某公司銀行保險品質(zhì)管理實施細則10頁doc-銀行保險-文庫吧資料
2024-08-23 06:35本頁面
【正文】 處罰：暫扣績效，若在承保后兩個月內(nèi)補回即可補發(fā)績效。 對猶豫期外退保，理財經(jīng)理與團隊長按以下比例分擔客戶損失： 只有直接主管時，理財經(jīng)理 70%，直接主管 30%；同時有直接主管與間接主管時，理財經(jīng)理 70%，直接主管 20%，間接主管 10%。若猶豫期外 1個月之內(nèi)解決，在理財經(jīng)理及團隊長共同承擔客戶期外退保風險的情況下，再次回訪確認后補發(fā)。 5．客戶對保險責任、責任免除不清楚的處罰。若回訪中客戶對保險期限或繳費期限有疑問，則罰款 100 元，并要求在猶豫期內(nèi)向重新客戶講解，經(jīng)補訪確認，否則暫扣績效。若猶豫期外 2個月之內(nèi)辦理完補簽字手續(xù)，在理財經(jīng)理及團隊長共同承擔客戶期外退保風險的情況下，再次回訪確認后補發(fā)。 3．代簽名的處罰。 2．客戶地址、郵編錯誤的處罰。若猶豫期內(nèi)不解決，作為不成功件處理。 2．未提供電話或電話號碼錯誤的處罰。 （一）對理財經(jīng)理 1．回訪不成功件的處罰。同時，銀代部根據(jù)會議紀要執(zhí)行相關品質(zhì)管理改進工作的決定。同時，每月召開銀代品管小組聯(lián)席會，向總經(jīng)理室報告上月回訪工作動態(tài)，與銀代部溝通存在的問題和解決措施。 定期開展情況分析和通報。 3） 理財經(jīng)理通過電話聯(lián)系客戶或上門拜訪客戶等方式對問題件進行糾正、完善。 1）銀代內(nèi)勤收到客服部回訪人員回訪問題件轉(zhuǎn)辦清單后在 24 小時內(nèi)反饋至相關理財經(jīng)理或分部經(jīng)理，理財經(jīng)理萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 5 務或分部 經(jīng)理務必在 3個工作日內(nèi)處理并將結果反饋給銀代內(nèi)勤，再由銀代內(nèi)勤以郵件方式反饋給客服部回訪人員。對因電話錯誤無法聯(lián)系客戶可在送單時索取正確的電話號碼并當面確認是否投保人、被保人本人簽字；對被保人非本人簽字且被保人不在本地的單子可暫不交單。 1）對銀保通出單客戶在出單后 3日內(nèi)進行自訪。 開展自訪。 1）對銀保通系統(tǒng)出單，要確保做到：第一是合同完整，包括正反打印的保險單正本、條款、封套內(nèi)的各項資料；第二是必須將客戶投保資料及簽收回執(zhí)于次月 10 日前交回公司業(yè)管部存檔。主要是核查業(yè)務品質(zhì)，及時發(fā)現(xiàn)問題并解決隱患，進一步提高售中管理水平。 被保險人為未成年人時，由其父母完成《銀代萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 4 告知書》。被保險人系未成年人時，被保險人簽名處由其父母簽名，簽父母自己的名字。 2） 客戶聯(lián)系方法完整準確，包
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