【正文】 擬任高級管理人員是否符合規(guī)定的任職資格條件；（4）擬任高級管理人員是否屬于相關(guān)法律規(guī)定不得擔(dān)任高級管理人員的情形，有無不良犯罪記錄和違法違規(guī)行為，是否在保險(xiǎn)公司、其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)或者存在潛在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼職；（5）擬任高級管理人員對保險(xiǎn)中介市場發(fā)展?fàn)顩r的了解，對保險(xiǎn)法律法規(guī)的認(rèn)識，合法經(jīng)營意識如何，對企業(yè)的經(jīng)營管理和發(fā)展思路等；（6）是否提交了關(guān)于進(jìn)行任職資格審核的請示和擬任用高級管理人員的決議，該決議是否具有全體股東的簽名或蓋章。審核方式：（1）現(xiàn)場驗(yàn)收、提供現(xiàn)場照片根據(jù)具體情況，廣東保監(jiān)局可要求申請人提供營業(yè)場所現(xiàn)場照片，直接前往該場所或者委托行業(yè)協(xié)會進(jìn)行現(xiàn)場驗(yàn)收。（其中保險(xiǎn)中介監(jiān)管處審核時(shí)間為13個工作日）。（6） 設(shè)立分支機(jī)構(gòu)是否合理，是否存在可疑情況。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的高級管理人員任職資格由保監(jiān)局受理并核準(zhǔn)；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的高級管理人員任職資格由保監(jiān)局受理并初審，將初審意見報(bào)中國保監(jiān)會，其分支機(jī)構(gòu)的高級管理人員任職資格由保監(jiān)局受理并核準(zhǔn)。（6）減少注冊資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)提交已經(jīng)在報(bào)紙上至少公告3次的證明。（2）股東大會、股東會或者全體合伙人協(xié)議。審核要點(diǎn)：許可證正、副本原件。保險(xiǎn)XX機(jī)構(gòu)解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)，申請動用保證金的，應(yīng)審核的材料（申請人應(yīng)提交材料一式兩份）及審核要點(diǎn)：（按照《廣東保監(jiān)局保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)退出市場內(nèi)部工作流程》）（1）申請書。審核要點(diǎn)：有關(guān)內(nèi)容是否進(jìn)行了相應(yīng)的修改；修改后的內(nèi)容是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和要求；是否具有全體股東的簽名或蓋章。（4）具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。1其他材料是否齊全并符合要求。審核要點(diǎn)： （1） 申請前1年是否存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為；例如，法人機(jī)構(gòu)、高級管理人員及員工有無接受過監(jiān)管部門的檢查，有無嚴(yán)重違法違規(guī)行為，有無正在處理當(dāng)中的投訴，有無數(shù)額較大的到期未清償?shù)膫鶆?wù)等。申請人應(yīng)當(dāng)向廣東保監(jiān)局提交所需材料一式兩份。1保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書（僅適用于申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)）。審核要點(diǎn)：是否符合《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定。審核方式：（1）當(dāng)面談話、回答問卷我局收到申請材料后，可以召集投資人進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)提示，就申請?jiān)O(shè)立事宜進(jìn)行談話，詢問、了解設(shè)立機(jī)構(gòu)的初衷，對申報(bào)事宜的熟知程度，擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)，對相關(guān)保險(xiǎn)法律法規(guī)的掌握等有關(guān)事項(xiàng)。申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)，申請人應(yīng)當(dāng)向廣東保監(jiān)局提交所需材料一式兩份；申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向廣東保監(jiān)局提交所需材料一式三份。廣東保監(jiān)局自受理設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)申請之日起20日內(nèi)審查完畢并向中國保監(jiān)會報(bào)送初審意見和全部申請材料。審核要點(diǎn)：（1）注冊資本金是否達(dá)到規(guī)定的最低金額；（2）出具的驗(yàn)資證明材料是否真實(shí)；（3）資金是否真實(shí)到帳。審核方式：（1）當(dāng)面談話、回答問卷我局可以對擬任高級管理人員進(jìn)行考察談話和公告，了解其對保險(xiǎn)法律法規(guī)掌握的情況、公司經(jīng)營管理思路等，也可以通過回答問卷的方式進(jìn)行考察。（2）要求申請人提供相關(guān)證明材料申請人須出具經(jīng)營場所房產(chǎn)證明，如房屋租賃合同、房地產(chǎn)權(quán)屬證明、租賃登記證明等材料。審核材料內(nèi)容及方式主要包括：《保險(xiǎn)XX機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表》。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)前2年內(nèi)履行保險(xiǎn)代理合同情況的說明（僅適用于申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)）。（一）廣東保監(jiān)局自受理申請之日起20個工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。審核要點(diǎn)：審核報(bào)紙公告原件。審核要點(diǎn)：是否具有全體股東的簽名或蓋章。（4）保險(xiǎn)XX機(jī)構(gòu)解散的，還應(yīng)當(dāng)提交股東會、股東大會或者全體合伙人關(guān)于解散、清算事項(xiàng)的決議。（3）有關(guān)減少注冊資本或者出資的工商變更登記證明材料。（5）修改后的章