【文章內(nèi)容簡介】 縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄。 行政許可項目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)籌建審批15 / 85申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。 行政許可項目名稱：地市農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄，第 20項另行報送。 行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄。 行政許可項目名稱：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)核準申請材料目錄，第 20項另行報送。 行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況（包括名稱、注冊地址、法定代表人、營業(yè)執(zhí)照副本復印件、經(jīng)營情況、對外投資情況、誠信狀況、關(guān)聯(lián)方名16 / 85冊等），戰(zhàn)略投資者有權(quán)機構(gòu)同意向農(nóng)村合作銀行戰(zhàn)略入股的決議、與籌建工作小組簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。 行政許可項目名稱：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)審批申請材料目錄，第 20項另行報送。村鎮(zhèn)銀行 行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)籌建審批申請材料目錄：。內(nèi)容包括擬設立機構(gòu)名稱（中英文）、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍，發(fā)起人基本情況、資質(zhì)及出資比例，入股資金來源的合法合規(guī)性，是否符合村鎮(zhèn)銀行設立條件。內(nèi)容包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況、組建的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展計劃（包括擬設機構(gòu)開業(yè)后 3 年的業(yè)務發(fā)展目標、風險管理目標、財務發(fā)展目標。業(yè)務發(fā)展目標包括經(jīng)營機制、目標市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點布局、業(yè)務規(guī)模及資產(chǎn)組合；風險管理目標包括內(nèi)部控制、風險控制策略及控制目標，不良貸款控制、資本充足率達標及資本補充計劃、呆賬準備提取方案等；財務發(fā)展目標包括盈利能力及利潤分配預案）、開業(yè)后經(jīng)營風險分析。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設立機構(gòu)的注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備情況、部門設置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。17 / 85。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設置、發(fā)起人入股金額和占總股份比例、發(fā)起人權(quán)利和義務[如主動聲明資金來源真實合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務等（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）]、附 則。發(fā)起人應在協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。其附件包括：（1）非金融機構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況；金融機構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、主要監(jiān)管指標、最近兩個會計年度盈利狀況；（2）自然人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額及占總股份比例。（3）企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件。（4）企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設立后村鎮(zhèn)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，最近 2 年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股 1%及以上的自然人發(fā)起人，應承諾支持銀行加強“三農(nóng)” 服務；擬持股 5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認），二是承諾不干預銀行的日常經(jīng)營事務，18 / 85三是承諾自入股之日起 3 年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補充資本，五是承諾不向銀行施加不當?shù)闹笜藟毫?；?）發(fā)起人基本情況、企業(yè)法人發(fā)起人近 1 年審計報告（其中擬持股 5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計報告由受理機關(guān)保存，不報送決定機關(guān)，由受理機關(guān)審查并在初審意見中反映），以及擬持有股份總額 5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務機關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；（6）發(fā)起人為境內(nèi)金融機構(gòu)的，應提供主監(jiān)管機構(gòu)出具的書面意見（包括機構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。發(fā)起人為境外金融機構(gòu)的，應提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當局出具的書面意見,銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)對其最近 2 年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書。（出資人會議）同意共同出資設立村鎮(zhèn)銀行以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責的決議?！镀髽I(yè)名稱預先核準通知書》。、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關(guān)應提供：（1）行政許可受理通知書復印件。（2）初審意見報告，內(nèi)容包括但不限于對申請材料完備性、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)以及入股資金合法合規(guī)性等出具初審意見。19 / 85 行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準申請材料目錄：。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱(中英文)、住所、擬注冊資本、業(yè)務范圍，章程制訂情況，擬任董事、監(jiān)事長和高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設施是否符合開業(yè)條件等。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等。：（1）驗資報告，應詳細說明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，非金融機構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況等情況），金融機構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、主要監(jiān)管指標、近 2 個會計年度盈利狀況），自然人股東名冊及其出資額，驗資事項說明；法人股東近 1 年的審計報告和資信證明（包括稅務機關(guān)出具的納稅證明、人行征信報告）；股東入股憑證復印件；法定驗資機構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的相關(guān)材料：（1）籌建工作小組對擬任董事長、副董事長、董事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格的說明，要分類逐人說明情況，需個案審核的應詳細說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況。20 / 85（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監(jiān)事長和高級管理人員任職資格核準申請材料和個案審核有關(guān)材料。：（1）關(guān)于通過籌建工作報告的決議；（2）關(guān)于通過章程草案的決議；（3）關(guān)于通過有關(guān)組織機構(gòu)議事規(guī)則的決議；（4）關(guān)于通過支持“三 農(nóng)” 發(fā)展的決議；（5）關(guān)于選舉董事的決議；（6）關(guān)于選舉董事長、副董事長的決議；（7）關(guān)于選舉監(jiān)事長的決議；（8）關(guān)于聘任行長、副行長、行長助理、財務負責人、內(nèi)審負責人、合規(guī)負責人等高級管理人員的決議；（9）關(guān)于通過部門設置、職責及主要管理制度的決議。各項決議應該注明決議編號。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應表明實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應分別注明對當選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，創(chuàng)立大會（股東大會）決議應由全體股東（或出席會議的股東）簽名，董事會決議應由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應由全體監(jiān)事簽名。創(chuàng)立大會實行律師見證制度，法律意見書內(nèi)容包括對股東大會召開程序、股東資格、股東大會決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性見證的意見，附律師與律師事務所的資質(zhì)證明材料。，包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務、人力資源和薪酬、風險管理、信貸、審計、安全保衛(wèi)等制度。、職責及主要負責人名單。21 / 85（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。包括未來 3 年的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、風險管理目標及財務發(fā)展計劃。業(yè)務發(fā)展規(guī)劃包括市場定位、支農(nóng)業(yè)務、存貸規(guī)模、市場份額、業(yè)務創(chuàng)新等。風險管理目標包括公司治理、內(nèi)部控制、風險識別、監(jiān)測及控制，貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準備提取等。財務發(fā)展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等?！断婪ā返谑畻l規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構(gòu)出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應提交由消防機構(gòu)出具的消防設施驗收合格證明。、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。 行政許可項目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)籌建審批申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行籌建審批申請材料目錄。 行政許可項目名稱：地市村鎮(zhèn)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準申請材料目錄：參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行開業(yè)核準申請材料目錄。22 / 85行政許可受理機關(guān)應提供：（1）行政許可受理通知書復印件。（2）初審意見報告。貸款公司 行政許可項目名稱：貸款公司籌建審批申請材料目錄：。內(nèi)容包括擬設立機構(gòu)名稱(中英文) 、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍，投資人是否符合投資條件、相關(guān)法律手續(xù)的履行情況、籌建準備工作的完成情況。內(nèi)容應包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟發(fā)展情況、設立貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃（包括擬設機構(gòu)開業(yè)后 3 年的資產(chǎn)規(guī)模、盈利狀況、網(wǎng)點布局、目標客戶、風險控制、資本管理、撥備覆蓋等）、開業(yè)后經(jīng)營風險分析。內(nèi)容包括籌建工作的組織領導、注冊資本、組織管理架構(gòu)、高級管理人員配備、部門設置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。（代表）大會、董事會關(guān)于設立貸款公司及授權(quán)申請人履行組建工作職責的相關(guān)決議?！??！?2 年監(jiān)管報告及投資人近 2 年的資產(chǎn)負債表、損益表。投資人為境內(nèi)金融機構(gòu)的，應提供主監(jiān)管機構(gòu)出具的書面意見（包括機構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評級等內(nèi)容）。投資人為境外商業(yè)銀行的，應提供其注冊地或所屬金融監(jiān)管當局出具的書面意見,銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)對其最近 2 年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書，律師與律師事務所的資質(zhì)證明材料。23 / 85?！镀髽I(yè)名稱預先核準通知書》?！? 。、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關(guān)應提供：（1）行政許可受理通知書復印件；（2）初審意見報告。 行政許可項目名稱：貸款公司開業(yè)核準申請材料目錄：。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱(中英文)、住所、擬注冊資本、業(yè)務范圍，章程制訂情況、高級管理人員情況、經(jīng)營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所、安全防范設施等方面是否符合開業(yè)條件和其他需要說明的情況?！　?nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業(yè)要求等?！? 。?。骸?1)驗資報告，應包括對投資人投資資格的審驗內(nèi)容；　(2)附件包括注冊資本實收情況、投資人基本情況（含資產(chǎn)規(guī)模、凈資產(chǎn)比例、近 2 年盈利狀況等）和驗資事項說明；投資人近2 年經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、損益表；投資人資金入賬憑證復印件；法定驗資機構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明。，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料?！。òㄈ藛T年齡、從事金融工作時24 / 85間、學歷、所學專業(yè)和職稱等）?！　！??！　断婪ā返谑畻l規(guī)定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構(gòu)出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構(gòu)出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應提交由消防機構(gòu)出具的消防設施驗收合格證明。主要包括信貸管理辦法及流程、財務管理辦法、審計稽核管理辦法等?！　！　?nèi)容包括未來 3 年的業(yè)務發(fā)展計劃、財務發(fā)展計劃及風險管理計劃。業(yè)務發(fā)展計劃包括目標市場、發(fā)展戰(zhàn)略、貸款規(guī)模、市場份額。財務發(fā)展計劃包括收入結(jié)構(gòu)、利潤總額。風險管理計劃包括對各類風險的預測及評價、風險控制策略、風險控制目標（如不良貸款率、資本充足率、貸款損失準備充足率等）?！? ?！?。、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。農(nóng)村信用合作聯(lián)社 行政許可項目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批申請材料目錄： 。內(nèi)容包括擬設立機構(gòu)名稱(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍，農(nóng)村合作金融機構(gòu)清產(chǎn)核資、25 / 85資產(chǎn)評估、驗收整改、凈資產(chǎn)處置、老股金處置等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準備充足率、貸款集中度等各項主要監(jiān)管指標執(zhí)行情況（包括清產(chǎn)核資基準日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機構(gòu)貸款情況，不良資產(chǎn)處置合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合縣(市、區(qū))農(nóng)村信用合作聯(lián)社設立條件。內(nèi)容包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況、農(nóng)村合作金融機構(gòu)基本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展計劃（包括擬設機構(gòu)開業(yè)后 3 年的業(yè)務發(fā)展目標、風險管理目標、財務發(fā)展目標。業(yè)務發(fā)展目標