廣東保監(jiān)局保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)審核工作流程-文庫吧
2025-04-02 05:20 本頁面
【正文】 通過電話、網(wǎng)上查詢或者向會(huì)計(jì)師事務(wù)所發(fā)征詢函進(jìn)行核實(shí)。（2）要求提供相關(guān)證明材料要求申請人出具銀行帳戶存款證明書或者銀行對帳單，以核實(shí)注冊資本金是否真實(shí)到帳，并確保審核過程中注冊資金在帳戶上?？尚行詧?bào)告，包括市場情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃等。審核要點(diǎn)：是否符合實(shí)際發(fā)展情況；是否存在矛盾、容易混淆之處。企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件。審核要點(diǎn)：復(fù)印件與原件是否相符；是否具有工商部門的蓋章。審核方式：核查原件。內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等。審核要點(diǎn)：（1）是否適用于該公司實(shí)際情況；（2）業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人事等各項(xiàng)制度是否合理健全；（3）內(nèi)容是否互相連貫一致，有無互相矛盾的情況；（4）業(yè)務(wù)管理制度是否符合《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》或《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》等法律法規(guī)中有關(guān)“經(jīng)營規(guī)則/管理”的規(guī)定；（5）財(cái)務(wù)管理制度是否符合《保險(xiǎn)中介公司會(huì)計(jì)核算辦法》的規(guī)定等；（6）人事管理制度是否符合當(dāng)?shù)貏趧?dòng)法規(guī)規(guī)定。反洗錢內(nèi)部控制制度方案。審核要點(diǎn)：是否符合《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定。本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。審核要點(diǎn)：是否符合有關(guān)法律法規(guī)和保險(xiǎn)行業(yè)組織的要求。1擬任高級管理人員任職資格的申請材料。審核要點(diǎn)：（1）是否填寫完整《保險(xiǎn)XX機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格申請表》；（2）所提交資料是否真實(shí)、合法，身份證、學(xué)歷證、資格證書復(fù)印件是否與原件相符；（3）擬任高級管理人員是否符合規(guī)定的任職資格條件；（4）擬任高級管理人員是否屬于相關(guān)法律規(guī)定不得擔(dān)任高級管理人員的情形，有無不良犯罪記錄和違法違規(guī)行為，是否在保險(xiǎn)公司、其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)或者存在潛在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼職；（5）擬任高級管理人員對保險(xiǎn)中介市場發(fā)展?fàn)顩r的了解，對保險(xiǎn)法律法規(guī)的認(rèn)識，合法經(jīng)營意識如何，對企業(yè)的經(jīng)營管理和發(fā)展思路等；（6）是否提交了關(guān)于進(jìn)行任職資格審核的請示和擬任用高級管理人員的決議，該決議是否具有全體股東的簽名或蓋章。審核方式：（1）當(dāng)面談話、回答問卷我局可以對擬任高級管理人員進(jìn)行考察談話和公告，了解其對保險(xiǎn)法律法規(guī)掌握的情況、公司經(jīng)營管理思路等，也可以通過回答問卷的方式進(jìn)行考察。其中對保險(xiǎn)法律法規(guī)的認(rèn)識，主要考察擬任高級管理人員對《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可事項(xiàng)實(shí)施規(guī)程》等的掌握情況。（2）核查原件、網(wǎng)上查詢、發(fā)征詢函核實(shí)通過核查原件對擬任高級管理人員的身份證、學(xué)歷證進(jìn)行核實(shí)；通過核查原件和省行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)上查詢中心對高級管理人員和持證員工的《資格證書》進(jìn)行核實(shí)；通過向相關(guān)單位發(fā)征詢函核實(shí)所填工作經(jīng)歷等情況。（3）要求提供相關(guān)證明材料擬任高級管理人員須出具刑事記錄證明書，申請人可以向公安機(jī)關(guān)申請出具該證明。擬任高級管理人員在申請時(shí)仍然在保險(xiǎn)公司、其他保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)或存在潛在利益沖突的機(jī)構(gòu)中任職的，應(yīng)提交從原單位辭職的證明或辭職承諾書。1業(yè)務(wù)人員的《保險(xiǎn)XX從業(yè)人員資格證書》（以下簡稱《資格證書》）復(fù)印件。審核要點(diǎn)：員工人數(shù)及持有《資格證書》情況。持有《資格證書》的員工人數(shù)是否在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一。（《資格證書》指保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》，或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》，或保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格證書》。）審核方式：（1）核查原件、網(wǎng)上查詢通過核查原件和省行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)上查詢中心對持證員工的《資格證書》進(jìn)行核實(shí)。（2）要求提供相關(guān)材料，如提供員工身份證復(fù)印件、簡歷、工作證明或離職證明等。1保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書（僅適用于申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)）。審核要點(diǎn)：是否具有保險(xiǎn)公司蓋章。
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