廣東保監(jiān)局保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)審核工作流程-wenkub
2023-05-02 05:20:18 本頁面
【正文】 點(diǎn)：是否符合《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定。審核方式：核查原件?？尚行詧?bào)告，包括市場情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃等。具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明原件、資本金入賬原始憑證復(fù)印件。審核方式：（1）當(dāng)面談話、回答問卷我局收到申請(qǐng)材料后，可以召集投資人進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)提示，就申請(qǐng)?jiān)O(shè)立事宜進(jìn)行談話，詢問、了解設(shè)立機(jī)構(gòu)的初衷，對(duì)申報(bào)事宜的熟知程度，擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)，對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)法律法規(guī)的掌握等有關(guān)事項(xiàng)。公司章程或者合伙協(xié)議。審核材料內(nèi)容及方式主要包括：全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險(xiǎn)XX機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表》。（其中保險(xiǎn)中介監(jiān)管處審核時(shí)間為13個(gè)工作日）。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向廣東保監(jiān)局提交所需材料一式兩份；申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向廣東保監(jiān)局提交所需材料一式三份。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請(qǐng)由保監(jiān)局受理并審批；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請(qǐng)由保監(jiān)局受理和初審，由中國保監(jiān)會(huì)審批。具體工作流程如下：（一） 受理廣東保監(jiān)局收到申請(qǐng)材料后，應(yīng)于5個(gè)工作日之內(nèi)審核材料是否齊全并符合要求，并決定是否受理。 材料齊全并符合要求的，廣東保監(jiān)局應(yīng)自收到申請(qǐng)材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)受理，并出具“受理通知書”。廣東保監(jiān)局自受理設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)之日起20日內(nèi)審查完畢并向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送初審意見和全部申請(qǐng)材料。審核要點(diǎn)：所填內(nèi)容是否準(zhǔn)確完整，是否具有全體股東的簽名或蓋章。審核要點(diǎn)：有關(guān)內(nèi)容，如公司名稱、經(jīng)營范圍、組織形式、出資額等是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和要求；內(nèi)容是否與各項(xiàng)內(nèi)部管理制度存在沖突；是否具有全體股東的簽名或蓋章。（2）核查原件、發(fā)征詢函核實(shí)股東填報(bào)證件材料可以通過核查原件進(jìn)行核實(shí)，所填工作經(jīng)歷等情況通過向相關(guān)單位發(fā)征詢函進(jìn)行核實(shí)。審核要點(diǎn)：（1）注冊(cè)資本金是否達(dá)到規(guī)定的最低金額；（2）出具的驗(yàn)資證明材料是否真實(shí)；（3）資金是否真實(shí)到帳。審核要點(diǎn)：是否符合實(shí)際發(fā)展情況；是否存在矛盾、容易混淆之處。內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等。本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。審核方式：（1）當(dāng)面談話、回答問卷我局可以對(duì)擬任高級(jí)管理人員進(jìn)行考察談話和公告，了解其對(duì)保險(xiǎn)法律法規(guī)掌握的情況、公司經(jīng)營管理思路等，也可以通過回答問卷的方式進(jìn)行考察。擬任高級(jí)管理人員在申請(qǐng)時(shí)仍然在保險(xiǎn)公司、其他保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)或存在潛在利益沖突的機(jī)構(gòu)中任職的，應(yīng)提交從原單位辭職的證明或辭職承諾書。（《資格證書》指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》，或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》，或保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格證書》。審核要點(diǎn)：是否具有保險(xiǎn)公司蓋章。（2）要求申請(qǐng)人提供相關(guān)證明材料申請(qǐng)人須出具經(jīng)營場所房產(chǎn)證明，如房屋租賃合同、房地產(chǎn)權(quán)屬證明、租賃登記證明等材料。1其他材料是否齊全并符合要求。具體工作流程如下：（一）受理廣東保監(jiān)局收到申請(qǐng)材料后，應(yīng)于5個(gè)工作日之內(nèi)審核材料是否齊全并符合要求，并決定是否受理。 材料齊全并符合要求的，廣東保監(jiān)局應(yīng)自收到申請(qǐng)材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)受理，并出具“受理通知書”。審核材料內(nèi)容及方式主要包括：《保險(xiǎn)XX機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表》。擬設(shè)保險(xiǎn)XX分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理框架。會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的保險(xiǎn)XX機(jī)構(gòu)上一會(huì)計(jì)年度的審計(jì)報(bào)告。（2） 是否配合監(jiān)管部門日常監(jiān)管工作； 例如，法人機(jī)構(gòu)是否按規(guī)定繳存營業(yè)保證金或投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，是否按時(shí)報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告或其他監(jiān)管部門要求提交的報(bào)告，是否配合監(jiān)管部門的檢查工作等。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)前2年內(nèi)履行保險(xiǎn)代理合同情況的說明（僅適用于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)）。審核要點(diǎn)和審核方式參
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