某公司銀行保險(xiǎn)品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則10頁doc-銀行保險(xiǎn)(已修改)
2025-08-26 06:35 本頁面
【正文】 萬一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 萬一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 1 XX 分公司銀行代理業(yè)務(wù)品質(zhì)管理 實(shí)施細(xì)則 （ 2020 版） 為進(jìn)一步規(guī)范銀代銷售展業(yè)行為、確保客戶正確理解銀代產(chǎn)品、提高續(xù)期保費(fèi)達(dá)成、提高客戶滿意水平，促進(jìn)銀代業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，特制訂本實(shí)施細(xì)則。 一、銀代品質(zhì)管理關(guān)注的重點(diǎn)事項(xiàng)。 各經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)在業(yè)務(wù)品質(zhì)管理工作中應(yīng)重點(diǎn)注意以下事項(xiàng)： 向客戶說明所銷售的產(chǎn)品為保險(xiǎn)產(chǎn)品； 若為期繳產(chǎn)品，正確說明繳費(fèi)期間； 正確說明保險(xiǎn)期間； 正確說明保險(xiǎn)利益，不得夸大收益； 確?？蛻袈?lián)系方式準(zhǔn)確； 禁止代簽名； 嚴(yán)禁使用自制宣傳資料； 確保保險(xiǎn)合 同內(nèi)容準(zhǔn)確、完整； 關(guān)注猶豫期撤保； 提升續(xù)期達(dá)成率。 二、加強(qiáng)銷售過程管理。 （一）售前管理。主要是增強(qiáng)意識(shí)、提升素質(zhì)、強(qiáng)化技萬一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 萬一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 2 能。 加強(qiáng)培訓(xùn)， 規(guī)范銷售口徑 。 1）必須使用總公司下發(fā)的統(tǒng)一課件進(jìn)行產(chǎn)品培訓(xùn)。 2）拓寬培訓(xùn)內(nèi)容，深刻理解產(chǎn)品。要從產(chǎn)品知識(shí)、金融知識(shí)、市場(chǎng)情況等多個(gè)方面對(duì)隊(duì)伍開展培訓(xùn)，豐富隊(duì)伍的知識(shí)結(jié)構(gòu)，為品質(zhì)管理奠定良好基礎(chǔ)。 3）樹立正確理念，強(qiáng)化業(yè)務(wù)技能。要在培訓(xùn)建立隊(duì)伍正確的銷售理念，使隊(duì)伍充分認(rèn)識(shí)到銷售 銀代產(chǎn)品是為客戶提供長(zhǎng)期保障 ，幫助客戶進(jìn)行長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃。 4）開展系統(tǒng)培訓(xùn) ，全面掌握產(chǎn)品。對(duì)每款產(chǎn)品的培訓(xùn)必須做到全面系統(tǒng)，除產(chǎn)品基本信息外，還須培訓(xùn)新契約、核保、保全、理賠等業(yè)務(wù)管理規(guī)定，確保隊(duì)伍全面掌握產(chǎn)品的規(guī)范操作要求。 分公司銀代部督訓(xùn)室負(fù)責(zé)銷售培訓(xùn)的組織管理。 嚴(yán)格通關(guān)考試，確保掌握產(chǎn)品。 每款產(chǎn)品培訓(xùn)后必須進(jìn)行嚴(yán)格通關(guān)，并使每名銷售人員達(dá)到以下要求： 1）能夠完整、準(zhǔn)確地解釋產(chǎn)品，包括：投保范圍、繳費(fèi)期間、保險(xiǎn)期間、保險(xiǎn)責(zé)任、紅利計(jì)算方法等，掌握統(tǒng)一規(guī)范的宣傳口徑。 2）能夠規(guī)范準(zhǔn)確地填寫投保書，了解產(chǎn)品的核心業(yè)務(wù)管理規(guī)定。 產(chǎn)品通關(guān)由銀代部督訓(xùn)室組織相關(guān)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé) 人（含渠道督訓(xùn)）具體實(shí)施，每一團(tuán)隊(duì)的通關(guān)必須有兩名主考同時(shí)在場(chǎng)，并且渠道間要交叉進(jìn)行。 嚴(yán)禁使用自制宣傳資料。 萬一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 萬一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 3 （二）售中管理。主要是規(guī)范作業(yè)行為，奠定良好的品
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