【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 存款余額，交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證，銀行核對(duì)無(wú)誤后方可辦理銷戶手續(xù)。存款人未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)出具有關(guān)證明，造成損失的，由其自行承擔(dān)。（）15．假幣收繳后，要向客戶出具假幣收繳憑證。收繳的假幣不得再交給客戶。（）16．承兌、貼現(xiàn)、信用證可不納入授信范圍。（）17．對(duì)轄內(nèi)同一法人客戶的授信，由法人客戶所在地分支機(jī)構(gòu)一家辦理。（）18．保函是銀行無(wú)條件地承擔(dān)一定經(jīng)濟(jì)責(zé)任的契約文件。（）19．存款證明書(shū)的有效期由存款人自行決定，被列入存款證明書(shū)有效期內(nèi)的存款應(yīng)進(jìn)行凍結(jié)。（）20．在辦理抵押登記時(shí)，可由抵押人獨(dú)自前往登記部門辦理。（），方可進(jìn)行錯(cuò)賬的抹賬、沖賬。（），必須有客戶在現(xiàn)場(chǎng)，并由客戶在相關(guān)單據(jù)上簽字確認(rèn)，才能抹賬。（），一行一包，可以不加蓋密封章。（）（信用社）經(jīng)辦人員可能會(huì)出現(xiàn)偽造對(duì)賬單或貶值虛假未達(dá)賬項(xiàng)調(diào)節(jié)表，使往來(lái)科目月余額為正，掩蓋侵占社內(nèi)往來(lái)資金的行為。（），記賬、對(duì)賬、授權(quán)崗位應(yīng)嚴(yán)格分開(kāi)、相互制約，不得混崗操作，實(shí)行定期崗位輪換和不定期強(qiáng)制休假。（），空白股金證不得加蓋印章，員工不得留存空白或作廢股金 20 證。（）。（），做到“車等款”，嚴(yán)禁“款等車”。（），必須按時(shí)到崗，雙人守護(hù)、分開(kāi)值守，不得擅自離崗，不得進(jìn)行與值守任務(wù)無(wú)關(guān)的其他活動(dòng)，不得私自調(diào)換班次，嚴(yán)禁無(wú)關(guān)人員進(jìn)入守庫(kù)室。（），守衛(wèi)人員必須先檢查守衛(wèi)區(qū)域內(nèi)外環(huán)境有無(wú)異常情況，而交接班卻不用。（），以防止重要空白憑證丟失、被盜。（），必須完全做到賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬相符。（）33．一人因同一違規(guī)行為同時(shí)觸犯《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》兩條以上處理規(guī)定的，依照處理較輕的規(guī)定，從輕處理。（）34．違規(guī)工作人員為中國(guó)共產(chǎn)黨黨員的，在依據(jù)本辦法給予處理的同時(shí)，可給予相應(yīng)的黨紀(jì)處分。（）35．對(duì)于違規(guī)工作人員的經(jīng)濟(jì)處罰包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)（職）、撤職、留用察看、開(kāi)除等。（）。（）《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》的行為。（）。（）、值班制度不屬于《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》中有關(guān)安全保衛(wèi)制度的要求。（）。（）（四）簡(jiǎn)答題1．中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作依然存在的問(wèn)題有哪些？ 2．突發(fā)事件的特征及突發(fā)事件處置的基本原則有哪些？ 3．掛失與換折中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括哪些？ ? ？《案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)》測(cè)試題一、填空題（10分，每題1分）（一）風(fēng)險(xiǎn)一般是指未來(lái)的消極結(jié)果或損失的潛在可能。包括兩層含義：一是（未來(lái)結(jié)果的不確定性），二是（損失的可能性）。（二）（操作風(fēng)險(xiǎn)）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，（案件）是操作風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)形式。（三）一案四問(wèn)責(zé)是指問(wèn)案件當(dāng)事人的責(zé)任、（問(wèn)不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員責(zé)任）、（問(wèn)相關(guān)知情人責(zé)任）、問(wèn)發(fā)案單位上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人責(zé)任。（四）掛失業(yè)務(wù)包括（憑證掛失）、密碼掛失、（印鑒掛失）。（五）員工管理中的四項(xiàng)制度包括干部交流、（崗位輪換）、強(qiáng)制休假、（近親回避）。（六）貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風(fēng)險(xiǎn)有（虛假授信）、冒名貸款、（詐騙貸款）、違法發(fā)放貸款、收貸不入賬、賬外經(jīng)營(yíng)。（七）票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)分為貼現(xiàn)、（轉(zhuǎn)貼現(xiàn)）、（再貼現(xiàn)）。（八）同一臺(tái)自助設(shè)備的密碼、鑰匙應(yīng)（分別管理），鑰匙和密碼必須平行交接，并做好交接登記。（九）重要空白憑證必須按（順序）使用，非系統(tǒng)自動(dòng)銷號(hào)的，應(yīng)及時(shí)（逐份銷號(hào)），在銷號(hào)單上注明銷號(hào)日期，號(hào)碼必須有銜接，不準(zhǔn)跳號(hào)使用。（十）金庫(kù)鑰匙必須（分開(kāi)保管）、（平行交接），不得交叉及橫傳使用，交接時(shí)嚴(yán)格辦理登記手續(xù)。二、單項(xiàng)選擇題（10分，每題1分）（一）貸款業(yè)務(wù)的一般流程為：（B）A、統(tǒng)一授信→信用等級(jí)評(píng)定→貸款申請(qǐng)與受理→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→貸后管理→貸款收回。B、信用等級(jí)評(píng)定→統(tǒng)一授信→貸款申請(qǐng)與受理→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→貸后管理→貸款收回。C、貸款申請(qǐng)與受理→信用等級(jí)評(píng)定→統(tǒng)一授信→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→貸后管理→貸款收回。D、信用等級(jí)評(píng)定→統(tǒng)一授信→貸款申請(qǐng)與受理→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→貸款發(fā)放與支付→審核提款條件→貸后管理→貸款收回。（二）根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，操作風(fēng)險(xiǎn)包括下列哪種風(fēng)險(xiǎn)（C）A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（三）存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（）的內(nèi)部檢查制度。（C）A、制度合理性 B、制度有效性 C、操作合規(guī)性 D、操作全面性（四）在開(kāi)立帳戶管理方面，下列做法不正確的是（B）A、開(kāi)戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)。B、客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開(kāi)戶不必面對(duì)面填寫(xiě)簽字。C、對(duì)非客戶開(kāi)戶有權(quán)人提供的開(kāi)戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理。D、對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管。（五）下類哪類人不屬于案件專項(xiàng)治理工作需排查的九種人（D）A、有黃、賭、毒行為的。B、個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的。C、無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常曠工的。D、小額資金購(gòu)買彩票的。（六）會(huì)計(jì)憑證的傳遞和款項(xiàng)劃撥不得積壓、延誤，帳務(wù)必須當(dāng)日結(jié)平，即遵循（B）原則。A、真實(shí)性。B、及時(shí)性。C、謹(jǐn)慎性。D、權(quán)責(zé)發(fā)生制。（七）銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡職可以不包括（D）。A、了解該企業(yè)所處企業(yè)行業(yè)情況。B、如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況。C、了解客戶所在區(qū)域信用環(huán)境。D、了解該企業(yè)總經(jīng)理個(gè)人信用卡的消費(fèi)情況。（八）（），銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。（C）A、在受雇期間。B、在離職后。C、在受雇期間與離職后。（九）下列描述中正確的是（B）。A、借款人不得將已出租的財(cái)產(chǎn)做抵押物。B、借貸雙方可以在合同中約定，借款人到期不履行債務(wù)時(shí)，抵押物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為貸款信用社所有。C、抵押權(quán)是獨(dú)立于其擔(dān)保的債權(quán)的一種權(quán)利。D、在貸款期間，抵押人要移抵押物，必須征得貸款人同意。（十）作案份子作案未遂逃跑，營(yíng)業(yè)人員要（A）。A、不要輕易追擊。B、拿起武器全力追擊。C、會(huì)同保衛(wèi)人員追擊罪犯。三、多項(xiàng)選擇題（30分，每題3分。多選、錯(cuò)選不得分,）（一）銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要特征包括：（A、C、D、F、G）A、客觀性 B、主觀性 C、擴(kuò)散性 D、加速性 E、蔓延性 F、可控性 G、隱蔽性（二）銀行的三大主要風(fēng)險(xiǎn)是指（A、D、F）A、操作風(fēng)險(xiǎn) B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) E、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) F、信用風(fēng)險(xiǎn) G、法律風(fēng)險(xiǎn) H 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。（三）良好的內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征包括：（A、B、C、D、E）A、有效性 B、審慎性 C、全面性 D及時(shí)性 E、獨(dú)立性（四）個(gè)人儲(chǔ)蓄存款受理審核環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括：（ABCDEFGH）A、客戶識(shí)別 B、身份證件核對(duì) C、現(xiàn)金清點(diǎn)與查驗(yàn) D、假幣、變?cè)鞄诺氖绽U E、客戶賬戶信息、密碼安全管理 F、柜員柜面管理 G、柜外、離柜辦理業(yè)務(wù) H、批量開(kāi)戶（五）辦理社內(nèi)往來(lái)業(yè)務(wù)，下列崗位應(yīng)嚴(yán)格分開(kāi)，相互制約，不得混崗操作。（ABD）A、記帳 B、復(fù)核 C、對(duì)帳 D、授權(quán)（六）《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員提出的職業(yè)操守要求有：（ABCD）A、誠(chéng)實(shí)信用 B、守法合規(guī) C、專業(yè)勝任 D、勤勉盡職（七）中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)的必要性有（ABC）A、合規(guī)文化建設(shè)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的重要保障。B、合規(guī)文化建設(shè)是確保銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。C、合規(guī)文化建設(shè)有利于提高制度執(zhí)行力。D、合規(guī)