廣東保監(jiān)局保險專業(yè)中介機構(gòu)行政許可事項審核工作流程(編輯修改稿)
2025-05-14 05:20 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 1住所或者營業(yè)場所證明文件。審核要點：（1）公司住所或營業(yè)場所是否存在；（2）是否為獨立場所；（3）是否具備辦公條件；（4）是否為固定的、與業(yè)務規(guī)模相適應的住所或者經(jīng)營場所；（5）是否已經(jīng)開展保險中介業(yè)務；（6）是否可以出具營業(yè)場所房產(chǎn)證明等證明材料；（7）是否有可疑情況。審核方式：（1）現(xiàn)場驗收、提供現(xiàn)場照片根據(jù)具體情況，廣東保監(jiān)局可要求申請人提供營業(yè)場所現(xiàn)場照片，直接前往該場所或者委托行業(yè)協(xié)會進行現(xiàn)場驗收。（2）要求申請人提供相關證明材料申請人須出具經(jīng)營場所房產(chǎn)證明，如房屋租賃合同、房地產(chǎn)權屬證明、租賃登記證明等材料。1計算機軟硬件配備情況說明。審核要點：（1）是否有與開展業(yè)務相適應的計算機軟硬件設施；（2）提交情況說明是否具體明確，包括設備的數(shù)量、配置等；（3）實際配置情況是否與提交的申請材料相一致。審核方式：提供現(xiàn)場照片、現(xiàn)場驗收（與營業(yè)場所同時進行驗收）。1其他材料是否齊全并符合要求。材料中各處簽名是否為個人簽署，如非本人簽署，是否出具了委托書等。（三）審核重點股東是否為掛名，股東的誠信狀況；擬任高級管理人員是否為掛名高管；高級管理人員的職業(yè)操守情況及違法犯罪記錄情況；驗資報告是否真實，注冊資本金是否真實到帳；內(nèi)部管理制度是否健全，是否符合擬設機構(gòu)實際情況；營業(yè)場所是否符合要求。二、分支機構(gòu)設立審核廣東保監(jiān)局受理并審批關于保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)分支機構(gòu)的設立申請。具體工作流程如下：（一）受理廣東保監(jiān)局收到申請材料后，應于5個工作日之內(nèi)審核材料是否齊全并符合要求，并決定是否受理。審查擬設立保險XX分支機構(gòu)名稱是否符合要求。根據(jù)相關保險法律法規(guī)，如《中國保險監(jiān)督管理委員會行政許可事項實施規(guī)程》、《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》、《保險經(jīng)紀機構(gòu)管理規(guī)定》等，審查所提交材料是否齊全并符合要求。申請人應當向廣東保監(jiān)局提交所需材料一式兩份。 材料齊全并符合要求的，廣東保監(jiān)局應自收到申請材料之日起5個工作日內(nèi)受理，并出具“受理通知書”。材料不符合要求或不齊全的，廣東保監(jiān)局應自收到申請材料之日起5個工作日內(nèi)要求申請人撤回材料或者出具“補正材料通知書”要求申請人補正材料。（二）審核廣東保監(jiān)局應當依法對設立保險專業(yè)中介分支機構(gòu)的申請進行審查，自受理申請之日起20日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定，決定不予批準的，應當書面通知申請人并說明理由。（其中保險中介監(jiān)管處審核時間為13個工作日）。審核材料內(nèi)容及方式主要包括：《保險XX機構(gòu)分支機構(gòu)設立申請表》。審核要點：所填內(nèi)容是否準確完整，是否具有法人機構(gòu)蓋章。董事會或者全體合伙人關于設立保險XX機構(gòu)分支機構(gòu)的決議。審核要點：是否具有全體股東的簽名或蓋章。擬設保險XX分支機構(gòu)內(nèi)部管理框架。審核要點：（1）是否適用于該分支機構(gòu)的實際情況；（2）內(nèi)部管理框架及各項制度是否合理健全； （3）內(nèi)容是否互相連貫一致，有無互相矛盾的情況；（4）是否與總公司的制度要求相沖突，法人機構(gòu)如何通過有效的內(nèi)部管理制度管控分支機構(gòu)日常經(jīng)營行為等。反洗錢內(nèi)部控制制度方案。審核要點：是否符合《反洗錢法》相關規(guī)定。會計師事務所出具的保險XX機構(gòu)上一會計年度的審計報告。審核要點：出具的審計報告是否真實；審核方式：通過電話核對、網(wǎng)上查詢或者向會計師事務所發(fā)征詢函進行核實。保險XX機構(gòu)前1年內(nèi)接受保險監(jiān)督、工商、稅務等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關附件。審核要點： （1） 申請前1年是否存在嚴重違法違規(guī)行為；例如，法人機構(gòu)、高級管理人員及員工有無接受過監(jiān)管部門的檢查，有無嚴重違法違規(guī)行為，有無正在處理當中的投訴，有無數(shù)額較大的到期
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