【文章內容簡介】 交下列申請資料一式三份： （一）擬設分行籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）； （二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表； （三）經申請人授權簽字人簽署的擬任行長（總經理）的簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件； （四）經申請人授權簽字人簽署的對擬任行長（總經理）的授權書 ； （五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書； （六）法定驗資機構出具的驗資證明； （七）安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料； （八）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。 第四十六條 獨資銀行分行、合資銀行分行經批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。 獨資銀行分行、合資銀行分行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起 6 個月內開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿 1 個月前向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提出開業(yè)延期申請，擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構在接到書面申請之日起 15日內作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為 3 個月。 獨資銀行分行、合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內開業(yè)的，設立批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。 第五節(jié) 同城營業(yè)網(wǎng)點設立 第四十七條 設立同城支行，應具備下列條件： （一）在擬設支行當?shù)卦O有分行（含視同分行管理的機構，本節(jié)下同）或分行以上的機構且正式營業(yè) 1 年以上，且該機構資產質量良好； （二）擬設支行當?shù)匾言O立的分支機構具有較強的內部控制能力，最近 1 年無重大違法違規(guī)行為，且無因內部管理混亂導致的重大案件； （三 ）由外資金融機構總行或分行撥付的營運資金不得低于人民幣 1000萬元或等值的自由兌換貨幣； （四）由獨資或合資銀行總行撥付營運資金的，撥付金額應在總行資本金總額的 60%之內；由獨資或合資銀行分行撥付營運資金的，累計不得超過分行營運資金的 60%；由外國銀行分行撥付營運資金的，累計不得超過分行可運用營運資金的 60%，可運用營運資金是指扣除30%的生息資產之后剩余的營運資金； （五）具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員； （六）具有合格的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施； （七）申請人在一個城市一次只能申請 設立一個同城支行；在該申請獲得不同意籌建的批復或獲得開業(yè)批準后，申請人方可再行申請； （八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 第四十八條 設立同城支行，分為申請籌建和申請開業(yè)兩個階段。 第四十九條 籌建同城支行的申請，由所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。 申請籌建同城支行，申請人應向所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交籌建申請。 所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局應自受理之日起 3 個月內作出批準或不批準的決定。 第五十條 申請籌建同城支行，應向所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份： （一 ）由擬設地分行或分行以上機構負責人簽署的申請書（函），內容至少包括擬設同城支行的名稱、所在地、營運資金數(shù)額和業(yè)務范圍； （二）可行性研究報告，內容至少包括申請人的基本情況、對擬設機構市場前景的分析、未來業(yè)務的發(fā)展規(guī)劃和組織管理架構； （三）申請人最近 2 年的財務報告； （四）籌建人員名單及主要負責人簡歷； （五）最近 1 年新設機構的經營管理情況； （六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。 第五十一條 申請人自收到籌建批準文件之日起 15日內到擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構領取開業(yè)申請表。同城支行的籌建期為自領取開業(yè)申請表 之日起 6 個月。申請人未在 6 個月內完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿 1 個月前向所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局，提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局應自收到完整申請資料之日起 15日內作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構和銀監(jiān)會?；I建延期的最長期限為 3 個月。 申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請；未提交的，籌建批準文件失效，由籌建決定機關注銷籌建許可。 第五十二條 同城支行開業(yè)的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。 申請同城支行開業(yè)，應向擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交申請資料。 擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局應自受理之日起 30日內，對籌建事項進行審查驗收，作出批準或不批準的決定。 第五十三條 申請同城支行開業(yè)，申請人應向擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份： （一）由擬設地分行或分行以上機構負責人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人或其授權的銀監(jiān)分局負責人的申請書（函），內容至少包括擬開業(yè)的同城支行的名稱、地址、營運資金數(shù)額和業(yè)務范圍； （二）銀 監(jiān)會規(guī)定的申請表； （三）法定驗資機構出具的驗資證明； （四）擬任高級管理人員的相關背景資料及從業(yè)人員情況一覽表； （五）營業(yè)場所的所有權證或使用權證的復印件； （六）營業(yè)場所的安全、消防設施的合格證明及相關證明的復印件； （七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。 第五十四條 同城支行經批準開業(yè)的，應在收到開業(yè)批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。 同城支行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起 6 個月內開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿 1 個月前向所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提出開業(yè)延期申請 ，所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局在接到書面申請之日起 15日內作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為 3個月。 同城支行未在前款規(guī)定期限內開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。 第五十五條 設立自助銀行，應具備下列條件： （一）在擬設地設有分行或分行以上的機構，且該機構的資產質量良好； （二）在擬設地已設立的分支機構具有較強的內部控制能力，最近 1 年無重大違法違規(guī)行為，且無因內部管理混亂導致的重大案件； （三）具有合格的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施 ； （四）申請人在一個城市一次只能申請設立 3 個自助銀行。在該申請獲得不同意設立的批復或獲得設立批準后，申請人方可再行申請； （五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 第五十六條 設立自助銀行的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。 申請設立自助銀行，應向擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交申請資料。 擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局應自受理之日起 3個月內作出批準或不批準的決定。 第五十七條 申請設立自助銀行，申請人應向擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩 份： （一）由擬設地分行或分行以上機構負責人簽署的致所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局負責人的申請書（函）； （二）擬設置的機型、數(shù)量及提供的服務種類； （三）擬設地點的市場分析，內容至少包括目標市場、服務需求和競爭狀況； （四）擬負責自助銀行日常管理的機構或人員； （五）安全監(jiān)控方案及維護措施； （六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。 第五十八條 設置只提供取款、轉賬和查詢服務的自動取款機（ ATM），應向所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局備案，并依照本辦法第五十七條規(guī)定提交申請資料。 所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局應 自受理之日起 15日內作出備案回復。 第六節(jié) 外資金融機構駐華代表機構設立 第五十九條 設立外資金融機構駐華代表機構，申請人應具備下列條件： （一）所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度； （二）是由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局批準設立的金融機構，或者是金融性行業(yè)協(xié)會會員； （三）外資金融機構申請在中國境內設立總代表機構的，應在中國境內已設立 5 個或 5 個以上分支機構（含代表機構）； （四）經營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄； （五）具有有效的反洗錢措施； （六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 在中國境內注冊的外 資金融機構設立代表機構，申請人僅應具備前款第四項至第六項條件。 第六十條 設立外資金融機構駐華代表機構的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。 申請設立外資金融機構駐華代表機構，應向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送申請資料。 擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構自收到申請資料之日起 20日內應當向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應自受理之日起 6 個月內作出批準或不批準的決定。 第六十一條 申請設立外資金融機構駐華代表機構，申請人應提交下列資料： （一）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表； （二）由董事長或行長（首席 執(zhí)行官、總經理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）； （三）所在國家或地區(qū)有關主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復印件或其他經營金融業(yè)務許可文件復印件； （四）申請人的章程； （五）申請人及所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構與聯(lián)營公司名單； （六）申請前 3 年的年報； （七）由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局出具的對其在中國境內設立代表機構的意見書（函），或由所在行業(yè)協(xié)會出具的推薦信； （八）經申請人授權簽字人簽署的擬任首席代表或總代表的身份證明復印件、學歷證明復印件、簡歷、以及由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書； （九）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）或其授權簽字人簽署的對首席代表或總代表的授權書； （十）申請人的反洗錢措施； （十一）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。 外資法人機構申請設立代表機構的，提交的申請資料不包括前款第七項規(guī)定的資料。 申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送的申請資料為一份。 第三章 機構變更 第一節(jié) 外資法人機構調整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額 或者股份總額 10%以上的股東 第六十二條 外資法人機構調整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額 或股份總額 10%以上的股東，新入股的股東應符合《中華人民共和國外資金融機構管理條例》和本辦法第八條、第九條、第十八條、第十九條關于股東條件的規(guī)定。 第六十三條 外資法人機構調整或轉讓注冊資本，變更持有資本總額或股份總額 10%以上的股東的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。 外資法人機構申請調整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額 10%以上的股東，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。 所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起 20日內將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一 級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起 3 個月內作出批準或不批準的決定。 第六十四條 外資法人機構申請調整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額 10%以上的股東，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份： （一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）； （二）關于調整或轉讓注冊資本、變更股東的董事會決議； （三）變動投資額或股權比例的投資各方的董事會決議或其法定代表人簽署的意見書（函），擬受讓方是金融機構的，應提供所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局認可的意見書（函 ）； （四）相關股東簽署的轉讓協(xié)議或合同； （五）擬受讓方所在國家或地區(qū)有關主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復印件或其他經營金融業(yè)務許可文件復印件； （六）擬受讓方章程、組織結構、主要股東名單、海外分支機構與聯(lián)營公司名單； （七）擬受讓方反洗錢的制度或規(guī)定； （八）擬受讓方最近 3 年的年報； （九）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。 第二節(jié) 外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金 第六十五條 外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。 申請外國銀行 分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。 所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起 20日內將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起 3 個月內，作出批準或不批準的決定。 第六十六條 外國銀行分行、獨資或合資銀行分行申請變更營運資金，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一式三份。 第三節(jié) 外資法人機構修改章程 第六十七條 外資法人機構應在其章程所列內容發(fā)生變動后一年內提出修改章程的申請。 第六十八條 外資法人機構修改章程的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。 外資法人機構申請修改章程，應向外資法人機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。 外資法人機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起 20日內將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起 3 個月內，作出批準或不批準的決定。 第六十九條 外資法人機構申請修改章程，應向外資法人機構所在地銀監(jiān)會派出機構提 交下列申請資料一式三份：