【文章內(nèi)容簡介】 括性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大（A）的。A、社會不良影響 B、擠兌事件 C、輿論影響 “十個聯(lián)動”？（C）A、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動 B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯(lián)動 C、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D、重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動B、建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行D、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，在本周期末受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。A、2 B、3 C、4 D、1 ，下列做法不正確的是：（B）A、開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字—8—C、對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D、對客戶資料必須嚴格保管“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）A、槍支彈藥 B、授權卡 C、空白憑證 D、查詢對賬，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）A、甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B、甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C、甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔保貸款 D、甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款 《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）A、向其他商業(yè)銀行投資 B、房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務 C、信托投資業(yè)務 D、股票投資業(yè)務、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪、司法機關確認的（A）為準。A、金額 B、余額 C、發(fā)生額，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于（C）為宜。A、一個月 B、二個月 C、三個月（C）和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。A、信用風險 B、市場風險 C、操作風險管理 （C）和考核直接上崗。A、認可 B、考試 C、合規(guī)培訓 （B），不得放松對客戶的調(diào)查和對客戶資料真實性的驗證。A、客戶走訪 B、貸前調(diào)查（B）。A、授信 B、貸款 C、審查 （B）程序進行授信。A、增加 B、減少 C、放松 ，其主觀方面不是故意的是（D）A、受賄罪 B、票據(jù)詐騙罪C、變造貨幣罪 D、簽訂、履行合同失職被騙罪 （C）A、復雜的金融工具 B、多層次的金融機構 C、違反金融管理法規(guī) D、獲取非工資收入 ，是（A）—9—A、盜竊罪 B、金融憑證詐騙罪 C、信用卡詐騙罪 D、信用證詐騙罪，基于誠實信用原則，仍存在于當事人間的義務是（D）A、履行 B、給付 C、清償 D、保密 ，向債務人實施拋棄債權的意思表示，合同法理論稱此為（A）A、免除 B、提存 C、抵銷 D、混同二、多選題（67道題）1.《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》明確存在下列哪些情形之一的屬于重大、惡性案件？（ABD）A、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的； C、司法機關認定屬于重大、惡性的案件；D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構認定的其他屬于重大、惡性的案件；2.《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》所稱案件責任人員包括哪些銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員？（ABC）A、作案人員；B、相關違法違規(guī)行為的實施人或參與人；C、以及對案件發(fā)生負有管理、領導、監(jiān)督責任的人員； ？（ABCDE）A、依法依規(guī) B、實事求是 C、權責對等 D、責任明確 E、逐級追究？（ABC）A、紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等； B、經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。C、其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。，通過下列哪種方式確保對賬成功，切實保證客戶和銀行的資金資產(chǎn)安全。（ABCD）A、制度保證 B、科技手段 C、流程管控 D、法律約束？（ABCD）A、案件信息報送及登記 B、案件調(diào)查 C、案件審結 D、后續(xù)處置（ABCE）后，向銀監(jiān)局提交案件審結報告。A、總結案件教訓 B、分析存在問題 C、確定問責方案 D、責任人處理 E、整改措施 “四項制度”是指（ACDE）。A、干部交流 B、柜員輪崗 C、崗位輪換 D、親屬回避 E、強制休假（ABCDE）A、通報案件形勢，分析案件特點，做出案件預判，提示案件風險； B、剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作安排； C、組織辦案隊伍，部署案件調(diào)查，確定案件性質(zhì)，組織案件處置；—10—D、確定問責尺度，督導后續(xù)整改，安排專項檢查，組織后續(xù)評估； E、評估案防工作，總結工作經(jīng)驗，交流工作思路，制定工作規(guī)劃。？（ABCDE）A、在業(yè)務流程中，關聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。B、在業(yè)務流程中，通過流程監(jiān)督機制或 IT 系統(tǒng)預警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關部門負責人或本機構負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。C、業(yè)務流程或工作部門的負責人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機構負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。D、在本機構組織的全面檢查、專項檢查或本機構內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機構負責人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。E、在上級機構組織的全面檢查、專項檢查或上級機構內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責成或會同該機構采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。、變更、掛失等業(yè)務方面，不得存在以下哪些行為。（A B）A、受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權經(jīng)辦人身份。B、受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。（ABCE）： A、公安、司法機關立案偵查的；B、銀行業(yè)金融機構向公安、司法機關報案并立案的；C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關并立案的； D、銀行業(yè)金融機構工作人員因違法被舉報的；E、銀行業(yè)金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的。，不得存在以下行為。（ABCD）A、不確認客戶真實意愿授權。B、不審核憑證授權。C、不核實業(yè)務授權。D、超權限授權。，不得存在以下行為。（ABC）A、不允許參與對賬的人員參與對賬。B、不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)。C、不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。，不得采取以下手段套取銀行信用。（ABC）A、利用職務之便為本人或關系人獲取銀行信用。B、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。C、違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事件的有關信息，主要包括（ABCDE）：A、銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)； B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常； C、收到重大案件舉報線索；D、媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索； E、大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；—11—（ABCDEF）。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱、事發(fā)時間及案件風險事件概況； B、涉及人員及情況； C、風險情況及預判；D、已經(jīng)或可能造成的影響；E、事發(fā)銀行業(yè)金融機構或公安、司法機關已采取的措施； F、其他需要說明的情況；，不得存在以下行為。（ABCDE）A、獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息。B、利用客戶賬戶過渡本人資金。C、通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金。D、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結算業(yè)務。E、空存、空取資金。，涉嫌構成犯罪，依法應追究刑事責任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當責令銀行業(yè)金融機構向公安機關、人民檢察院報案。（ABCDE）A、利用職務上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費的；B、利用職務上的便利貪污、侵占挪用本機構或者客戶資金的； C、玩忽職守造成損失的；D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的； E、其他依照法律規(guī)定應當追究刑事責任的；（ABDEF）： A、小貸公司 B、典當行 C、農(nóng)村中小金融機構 D、擔保機構 E、民間融資 F、非法集資 ，列為銀監(jiān)會掛牌督辦案件（ABCD）A、銀監(jiān)會領導批示的案件B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件 C、在銀行業(yè)或社會上造成較大負面影響的案件D、發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴重、性質(zhì)惡劣的案件22.《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息管理辦法》所稱處罰信息是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中受（ABCD）等懲戒措施的信息。A、刑事處罰 B、行政處罰C、黨紀處分 D、內(nèi)部處分及其他處罰（ABC）原則。A、大額存款優(yōu)先檢查的原則 B、存款異常變動優(yōu)先檢查的原則 C、重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則“一案四問責”指的是（ABCD）。A、案發(fā)當事人 B、相關制約人 C、內(nèi)部督查責任人 D、領導責任人 E、外部監(jiān)管責任人《關于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，各銀行業(yè)金融機構和銀監(jiān)局要按照案件、案件風險信息報送的有關規(guī)定，及時、準確報送案件和案件風險信 —12—息，嚴禁（ABCD）。A、瞞報 B、漏報 C、遲報 D、錯報26.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當確定整改完成的標準，包括但不限于（ABCD）。A、行為糾正到位 B、制度完善到位 C、風險控制到位 D、責任追究到位27.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查牽頭部門具體負責排查工作的組織和實施,主要內(nèi)容包括：（AB）A、根據(jù)案件風險排查計劃擬定排查工作方案B、監(jiān)督、檢查案件風險問題整改和責任追究情況，確保整改和問責到位C、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風險排查的程序和具體操作規(guī)程D、審定案件風險排查報告，全面掌握案件風險排查的總體情況28.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構高級管理層統(tǒng)一組織案件風險排查工作，主要內(nèi)容包括：（ABCD）A、研究建立具有本機構特色的常態(tài)化風險排查機制B、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風險排查的程序和具體操作規(guī)程 C、根據(jù)排查內(nèi)容，確定排查牽頭部門D、審定案件風險排查報告，全面掌握案件風險排查的總體情況 《關于建立健全“雙線”風險防控責任制的通知》，“雙線”風險防控主要是圍繞切實做好平臺貸款風險緩釋、嚴控房地產(chǎn)貸款風險、（ABCD）、盯防市場風險、操作風險及其他風險。A、防范化解產(chǎn)能過剩風險 B、防范影子銀行業(yè)務風險 C、緊盯流動性風險 D、謹防信息科技風險30.《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》規(guī)定，案防評估監(jiān)管評價等級：評價結果按百分制計算，綜合評分如何劃分檔次（ABC）A、綜合評分85分（含）以上為“綠牌”B、綜合評分70分（含）以上85分以下為“黃牌” C、綜合評分70分以下為“紅牌” D、綜合評分60分以下為“黑牌”31.《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息登記表填表說明》明確的內(nèi)部處分種類包括（ACDEF）。A、警告 B、通報批評 C、開除 D、降級 E、記過 F、撤職32.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查應堅持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級實施、突出重點、（ABC）”的原則。A、滾動覆蓋 B、強化整改 C、落實責任 D、嚴肅問責《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構在開展違規(guī)放貸風險排查時，重點關注哪些領域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關注類貸款和違約客戶情況C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構在開展違規(guī)放—13—貸風險排查時，重點關注哪些領域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關注類貸款和違約客戶情況C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門要加強對違規(guī)放貸問題的監(jiān)督檢查，對風險突出、問題嚴重的機構依法采?。ˋBC）等監(jiān)管強制措施。A、暫停準入 B、限制業(yè)務C、取消高管人員任職資格 D、控制貸款發(fā)放額度 《關于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，2014年各銀行業(yè)金融機構要結合自身業(yè)務特點和風險狀況，組織開展以（ABCD）等為重點的案件風險排查。A、信貸 B、票據(jù) C、跨業(yè)合作 D、員工異常行為 《關于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機構應根據(jù)案件進展情況及時報送（ABC）和案例材料。A、后續(xù)調(diào)查報告 B、督查報告 C、審結報告 D、整改情況報告38.《關于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，對于問責不到位的機構，將依據(jù)有關法律法規(guī)采取（ABC）等監(jiān)管強制措施或行政處罰。A、責令暫停部分業(yè)務 B、停止批準開辦新業(yè)務 C、停止批準增設分支機構 D、罰款39.《關于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，對于問責不到位的機構，其相關直接責任人和直接負責的董事、高級管理人員將依據(jù)有關法律法規(guī)給予（ABCD）等行政處罰。A、警告 B、罰款C、取消董事、高級管理人員任職資格 D、禁止從事銀行業(yè)工作《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ABC）A、銀行前員工王某在離職后參與非法集資B、銀行工作人員劉某利用職務便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金