【文章內(nèi)容簡介】 村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況（包括名稱、注冊地址、法定代表人、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、經(jīng)營情況、對外投資情況、誠信狀況、關(guān)聯(lián)方名冊等），戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。 行政許可項(xiàng)目名稱：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第 20項(xiàng)另行報(bào)送。農(nóng)村合作銀行 行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。 行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄。16 / 85 行政許可項(xiàng)目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。 行政許可項(xiàng)目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第 20項(xiàng)另行報(bào)送。 行政許可項(xiàng)目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。 行政許可項(xiàng)目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄，第 20項(xiàng)另行報(bào)送。 行政許可項(xiàng)目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄，并提17 / 85交戰(zhàn)略投資者基本情況（包括名稱、注冊地址、法定代表人、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、經(jīng)營情況、對外投資情況、誠信狀況、關(guān)聯(lián)方名冊等），戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村合作銀行戰(zhàn)略入股的決議、與籌建工作小組簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。 行政許可項(xiàng)目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)審批申請材料目錄，第 20項(xiàng)另行報(bào)送。村鎮(zhèn)銀行 行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批申請材料目錄：。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人基本情況、資質(zhì)及出資比例，入股資金來源的合法合規(guī)性，是否符合村鎮(zhèn)銀行設(shè)立條件。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、組建的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)，不良貸款控制、資本充足率達(dá)標(biāo)及資本補(bǔ)充計(jì)劃、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的18 / 85注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備情況、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟等。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、發(fā)起人入股金額和占總股份比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)[如主動聲明資金來源真實(shí)合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)等（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）] 、附則。發(fā) 起人應(yīng)在協(xié)議書上 簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。其附件包括：（1）非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況；金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、 擬入股金額及占總股份比例、主要監(jiān)管指標(biāo)、最近兩個(gè)會計(jì)年度盈利狀況；（2）自然人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額及占總股份比例。（3）企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。（4）企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設(shè)立后村鎮(zhèn)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，最近 2 年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和提供資料真實(shí)性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股 1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng)“ 三農(nóng)” 服務(wù)；擬持股 5%19 / 85及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項(xiàng)承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認(rèn)），二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營事務(wù)，三是承諾自入股之日起 3 年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本，五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；（5）發(fā)起人基本情況、企業(yè)法人發(fā)起人近 1 年審計(jì)報(bào)告（其中擬持股 5%以下企業(yè) 法人發(fā)起人的審計(jì)報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見中反映），以及擬持有股份總額 5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；（6）發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書面意見（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見,銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)對其最近 2 年的信用評級報(bào)告,同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。（出資人會議）同意共同出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書復(fù)印件。（2）初審意見報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于對申請材料完備性、組20 / 85建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)以及入股資金合法合規(guī)性等出具初審意見。 行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、擬注冊資本、 業(yè)務(wù)范圍，章程制訂情況，擬任董事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計(jì)劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件等。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實(shí)情況是否符合開業(yè)要求等。：（1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；（2）附件：包括注冊資本實(shí)收情況匯總表，非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況等情況），金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、主要監(jiān)管指標(biāo)、近 2 個(gè)會計(jì)年度盈利狀況），自然人股東名冊及其出資額，驗(yàn)資事項(xiàng)說明；法人股東近 1 年的審計(jì)報(bào)告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；股東入股憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊會計(jì)師的資質(zhì)證明。、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關(guān)材料：21 / 85（1）籌建工作小組對擬任董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，要分類逐人說明情況，需個(gè)案審核的應(yīng)詳細(xì)說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況。（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料和個(gè)案審核有關(guān)材料。：（1）關(guān)于通過籌建工作報(bào)告的決議；（2）關(guān)于通過章程草案的決議；（3）關(guān)于通過有關(guān)組織機(jī)構(gòu)議事規(guī)則的決議；（4）關(guān)于通過支持“三 農(nóng)” 發(fā)展的決議；（5）關(guān)于選舉董事的決議；（6）關(guān)于選舉董事長、副董事長的決議；（7）關(guān)于選舉監(jiān)事長的決議；（8）關(guān)于聘任行長、副行長、行長助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人等高級管理人員的決議；（9）關(guān)于通過部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度的決議。各項(xiàng)決議應(yīng)該注明決議編號。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應(yīng)表明實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)分別注明對當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，創(chuàng)立大會（股東大會）決議應(yīng)由全體股東（或出席會議的股東）簽名，董事會決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。創(chuàng)立大會實(shí)行律師見證制度，法律意見書內(nèi)容包括對股東大會召開程序、股東資格、股東大會決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性見證的意見，附律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。，包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、22 / 85財(cái)務(wù)、人力資源和薪酬、風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸、審計(jì)、安全保衛(wèi)等制度。、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。（包括年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。包括未來 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括市場定位、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)識別、監(jiān)測及控制，貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準(zhǔn)備提取等。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力及利潤分配方案等。《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收報(bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。 行政許可項(xiàng)目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行籌建審批申請材料目錄。23 / 85 行政許可項(xiàng)目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書復(fù)印件。（2）初審意見報(bào)告。貸款公司 行政許可項(xiàng)目名稱：貸款公司籌建審批申請材料目錄：。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(中英文) 、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，投資人是否符合投資條件、相關(guān)法律手續(xù)的履行情況、籌建準(zhǔn)備工作的完成情況。內(nèi)容應(yīng)包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況、設(shè)立貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后 3 年的資產(chǎn)規(guī)模、盈利狀況、網(wǎng)點(diǎn)布局、目標(biāo)客戶、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本管理、撥備覆蓋等）、開業(yè)后經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注冊資本、組織管理架構(gòu)、高級管理人員配備、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟等。（代表）大會、董事會關(guān)于設(shè)立貸款公司及授權(quán)申請人履行組建工作職責(zé)的相關(guān)決議?！　！?2 年監(jiān)管報(bào)告及投資人近 2 年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表。投資人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書面意見（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。投資人為境外商業(yè)銀行的，應(yīng)提供其24 / 85注冊地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見,銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)對其最近 2 年的信用評級報(bào)告,同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見書，律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》?！? 。、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書復(fù)印件；（2）初審意見報(bào)告。 行政許可項(xiàng)目名稱：貸款公司開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(中英文)、住所、擬注冊資本、 業(yè)務(wù)范圍，章程制訂情況、高級管理人員情況、經(jīng)營方針及計(jì)劃、主要管理制度、營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開業(yè)條件和其他需要說明的情況。　。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實(shí)情況是否符合開業(yè)要求等。　 ?！。骸?1)驗(yàn)資報(bào) 告， 應(yīng)包括 對投資人投資資格的審驗(yàn)內(nèi)容；　(2)附件包括注冊資本 實(shí)收情況、投資人基本情況（含資產(chǎn)規(guī)模、凈資產(chǎn)比例、近 2 年盈利狀況等）和驗(yàn)資事項(xiàng)說明；投資人近2 年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表；投資人資金入賬憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊會計(jì)師的資質(zhì)證明。，參照董（理）事和高級管理25 / 85人員任職資格核準(zhǔn)申請材料?！。òㄈ藛T年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué) 歷、所學(xué)專業(yè)和職稱等）?！　！?。　《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收報(bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。主要包括信貸管理辦法及流程、財(cái)務(wù)管理辦法、 審計(jì)稽核管理辦法等。　?！?。內(nèi)容包括未來 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、貸 款規(guī)模、市場份額。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括收入結(jié)構(gòu)、利潤總額。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃包括對各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測及評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制策略、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)（如不良貸款率、資本充足率、貸款損失準(zhǔn)備充足率等）?！? ?！?。、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。農(nóng)村信用合作聯(lián)社 行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批申請材料目錄： 26 / 85。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱