廣東保監(jiān)局保險專業(yè)中介機構(gòu)行政許可事項審核工作流程(已修改)
2025-04-29 05:20 本頁面
【正文】 廣東保監(jiān)局保險專業(yè)中介機構(gòu)行政許可事項審核工作流程一、法人機構(gòu)設(shè)立審核包括設(shè)立保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)的行政許可事項審核。保險代理機構(gòu)的設(shè)立申請由保監(jiān)局受理并審批；保險經(jīng)紀機構(gòu)和保險公估機構(gòu)的設(shè)立申請由保監(jiān)局受理和初審，由中國保監(jiān)會審批。具體工作流程如下：（一） 受理廣東保監(jiān)局收到申請材料后，應(yīng)于5個工作日之內(nèi)審核材料是否齊全并符合要求，并決定是否受理。審查擬設(shè)機構(gòu)名稱是否包含象征性字樣（如“保險代理”、“保險經(jīng)紀”或“保險公估”），字號是否與現(xiàn)有的保險機構(gòu)或保險中介機構(gòu)相同。根據(jù)相關(guān)保險法律法規(guī)，如《中國保險監(jiān)督管理委員會行政許可事項實施規(guī)程》、《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》、《保險經(jīng)紀機構(gòu)管理規(guī)定》、《保險公估機構(gòu)管理規(guī)定》等，審查所提交材料是否齊全并符合要求。申請設(shè)立保險代理機構(gòu)，申請人應(yīng)當向廣東保監(jiān)局提交所需材料一式兩份；申請設(shè)立保險經(jīng)紀機構(gòu)或保險公估機構(gòu)，應(yīng)當向廣東保監(jiān)局提交所需材料一式三份。 材料齊全并符合要求的，廣東保監(jiān)局應(yīng)自收到申請材料之日起5個工作日內(nèi)受理，并出具“受理通知書”。材料不符合要求或不齊全的，廣東保監(jiān)局應(yīng)自收到申請材料之日起5個工作日內(nèi)要求申請人撤回材料或者出具“補正材料通知書”要求申請人補正材料。（二）初審或?qū)徍藦V東保監(jiān)局應(yīng)當依法對設(shè)立機構(gòu)的申請進行審查，自受理設(shè)立保險代理機構(gòu)申請之日起20日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定，決定不予批準的，應(yīng)當書面通知申請人并說明理由。（其中保險中介監(jiān)管處審核時間為13個工作日）。廣東保監(jiān)局自受理設(shè)立保險經(jīng)紀機構(gòu)或保險公估機構(gòu)申請之日起20日內(nèi)審查完畢并向中國保監(jiān)會報送初審意見和全部申請材料。中國保監(jiān)會自收到前述材料之日起20個工作日內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定。廣東保監(jiān)局須審核申請人所提交的材料是否真實、合法、準確、完整。審核材料內(nèi)容及方式主要包括：全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險XX機構(gòu)設(shè)立申請表》。審核要點：所填內(nèi)容是否準確完整，是否具有全體股東的簽名或蓋章?！侗ｋUXX機構(gòu)設(shè)立申請委托書》。審核要點：是否具有全體股東的簽名或蓋章和受托人簽名。公司章程或者合伙協(xié)議。審核要點：有關(guān)內(nèi)容，如公司名稱、經(jīng)營范圍、組織形式、出資額等是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和要求；內(nèi)容是否與各項內(nèi)部管理制度存在沖突；是否具有全體股東的簽名或蓋章。自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡歷，非自然人股東、發(fā)起人的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財務(wù)印章的最近1年財務(wù)報表。審核要點：（1）股東投資真實性；（2）股東是否有不良犯罪記錄和違法違規(guī)行為；（3）股東是否了解保險中介行業(yè)發(fā)展情況和投資風險；（4）自然人股東是否為保險公司員工及其社會關(guān)系如何；（5）所填材料是否真實、合法、完整，并有簽名或蓋章。審核方式：（1）當面談話、回答問卷我局收到申請材料后，可以召集投資人進行投資風險提示，就申請設(shè)立事宜進行談話，詢問、了解設(shè)立機構(gòu)的初衷，對申報事宜的熟知程度，擬設(shè)機構(gòu)的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、內(nèi)控制度建設(shè)，對相關(guān)保險法律法規(guī)的掌握等有關(guān)事項。（2）核查原件、發(fā)征詢函核實股東填報證件材料可以通過核查原件進行核實，所填工作經(jīng)歷等情況通過向相關(guān)單位發(fā)征詢函進行核實。（3）要求提供相關(guān)證明材料股東須出具刑事記錄證明書，申請人可以向相應(yīng)的公安局或派出所申請出具該證明。股東如為保險公司員工，應(yīng)當告知所在保險公司并出具證明。具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明原件、資本金入賬原始憑證復(fù)印件。審核要點：（1）注冊資本金是否達到規(guī)定的最低金額；（2）出具的驗資證明材料是否真實；（3）資金是否真實到帳。審核方式：（1）電話核對、網(wǎng)上查詢、發(fā)征詢函核實出具的驗資報告可以
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