某公司銀行保險品質(zhì)管理實施細(xì)則10頁doc-銀行保險-在線瀏覽
2024-10-18 06:35本頁面
【正文】 產(chǎn)品的培訓(xùn)必須做到全面系統(tǒng)，除產(chǎn)品基本信息外，還須培訓(xùn)新契約、核保、保全、理賠等業(yè)務(wù)管理規(guī)定，確保隊伍全面掌握產(chǎn)品的規(guī)范操作要求。 嚴(yán)格通關(guān)考試，確保掌握產(chǎn)品。 2）能夠規(guī)范準(zhǔn)確地填寫投保書，了解產(chǎn)品的核心業(yè)務(wù)管理規(guī)定。 嚴(yán)禁使用自制宣傳資料。主要是規(guī)范作業(yè)行為，奠定良好的品質(zhì)基礎(chǔ)。 必須向客戶完整、正確介紹產(chǎn)品，尤其是產(chǎn)品性質(zhì)（保險產(chǎn)品）、繳費期間、保險期間、保險責(zé)任，猶豫期提示等重要事項，不準(zhǔn)避談保險、不準(zhǔn)長險短賣、不準(zhǔn)夸大收益。 1） 客戶投保事項完整準(zhǔn)確，包括：險種名稱（險種代碼）、保險期間或滿期年齡、保險金額或投保份數(shù)、保險費、繳費期間等，特別需要注意的是應(yīng)完整、準(zhǔn) 確地填寫繳費賬戶信息，賬戶姓名、開戶行、賬號缺一不可，賬戶姓名應(yīng)與投保人姓名一致，所填賬號應(yīng)為結(jié)算賬號 。 3）投保人和被保險人應(yīng)分別在投保書相關(guān)位置簽名，不準(zhǔn)代簽名。 4） 客戶如選擇附加險，應(yīng)根據(jù)投保險種如實填寫《銀代告知書》。 （三）售后管理。 及時、完整遞送保單。 2）對公司出單，要確保做到：第一及時向客戶遞送保單；第二合同完整；第三客戶簽收回執(zhí)后于次 月 25 日前將回執(zhí)交回公司業(yè)管部錄入系統(tǒng)。為更好避免客戶信息不全，銷售人員應(yīng)對客戶及時自訪，要通過自訪核實客戶電話、地址，確認(rèn)是否本人簽名。 2）對柜面出單客戶在交單前進(jìn)行自訪。 處理回訪問題件。 2）對在 3日內(nèi)不能及時回饋的問題件，銀代內(nèi)勤要再次進(jìn)行追蹤銷售人員及其直接主管。處理事項具體包括：更正客戶電話、賬號等基本信息，協(xié)助客戶辦理補簽字手續(xù)，為客戶講解清楚保險責(zé)任和繳費年期，為客戶答疑解惑消除客戶各種疑慮，提供客戶需要的后續(xù)服務(wù)。客服部門每周制作周分析報告，及時向銀代部溝通，銀代部根據(jù)周分析報告在周 例會上及時進(jìn)行情況通報，表揚優(yōu)秀，批評落后?？头棵吭孪蚩偣鞠嚓P(guān)部門和分公司總經(jīng)理室上報品管聯(lián)席會議紀(jì)要。 三、明確職責(zé)，嚴(yán)格處罰。 對于各種原因造成猶豫期內(nèi)回訪不成功的，視同無效業(yè)績，不計件數(shù)及保費，取消理財經(jīng)理該保單對應(yīng)的績效提獎，且激勵方案和業(yè)績考核均不予萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 6 享受，同時若日后該單發(fā)生猶豫期外退保，理財經(jīng)理及團(tuán) 隊長負(fù)責(zé)承擔(dān)客戶損失?；卦L時發(fā)現(xiàn)問題，罰款 50 元，并在猶豫期內(nèi)解決。若猶豫期外 2個月之內(nèi)獲得客戶正確電話且理財經(jīng)理及團(tuán)隊長能共同承擔(dān)客戶期外退保的風(fēng)險，客戶服務(wù)
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