廣東保監(jiān)局保險專業(yè)中介機構(gòu)行政許可事項審核工作流程-在線瀏覽
2025-06-04 05:20本頁面
【正文】 （2）業(yè)務(wù)、財務(wù)、人事等各項制度是否合理健全；（3）內(nèi)容是否互相連貫一致，有無互相矛盾的情況；（4）業(yè)務(wù)管理制度是否符合《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》、《保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)管理規(guī)定》或《保險公估機構(gòu)管理規(guī)定》等法律法規(guī)中有關(guān)“經(jīng)營規(guī)則/管理”的規(guī)定；（5）財務(wù)管理制度是否符合《保險中介公司會計核算辦法》的規(guī)定等；（6）人事管理制度是否符合當(dāng)?shù)貏趧臃ㄒ?guī)規(guī)定。審核要點：是否符合《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定。審核要點：是否符合有關(guān)法律法規(guī)和保險行業(yè)組織的要求。審核要點：（1）是否填寫完整《保險XX機構(gòu)高級管理人員任職資格申請表》；（2）所提交資料是否真實、合法，身份證、學(xué)歷證、資格證書復(fù)印件是否與原件相符；（3）擬任高級管理人員是否符合規(guī)定的任職資格條件；（4）擬任高級管理人員是否屬于相關(guān)法律規(guī)定不得擔(dān)任高級管理人員的情形，有無不良犯罪記錄和違法違規(guī)行為，是否在保險公司、其他保險中介機構(gòu)或者存在潛在利益沖突的機構(gòu)中兼職；（5）擬任高級管理人員對保險中介市場發(fā)展?fàn)顩r的了解，對保險法律法規(guī)的認(rèn)識，合法經(jīng)營意識如何，對企業(yè)的經(jīng)營管理和發(fā)展思路等；（6）是否提交了關(guān)于進行任職資格審核的請示和擬任用高級管理人員的決議，該決議是否具有全體股東的簽名或蓋章。其中對保險法律法規(guī)的認(rèn)識，主要考察擬任高級管理人員對《中華人民共和國保險法》、《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》、《保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)管理規(guī)定》、《保險公估機構(gòu)管理規(guī)定》、《中國保險監(jiān)督管理委員會行政許可事項實施規(guī)程》等的掌握情況。（3）要求提供相關(guān)證明材料擬任高級管理人員須出具刑事記錄證明書，申請人可以向公安機關(guān)申請出具該證明。1業(yè)務(wù)人員的《保險XX從業(yè)人員資格證書》（以下簡稱《資格證書》）復(fù)印件。持有《資格證書》的員工人數(shù)是否在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一。）審核方式：（1）核查原件、網(wǎng)上查詢通過核查原件和省行業(yè)協(xié)會網(wǎng)上查詢中心對持證員工的《資格證書》進行核實。1保險公司出具的委托代理意向書（僅適用于申請設(shè)立保險代理機構(gòu)）。1住所或者營業(yè)場所證明文件。審核方式：（1）現(xiàn)場驗收、提供現(xiàn)場照片根據(jù)具體情況，廣東保監(jiān)局可要求申請人提供營業(yè)場所現(xiàn)場照片，直接前往該場所或者委托行業(yè)協(xié)會進行現(xiàn)場驗收。1計算機軟硬件配備情況說明。審核方式：提供現(xiàn)場照片、現(xiàn)場驗收（與營業(yè)場所同時進行驗收）。材料中各處簽名是否為個人簽署，如非本人簽署，是否出具了委托書等。二、分支機構(gòu)設(shè)立審核廣東保監(jiān)局受理并審批關(guān)于保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)、保險公估機構(gòu)分支機構(gòu)的設(shè)立申請。審查擬設(shè)立保險XX分支機構(gòu)名稱是否符合要求。申請人應(yīng)當(dāng)向廣東保監(jiān)局提交所需材料一式兩份。材料不符合要求或不齊全的，廣東保監(jiān)局應(yīng)自收到申請材料之日起5個工作日內(nèi)要求申請人撤回材料或者出具“補正材料通知書”要求申請人補正材料。（其中保險中介監(jiān)管處審核時間為13個工作日）。審核要點：所填內(nèi)容是否準(zhǔn)確完整，是否具有法人機構(gòu)蓋章。審核要點：是否具有全體股東的簽名或蓋章。審核要點：（1）是否適用于該分支機構(gòu)的實際情況；（2）內(nèi)部管理框架及各項制度是否合理健全； （3）內(nèi)容是否互相連貫一致，有無互相矛盾的情況；（4）是否與總公司的制度要求相沖突，法人機構(gòu)如何通過有效的內(nèi)部管理制度管控分支機構(gòu)日常經(jīng)營行為等。審核要點：是否符合《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定。審核要點：出具的審計報告是否真實；審核方式：通過電話核對、網(wǎng)上查詢或者向會計師事務(wù)所發(fā)征詢函進行核實。審核要點： （1） 申請前1年是否存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為；例如，法人機構(gòu)、高級管理人員及員工有無接受過監(jiān)管部門的檢查，有無嚴(yán)重違法違規(guī)行為，有無正在處理當(dāng)中的投訴，有無數(shù)額較大的到期未清償?shù)膫鶆?wù)等。（3） 是否配合行業(yè)組織的管理工作；審核要點
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