【文章內(nèi)容簡介】 交下列申請資料一式三份： （一）擬設(shè)分行籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請書（函）； （二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請表； （三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任行長（總經(jīng)理）的簡歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件； （四）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任行長（總經(jīng)理）的授權(quán)書 ； （五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書； （六）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明； （七）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料； （八）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。 第四十六條 獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。 獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起 6 個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿 1 個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開業(yè)延期申請，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書面申請之日起 15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長期限為 3 個(gè)月。 獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。 第五節(jié) 同城營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立 第四十七條 設(shè)立同城支行，應(yīng)具備下列條件： （一）在擬設(shè)支行當(dāng)?shù)卦O(shè)有分行（含視同分行管理的機(jī)構(gòu)，本節(jié)下同）或分行以上的機(jī)構(gòu)且正式營業(yè) 1 年以上，且該機(jī)構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量良好； （二）擬設(shè)支行當(dāng)?shù)匾言O(shè)立的分支機(jī)構(gòu)具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近 1 年無重大違法違規(guī)行為，且無因內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致的重大案件； （三 ）由外資金融機(jī)構(gòu)總行或分行撥付的營運(yùn)資金不得低于人民幣 1000萬元或等值的自由兌換貨幣； （四）由獨(dú)資或合資銀行總行撥付營運(yùn)資金的，撥付金額應(yīng)在總行資本金總額的 60%之內(nèi)；由獨(dú)資或合資銀行分行撥付營運(yùn)資金的，累計(jì)不得超過分行營運(yùn)資金的 60%；由外國銀行分行撥付營運(yùn)資金的，累計(jì)不得超過分行可運(yùn)用營運(yùn)資金的 60%，可運(yùn)用營運(yùn)資金是指扣除30%的生息資產(chǎn)之后剩余的營運(yùn)資金； （五）具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員； （六）具有合格的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施； （七）申請人在一個(gè)城市一次只能申請 設(shè)立一個(gè)同城支行；在該申請獲得不同意籌建的批復(fù)或獲得開業(yè)批準(zhǔn)后，申請人方可再行申請； （八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 第四十八條 設(shè)立同城支行，分為申請籌建和申請開業(yè)兩個(gè)階段。 第四十九條 籌建同城支行的申請，由所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。 申請籌建同城支行，申請人應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交籌建申請。 所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起 3 個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。 第五十條 申請籌建同城支行，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份： （一 ）由擬設(shè)地分行或分行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)同城支行的名稱、所在地、營運(yùn)資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍； （二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機(jī)構(gòu)市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和組織管理架構(gòu)； （三）申請人最近 2 年的財(cái)務(wù)報(bào)告； （四）籌建人員名單及主要負(fù)責(zé)人簡歷； （五）最近 1 年新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理情況； （六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。 第五十一條 申請人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起 15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表。同城支行的籌建期為自領(lǐng)取開業(yè)申請表 之日起 6 個(gè)月。申請人未在 6 個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿 1 個(gè)月前向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局，提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自收到完整申請資料之日起 15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。籌建延期的最長期限為 3 個(gè)月。 申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由籌建決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。 第五十二條 同城支行開業(yè)的申請，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。 申請同城支行開業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交申請資料。 擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起 30日內(nèi)，對籌建事項(xiàng)進(jìn)行審查驗(yàn)收，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。 第五十三條 申請同城支行開業(yè)，申請人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份： （一）由擬設(shè)地分行或分行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人或其授權(quán)的銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)人的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬開業(yè)的同城支行的名稱、地址、營運(yùn)資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍； （二）銀 監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請表； （三）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明； （四）擬任高級管理人員的相關(guān)背景資料及從業(yè)人員情況一覽表； （五）營業(yè)場所的所有權(quán)證或使用權(quán)證的復(fù)印件； （六）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明及相關(guān)證明的復(fù)印件； （七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。 第五十四條 同城支行經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的，應(yīng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。 同城支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起 6 個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿 1 個(gè)月前向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提出開業(yè)延期申請 ，所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局在接到書面申請之日起 15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長期限為 3個(gè)月。 同城支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。 第五十五條 設(shè)立自助銀行，應(yīng)具備下列條件： （一）在擬設(shè)地設(shè)有分行或分行以上的機(jī)構(gòu)，且該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量良好； （二）在擬設(shè)地已設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近 1 年無重大違法違規(guī)行為，且無因內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致的重大案件； （三）具有合格的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施 ； （四）申請人在一個(gè)城市一次只能申請?jiān)O(shè)立 3 個(gè)自助銀行。在該申請獲得不同意設(shè)立的批復(fù)或獲得設(shè)立批準(zhǔn)后，申請人方可再行申請； （五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 第五十六條 設(shè)立自助銀行的申請，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。 申請?jiān)O(shè)立自助銀行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交申請資料。 擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起 3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。 第五十七條 申請?jiān)O(shè)立自助銀行，申請人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩 份： （一）由擬設(shè)地分行或分行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)人的申請書（函）； （二）擬設(shè)置的機(jī)型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類； （三）擬設(shè)地點(diǎn)的市場分析，內(nèi)容至少包括目標(biāo)市場、服務(wù)需求和競爭狀況； （四）擬負(fù)責(zé)自助銀行日常管理的機(jī)構(gòu)或人員； （五）安全監(jiān)控方案及維護(hù)措施； （六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。 第五十八條 設(shè)置只提供取款、轉(zhuǎn)賬和查詢服務(wù)的自動(dòng)取款機(jī)（ ATM），應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局備案，并依照本辦法第五十七條規(guī)定提交申請資料。 所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng) 自受理之日起 15日內(nèi)作出備案回復(fù)。 第六節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)設(shè)立 第五十九條 設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，申請人應(yīng)具備下列條件： （一）所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度； （二）是由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員； （三）外資金融機(jī)構(gòu)申請?jiān)谥袊硟?nèi)設(shè)立總代表機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在中國境內(nèi)已設(shè)立 5 個(gè)或 5 個(gè)以上分支機(jī)構(gòu)（含代表機(jī)構(gòu)）； （四）經(jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄； （五）具有有效的反洗錢措施； （六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 在中國境內(nèi)注冊的外 資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)，申請人僅應(yīng)具備前款第四項(xiàng)至第六項(xiàng)條件。 第六十條 設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的申請，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。 申請?jiān)O(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請資料。 擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自收到申請資料之日起 20日內(nèi)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)提出書面意見。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自受理之日起 6 個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。 第六十一條 申請?jiān)O(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，申請人應(yīng)提交下列資料： （一）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請表； （二）由董事長或行長（首席 執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請書（函）； （三）所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件； （四）申請人的章程； （五）申請人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營公司名單； （六）申請前 3 年的年報(bào)； （七）由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局出具的對其在中國境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的意見書（函），或由所在行業(yè)協(xié)會(huì)出具的推薦信； （八）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任首席代表或總代表的身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件、簡歷、以及由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書； （九）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或其授權(quán)簽字人簽署的對首席代表或總代表的授權(quán)書； （十）申請人的反洗錢措施； （十一）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。 外資法人機(jī)構(gòu)申請?jiān)O(shè)立代表機(jī)構(gòu)的，提交的申請資料不包括前款第七項(xiàng)規(guī)定的資料。 申請人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請資料為一份。 第三章 機(jī)構(gòu)變更 第一節(jié) 外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額 或者股份總額 10%以上的股東 第六十二條 外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額 或股份總額 10%以上的股東，新入股的股東應(yīng)符合《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》和本辦法第八條、第九條、第十八條、第十九條關(guān)于股東條件的規(guī)定。 第六十三條 外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本，變更持有資本總額或股份總額 10%以上的股東的申請，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。 外資法人機(jī)構(gòu)申請調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額 10%以上的股東，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請資料。 所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起 20日內(nèi)將初審意見及申請資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一 級銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請資料之日起 3 個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。 第六十四條 外資法人機(jī)構(gòu)申請調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額 10%以上的股東，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請資料一式三份： （一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請書（函）； （二）關(guān)于調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更股東的董事會(huì)決議； （三）變動(dòng)投資額或股權(quán)比例的投資各方的董事會(huì)決議或其法定代表人簽署的意見書（函），擬受讓方是金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)可的意見書（函 ）； （四）相關(guān)股東簽署的轉(zhuǎn)讓協(xié)議或合同； （五）擬受讓方所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件； （六）擬受讓方章程、組織結(jié)構(gòu)、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營公司名單； （七）擬受讓方反洗錢的制度或規(guī)定； （八）擬受讓方最近 3 年的年報(bào)； （九）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。 第二節(jié) 外國銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行變更營運(yùn)資金 第六十五條 外國銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行變更營運(yùn)資金的申請，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。 申請外國銀行 分行、獨(dú)資或合資銀行分行變更營運(yùn)資金，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請資料。 所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起 20日內(nèi)將初審意見及申請資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請資料之日起 3 個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。 第六十六條 外國銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行申請變更營運(yùn)資金，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請書（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一式三份。 第三節(jié) 外資法人機(jī)構(gòu)修改章程 第六十七條 外資法人機(jī)構(gòu)應(yīng)在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動(dòng)后一年內(nèi)提出修改章程的申請。 第六十八條 外資法人機(jī)構(gòu)修改章程的申請，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。 外資法人機(jī)構(gòu)申請修改章程，應(yīng)向外資法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請資料。 外資法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起 20日內(nèi)將初審意見及申請資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請資料之日起 3 個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。 第六十九條 外資法人機(jī)構(gòu)申請修改章程，應(yīng)向外資法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提 交下列申請資料一式三份：