廣東保監(jiān)局保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)審核工作流程(編輯修改稿)
2025-05-14 05:20 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 1住所或者營業(yè)場所證明文件。審核要點(diǎn)：（1）公司住所或營業(yè)場所是否存在；（2）是否為獨(dú)立場所；（3）是否具備辦公條件；（4）是否為固定的、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營場所；（5）是否已經(jīng)開展保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)；（6）是否可以出具營業(yè)場所房產(chǎn)證明等證明材料；（7）是否有可疑情況。審核方式：（1）現(xiàn)場驗(yàn)收、提供現(xiàn)場照片根據(jù)具體情況，廣東保監(jiān)局可要求申請(qǐng)人提供營業(yè)場所現(xiàn)場照片，直接前往該場所或者委托行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行現(xiàn)場驗(yàn)收。（2）要求申請(qǐng)人提供相關(guān)證明材料申請(qǐng)人須出具經(jīng)營場所房產(chǎn)證明，如房屋租賃合同、房地產(chǎn)權(quán)屬證明、租賃登記證明等材料。1計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說明。審核要點(diǎn)：（1）是否有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施；（2）提交情況說明是否具體明確，包括設(shè)備的數(shù)量、配置等；（3）實(shí)際配置情況是否與提交的申請(qǐng)材料相一致。審核方式：提供現(xiàn)場照片、現(xiàn)場驗(yàn)收（與營業(yè)場所同時(shí)進(jìn)行驗(yàn)收）。1其他材料是否齊全并符合要求。材料中各處簽名是否為個(gè)人簽署，如非本人簽署，是否出具了委托書等。（三）審核重點(diǎn)股東是否為掛名，股東的誠信狀況；擬任高級(jí)管理人員是否為掛名高管；高級(jí)管理人員的職業(yè)操守情況及違法犯罪記錄情況；驗(yàn)資報(bào)告是否真實(shí)，注冊(cè)資本金是否真實(shí)到帳；內(nèi)部管理制度是否健全，是否符合擬設(shè)機(jī)構(gòu)實(shí)際情況；營業(yè)場所是否符合要求。二、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核廣東保監(jiān)局受理并審批關(guān)于保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請(qǐng)。具體工作流程如下：（一）受理廣東保監(jiān)局收到申請(qǐng)材料后，應(yīng)于5個(gè)工作日之內(nèi)審核材料是否齊全并符合要求，并決定是否受理。審查擬設(shè)立保險(xiǎn)XX分支機(jī)構(gòu)名稱是否符合要求。根據(jù)相關(guān)保險(xiǎn)法律法規(guī)，如《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可事項(xiàng)實(shí)施規(guī)程》、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》等，審查所提交材料是否齊全并符合要求。申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向廣東保監(jiān)局提交所需材料一式兩份。 材料齊全并符合要求的，廣東保監(jiān)局應(yīng)自收到申請(qǐng)材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)受理，并出具“受理通知書”。材料不符合要求或不齊全的，廣東保監(jiān)局應(yīng)自收到申請(qǐng)材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)要求申請(qǐng)人撤回材料或者出具“補(bǔ)正材料通知書”要求申請(qǐng)人補(bǔ)正材料。（二）審核廣東保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)依法對(duì)設(shè)立保險(xiǎn)專業(yè)中介分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)進(jìn)行審查，自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。（其中保險(xiǎn)中介監(jiān)管處審核時(shí)間為13個(gè)工作日）。審核材料內(nèi)容及方式主要包括：《保險(xiǎn)XX機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表》。審核要點(diǎn)：所填內(nèi)容是否準(zhǔn)確完整，是否具有法人機(jī)構(gòu)蓋章。董事會(huì)或者全體合伙人關(guān)于設(shè)立保險(xiǎn)XX機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的決議。審核要點(diǎn)：是否具有全體股東的簽名或蓋章。擬設(shè)保險(xiǎn)XX分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理框架。審核要點(diǎn)：（1）是否適用于該分支機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況；（2）內(nèi)部管理框架及各項(xiàng)制度是否合理健全； （3）內(nèi)容是否互相連貫一致，有無互相矛盾的情況；（4）是否與總公司的制度要求相沖突，法人機(jī)構(gòu)如何通過有效的內(nèi)部管理制度管控分支機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營行為等。反洗錢內(nèi)部控制制度方案。審核要點(diǎn)：是否符合《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定。會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的保險(xiǎn)XX機(jī)構(gòu)上一會(huì)計(jì)年度的審計(jì)報(bào)告。審核要點(diǎn)：出具的審計(jì)報(bào)告是否真實(shí)；審核方式：通過電話核對(duì)、網(wǎng)上查詢或者向會(huì)計(jì)師事務(wù)所發(fā)征詢函進(jìn)行核實(shí)。保險(xiǎn)XX機(jī)構(gòu)前1年內(nèi)接受保險(xiǎn)監(jiān)督、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件。審核要點(diǎn)： （1） 申請(qǐng)前1年是否存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為；例如，法人機(jī)構(gòu)、高級(jí)管理人員及員工有無接受過監(jiān)管部門的檢查，有無嚴(yán)重違法違規(guī)行為，有無正在處理當(dāng)中的投訴，有無數(shù)額較大的到期
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