場(chǎng)內(nèi)按照競(jìng)價(jià)模式交易。投資者認(rèn)（申）購(gòu)、贖回上證基金通基金使用何種賬戶？投資者通過場(chǎng)內(nèi)認(rèn)（申）購(gòu)、贖回開放式基金業(yè)務(wù)，需要持有上海股東賬戶或上海證券投資基金賬戶，通過場(chǎng)外認(rèn)（申）購(gòu)、贖回開放式基金，需開上海登記結(jié)算公司開放式基金賬戶。投資者通過深交所交易系統(tǒng)買入的基金份額只能選擇現(xiàn)金分紅，通過開放式基金系統(tǒng)買入的基金份額可以選擇現(xiàn)金分紅或紅利再投資方式。1上市開放式基金權(quán)益分派如何進(jìn)行？答：上市開放式基金權(quán)益分派由中國(guó)結(jié)算公司依照權(quán)益登記日的投資者名冊(cè)數(shù)據(jù)進(jìn)行。所以，如果投資者有多個(gè)深圳證券賬戶，只有已注冊(cè)深圳開放式基金賬戶的深圳證券賬戶中的基金份額才可以轉(zhuǎn)入基金管理人或其代銷機(jī)構(gòu)辦理贖回業(yè)務(wù)；其他深圳證券賬戶中的基金份額只能通過深交所交易系統(tǒng)賣出而無法辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。F．自T＋2日始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)在深交所賣出基金份額。D．T＋1日，證券登記系統(tǒng)對(duì)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記申報(bào)進(jìn)行檢查，若為合格轉(zhuǎn)登記申報(bào)，證券登記系統(tǒng)將轉(zhuǎn)入基金份額記入投資者深圳證券賬戶中；若為不合格申報(bào)（如轉(zhuǎn)入賬戶在當(dāng)日被注銷或其他情況），證券登記系統(tǒng)先將轉(zhuǎn)入基金份額掛帳處理，投資者可通過轉(zhuǎn)入方證券營(yíng)業(yè)部向中國(guó)結(jié)算深圳分公司申請(qǐng)調(diào)賬。C．T日，TA系統(tǒng)對(duì)代銷機(jī)構(gòu)上傳的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記申報(bào)進(jìn)行檢查，對(duì)檢查有效的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記申報(bào)記減投資者開放式基金賬戶中的基金份額。投資者擬將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，按以下程序辦理：A．在正式申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)登記之前，投資者須確定其上市開放式基金份額擬轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部的席位號(hào)。（2）投資者通過我公司開放式基金系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的上市開放式基金份額只能贖回，不能通過深交所交易系統(tǒng)賣出，如果投資者擬將該基金份額通過深交所交易系統(tǒng)賣出，應(yīng)先辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記手續(xù)，將登記在開放式基金系統(tǒng)中的基金份額轉(zhuǎn)登記到深圳證券登記結(jié)算系統(tǒng)。投資者如何辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記？答：投資者辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記有下列兩種情形：（1）投資者通過深交所交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)或買入的上市開放式基金份額既能在深交所交易，又可以直接通過交易所系統(tǒng)申請(qǐng)贖回。投資者通過開放式基金申購(gòu)、贖回上市開放式基金需繳納申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)。投資者交易上市開放式基金的費(fèi)用有哪些？投資者通過深交所交易系統(tǒng)買賣上市開放式基金需繳納交易傭金。兩種委托方式注意都不能進(jìn)入開放式基金界面。委托辦法為嵌入式委托：普通模式——4其它委托方式——7基金申贖。（2）投資者還可用其在中國(guó)結(jié)算公司開立的深圳開放式基金帳戶通過我公司開放式基金系統(tǒng)（場(chǎng)外）認(rèn)購(gòu)基金份額。對(duì)于我公司配發(fā)深圳證券投資基金賬戶的投資者，為了便于日后辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記，最好也只使用配發(fā)的深圳證券投資基金賬戶認(rèn)購(gòu)和買入上市開放式基金。（2）如果投資者選擇X證券賬戶注冊(cè)生成98X(X證券帳戶號(hào)前加98)開放式基金賬戶，日后可以通過辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記完成上市開放式基金份額在X賬戶與98X賬戶之間轉(zhuǎn)移，但其他深圳證券賬戶與98X賬戶之間則不能進(jìn)行上述基金份額的轉(zhuǎn)移。如果投資者有多個(gè)深圳證券賬戶，在使用帳戶方面應(yīng)注意什么事項(xiàng)？投資者可能有多個(gè)深圳證券賬戶，譬如，同時(shí)持有1個(gè)A股賬戶和1個(gè)證券投資基金賬戶。投資者可持深圳證券賬戶到我公司申請(qǐng)注冊(cè)深圳開放式基金賬戶，注冊(cè)基金賬戶是直接在深圳證券賬戶賬號(hào)前加“98”即可。投資者可在我公司各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)開立深圳證券賬戶。無論是在深交所，還是通過我公司開放式基金系統(tǒng)辦理上市開放式基金業(yè)務(wù)，使用相同的基金代碼及簡(jiǎn)稱。具體表示為“16ggxx”。不過投資者如果是通過開放式基金系統(tǒng)認(rèn)（申）購(gòu)的基金份額,想要到交易所系統(tǒng)賣出,須辦理跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)登記手續(xù)。四、上市開放式基金LOF基金交易指南什么是LOF基金LOF基金，英文全稱是ListedOpenEndedFund,漢語稱為上市型開放式基金。投資者在最初開立開放式基金賬戶時(shí)，在開戶申報(bào)資料中填寫的分紅方式無效。例如：客戶張先生和客戶李先生各投入金額11000元，分別在分紅前和分紅后申購(gòu)基金份額，分紅方式選擇現(xiàn)金分紅，費(fèi)用均為零，則張先生和李先生最新資產(chǎn)情況如下：申購(gòu)時(shí)期申購(gòu)凈值(元)申購(gòu)份額(份)紅利(元)最新凈值(元)資產(chǎn)估值(元)總資產(chǎn)估值(元)分紅前1000010001050011500分紅后1100001155011550張先生和李先生現(xiàn)在的總資產(chǎn)估值相差只有50元，投資回報(bào)相差只有千分之四點(diǎn)五。（5）當(dāng)投資者的現(xiàn)金紅利小于最低現(xiàn)金紅利發(fā)放限額50元（不含50元）時(shí)，基金注冊(cè)登記人強(qiáng)制將投資者的現(xiàn)金紅利按紅利發(fā)放日的基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額。（3）基金持有人可以在基金開放日的交易時(shí)間內(nèi)到銷售網(wǎng)點(diǎn)選擇或更改分紅方式，最終分紅方式以權(quán)益登記日之前（有些含權(quán)益登記日，有些不含權(quán)益登記日）最后一次選擇的分紅方式為準(zhǔn)。而有些基金則正好相反。（3）選擇紅利再投資方式的投資者其紅利所轉(zhuǎn)換的基金份額免收申購(gòu)費(fèi)用。分紅有關(guān)稅收和費(fèi)用的說明（1）根據(jù)財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局的財(cái)稅字[2002]128號(hào)《財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問題的通知》,基金向投資者分配的基金收益,暫免征收所得稅。一位投資人已申購(gòu)15000份開放式基金，現(xiàn)該基金每10份基金份額擬派發(fā)現(xiàn)金紅利2元，該投資者應(yīng)得現(xiàn)金紅利為：15000*=3000元。例如：一位投資人已申購(gòu)15000份開放式基金，現(xiàn)該基金每10份基金份額擬派發(fā)現(xiàn)金紅利2元，,投資者紅利再投資份額為:15000*。（各基金公司確認(rèn)權(quán)益登記日申購(gòu)、贖回享受分紅權(quán)益情況不同，請(qǐng)參照各基金分紅預(yù)告。但基金最終確認(rèn)分紅金額將根據(jù)權(quán)益登記日該基金的可分配收益進(jìn)行調(diào)整，分紅金額以分紅公告日的公告為準(zhǔn)。（4）分紅公告日：2007年3月19日指最終確認(rèn)分紅金額的日期。（3）紅利發(fā)放日：2007年3月19日指向投資者派發(fā)紅利的日期。在權(quán)益登記日登記在冊(cè)的基金份額持有人享受分紅權(quán)益。紅利再投資：就是將投資者所獲得的現(xiàn)金紅利再次申購(gòu)該只基金，申購(gòu)按公告的除權(quán)后的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算投資者的再投資份額?，F(xiàn)金紅利：就是直接獲取現(xiàn)金，原有的基金份額保持不變，基金公司將派發(fā)的紅利直接打到投資者在認(rèn)（申）購(gòu)基金時(shí)的資金賬戶中去。1開放式基金認(rèn)購(gòu)方式及開戶類型基金類型認(rèn)購(gòu)方式開戶類型場(chǎng)內(nèi)(交易所系統(tǒng))場(chǎng)外(開放式基金系統(tǒng))
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